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谈科技金融助推产业结构升级

谈科技金融助推产业结构升级

科技是国家强盛之基,创新是民族进步之魂。党的报告进一步提出将经济发展方向转型到新兴领域、创新领域,提升经济增长的质量和数量,其重点就是促进产业结构的升级。科技的发展离不开金融资金的支持,而科技金融是通过科技与金融的结合带动产业结构升级。如何更好地支持实体经济发展、服务国家创新战略、促进产业结构升级,实现科技创新与金融创新的完美融合,是中国金融业发展面临的重要课题。

科技金融是加快产业结构升级的重要动力

在经济全球化背景下,经济发展模式的创新和产业结构的调整,使得资本、技术、知识等在全球范围内重新进行优化配置。环顾全球,推动科技与金融的完美融合,将成为任何一个国家和地区的核心竞争力,是提升综合国力,赢得国际竞争的必经之路。在我国,虽然政府和企业都在不断加大科技投入,政府也在持续出台政策,但要改变金融机构投入总体较少的局面,还必须突破传统金融体系对企业融资的限制,加大科技与金融的融合力度,才能推动产业结构的优化升级。没有科技和资本的有机结合,创新就会成为一句空话。科技与金融的结合,是实施创新驱动战略的题中之义。创新驱动是我国实现经济高速增长的重要途径。实施创新驱动战略,实现“中国制造”向“中国创造”的根本转变,加快经济转变方式,实现产业结构的优化升级,科学技术是第一动力,金融发展是重要支撑。科技金融是二者全面结合的产物,表现为促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列系统性安排。科技创新产业化、创新成果财富化,都需要金融活水的注入浇灌。如何探索建立科技与金融有效对接的新机制,引导社会资本积极参与自主创新,加快科技成果转化至关重要。

科技与金融的结合有助于提高科技创新成果的转化速度,加快新兴产业的发展,促进产业结构的不断优化升级。科技创新载体多为知识密集、资本密集的科技型企业,在技术研发和商业化运作过程中需要大量资金投入。金融机构支持科技创新、推行科技金融,不仅是履行社会责任的必要选择,也是推动自身发展的重要举措。在建设创新型国家的背景下,基础设施、资源开采等传统行业投资风险正在逐步加大,金融机构扩大对科技型、创新型企业的资金投放,有利于进一步优化资源配置,提高科技创新成果的转化速度,推动产业结构优化升级。科技金融水平上升可以提高资金利用效率,从而提高新兴产业劳动比,也就意味着劳动力从传统产业部门向新兴产业部门转移;同时,科技金融体系通过政府、金融机构、风险投资机构等主体的资金投入,有助于新兴产业摆脱低水平均衡陷阱,使新兴产业稳步发展。我国开展科技金融试点,推出多项政策,大力展开科技金融工作,为技术革新、产业升级注入资金支持。在建设科技金融体系、新型科技金融机构等方面成效显著,一定程度上减少了科技型中小微企业的项目资金不足的问题。但仍然存在很多其他难题,如总体发展水平不高、制度不健全以及区域间不协调等。因此,为了更好地推动产业结构升级,充分发挥科技金融的作用,需要有针对性地促进科技金融的发展,从而在发展科技金融的同时,促进产业结构升级。

发展科技金融的几点思考

一要完善各类配套扶持政策。政府需进一步完善各类配套扶持政策,营造良好的科技创新与科技投融资环境,鼓励企业、科研院校等加大科技投资活动,设立年度科技创新奖励基金用于奖励突出贡献的单位和个人;对各类科技企业给予一定的财政税收优惠,对重要科技人才给予落户、住房等优惠政策;扩大政府财政科技资金规模,引导各类社会资本共建科技创新基金;建立规范性、科学性的科技企业信用评级机制,加大对知识产权、科技成果的保护。政府要引导、疏通、拓宽多元的科技投融资渠道,打破传统的信贷和资金投入模式,建立适用于科技型企业发展的信贷管理制度。同时,政府有关部门还要积极构建新型科技金融组织体系,探索贷款和投资相结合的融资方式。

二要加大科技金融融合力度。尽管近年来我国科技金融发展水平不断提高,但科技与金融融合度仍然较低。一方面,可以利用时代优势,包括互联网、大数据等优势,创建科技和金融的信息共享平台,以降低信息获取时间和成本,提高信息精准度,从而使金融资源投向科技产出更高效的领域,提高金融资产配置效率,促进科技金融的发展。另一方面,可以通过创建专门的科技金融服务平台,比如科技金融区块链,简化科技金融交易程序,加快科技金融资源的流转,从而加快科技金融融合速度。

三要实施差异化的科技金融战略。在我国,科技金融发展区域不均衡,总体上来说,东部地区相对中西部地区科技金融发展水平明显偏高,因此,实施差异化科技金融战略,一方面,分别确定东中西部科技金融发展重心,避免单一重点发展北上广地区。根据我国科技金融发展现状,可以选择优先发展东、中、西部重点地区,例如东部的北京、上海、广东、浙江等地区,中部的湖北、湖南、吉林等地区,西部的陕西、重庆、青海等地区,然后利用科技金融的扩散效应,带动周边地区科技金融的发展,以提高整体科技金融发展水平。另一方面,政府和银行应当实行差异化的政策扶持。针对科技金融发展水平低的地区,政府可以一定程度上提高财政科技支出比例,银行可以适当放宽科技贷款限制,针对科技金融发展水平相对较高的地区,政府和银行的政策扶持力度可以相对降低。

四要健全科技金融投资运作机制。这表现在要健全投资的有关政策和法律条文,引导企业在创业板筹资。目前我国科技金融投资风险仍然很大,科技型企业融资成本高,融资难度大,为吸引科技投资,必须健全科技金融投资体制。要健全科技金融投资体制,首先必须完善相关法律法规和规章制度,加强监管力度,从而保障投资者权益,以引退出机制,促使退出的资金进行再投资,加速资金周转,加快创新型企业成长。其次需要完善创业板、科创板等资金投入、退出机制,加强风险管控和科创企业的信息公开化,使投资者能够安心将资金投入科创企业。

五要搭建各类科技金融主体体系。建立和发展规范化的涵盖会计、法律、咨询、融资等功能的科技金融服务平台,为科技开发、科技成果转化、技术推广提供全方位的专业服务;筹建设立区域股权交易融资市场,促进科技成果转化与推广;适度设立科技金融专营银行网点,加大培育天使投资、风险投资、创业投资等金融市场主体,引领科技金融产业在本地集聚,形成产业结构转型升级的重要推动力。六要创新科技金融产品与服务。要鼓励银行不断创新金融工具,以提供更丰富的金融产品。还要推进直接融资,鼓励高科技企业发行债券借得资金,扩大资金规模。根据不同行业特点与科技企业不同生命周期,开发与推广特色的金融产品,重点瞄准初创期、成长期企业。大力拓展投贷联动,打通股权端与债权端的联系,分享科技企业的成长价值,实现多方共赢。完善多方位的科技型企业信用担保机制,强化知识产权、商标专利权等无形资产的质押担保,加快推动科技保险的发展,有效分散、化解高新企业的创业风险。总之,科技金融的本质既是科学技术和经济金融融合的过程,更是创新型经济的高级形态,发展科技金融,可以加速我国产业结构的优化升级。目前我国科技金融发展水平还不高,需进一步完善科技金融体系。

作者:樊振华 单位:河南工学院经济学院