理赔工作总结精选(九篇)

第1篇：理赔工作总结范文

【关键词】EPC总承包 项目管理 费用控制 索赔

1. 前言

EPC总承包模式（Engineering/Procurement/Construction）是一种国际通行的工程承包方式，是指建设单位为业主将建设工程发包给总承包单位，由总承包单位承揽整个建设工程的设计、采购、施工，并对说承包的建设工程的质量、安全、工期、造价等全面负责。

承包商索赔（Claim），是指承包商在建设工程实施过程中，根据合同有关规定，对非由自己过错，并属于应由业主承担责任的情况造成的实际损失，凭有效证据按合同约定索赔程序，向业主或业主代表提出调整合同价款、合同工期等的合理要求，维护自身合法权益的过程。

本文作者在瓮福（集团）有限责任公司25万吨/年磷石膏渣制硫酸铵总承包项目（以下简称瓮福硫铵项目）实施全过程担任费控工程师，结合瓮福硫铵项目的桩基工程的索赔成功例子，就EPC总承包模式下的索赔工作的管理、内容、程序、依据、方案等进行探讨，并提出了建议。

2. 索赔的管理

索赔管理是一项系统的综合性工作，涵盖了索赔资料的收集、整理、分析、宣传、跟踪及谈判等全过程，这些工作非一人之力所能及，也非一朝一夕之事，这就要求承包商必须建立健全索赔管理机制，要成立专门索赔领导小组和工作小组，针对索赔工作过程要进行细致的分工和布置，定期召开工程索赔的工作会议，组织合同管理人员、工程管理人员和技术人员认真学习有关索赔条款及合同规范，进行施工现场的勘查对比，使索赔工作科学化、规范化、制度化，为将来成功的索赔打下基础。

瓮福硫铵项目部，将总承包合同对现场项目部管理人员、工程技术人员、安全人员做了深入的交底，对在项目实施过程中发生的合同外工程量或索赔事件，都做了详细的书面记录，保证施工资料签证等签章齐全有效，为结算的索赔的打下了良好的基础，这一点是值得借鉴的。

3. 索赔的内容

在总承包项目实施过程中应该在对合同深入理解的基础上，对设计和施工过程中发生的可能的索赔事件，做好书面记录，并明确索赔的范围内容，做到有的放矢，在发现索赔事件后有针对性的对与索赔事件相关的资料做到统一管理，为今后的结算索赔做好资料上的准备。

瓮福（集团）有限责任公司25万吨/年磷石膏渣制硫酸铵项目总承包合同中不包含桩基施工费用，而在项目具体设施过程中由于地基承载力特征值达不到设计要求，因而增加桩基工程，进而增加桩基施工费用。此项费用是原来合同中不包含的内容，因而总承包商对桩基施工费用进行了索赔。而在施工过程在承包商也对涉及桩基工程设计文件，施工文件，签证等都做到了统一管理，后来的事实证明，这对结算的索赔也确实起到了很好的帮助作用。

4. 索赔的程序

市场经济条件下，工程建设项目更多的是以合同为依据，来确定合同双方的权利与义务。

瓮福硫铵项目合同中约定：“第35条 索赔。35.1 当一方向另一方提出索赔时，要有正当索赔理由，且有索赔事件发生时的有效证据。35.2 业主未能按合同约定履行自己的各项义务或发生错误以及应由业主承 担责任的其他情况，造成工期延误和（或）承包商不能及时得到合同价款引起 的损失及承包商的其他经济损失，承包商可按下列程序以书面形式向业主索赔：（1）索赔事件发生后28天内，向业主代表发出索赔意向通知；”

我公司在发现增加桩基工程后就及时以书面形式告知业主方相关领导，并洽商了如何计量和计价等原则性问题，为日后索赔工作打下良好基础。

另外，每次索赔的事件的发生实际也是对本单位签订下一个类似合同的一种借鉴。如本项目，签订合同时未约定桩基工程和超灌砼单价，而是索赔时双方谈定的。而经过这个索赔事件后，在类似总承包合同签订时，我方就提出，将桩基工程和超灌砼单价采用列入合同不计入总价的模式，这样省去了洽商单价的过程，也给索赔定了基调，即合同内不含桩基工程，一旦发生按合同单价执行。

5. 索赔的依据

索赔的依据是索赔能否成立的核心证据，也是索赔工作应收集资料的重中之重。下面就瓮福硫铵桩基索赔的证据重点阐述。

瓮福硫铵对设计基础条件的约定：“合同履行期间，因设计基础条件变化造成/非承包商原因导致施工图设计不能按总承包合同确定的基础进行设计，初步设计审批文件要求或业主要求承包商变更工程质量标准或内容导致合同价款变化或工期影响，按变更合同价款的方法24.4款执行调整合同总价，延长合同工期。”

而合同技术附件中约定：“虑到建设场地基本处于挖方区，暂按地基承载力20吨（200KPa）考虑。”因而，合同根据此承载力设计基础为独立基础。但是，在合同实施过程中地勘单位出具的地勘报告中结论为：“经综合分析推荐承载力特征值为140KPa。”根据建（构）筑物特征及基础型式，施工图设计基础均是桩基基础。

依据合同设计条件，原设计设计的是独立基础，没有桩基，而地勘报告以后，因地基承载力特征值改变，设计人员针对性的提出了桩基基础方案。在项目部现场针对基础形式的改变，承包商也组织业主、监理开了转体会议，并做了会议纪要。

综上情况，由于地基承载力特征值达不到合同技术附件要求及设计基础条件变化，因而增加桩基工程，导致我公司成本超出预期，构成索赔条件。

6. 索赔的方案

合同协议书、合同技术附件、地勘报告、桩基础施工质量保证资料和施工验收资料、各阶段提及桩基工程的会议纪要、索赔报告及业主的回复等资料齐全，索赔事件事实清楚、理由充分，并在承包商积极努力下，与业主方最终就瓮福硫铵桩基工程索赔事件意见达成一致，我方索赔成功。

索赔事件最好单件处理，避免一揽子处理。主要是每个索赔事件的原因情况不同，要有针对性的处理，而一揽子处理容易在手续和概念上混乱，业主方一旦抓住索赔事件的漏洞或者缺陷不放，将会使得索赔事件很难进行下去，所以作者认为索赔事件宜单件有针对性的处理。

7. 一些建议

通过对瓮福硫铵项目桩基工程整个索赔事件的成功经验总结，作者对EPC项目费用控制工作过程中的索赔管理提出以下建议：

（1）通读合同协议书、技术附件、设计文件，为日后有可能发生的索赔事件，做到心中有数。

（2）在项目施工过程中已经发生的应该索赔的事件吗，应充分收集相关资料，如地勘报告、施工图设计、会议纪要等。

（3）项目部内部管理人员、工程师、安全人员等应树立严谨的索赔意识和概念，在整个项目实施全过程和工作资料针对性的对索赔事件认真处理。

（4）与业主方相关领导和工作人员积极沟通协商，及早以书面形式告知业主方索赔事件的情况、进展等相关情况，

第2篇：理赔工作总结范文

关键词：青龙水电站、EPC模式、变更索赔、管理

1 青龙水电站概述

青龙水电站位于四川省九寨沟县境内的白水江上，由水电九局有限公司负责施工的引水隧洞C2标合同金额1.59亿元（含备用金1500万元），为低闸引水式电站。电站由首部枢纽、引水系统、厂房枢纽组成。电站以发电为主，装机容量3×34MW。

引水隧洞位于白水江左岸，全长约13.630km，进水口底板高程1257.0m，调压井中心底板高程1234.1m，平均纵坡1.684‰。隧洞为马蹄形断面，Ⅲ类围岩开挖断面6.8×8.8m，喷15M混凝土衬砌，Ⅳ类围岩开挖断面7.5×9.5m，钢筋混凝土衬砌，厚度50M，Ⅴ类围岩开挖断面7.9×9.9m，双层钢筋混凝土衬砌，厚度70M，顶拱回填灌浆，Ⅳ、Ⅴ类周边固结灌浆。

2 EPC模式的概念及形式

2.1概念

EPC的意思是指工程总承包企业按照合同约定，承担工程项目的设计、采购、施工、试运行服务等工作，并对承包工程的质量、安全、工期、造价全面负责。

2.2形式，依据EPC承包商承担的工作内容，该模式通常有两种组织形式，EPC（maxs/c）和EP（self-performcon-struction）。

（1） EPC（maxs/c）是指EPC总承包商最大限度地选择分包商来协助完成工程项目，通常采用分包的形式将施工分包给分承包商。其合同结构当工程项目较为复杂时，采用这种形式，EPC总承包商可将施工部分全部分包出去，或是将其中专项工程如钢结构工程、装饰工程等分包给专业分包商，EPC总承包商具备设计及工程管理能力即可。

（2） EPC（self-performconstruction）是指EPC总承包商主要靠自己的力量承担工程的设计、采购和施工任务，而只将少量工作由分包商完成。

青龙水电站属第一种总承包模式。青龙水电站由中电投、成勘院、九寨沟县政府、明珠公司四家单位采用股分制形式合资成立的九水公司为业主，成勘院为总承包方（设计、采购由总承包方负责），水电九局、水电七局等单位为分包单位的总承包模式的项目管理方式。

