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资金会和滚动资金经营管理论文

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资金会和滚动资金经营管理论文

一、资金会和滚动资金计划的作用

(一)使经营部门了解公司家底,自觉成为公司当家人

多数人认为公司家底由财务部门或总经理掌握就行了,用钱找财务部,筹资是财务部门自己的事情。我们的资金周会主要参加人是公司收钱(销售)、花钱(物流)和管钱(财务)的部门经理,这些部门也是公司经营的核心部门,通过资金计划的讨论,能让大家更好的认清公司家底,自觉成为公司当家人。在资金紧张的时期,销售部门在制定销售策略时会更加注意价格条件和收款条件的平衡,会主动把收款放在优先位置,而物流采购部门在选定供应商,确定采购批量的时候也会更加关注结算条件,使采购策略与公司支付能力相匹配。大家自觉主动的安排,比财务部门或公司领导强制要求他们去做的效果要好得多。

(二)加强信息交流,开阔经营思路

在资金计划的讨论中,自然会涉及到销售、采购计划,销售部门会要求物流部门做好材料供应保障,要求降低采购成本,要求采购付款时“消化”他们收回来的汇票,而物流部门也会督促销售部门加快货款收款,保障支付。另外在讨论销售收款时,如果销售部门认为市场将有重要调整,物流部门就会迅速根据得到的信息去采购市场做验证分析,并据此在第一时间做出调整,比如当销售市场有变淡趋势时,物流部就会立即放缓采购计划。同理,当材料供应市场发生重大变化时,也能提醒销售部门调整策略,比如当物流部门发现主要材料出现涨价趋势时,销售部门就会采取惜售策略,等待市场明朗。

(三)增加工作协调性

滚动资金计划的编制和讨论能够优化经营策略和工作计划。因为资金计划是工作计划的综合反映,通过资金计划的编制和讨论,能够发现工作计划与公司资源不相匹配的情况,使工作计划更加贴近实际,增强各部门工作计划的协同性。通过资金计划的编制和讨论,还可以增加经营透明度,促进大家相互了解、相互支持,减少猜忌、扯皮和相互埋怨,有利于提高团队凝聚力。

(四)增强银行信心提高企业融资能力

通过每周资金会的讨论和四周滚动资金计划的编制,能够使企业资金收支井然有序,使企业不管在资金紧张的时候,还是在资金宽裕的时候都能确保该付的钱准时付出。银行能明显感受到企业资金管理水平和资金使用效率的提高,因为他们清楚的看到企业既没有多余的沉淀资金,也不会出现到期信用证、到期贷款、到期利息的违约情况,哪怕在2008年出现全球金融危机,企业经营出现暂时性困难的时候,也没有出现这样的违约事件。因此银行认为企业的收款、付款尽在掌握之中。企业在银行的信用等级自然就提高了。这时候银行是抢着给企业做授信,争着把钱给企业用,而且不需要提供担保,也不需要提供抵押。因为他们相信公司的资金管理水平和还款能力,知道没有风险。中国进出口银行陕西省分行的一位授信处长曾说过:在西北地区,规模比陕西生益科技有限公司大的企业很多,但像你们这样发展这么快,管理这么规范的企业却不多,这就是进出口银行选择你们进行重点支持的原因。

二、结语

综上所述,我认为应该更好的利用资金会议这个平台和滚动资金计划这个工具,在加强资金管理的同时,促进企业经营管理水平的提高,实现企业利益最大化。

作者:杨徽 单位:陕西生益科技有限公司