银行营销季度工作计划精选(九篇)

第1篇：银行营销季度工作计划范文

截止*月*日，我行储蓄存款余额达**亿元，新增个人储蓄存款达**万元，与去年同比增长＊＊％，完成分行旺季营销任务指标数的＊＊％，完成全年计划数的＊＊％，网点单点新增达＊＊万元，在市区四大银行中排名第一。新增市场占比达到＊＊％，比年初提高＊＊％，余额市场占比＊＊％，比年初提高＊＊％，完成今年计划占比的＊＊％，在市区银行中排名第一，创一支行历史新高。这些成绩得益于方方面面的支持，在此我向大家作一简单介绍。

一、精心部署，层层落实

“一年之机在于春”。活动开展以来，支行领导面对新形势、新挑战，将旺季营销工作立足于一个“早”字，各项工作都力争抢在前面，确保组织机构、目标任务、部门职责、工作措施及营销宣传材料全部到位，并多次召开专题会议，精心策划，细致落实，支行成立由一把手亲自挂帅的支行旺季营销领导小组，并将任务层层分解落实到每位员工，形成人人有任务，个个是营销员的氛围。活动开展后，支行即时通报旺季营销活动进程，及时发现问题，并有针对性地提出下步营销工作努力方向与具体举措。

二、紧抓市场，积极推进优势产品营销

旺季营销期间全行上下紧紧抓住市场，充分利用“＊＊＊”等优势产品积极营销。针对旺季居民闲置资金用途未定的特点，我行推出一系列金融产品套餐，多次到社区开展优势产品促销活动，把产品送到“家”。我行个银营销工作不仅积极向外，同时也把眼睛向内，搞内部营销活动，使全行员工人人都成为个人金融产品的使用者、“讲解员”和“营销员”，实现由行内带到行外的营销拓展。分行、支行领导通过与＊＊海关领导及相关部门多次沟通，推出一系列优惠措施，成功营销＊＊海关＊＊＊＊和＊＊＊＊各＊＊＊余张，形成了“借贷一支行长期以来一直把个人金融业务作为业务发展的主攻目标。在去年12月份以来的旺季营销活动中，我行更是将该项业务作为重中之重，加强营销，细分市场，优化服务，促进了业务的快速发展。

截止＊月＊日，我行储蓄存款余额达＊＊亿元，新增个人储蓄存款达＊＊万元，与去年同比增长＊％，完成分行旺季营销任务指标数的＊％，完成全年计划数的＊％，网点单点新增达＊万元，在市区四大银行中排名第一。新增市场占比达到＊％，比年初提高＊％，余额市场占比＊％，比年初提高＊％，完成今年计划占比的＊％，在市区银行中排名第一，创一支行历史新高。这些成绩得益于方方面面的支持，在此我向大家作一简单介绍。

一、精心部署，层层落实

“一年之机在于春”。活动开展以来，支行领导面对新形势、新挑战，将旺季营销工作立足于一个“早”字，各项工作都力争抢在前面，确保组织机构、目标任务、部门职责、工作措施及营销宣传材料全部到位，并多次召开专题会议，精心策划，细致落实，支行成立由一把手亲自挂帅的支行旺季营销领导小组，并将任务层层分解落实到每位员工，形成人人有任务，个个是营销员的氛围。活动开展后，支行即时通报旺季营销活动进程，及时发现问题，并有针对性地提出下步营销工作努力方向与具体举措。

二、紧抓市场，积极推进优势产品营销

旺季营销期间全行上下紧紧抓住市场，充分利用“＊＊”等优势产品积极营销。针对旺季居民闲置资金用途未定的特点，我行推出一系列金融产品套餐，多次到社区开展优势产品促销活动，把产品送到“家”。我行个银营销工作不仅积极向外，同时也把眼睛向内，搞内部营销活动，使全行员工人人都成为个人金融产品的使用者、“讲解员”和“营销员”，实现由行内带到行外的营销拓展。分行、支行领导通过与＊＊海关领导及相关部门多次沟通，推出一系列优惠措施，成功营销＊＊海关＊＊＊＊和＊＊＊＊各800余张，形成了“借贷双赢”的局面，并成功营销该单位的工资；部门负责人及网点负责人也积极行动起来，与一些企事业单位中高层取得联系，积极营销＊＊理财白金卡，力争其成为我行VIP客户；科室员工纷纷通过个人关系利用春节前企事业职工年底分红、奖金发放等大额收入引导其在我行开立＊＊帐户。截止3月30日，我行共营销“＊＊”户数达242户，累计吸收存款达4545万元。另外，我行还积极营销银证通，汇得盈等产品努力促存增存，并取得明显成效。

三、细分客户，努力拓展新的优质高端客户

我们根据收集、整理的VIP客户信息，科学地选择客户细分标志，按行级领导、科长、所长、网点柜员对不同层次的客户进行维护，并积极通过关系营销，深入挖掘有潜力的优质大客户，增加存款余额。如我行大沙储蓄网点，周边经营水产商户较多，我们就通过主动走访、频繁发送纪念品和宣传材料，努力稳定老客户。同时我们更是积极拓展新客户，通过春节期间上门拜访，加强与客户积极沟通，期间通过了解其经营状况，紧紧抓住过年前资金回笼的有利时机，为其理财出谋划策，尽量减少客户多余结算资金外流；组织客户经理与个人高端客户及其亲属的互动活动，利用外出郊游时机，加强沟通，增进感情；我行还按月制订大客户发展进度及大客户迁徙计划，努力拓展高端客户。活动期间，我行发展＊＊＊张，完成今年计划任务的＊%，共增加优质高端客户＊户，完成今年计划任务的＊%。