3、施工前的准备

3.1成立以项目经理为组长的变更索赔小组

组织在各项工作中是最关键的，变更索赔也不例外，索赔组织的组建成功与否是索赔成功的最关键的一步，因此项目进场后成立变更索赔组织是变更索赔的首要任务。青龙项目部自进场后就成立了以项目经理为变更索赔组组长，总工程师、总经济师为副组长，包括经营部、技术部、质量部、安全部、测量队、物资部、财务部、办公室、等部室和队的变更索赔组，变更索赔组覆盖了项目的方方面面，且每个月要召开一次变更索赔专题会，策划、研究变更索赔工作，解决索赔过程中的重大难题，同时布置下阶段的变更索赔任务。

3.2全面收集、分析招投标阶段的资料

3.2.1项目变更索赔小组成立后，要根据分工全面收集前期投标阶段的情况，如投标时的背景、市场情况、现场情况、投标时采取的各种策略以及中标后市场部进行的交底内容及记录，前期在投标过程中收集的一些资料及技术文件、商务文件，备忘录、工程量清单、图纸等也要全面收集。

3.2.2分析招投标资料，在资料收集完成后，要对其进行全面分析。

（1）是分析资料的完备性。

（2）是分析合同的合规性，工程量的计算是否有误，图纸是否有误，进度安排能否实现，是否存在不平衡报价，针对不平衡报价我方需采取的措施，以及其他资源的配备是否合理，总之要进行符合性分析，通过分析这些资料全面深入的理解合同，履行合同义务。

3.3进行变更索赔前期策划，对合同进行全面分析了解后要对后续的变更索赔进行全面策划，策划主要围绕以下方面进行。

3.3.1优化那些不需要做的项目为业主节约投资（同时我方可获得优化奖励）。

3.3.2采取措施设计变更那些对我方不利的项目或者提出建议性的修改方案，主要提出对业主方和施工方均有利的变更方案。

3.3.3对项目进行综合性策划，确定最佳施工方法、工期和最优的施工方案，优化的目的是对业主方和施工方均有利的方案为最优方案。

4 施工过程中的全面管理

4.1在全项目部分部门分专业轮流组织演讲学习，相互交流

通过对合同资料的全面阅读，全面了解了合同，由于对合同的理解不一样，执行的方式会有偏差，为了消除偏差，需要各部门轮流演讲进行交流，在交流的过程中消除分弃，形成共识，同时还可以汇集新的变更索赔模板，作为变更索赔执行过程中的指南。

4.2 定期召开变更索赔项目拟定工作专题会

由于项目本身是一个系统工程，涉及的变更索赔面很广，仅靠个人或个别部门之力，完成的范围很有限，因此需要定期召开变更索赔项目拟定专题会，通过会议形式，群策群力拟定变更索赔项目，青龙项目部一个月召开一次变更索赔项目拟定专题会，通过专题会这种方式不仅提出了大量的常规变更索赔项目如：①人工费调差；②油料、型钢及火工产品的材料费调差；③设计变更；④地震损失费用的补偿；⑤台车摊销费用的补偿；⑥洞室塌方处理费用的索赔；⑦停电闲置费用的索赔；⑧泥石流损失等常规变更索赔项目共78项。

4.3适时调整变更策略

项目施工是动态变化的，当项目施工的条件发生变化时要及时对变更索赔的时机、方法、金额等进行调整，特别是索赔时机的调整，如项目进行了全面履约，项目相关各方对我方评价又好，此时应是变更索赔的最佳时机，再有如具体索赔项目的支撑资料全面对我方有利时可以提出相对较高一点的变更索赔要求。

4.4全面实现项目大经营思想

大经营主要是项目的施工前、施工过程中、项目运营过程各阶段的综合经营思想。作为项目在施工前能够达到社会影响力，过程中主要是实现利润最大化，全面履约，项目完成后对业主来说主要是质量达到预定目标，实现预定的经济目标，运行良好。

5 项目施工完成后的变更索赔处理

5.1竣工资料的收集、管理

竣工资料的收集必需从进场施工后就要开始，一直到工程完成直至竣工资料交出的整个阶段，项目施工完成后，竣工资料是各方抓的重点之一，将竣工资料按规范和业主的要求按时提交必将给变更索赔创造一个良好的条件。

5.2竣工后的资料管理

项目施工完成后除了竣工资料外还有大量的其他资料需要收集、整理、归档，这些资料有很多是变更索赔的支撑资料，收集整理好这些资料必将给最后的变更索赔谈判带来益处。

5.3竣工阶段的项目管理及变更索赔管理

项目施工完成后，项目的管理方式也要进行调整，重点是清理工程量，整理资料，加强过程中没有解决的问题的沟通，同时清理前期遗漏的问题的处理，由于工程已经完工，对施工方来说制约业主方的因素减少，此时要注意维护好工程施工中建立起来的关系。

第3篇：理赔工作总结范文

【关键词】跟踪审价；变更；索赔

1 审价原则

审价结果关系到业主与承包商的经济利益，在审价工作中应遵守合同原则、公正性原则、时效性原则、程序性原则等基本原则。

2 审价依据

审价依据必须准确可靠，进行工程费用复核时，需要大量的凭证和依据，审价工程师在审核时，必须取得和分析这些数据，并对其可靠性进行评价判断。其中包括由建设单位提供的与本项目咨询业务有关的资料，如：建设工程招标文件、中标通知书、投标书及其附件、发包合同中包含的协议书、合同专用条款、通用条款、技术标准、规范及有关技术文件、图纸、工程量清单、工程报价单或预算书、合同双方约定等。这些依据或凭证一方面必须在数量上准确，另一方面必须在程序上完备。

3 审价程序及步骤

3.1 审价的基本程序

1）工程结算采取分阶段审核的方式；2）审价人员核定工程数量、单价和总价；3）审价单位与建设单位、承包人（施工单位）核对并确认核增、核减的各分项工程的量价内容，并在“工程造价审核定案表”上签章；4）审价单位出具正式的工程结算审核报告；

3.2 审价的基本步骤

①承包商提出已完成的阶段性工程的结算书；②质量监理工程师对承包商的结算书作已完部分的质量合格性签认；③财务监理对结算书进行初步审核；④审价工程师审核；审价工程师对经过监理工程师签认及财务监理初审的质量合格的已完工程结算书进行全面审核和计算，在完成审查工作后及时签发工程造价审核表。

4 审价过程中的计量

为使计量的责任分明，在组织计量工作时，审价项目小组应采用按专业分工，分别进行计量的办法，做到计量职责分明。具体工程内容的计量应落实到人，以免重复计量和漏计。由项目负责人负责检查、统一口径和协调各专业之间的衔接，计算稿送报公司总师室进行复审，最终由项目负责人签认。

5 审价工作质量保证措施及方法

5.1 参加有关会议及隐蔽工程验收

审价单位可以参加建设单位召开的涉及工程变更、造价调整的会议（或专题研讨），及时掌握工程变更的目的、规模及程度；列席监理单位主持的工地例会，听取有关工程变更及索赔事项的讨论意见和建议；适时旁站变更工程数量的现场测定及隐蔽工程验收，见证工程数量的确认过程和方法，必要时留照备查。

5.2 调阅监理及施工单位有关技术资料和原始记录

根据合同要求及工作需要，审价单位对关键项目及变更工程、隐蔽工程，辅以适时旁站，实行全过程跟踪，必要时向监理及施工单位调阅（或要求提供）有关技术资料和原始记录，全面了解、掌握工程计量和变更项目的实际情况；对存疑项目或问题，要求相关人员进行合理性解释。

6 审价过程中的难点

6.1 工程变更

6.1.1 工程变更类型

（1）工程变更的基本类型

①增加或减少合同所包括的任何工作的数量；②省略任何这类工作（但被省略的工作由雇主或其他承包商实施者除外）；③改变这类工作的性质、质量或类型；④改变工程任何部分的标高、基线、位置和尺寸；⑤实施工程竣工所必需的任何种类的附加工作；⑥改变工程任何部分的任何规定的施工顺序和时间安排。

（2）工程变更按其引发的原因不同又可分为如下几种类型

①因设计不合理而引起的工程变更；②业主想扩大工程规模、提高设计标准或加快施工进度而出现的工程变更；③为满足地方政府的要求而不得不进行的工程变更；④为优化设计方案而出现的工程变更；⑤因雇主风险或审价工程师责任等原因而引起的工程变更；⑥因承包商的施工质量事故而引起的工程变更。

其中，承包商的施工质量事故引起的工程变更属于承包商的责任范围，承包商应承担由此而增加的全部费用。

6.1.2 变更工程的造价管理

工程变更的后果是合同造价的变化及由此而引发的索赔。加强变更工程的造价管理对于规范工程变更行为，有效控制工程造价，提高建设项目的投资效益有着十分重要的意义。在进行变更工程的造价管理过程中，应本着合理定价和有效控制的基本原则来进行变更工程的造价管理。所谓合理定价，即应严格按合同条款的造价确定原则来确定变更工程造价。所谓有效控制，即应严格控制工程变更带来的造价变化范围，以使工程总造价不超过批准的初步设计概算，特别是投资估算为原则。

变更工程应根据其完成的数量及相应的单价来办理结算。其中，确定变更工程单价的原则：其一是约定优先原则，其二公平合理原则。多数情况按如下规定：

（1）变更涉及的分项工程单价在合同文件确认的报价表中有类似单价即采用投标报价。

（2）如本标段无涉及的分项工程单价，可参照相邻标段类似的投标报价，合理确定变更单价。

（3）在本项目投标报价中无涉及的分项工程单价，则应重新组价。组价里采用投标书确定的费率和工料价格及其承诺优惠条件，按现行定额确定变更工程项目的单价，或由承包方提出参考价格，由监理工程师、业主签字，投资监理工程师审核确定合理单价，作为结算的依据。

6.1.3 加强变更工程造价管理的途径

（1）严格按合同中规定的变更工程造价确定原则来确定变更工程的造价；

（2）加强变更工程的计量工作，尤其是要加强变更工程开、竣工测量工作、工程隐蔽部位的计量工作；

（3）对于计日工形式计价的变更工程项目审价工程师应及时对发生的计日工数量进行检查和清点，以保证计日工数量的准确性。另外对大型变更工程应避免使用计日工形式计价，因为该方式不利于促进施工效率的提高，甚至增大工程造价，降低投资效益。

（4）当工程量清单中没有相应工程子目的单价而需要造价工程师和承包商协商确定新的单价时，通常情况下，造价工程师应参照相关工程预算定额及编制办法，尽量依据承包商在投标报价分析资料和工程量清单中的单价来协商确定其价格；

（5）当工程造价出现合同价格调整现象时，造价工程师应本着公平合理原则，在全面分析承包商的施工成本和利润的基础上，确定出需要增加或减少的合同款额。

（6）在变更工程的造价管理过程中，应严格按管理程序执行分级审批制度，加强内部监督，做到层层把关，以杜绝利用工程变更钻业主和合同空子的行为。

（7）对有不平衡报价的合同，应加强单价分析，并对与此相关的工程子目和工程量，加强全面综合控制。以下是一些在造价管理中应加强控制的工程变更：

①工程规模扩大的工程变更；②因工程性质改变的工程变更；③单价偏高的工程；工程量会增大的工程变更；④单价偏低的工程子目其工程量会减小的工程变更。

6.2 工程索赔

6.2.1 索赔的类型

第一类是业主过错引起的索赔。第二类是监理过错或责任引起的索赔。第三类是合同变更特别是工程变更引起的索赔。

第四类是不可预见因素引起的索赔。第五类是其他索赔，如业主的其它过错或审价过错造成承包商的损失时，承包商可以依据合同法的违约责任规定来索赔；又如在施工过程中业主要求赶工（缩短工期）而造成费用增加时，承包商可依据合同变更的法律规定来索赔。

6.2.2 处理索赔的一般原则与要求

①要有合同依据；②要有损害事实；③应在规定期限内提出索赔；④索赔的审批应公平合理。在处理索赔事件中，审价工程师还应注意下列事项：①审价工程师必须注意资料的积累；②及时、合理地处理索赔；③加强主动跟踪审价，减少工程索赔。

6.3 索赔证据

6.3.1 索赔证据

任何索赔事件的确立，其前提条件是必须有正当的索赔理由。对正当索赔理由说明必须有证据.因为索赔的进行主要靠证据说话。

6.3.2 索赔证据的要求

①真实性；②全面性；③关联性；④及时性；⑤具有法律证明效力。

6.3.3 索赔证据的种类

①招标文件、工程合同及附件、业主认可的施工组织设计、工程图纸、技术规范等。②工程各项有关设计交底记录、变更图纸、变更施工指令等。③工程各项经业主、财务监理或审价工程师签认的签证。④工程各项往来信件、指令、信函、通知、答复等。⑤工程各项纪要。⑥施工计划及现场实施情况记录。⑦施工日报及工长工作日志、备忘录。⑧工程送电、送水、道路开通、封闭的日期及数量记录。⑨工程停电、停水和干扰事件影响的日期及恢复施工的日期。10工程预付款、进度款拨付的数额及日期记录。11工程图纸、图纸变更、交底记录的送达份数及日期记录。12工程有关施工部位的照片及录像等。13工程现场气候纪录。有关天气的温度、风力、雨雪等。14工程验收报告及各项技术鉴定报告等。15工程材料采购、订货、运输、进场、验收、使用等方面的凭证。16工程会计核算资料。17国家、省、市有关影响工程造价、工期的文件、规定等。

6.4 索赔费用的组成

①停工费；②材料积压损失费；③机械停置费损失；④管理费；⑤延长工期后的费用；⑥延期付款利息；⑦赶工费；⑧利润；⑨其它费用。

6.5 索赔费用的计算方法

6.5.1 分项法

该方法是按每个索赔事件所引起的损失费用项目分别分析计算索赔值的一种方法。这一方法是在明确责任的前提下，将需索赔的费用分项列出，并提供相应的工程记录、收据、发票等证据资料，这样可以在较短时间内给以分析、核实，确定索赔费用顺利解决索赔事宜。在实际中，绝大多数工程的索赔都采用分项法计算。

6.5.2 总费用法

又称总成本法，就是当发生多次索赔事件后，重新计算出该工程的实际总费用，再从这个实际总费用中减去投标报价时的估算总费用，计算出索赔余额，具体公式为：索赔金额=实际总费用-投标报价时估算总费用。

6.5.3 修正总费用法

修正总费用法是对总费用法的改进，即在总费用计算的原则上，去掉一些不合理的因素，使其更合理。

6.6 索赔的防止

当索赔意向已经由承包商提出时，审价工程师的工作就会显得被动一些，不合理的索赔虽然可以驳回，但合理的索赔应当予以批准，因此，重要的是尽量防止索赔事件的发生。审价工程师及所属审价人员都应尽力完成合同规定的义务和责任，同时也要帮助业主按合同条款办事。

第4篇：理赔工作总结范文

关键词：建设工程索赔；索赔原因；索赔程序；索赔的预防和处理

1.绪论

1.1前言：本文研究的目的和现状分析

在市场经济条件下，建设工程索赔是一种正常的现象，在施工过程中是不可避免的。他是承包商由于非自身的原因发生合同规定以外的额外工作或损失所要求进行的费用和时间的补偿。因此索赔是一种正常的权利要求，是应当争取得到的合理偿付，而不是无理争取。

现阶段，企业施工索赔概念普遍存在认识模糊，理解偏差，甚至错误的现象。索赔经验与索赔理念不成熟。对索赔风险认识不足。施工索赔意识薄弱、没有建立科学的施工索赔业务管理制度。

1.2研究方法：

本文在研究方法商有以下特点：第一、综合性分析与归纳和结合。本文试图从索赔的原因分析出索赔的解决方法。第二、实证分析与规范研究相结合。研究出现索赔事件时，计算方法仅索赔的程序。

2.工程索赔的概念及分类

2.1工程索赔的概念：

索赔是指当事人在履行合同过程中，根据法律，合同规定及惯例，对并非由于自己的过错，而是属于应由对方承担责任的情况造成的，且实际发生了损失，向对方提出给予补偿或赔偿的权利要求。索赔一般指承包人向业主提出的情况，但在实际工作中，“索赔”可以是双向的。我国《建设工程施工合同示范文本》中的索赔就是双向的。既包括承包人向发包人索赔也包括发包人向承包人索赔，但在工程实践中发包人索赔数量较少，而且处理方便，可以通过冲账、扣拨工程款、扣保证金得方式实现对承包人的索赔、而承包人向发包人的索赔则比较困难。

工程索赔的分类：

2.2.1按索赔所依据的理由分类

按索赔所依据的理由分为合同内索赔，合同外索赔和定义索赔。

2.2.2按索赔的目的分类

按索赔目的可将工程分为工期索赔和费用索赔。

2.2.3按索赔事件的性质分类

按索赔事件的性质可以将工程索赔分为工程延误索赔，工程变更索赔，合同被迫中止索赔，意外风险和不可预见因素索赔和其他索赔。

2.2.4按索赔的处理方式分类

按索赔的处理方式和处理时间，索赔又可分为单项索赔和总索赔。

3.索赔的成立条件和必要性

3.1索赔的成立条件

与合同对照，事件已造成承包人工程项目成本的额外支出或直接工期损失。

造成费用增加或工期损失的原因，按合同的约定不属于承包人行为责任或风险责任。

承包人按合同规定的程序提交索赔意向书和索赔报告。

3.2索赔的必要性

索赔是合同管理的重要环节，索赔有利于加强合同管理，维护市场的正常秩序。索赔有利于建设单位、施工单位自身素质和管理水平的提高。索赔是合同双方利益的体现。从某种意义上讲，索赔是一种风险费用的转移和再分配。索赔是晚挽回成本损失的重要手段，也是企业生存发展的需要。索赔是赔偿实际损失为原则的，施工单位必须准确地提供整个工程成本的分析和管理，以便确定挽回损失的数量。索赔有利于国内工程建设管理与国际惯例接轨。

4.索赔产生的原因、可能发生索赔机会和索赔面临的困难

4.1索赔产生的原因有多种多样。

施工环境的多变性和特殊性，施工合同的多样性和理解的差异性，施工建设主体的复杂性和多元性。

4.2施工单位的索赔管理就是要预测索赔机会。

可能出现的索赔机会有：不利的自然条件与人为障碍引起的索赔。工期延长和延误的索赔。通常包括两个方面：一是建设单位要求延长工期，二是施工单位要求偿付由于非承包方原因导致工期延误而造成的损失。因施工中断和工效降低提出的施工索赔，因工程终止或放弃提出的索赔，以及关于支付方面的索赔。

4.3索赔工作面临的一些困难。

合同中“不限于此”这四个字阻碍了索赔的进展。业主经常以不限于此为借口搪塞，认为“所有施工内容都包含在里面，所有的施工事项的费用都含在里面，实际施工过程中不仅会有增加，同样也会减少，总的价格是不变的。”实际合同范围的界定太费时间。进度和索赔谈判事件错位，施工单位很无奈。索赔项目价格的确定原则不统一、不公平。索赔款项不能及时结算，施工单位垫付时间长。谈判地位不平等，业主处于强势，施工方处于劣势。

5.建设工程索赔的依据、程序和方法

5.1建设工程索赔的依据

5.1.1合同文件：

合同文件是索赔的重要依据，包括：

（1）本合同协议书

（2）中标通知书

（3）投标书及其附件

（4）本合同专用条款

（5）本合同通用条款

（6）标准、规范及有关技术文件

（7）图纸

（8）工程量清单

（9）工程报价单或预算书

合同履行中，发包人和承包人有关工程的洽商，变更等书面协议或文件视为本合同的组成部分。

5.1.2订立合同所依据的法律、法规

（1）适用法律和法规

建设工程合同文件适用国家的法律和行政法规。需要明示的法律、行政法规由双方在专用条款中约定。

（2）使用标准、规范

双方在专用条款中约定适用国家标准、规范的名称。

（3）相关证据

A、证据是指能证明案件事实的一切材料，在企业维护自身权利的过程中，根本的目的就是要明确对方的责任和自身的权利。但这一些必须依法进行。

B.可以作为证据使用的材料有以下七种：

书证、物证、证人证言、视听材料、被告人供述和有关当事人陈述鉴定结论、勘验检验笔录。

C，在工程索赔中的证据

招标文件、合同文件及附件，其它的各种签约（备忘录、修正案等），发包人认可的工程实施计划，各种工程图纸（包括图纸修改指令），技术规范等。

来往信件。如发包人的变更指令，各种认可信、通知、对承包人的答复信等。

各种会谈纪要

施工进度计划和实际施工进度记录

施工现场的工程文件

工程照片

气候报告

工程中的各种检查验收报告和各种技术鉴定报告。

工地的交接记录（应注明交接日期、场地平整情况、水、电、路情况等），图纸和各种资料交接记录。

建筑材料和设备的采购、订货、运输、进场，使用方面的记录、凭证和报表等。

市场行情资料。包括市场价格、官方的物价指数、工资指数、中央银行的外汇比率等公布材料。

各种会计核算资料。

国家法律、法令、政策文件。

5.2建设工程的索赔程序

5.2.1提出索赔要求

当出现索赔事项时，承包人以书面的索赔通知形式，在索赔事项发生后的28天内，向工程师正式提出索赔意向通知。

5.2.2报送索赔资料

在索赔通知发出后的28天内，向工程师提出延长工期（或补偿经济损失）的索赔报告及有关资料。

5.2.3工程师答复

工程师在收到送交的索赔报告有关资料后，于28天内给予答复，或要求承包人进一步补充索赔理由或证据。

5.2.4工程师逾期答复后果

工程师在收到承包人送交的索赔报告有关资料后28天未予答复，或为对承包人作进一步要求，视为该项索赔已经认可。

5.2.5持续索赔

当索赔事件持续进行时，承包人应当阶段性向工程师发出索赔意向，在索赔事件终了后28天内，向工程师送交索赔的有关资料和最终索赔报告，工程师应在28天内给予答复或要求，承包人进一步补充索赔的理由和证据。逾期未答复，视为该项索赔成立。

5.2.6仲裁与诉讼

工程师对索赔的答复，承包人或发包人不能接受，即进入仲裁或诉讼程序。

5.3索赔文件的编制方法

5.3.1总述部分

概要论述索赔事项发生的日期和过程，承包人为该索赔事项付出的努力和附加开支；承包人的具体索赔要求。

5.3.2论证部分

论证部分是索赔报告的关键部分，其目的是说明自己有索赔权，是索赔能否成立的关键。

5.3.3索赔款项（或工期）计算部分

如果说合同论证部分的任务是解决索赔能否成立，则款项计算是解决能得多少款项。前者定性、后者定量。

5.3.4证据部分

要注意引用每个证据的效率或可信程度，对重要的证据资料最好辅以文字说明，或辅以确认件。

6.索赔的计算及索赔款的支付

6.1工程索赔的计算及索赔款的支付

工程索赔包括费用索赔和工期索赔。

费用索赔的计算。①实际费用法，是以承包人为某项索赔工作所支付的实际开支为根据，向发包人要求费用补偿。②总费用法，又称总成本法，就是当发生多次索赔事件后，按实际总费用减去投标报价时的估算费用计算索赔金额的一种方法。③修正的总费用法，是在总费用计算的原则下，对其索赔项目进行的修改和调整。

工期索赔的计算。主要有网络图分析法和比例计算法。网络图分析法是利用进度计划的网络图，分析其关键线路。比例计算法：①对于已知工作工程延期的时间计算公式为：工期索赔值=受干扰部分工程的合同价/原合同总价×原合同总工期；②对于已知额外增加工作量的价格计算公式为：工程索赔值=额外增加的工程量的价格/原合同总价×原合同总工期。比例计算法不适用于变更施工顺序、加速施工、删减工程量等事件的索赔。

索赔款的支付：发、承包双方确认的索赔与现场签证费用与工程进度款同期支付。

7.索赔的策略、技巧、加强索赔管理的措施

7.1索赔的策略、技巧：

①主动创造索赔机会。在施工过程中，承包商应坚持监理及业主的书面指令为主，即使在特殊情况下必须执行其口头命令，亦应在事后立即要求其用书面文件确认，或者致函监理及业主确认。②掌握正确的索赔程序，及时提出索赔。在索赔事件发生后，施工单位应把握索赔时机迅速作出反应。在索赔事件发生后的28天内向监理工程师递交索赔意向通知书，声明将对此事件提出索赔。索赔意向通知提交后的28天内，或监理工程师同意的其他合理时间内，施工企业应递交延长工期或补偿经济损失的正式索赔报告及相关资料。③主动配合搞好项目管理工作。承包人应认真地按设计、合同、施工规范及工程变更进行施工，保证工程质量和工期，努力克服特殊风险或人力不可抗御的天灾引起的施工困难，减少不利的施工干扰对业主可能带来的损失，令业主和工程师满意，这是索赔得以成功的基础条件。承包人良好的履约表现，还具有防患业主反索赔的意义。要正确处理好业主、监理关系，在实际工作中树立良好的信誉。

7.2加强施工索赔管理，提高索赔效益的措施：

7.2.1设置施工索赔管理机构。

组建强有力的索赔专门机构和人员等，负责对公司各工程施工项目的索赔工作统一指导和协调。将索赔管理纳入整个工程项目的管理之中，创造各种有利的索赔机会，选择合适的索赔时机，为将来的索赔作好准备，从而规范索赔行为，合理处理索赔业务。

7.2.2加强对施工索赔人员的培养，提高业务能力。

施工索赔对专业人才有很高的要求，既要求索赔人员具备丰富的工程技术知识与实际施工经验，又要求索赔人员通晓工程管理、财会、法律与合同知识等，使得所提出的施工索赔具有法律依据和事实证据，并且在索赔谈判等方面具有一定的技巧性，使索赔的最终解决表现出一定程度的伸缩性和灵活性。

7.2.3加强施工索赔的日常管理工作，规范施工索赔行为严格按照索赔程序工作。

施工索赔的日常管理工作要贯穿于整个施工过程，是索赔成功的保证，也是索赔管理工作的重点。施工索赔的日常管理工作包括以下几个方面：熟悉和掌握施工索赔依据。收集施工索赔证据。遵循施工索赔的程序。注重施工索赔的防范。为了防止在施工时发生索赔或当索赔发生时能公开合理地处理，应在以下各方面给予充分注意：①做好施工记录。②保存好证据。要建立一套资料管理系统，保存的资料必须完整并且应是原件。

8.结束语

综上所述，施工索赔是一项复杂的、系统性很强的工作，在索赔工作中施工企业必须依合同、重证据、讲技巧、树信誉，踏踏实实地做好索赔管理基础工作，严格按程序办事。施工索赔是合同管理的重要环节，也是项目管理的重要内容，是施工企业赢取利润的重要手段。

参考文献：

[1]耿耀坤.浅谈工程的施工索赔.山西建筑[J].2004，（7），86-87.

[2]王耀东.浅谈施工过程中的索赔问题.山西建筑[J].2004，（7），77-78.

[3]邬媛，殷焕武.我国建筑行业索赔现状及对策分析[J].经济师.2006，（3）.

[4]马南，张国兴韩英爱、工程造价管理[J]2009.7.

[5]王早生，全国一级建造师专业资格考试用书，建设工程项目管理.2005.

第5篇：理赔工作总结范文

本人于20xx年3月来到北京宅急送山东分公司客服部投诉理赔科从事保险理赔专员一职。本职位主要负责山东分公司保险、保价推广；保险、保价理赔；为投保货物出险后进行理赔提供所需的各项单据；对分公司工作人员及各营业所（厅、点）相关工作人员进行保险、保价业务培训。要做一个称职的保险理赔专员需要熟练掌握本公司的保险、保价业务知识以及保险、保价理赔的业务程序，深刻认识合作保险公司的各项条款，并认真搜集所需各项单据，作事有条理，有良好的沟通能力与应变能力，具有一定的写作能力，能针对保险公司和分公司保险、保价业务现状及时调整工作重心。本岗位主要考核在途案件的处理情况和本单位的投保率情况并对各营业所客服主管做绩效考核。

目前本人从事此岗位刚有月余，对岗位的认识还不够全面，目前以学习保险理赔流程和理赔知识为主，以了解前期和当下保险案件为辅。我的报告主要从岗位认识，工作思路、工作规划、工作建设展开。

通过这一个月的学习与实践，对公司的保险、保价业务有了更深一层的理解，对保险理赔岗位也有了更深的认识。

首先，明确了公司设立保险、保价业务及保险理赔专员的目的。其目的是以经济手段及时补偿在运输过程中的货物因灾害事故而遭受的经济损失，.把不定的灾害事故损失变为固定的运输保险费支出，并将此项费用计入生产或营业成本，从而增强企业经营的财务稳定性，完善经济核算制，.通过开展保险、保价业、承保和理赔，宣传防灾防损的意义，检查事故隐患，积累有关资料，总结经验教训，对各单位有受理业务时对货物的包装等提出合理建议，从而促进货物运输的安全，减少灾害事故损失。

其次，明确了保险理赔专员的职责定位。

1、保险、保价推广职责。负责对山东分公司全体客服人员和各受理单位取件人员、受理人员进行保险、保价业务推广培训、宣传。每月对各营业所（厅、点）保险、保价业务推广情况进行通报并兑现奖励。

2、保险、保价理赔职责。负责对每起案件的真实怕进行严格把关审核；负责对分公司出港货物出险案件在案后48小时内以邮件等书面形式向保险公司专业团队报险，并与对方确认；按照公司规定自报险之日起50天内，处理完成本单位在途理赔案件；负责理赔资料的收集，提交保险公司审核并跟进理赔进度；跟进各类理赔案件赔款下拨公司情况。

3、单据提供职责。在规定时间内收集工作单原件、理赔所需的客户方所有资料；必要时可请总公司协调中转公司、基地、运转中心提供所需第三方责任证明及铁路、零但、航空运单。

4、保险、保价培训职责。负责对分司客服、各营业所（厅、点）取件人员和受理人员进行保险保价业务的培训工作，以便于更好地了解总公司和保险公司对保险、保价业务的新规定，加大保险、保价业务的推广。

最后，明确了保险理赔岗位的考核指标及相关奖励机制。考核原则是：每月将涉及应收账款的理赔案件100%及时清理完毕；将规定期限内在途理赔案件100%清理完毕（除破损案件和法律诉讼案件）。考核指标是：投保率＝（委托投保票数+保价票数）/发货总票数。

以上是我从事保险理赔岗位近一个月的认识和理解，当然有些还是停留在理论阶段，需在今后的工作中不断提高认识，加大实践，作好与前任保险理赔专员的衔接工作，认真学习前任保险理赔专员总结的流程与经验，以及处理的案例，加大分公司的保险、保价业务的推广力度，提高保险业务收入。

因为目前处在学习阶段，没有具体的实际操作保险、保价理赔业务，所以未来一段时间仍以学习保险理赔工作为主，逐步从见习到实习再到独立操作。

首先，要对保险公司各项保险条款有更深的理解，并做好传达工作。对保险公司的赔偿限额，免赔额和不承保范围要记忆清楚并能运用到实际工作中，对报险时间，案件受理时限等问题要心中清楚，杜绝因为不清楚保险公司规定导致保险公司拒赔的情况发生；对保险、保价管理规定和总公司下发的关于保险、保价业务的通知文件要及时传达给一线取件人员和受理员，避免因文件传达不及时造成受理业务时操作不规范及后期理赔困难甚至无法理赔的情况发生。

其次，要进一步熟悉理赔程序，对每一步都了然于胸。目前已基本掌握保险、保价理赔流程，但缺少实际操作经验。接下来的学习将以实际操作为主，从向报险审核开始，在前辈同事的指导下一步步熟悉保险理赔专员的工作流程和内容，对理赔流程有更加深刻的学习，努力在最短的时间内做到可以独立操作。

第三，要积极改进与客户交流方式。在做保险理赔专员前做过一段时间受理员工作，有了一定与客户交流的能力，但现岗位对与客户交流沟通能力要求更高，因为面对的都是财产受到损失的客户，考虑客户当时的心情因素，有时候交流会出现困难，这时就要以巧妙的方式与客户要流，既能让客户配合自己的工作，准备理赔所需的相关单据，又能让客户安心。所以工作之余会看相关培训书籍和视频提高自身能力。

第四，在学习处理保险、保价理赔案件前通过做基础工作加深对工作的了解和认识。主要是对各营所（厅、点）的保险、保价投保率进行统计，并下发相应奖罚通报；针对前期分公司所下文件加大到付业务投保的推广和统计工作；按公司规定为每个取货人员统计保险、保价奖励提成；每半月做一次保险申报表；每日进行报险和声价值超十万元的货物进行报备；为各所客服主管做绩效考核；逐步掌握公文的写作和文件的审批原则与流程。

最后，要做事细心、有条理。对每一步工作都要作到细致入微，避免因前期粗心导致后期工作产生困难。

以上是对保险理赔专员岗位的近期工作思路。

关于本岗位的工作规划，由于从事保险理赔岗位不久，对保险理赔专员这一岗位的工作职责还不能够全面把握，无法对工作做出较长期的规划，但我有信心做好这一工作并在以后的工作中制定与完善中长期规划。

首先，对前期案件进行清理。对时间较长的案件通过调查了解，对缺少的资料尽快准备齐全提交保险公司；已提交案件，但客户对结果不满意的与客户进行协商，已期尽快理赔。

其次，对已报险但未提交资料的案件与客户联系，以便尽快准备好理赔资料，尽早为客户挽回损失。

第三，增加对一线取货人员和受理员的培训，避免因操作不规范造成出险后无法理赔的情况，同时也可为后期理赔提高效率。

第四，加大对各营业所（厅、点）保险、保价业务的推广，提高分公司整体投保率，增加保险收入，减少因不投保造成通融赔付等情况的发生。

第6篇：理赔工作总结范文

关键词 工程索赔;索赔费用

中图分类号 TU-02文献标识码 A文章编号 1674-6708(2010)16-0072-02

1 工程索赔与控制

索赔是在工程承包合同履行中,当事人一方由于另一方未履行合同所规定的义务而遭受损失时,向另一方提出索赔要求的行为。在实际工作中,“索赔”是双向的,建设单位和施工单位都可以提出索赔要求,但建设单位索赔数量较小,而且处理方便。可以通过冲账、拨付工程款、扣保证金等实现对施工单位的索赔;而施工单位对建设单位的索赔则比较困难一些。通常情况下,索赔是指承包商在合同实施过程中,非自身原因造成的工程延期,费用增加而要求业主给予补偿损失的一种权利要求。而业主对于属于施工单位应承担责任造成的,且实际发生了损失,向施工单位要求赔偿,称为反索赔。

2 工程索赔依据不同的标准可以进行不同分类,按索赔事件性质分类:

1)工程延误索赔。因发包人未按合同要求提供施工条件,如未及时交付设计图纸、施工现场道路等,或因发包人指令工程暂停或不可抗力事件等原因造成工期拖延的、承包人可提出索赔。

2)工程变更索赔。由于发包人指令增加或减少工程量或增加附加工程、修改设计、变更工程顺序等,造成工期延长和费用增加,承包人可对此提出索赔。

3)合同被迫中止的索赔。由于发包人不正当地终止或不属承包人原因而使工程终止,承包人有权提出以下施工索赔:盈利损失和补偿损失。

4)工程加速索赔。由于发包人或监理单位指令施工单位加快速度,缩短工期,引起承包人的人工费、机械费、材料费增加,由此提出索赔。

5)不可预见引起索赔,如地质条件变化引起的,土方开挖遇见文物或地下构筑物等,图纸未说明,承包人可提出索赔。

6)其它索赔。如货币贬值、汇率变化、物价上涨、政策法令变化等原因引起的索赔。

索赔费用组成:

1)人工费。包括人工费,停工损失费和工作效率降低损失费。

2)设备费。可采用机械台班费,机械折旧费、设备租赁费等几种形式。

3)材料费。用量增加或价格上涨。

4)利息。未按合同约定时间进行付款的,应按银行同期贷款利率支付延迟付款的利息。

5)管理费。指工程延误期间所增加的管理费和工程量增加等引起的管理费

6)利润。由于工程范围的变更和施工条件变化引起的索赔,施工单位可列入利润。

索赔费用计算:

1)总费用法。计算出索赔工总费用,减去原合同价,即为索赔金额。这种方法简单但不尽合理。适用于具体计算索赔金额很困难,或者不可能时。

2)修正总费用法。这种方法是总费用法的改进,即在总费用计算的原则上,去掉一些不确定的可能因素,对总费用法进行修改、调整、使其更加合理。

3)实际费用法。该方法是按照个索赔事件所引起损失的费用项目分别分析计算索赔值,然将各项费用汇总。这种方法比较复杂,但能客观地反应施工单位实际损失,比较合理易于被当事人接受。

4)比例计算法。此方法计算简单,与报价有密切关联。对于已知合同措施费情况下,计算公式为:措施费=(业主延误工期÷合同工期)×合同措施费。其他HSE费、其他措施费、管理费、保险等也可按此方法进行计算。

3 工程索赔的处理程序

3.1 建设工程索赔程序

索赔的提出:承包人向发包人的索赔应在索赔事件发生后,持证明索赔事件发生的有效证件和依据的索赔理由,按合同约定的时间向发包人递交索赔通知。发包人应按合同约定时间对承包人提出的索赔进行答复和确认。

3.2 索赔的证据

1)基本要求包括:真实性、全面性、法律证明效力、及时性。

2)证据的种类包括:(1)招标文件、合同文本及附件;(2)来往文件、签证及更改通知等;(3)各种会谈纪要;(4)施工进度计划和实际施工进度表;(5)施工现场工程文件;(6)工程照片、气象报告;(7)工地交接班记录;(8)建筑材料和设备采购、订货运输使用记录等;(9)市场行情记录、各种会记核算资料;(10)国家、法令政策文件等。

3.3 索赔报告

索赔报告的具体内容,随该索赔事件的性质和特点而有所不同,但从报告的必要内容与文字结构方面而论,一个完整的索赔报告应包括以下4个部分:

1)总论部分。一般包括以下内容:序言;索赔事项概述;具体索赔要求索赔报告编写及审核人员名单。

文中首先应概要地论述索赔事件得发生日期与过程;承包人为该索赔事件所付出的努力和附加开支;承包人的具体索赔要求。在总论部分末,附上索赔报告编写组主要人员及审核人员的名单,注明有关人员的职称、职务及施工经验,以表示索赔报告的严肃性和权威性。总论部分阐述要简明扼要,说明问题。

2)根据部分。本部分主要说明自己具有的索赔权利,这是索赔能否成立的关键。根据部分的内容主要来自工程项目的合同文件,并参照有关法律规定。该部分承包人应引用合同中的具体条款,说明自己理应获得经济补偿或工期延长。

根据部分的篇幅可能很大,其具体内容随各个索赔事件的特点而不同。一般地说,根据部分应包括以下内容:索赔事件的发生情况;已递交索赔意向书的情况;索赔事件的处理过程;索赔要求的合理根据;所附的证据资料。

在写法结构上,按照索赔事件发生、发展、处理和最终解决的过程编写,并明确全文引用有关的合同条款,使发包人能历史地,逻辑地了解索赔事件的始末,并充分认识到该项索赔的合理性和合法性。

3)计算部分。索赔计算目的,是以具体的计算方法和计算过程,说明自己应得经济补偿或延长时间,如果说根据部分的任务是解决索赔能否成立,则计算部分的任务是决定应得到多少索赔款额和工期。前者是定性的后者是定量的。

在款额计算部分,承包人必须阐明下列问题:索赔款项的要求;各项索赔款的计算;如额外开支的人工费、材料费管理费和所失利润;指明各项开支的计算依据及证据资料,承包商应采用合适的计算方法。但应注意开支款项的合理性。并应指出证据资料的名称及编号。

4)证据部分。证据部分包括该事件所涉及的一切证据资料,以及对这些证据的说明,证据是索赔报告的重要组成部分,没有详实可靠的证据,索赔时不能成功的。

第7篇：理赔工作总结范文

【关键词】工程索赔；工程量清单计价；增量；增项

在阿国工程量清单计价模式下，工程项目承包合同主要分为平方米包干和按实结算两种结算方式。因此，工程索赔在国际工程量清单承包工程中显得尤为重要。MOSTAGANEM 700套项目在施工过程中随时掌握工程情况，及时进行了工程索赔，取得了经济效益。

1、项目概况

700套项目于2008年7月30日签订了施工合同，业主为阿国ASSURE-IMMO公司，合同价约为18.9亿DA。业主负责设计，全部是R+5住宅，总建筑面积为8.7万平方米，承包商负责该项目范围内的土建、安装和装饰等工程施工。

1.1合同约定的结算方式

本合同约定的结算方式分为两部分，包干结算和按实结算相结合。

1.2 合同约定增量、增项或未预计的工程

1）无论何种情况，在未得到业主代表的许可前，承包公司不能进行任何增项或未预计工程。这些工程必须有业主代表会签的开工令。

2）被认为是增量的工程无论何种情况都不属于合同的包干范围。

2、工程经济索赔原因分析

在工程量清单承包模式下，工程经济索赔主要包括增量、增项及价格调整三个方面。

2.1 增项工程产生的原因

1）由于合同量单和设计图纸均由业主提供，量单中难免漏掉图纸中的部分项目。

2）施工过程中，业主为提高工程质量，改变施工做法或材料材质从而产生增项内容。

2.2 增量工程产生的原因

增量主要是针对按实结算部分来说的，合同量单中对每项内容都有具体的工程量，当实际施工的工程量大于合同工程量时，就属于增量工程内容，需要做补充合同进行工程索赔。

2.3价格调整

考虑到人力、材料等价格的上涨给承包商带来投标时无法预见的成本增加，合同中规定本合同价格是可以进行调整的，旨在通过价格调整给承包商一定的补偿。

3、工程经济索赔的依据

在国际工程项目经济索赔中，一切要有依据，主要包括： 合同、图纸文件；工程检查和验收报告；工地会议记录；工程照片等。

4、施工过程中经济索赔的操作方法

4.1 善于发现经济索赔项目

4.1.1 增项内容

1）首先进行施工图纸和合同量单内容进行比较，检查量单缺项和描述有差异的项目。

2）监理和业主变更材料材质从而产生增项内容。

4.1.2增量内容

当施工图纸下来后，施工人员开始核算按实结算部分的工程量，大于量单工程量的部分，就是增量内容。

4.2 编报索赔计价文件

无论何种原因产生的增项都要早发现，及时将编制的索赔报价文件发至业主，且及时对工程师的口头指令要得到确认，收集开工令资料。

4.2.1合同约定的合同外项目价格确定方法

1）未预计工程，如果合同单价表中条目可比较或相同，将以单价表价格为基础支付。

2）除上述情况外，合同外工程结算依据是协商确定单价，但要在施工和制定开工令前完成商议价。

4.2.2合同外项目索赔价格确定考虑的因素

1）合同中的量单价格是整个项目或分项的分解价格，不能完全依照合同单价表价格为准，否则会造成亏损。

2）增项价格经业主确定后，是不可以进行价格调整的，所以要考虑自报价至施工结束期间的原材料涨价因素。

4.3 索赔谈判阶段

索赔资料发到业主处，要及时跟进、催促，且以增项价格和增量内容无法确认，不能施工为由由，向业主施加压力。

4.3.1增项议价过程

索赔谈判是合同双方面对面的较量，是索赔能否取得成功的关键。索赔的计划和策略都要在谈判桌上体现和接受检验；因此，在谈判之前要做好充分准备和过程分析。

4.3.2增量工程的确认

增量工程计算书得到业主、监理确认，即成补充合同结算依据。

5、索赔的结算

合同中规定：所有合同外工程结算都要通过签订补充合同，且通过报表进行支付。

5.1增项工程结算

在阿国补充合同的运转周期达三个月以上，报表运转到付款也需一个月之久；所以需要将增项预计发生的全部工程量提前形成补充合同，否则会严重影响到工程款的回收。

5.2增量工程结算

针对合同中存在的增量施工内容，结合现场实际情况，按合同量单分项，做好项目预算，将增量部分金额提前形成补充合同。

6、价格调整

MOSTAGANEM 700套项目合同价格是可以进行调整的，根据施工方对前期项目价格调整经济索赔成功的经验，选定项目工程中占有比例较大的材料和价格上涨明显的共三十项材料种类，最终与业主协商确定了最为有利的价格调整公式，且以补充合同的形式签订。

6.1 经济索赔结果

阿国工程索赔最终通过双方签订补充合同来实现，项目通过有效地组织，已经获得了以下索赔补充合同。

6.2 700套项目己取得成功的经济索赔总额，汇总如下

6.3 正在办理补充合同金额，汇总如下

700套项目补充合同中增量、增项及价格调整索赔总额预算估计达1.78亿，在以总包干价为主的结算模式下，取得了不错的经济索赔效果。

7、总结

工程量清单计价模式下的经济索赔工作是一项复杂的、艰巨的工作，它不是单纯的技术经济工作，还受多种因素的影响，经济索赔工作必须与工程进度配合起来，及早提出，尽快解决，避免经济索赔与施工进度脱节，因此在工程建设过程中，施工方要掌握有利时机，争取在工程建设完成前完成主要的索赔谈判和付款。

第8篇：理赔工作总结范文

【关键词】索赔技巧 索赔程序

一、概述

随着建筑市场的不断完善，工程企业越来越重视工程索赔工作，要搞好索赔，必须把握工程各阶段索赔技巧和掌握索赔管理程序。首先，注重对招标书的研究，在投标阶段必须重视工程投标书的编制（包括施工组织设计编制、报价书编制及投标承诺书编制）；在合同签订阶段必须注意合同书编写；在施工阶段不仅要善于发现索赔机会，还要采用一定的索赔技巧管理好索赔，克服索赔存在的误区，把握索赔谈判成功的方法，掌握索赔费用的计算技巧。索赔机会的把握在整个索赔过程中就更显得非常重要。索赔技巧是为索赔战略目标服务的，因此在确定了索赔战略目标之后，索赔技巧就是重点工作了，它是索赔策略的重要体现。索赔管理因项目、人、客观环境条件而不同，索赔的成功与否，关系到项目的经济效益，作为工程项目管理，必须搞好索赔。

二、寻求和创造索赔机会

（一）认真研究招标书

一个有经验的承包商，在招标书购买来之后，首先将对招标书进行通读一遍，而后进行细读、精读。将招标书中投标报价要求、施工要求及合同条件要求进行逐一分析理解，找出哪些对自己有利，对自己有利的条件不要再提，对自己有利的在招标书中没有写明的要分清情况是否要求招标单位给予澄清，为将来索赔创造条件。

（二）投标书的编制

①施工组织设计的编制作为投标书的重要组成部分，首先必须响应招标书的要求，按招标书要求对工程总体进行把握，施工组织设计是为满足设计意图的实现而采取的技术措施，技术措施又以经济做保障。施工组织设计涵盖着组织措施、技术措施和经济措施。在编制时该全面反映的决不能疏漏，该留下伏笔的一定要为将来索赔提供条件；②报价书的编制必须参照施工组织设计、结合工程现场实际情况、招标书的要求、现行定额标准的采用情况、市场材料价格情况等，对工程量计量必须确保准确。如把握将来的施工中哪些是可能增加量的、先施工的或可进行工程量索赔签证的就可报高价，哪些是不可能增加量的、后施工的或可进行工程量索赔签证的可相应报低价（不低于成本价）。

（三）合同的签订

合同是合作双方共同遵守的准绳，只有合同谈好了，在后续实施过程中才能公平、合理的处理索赔事项，因此在合同签订前，工程企业必须对合同进行反复的审核，对不利条件筛选出来，并准备好谈判策略。在合同审核时，要注意以下内容：业主开脱责任的条款；合同中不写明索赔相关的条款；拖延付款没有时限、没有补偿约定、无付款比例、延期付款无利息；材料涨价没有调价公式和调价办法；合同中出现业主对某部分工程不够满意，就有权决定扣减款项；业主对不可预见的施工条件变化不承担相应的责任等等。若以上问题没有在签订合同协议之前谈判清楚，工程企业很难有索赔机会。在合同谈判过程中，工程企业应对业主转嫁给乙方的重大风险合同条件提出修改意见，对达成的修改意见及时写入合同，若风险过于重大，超出乙方的承受能力，业主也不让步，即使放弃合同也不能签订此类合同。在实施过程中，对显失公平的合同条款据理力争，有时需要拿出恰当的法律或规范条文，这样更具有说服力。业主同意修改的，直接修改合同条款，然后再签订合同。

（四）索赔机会的寻找

施工时要尽量减少指挥和决策的失误，重要的是在施工前发现设计图中的问题并在施工前解决。作为工程企业，在投标报价时，要仔细研究招标文件中的合同条款、技术要求和规范，组织相关专业人员仔细踏勘现场，理解其工作内容和技术要求，寻求可能索赔的机会，在商务文件和技术文件中要考虑索赔需要。在单价分析时，把工程成本与投入资源的效率结合起来，若发生索赔事项时，效率降低可作为索赔的依据。在索赔谈判过程中，要提供生产降效的资料去说服监理和业主，要避免业主监理认为生产降效是工程企业没有组织好施工而没达到应有的效率，还要求工程企业应采取提高效率的措施去赶工期。工程企业应做好施工记录，记录好每天使用的材料和人工数量、设备工时、完成的工程量以及施工中遇到的问题，以便用于证明降效的问题。

（五）口头变更要确认

在施工过程中，有的监理工程师和业主喜欢口头指令进行变更，有的是情况紧急时监理工程师现场要求立即执行以避免造成更大的损失。无论如何，工程企业应该及时对业主和监理的口头指令进行书面确认，没有经过书面确认就进行变更内容的施工，有些业主和监理矢口否认或遗忘，拒绝工程企业的索赔要求，甚至有的口头指令造成不必要的损失时，还指责工程企业违规操作，使企业有理难辩，无据可查。在施工过程中，要尽量减少监理工程师和业主的口头指令。

三、索赔具体操作

（一）索赔时间的计算

当索赔事项发生后，及时在合同规定的时限内（一般为28天）向监理递交索赔意向书，索赔意向书应该根据合同要求抄送相关单位，若未能在规定的时限内提出索赔，即丧失要求追加款项和延长工期的权利。索赔起止时间计算：①业主延期提供图纸：接到中标通知书后28天之内，工程企业有权得到由业主提供的全部图纸、技术规范和其他技术资料，并向施工企业进行技术交底。若在28天之内未收到图纸及其相关资料，作为工程企业可以按照合同提出索赔申请，中标通知书下达后的第29天为索赔起算日，收到图纸及相关资料的日期为索赔期限结束日。在施工准备阶段，一般进行工期索赔。当施工机械、作业人员进场后，达到施工条件而不能提供详细图纸导致施工不能进行时，应索赔机械停滞费[机械台班停滞费（由责任方承担）=台班费×40%]、人员窝工费。②气候条件恶劣导致的索赔：分为工期索赔及工程损失索赔；业主对在建工程进行工程一切险投保来转移风险，由恶劣天气造成的工程损失业主可向保险机构申请赔偿损失费用，然后转移给工程企业。若业主未对在建项目投保，工程企业应根据合同条款及时向业主索赔。索赔起止时间计算：在施工过程，恶劣气候条件开始影响的第一天为起算日，恶劣气候条件终止日为索赔结束日。要注意恶劣气候条件的界定，可根据以往气候条件的对比，也可根据气象局公布的数据。③以工程企业的能力不可预见引起的索赔：在业主招标时图纸不全，工程企业无法正确计算有些项目的工程量。如地质情况，软基处理等。该类索赔，工程数量增加或需重新投入新工艺、新设备等。索赔起止时间计算：在该情况开始出现的第一天为起算日，终止日为索赔结束日。④工程变更导致的索赔：分为已施工进行变更、增加或局部尺寸数量变化等。索赔起止时间计算：工程企业收到监理书面工程变更指令日期为起算日，变更工程完成日为索赔结束日。⑤由外部环境与招标文件或合同条件不一致而引起的索赔：属业主原因导致的外部环境不具备（如征地拆迁、施工用地等）而引起的索赔。索赔起止时间计算：根据监理批准的施工计划被影响的第一天为起算日，外部环境影响消失日为索赔事件结束日。一般进行工程机械停滞费用、人员窝工费及工期索赔。⑥因监理指令导致的索赔：以收到监理书面指令时为起算日，按其指令完成某项工作的日期为索赔事件结束日。

（二）过程记录

过程记录资料是索赔的有效支撑。索赔意向书提交后，从索赔起算日起要认真做好过程记录，请现场监理工程人员签字。同时做好现场照片、录像资料的收集，同时作为理赔的有利证据。过程记录的内容有：事件发生的实际状况、现场设备、人员的闲置清单；导致费用增加的项目及所用的人员、机械、材料数量、有效票据；对工程的损害程度；延误的工期等。

（三）详细报告

在索赔事件的进行过程中，根据合同约定或监理要求，工程企业应向监理提交索赔事件的阶段性详细报告，说明索赔事件目前的损失款数额、影响程度及费用索赔的依据。同时将详细报告抄送相关单位。

（四）索赔报告

当索赔事件结束后，工程企业应在合同规定的时间内向监理工程师提交最终索赔详细报告，并同时抄送相关单位。最终报告应包括以下内容：①总论部分，概要的论述索赔事件的发生日期与过程，工程企业的具体索赔要求。②根据部分，主要内容来自招投标、合同文件，国家法律、规范性条款。重要经济政策文件，如工资调整、材料价格调整等。施工现场记录报表及往来函件，包括监理工程师的指令，往来函件，现场施工日志，施工材料使用记录，人员和设备报表，施工图纸收发记录，工地风、雨、温度记录，照片录像等影像资料。工程项目财务报表，进度款拨付记录，材料、设备采购单、付款收据等。③计算部分，说明索赔金额和日期。索赔款的总额，各项索赔款的计算，如额外开支的人工费、材料费、设备费、管理费和损失利润等，指明各项费用计算依据。索赔编制说明。索赔事件的起因、经过和结束的详细描述。附件：与本项费用或工期索赔有关的各种往来文件，包括工程企业发出的与工期和费用索赔有关的证明材料及详细计算资料。

（五）档案管理

索赔会引起原合同约定的投资增加或工期延长，改变了合同既定的内容，故而成为审计单位核查对象，若审计时资料不全，难免被审计找麻烦。为真实、准确反映索赔情况，工程企业应建立、健全工程索赔档案及索赔台账。台账应记录索赔发生的时间、原因、索赔申请工期和金额，监理、业主审批结果等内容，方便管理。索赔档案应当对每一次索赔的资料进行完整的整理，列出资料清单，然后进行存档，专人管理，需要外借必须登记，签字，在规定时间内偿还，特别重大的索赔有时只借阅复印件。

四、索赔技巧

（一）克服索赔存在的误区

索赔是对工程企业的效益很有帮助的，但有很多工程企业没有在索赔工作上下工夫。在索赔过程中有以下一些误区：（1）当索赔事件发生时，考虑与业主单位的下一步合作，怕得罪业主，而不敢提出；（2）项目经理和技术负责人对索赔工作意识不到位，不及时提出索赔；（3）索赔人员对合同文件、技术规范及业主、监理单位往来函件理解不深刻，对实际存在的索赔事件无充分的索赔理由；（4）只注重索赔意向的提出，不重视索赔过程中的证据收集和及时作最终索赔报告；（5）有的工程企业抱着低价中标、高价索赔，不会索赔就不会盈利的心态恶意竞争，在过程中瞎掰、无理取闹，这样的心态不利于项目的推进，业主遇到这样的工程企业肯定会封杀。

（二）索赔计算方法和金额要适当

索赔计算时只计算索赔事件引起的计划外的附加开支，计价项目具体，使经济索赔能较快得以解决。索赔时，力争单项索赔避免一揽子索赔，单项索赔事项简单容易解决，而且能及时得到支付。当索赔事件发生时，要立即索赔，不能说等有相同或类似索赔事件发生后一揽子索赔，这样可防止索赔事件发生后，监理工程师和业主遗忘或认为工程量过大不签或少签，防止问题复杂、金额大、不易解决，往往工程结束后还得不到付款。索赔计价不能过高，要分散索赔，防止每份索赔要价过高，避免让业主产生反感。

（三）防止对立情绪

索赔争端是在所难免的，如果不能理智的解决争端，将会使一些本来可以解决的索赔拖延很长时间，工程企业要头脑冷静，防止跟监理和业主对着干，争取友好解决索赔争议。索赔一般通过谈判解决，索赔谈判是索赔能否取得成功的关键，一切索赔的计划和策略都是在谈判中得到体现和接受检验的。在谈判之前要做好充分准备，对业主可能提出的问题要做好分析，准备好应对措施等，索赔主要讲依据，要拿出法律或规范条支撑，索赔也要讲实际情况，不能胡乱编理由。因为索赔谈判是工程企业要求业主承认自己的索赔，处于被动地位，如果谈判一开始就对着干，有可能导致业主拒绝谈判，使谈判时间拖长，这不利索赔的解决。谈判应从业主关心的议题入手，使谈判气氛保持友好和谐。谈判要讲事实、讲依据、讲道理，既要据理力争坚持原则，又要适当让步。索赔是一项“艺术”，在谈判桌上能够进退自如，所以选择精明强干、经验丰富的谈判团队就显得极为重要。

五、结束语

总之工程索赔是一门涉及面广、融技术、经济、法律、管理为一体的综合学科，它不仅是一门科学，也是一门艺术，要想获得理想的索赔效果，必须要有经验丰富的索赔团队、正确的索赔战略、灵活的索赔技巧和熟练掌握索赔管理程序，这是取得索赔成功的关键。索赔是进行项目管理的有效手段，对工程企业来说，处理索赔问题水平的高低，反映了他们项目管理水平的高低，也反映了企业的效益，工程企业必须要做好索赔。

参考文献

第9篇：理赔工作总结范文

1项目概况

本铁路项目总长56.7km（双线，含线上和线下工程）,包括路基土石方、铺轨、桥梁通道、排水结构物以及2座隧道（1座为7.34km双洞单线隧道，A隧道；另1座为2.87km单洞双线隧道，B隧道）。鉴于原合同中的工程量、工程单价以及工期都已不能满足实际需要，如不及时进行变更确认，将为我方带来致命的合同风险。监理方对设计和施工要求都非常严格，任何问题都是根据合同、按照程序来处理。这种设计施工总承包项目对合同管理尤其是索赔管理的水平要求相当高，对索赔处理是否得当会直接影响到项目的盈利与否。

2合同变更索赔工作思路

为了能取得索赔成功，在谈判前做好相关准备工作是决定性因素[1]。本工程在谈判合同补充协议前，项目部就早早成立了索赔小组，从始至终负责谈判工作，对谈判的所有细节都及时准确地掌握，随时应对谈判中发生的各种情况。项目经理担任组长，合同部专人专职负责具体事务，其他各部门负责人（包括设计施工分部）全都参与其中。同时，得到公司领导重视，到位的商务运作使本次谈判得到了谈判各方高度的关注。另外，收集整理各种索赔资料，充分了解谈判内容，做到知己知彼。对于本项目的四号补充协议，尤其要收集与新单价相关的信息。例如，法律、法规、合同依据、设计图纸等。重点是编写各个新单价涉及到的分部分项工程的施工工艺及程序，从而分析得出其人、材、机的数量和单价。最后，谈判中灵活应变，掌握好谈判节奏。本次谈判中，项目部及时将每阶段的谈判情况和进度向有限公司汇报，针对一些重点和难点有限公司再开会研究做出具体指示。从总体上看，我方基本上能抓住谈判的主动权，控制好谈判节奏。

3合同变更索赔经验

3.1树立正确的索赔观念

要理直气壮、主动地开展索赔工作。索赔工作要以合同为原则，商务运作为依托，谈判中处处做到有礼有节、据理力争。另外，适当的时候可以以退为进，做出适当的让步，争取利益最大化。迫不得已时要显示承包商强硬的一面，给业主施加压力。“打铁还需自身硬”，良好的施工质量和到位的管理是最大的谈判资本。承包商只有不断地提高自己良好履约的能力，才能在谈判中立于不败之地[2]。合同变更索赔是为了争取正当的权利或利益，是合情、合理、合法的行为，它是在正确履行合同的基础上争取合理的偿付；项目合同的变更也是充分考虑了项目业主的利益，若原合同的相关条款已严重阻碍了项目的施工，甚至会造成项目停工等严重后果，也是业主不愿意看到的结果。因此，项目的合同变更与守约合作并不矛盾对立，本身就是工程承包管理工作中的一部分，只要是合规合法或符合惯例，就应该理直气壮、主动地开展变更工作。项目经理部在认真分析了项目的实际情况之后，主动向业主提出了签订项目合同变更协议的要求。在变更协议谈判与签订工作中，项目经理部始终坚持以推进项目的顺利实施为出发点，以守约、合作和共赢为原则，树立攻坚克难的信心，积极地开展商务谈判和技术分析，终于获得了业主的肯定，取得了项目合同变更的重大突破。

3.2基于合同条款的相关规定

合同管理条款规定“:当认为有必要实施未列入数量价格表的结构物工程时，承包人应立即按照所收到的工作指令，根据合同价格或者参照最类似的结构物价格准备新报价。在绝对不可能类比的情况下，业主和承包人协商议定新报价，新价格要在与合同价格相同的经济条件下进行计算。在协商不成时，将使用有关争议的诉讼程序。在等待争议解决时，承包人不得终止价格有争议的工程，且这些工程将暂时按照业主制定的价格结算。”补充协议中对既有价格项的量进行调整以及新增单价的理由就是基于此条。

3.3借助各方资源形成合力

索赔是一项系统工程，要想成功索赔就必须具备各方面的实力，并且要调动一切资源形成合力。本项目补充协议变更时，首先，充分利用公司开发的商务资源，发挥商务运作方面的优势，与业主高层不断接洽和会晤，一直维持与业主高层的良好关系。其次，充分利用外部顾问和专家的作用。我项目经理部聘请了当地的技术、合同和法律专家，协助进行合同变更谈判工作。专家利用对该地区的充分了解以及多年的工作经验，分析和处理谈判中出现的复杂和重大问题。这些专家在谈判中发挥了很重要的作用，尤其是在重要信函的书写、重大会议的出席及会议纪要的起草方面发挥了非常积极的作用。

3.4讲究策略，实现目标的最大化

在项目合同变更谈判中，承包商往往处于弱势的地位，若想争得最大的利益，需要讲究一定的策略。“打铁还需自身硬”，良好的施工质量和到位的管理是最大的谈判资本[3]。如前所述，项目合同变更的目的是承包商和业主实现共赢。承包商提供了良好的施工质量和到位的管理，保障项目按照业主要求顺利实施，是谈判中最大的“筹码”。本工程项目认真落实质量管理体系和安全管理制度，严格执行合同标准、施工规范，施工质量获得了业主、监理的一致认可。我方良好的履约情况，为项目合同补充协议的顺利签订提供了重要的基础。

4项目索赔成果

本项目补充协议从第一次提交谈判初稿到谈判完成，经历一年半的时间，合同变更索赔成功增加的金额为1.59亿元，其中新增单价20条，涉及金额3261.92万元，这些新单价在后续的补充协议中又更新了工程量，其涉及金额持续在增加。通过这次合同变更的成功索赔，使得施工方项目的投资金得到有效保障，承包商的主要风险得以解除。

5结语

本文以某铁路工程项目合同变更索赔为例，探讨该项目索赔流程，同时总结索赔经验。本项目的成功索赔经验表明，为了避免合同变更索赔走不必要的弯路，项目部全体员工应当主动策划、开拓思路，大胆变更，同时应当结合现场条件对项目施工通盘考虑，以使得合同变更最终获得业主的批复，项目的变更索赔工作能够得到顺利开展。

【参考文献】

【1】魏冰洋.铁路工程保险索赔存在的问题及建议[J].四川建材，2011（3）：292-293.

【2】张红霞.对铁路工程变更索赔问题的思考[J].财经界(学术版)，2013（6）：89-90.