四、加大资源配置的倾斜力度

为最大限度激发全行员工旺季营销积极性，支行加大了资源配置力度，尽量在人力、财力、物力上予以支持。针对旺季营销期间业务繁忙的现状，支行将上年底新招收的5名应届大学生提前安排到一线柜面学习培训，在旺季积极协助柜员做好后勤工作。同时坚持资源向一线倾斜原则，加大了对各网点营销费用的投入，支行出台了《营销费用使用办法》，充分激发一线经营人员拓展新客户、营销新业务的积极性。为充分调动全行员工的积极性，支行制定实施《旺季营销考核办法》，在对网点负责人、科室负责人、网点员工的营销业绩分层次进行考核的同时，还根据计划进程，按月对各部门及网点进行考核通报，极大地调动全行上下拓业务、争先进的积极性。

五、多策并举，提高柜面服务质量

优质服务是吸引和留住客户的重要手段。我行周边银行网点较多，为进一步提高提高柜面服务质量，规范柜面人员的柜面服务流程，支行以缓解客户排长队作为服务工作的突破口，最大限度地开足服务窗口，扎扎实实做好客户疏导和分流工作。同时细化服务程序，要求柜员加强服务技巧的运用，时时处处从客户角度出发，尽可能的让客户减少等待的时间，让客户满意而归。

除此之外，支行还倡导“细致服务”，着力培养客户对我行的信赖度。如支行及网点周边有不少商户，平日里有较多的残币、破币需要兑换，得知他们兑换残破币常被其它银行拒之门外的情况后，我行员工毫无怨言，主动要求为客户清点、兑付残破币，并以此为契机，加大我行产品的宣传力度。为规范服务管理，支行重新修订了《柜面服务管理办法》，定期对网点负责人、柜员进行考核、排名，对于每季度扣分排在末位的网点，将黄旗警告，排在第一位的网点，将授予红旗，力求用更好、更完善的服务争取客户。通过长期有效机制的管理，柜员的服务质量有了明显的提高，真正做到了零投诉率，并以此吸引了大批客户。

六、认真总结，及时交流

在旺季营销期间，我行时刻关注每日的储蓄存款动态，边营销，边比较，边总结，并按阶段进行通报；各网点定时进行经验交流，个银部及时公布最新动态信息，定期召开分析会议,对存款新增滞后的网点由分管行领导及时进行分析谈话，并到现场进行办公，以及时发现问题，采取有效补救措施，更进一步促进了我行储蓄存款大幅飚升。

以上是我行在旺季营销活动中的一些做法，虽然取得了一些成绩，但与其他先进支行相比，尚有一定差距，我们一支行将以本次会议为契机，借鉴学习兄弟行的经验和做法，坚定信心，强抓机遇，创新思路，为下一个新的目标而努力奋进，再促我行个人银行业务快速发展。

双赢”的局面，并成功营销该单位的工资；部门负责人及网点负责人也积极行动起来，与一些企事业单位中高层取得联系，积极营销＊＊理财白金卡，力争其成为我行VIP客户；科室员工纷纷通过个人关系利用春节前企事业职工年底分红、奖金发放等大额收入引导其在我行开立＊＊帐户。截止＊月＊日，我行共营销“＊＊＊”户数达＊＊＊户，累计吸收存款达＊＊＊万元。另外，我行还积极营销银证通，汇得盈等产品努力促存增存，并取得明显成效。

三、细分客户，努力拓展新的优质高端客户

我们根据收集、整理的VIP客户信息，科学地选择客户细分标志，按行级领导、科长、所长、网点柜员对不同层次的客户进行维护，并积极通过关系营销，深入挖掘有潜力的优质大客户，增加存款余额。如我行大沙储蓄网点，周边经营水产商户较多，我们就通过主动走访、频繁发送纪念品和宣传材料，努力稳定老客户。同时我们更是积极拓展新客户，通过春节期间上门拜访，加强与客户积极沟通，期间通过了解其经营状况，紧紧抓住过年前资金回笼的有利时机，为其理财出谋划策，尽量减少客户多余结算资金外流；组织客户经理与个人高端客户及其亲属的互动活动，利用外出郊游时机，加强沟通，增进感情；我行还按月制订大客户发展进度及大客户迁徙计划，＊＊%。

四、加大资源配置的倾斜力度

为最大限度激发全行员工旺季营销积极性，支行加大了资源配置力度，尽量在人力、财力、物力上予以支持。针对旺季营销期间业务繁忙的现状，支行将上年底新招收的5名应届大学生提前安排到一线柜面学习培训，在旺季积极协助柜员做好后勤工作。同时坚持资源向一线倾斜原则，加大了对各网点营销费用的投入，支行出台了《营销费用使用办法》，充分激发一线经营人员拓展新客户、营销新业务的积极性。为充分调动全行员工的积极性，支行制定实施《旺季营销考核办法》，在对网点负责人、科室负责人、网点员工的营销业绩分层次进行考核的同时，还根据计划进程，按月对各部门及网点进行考核通报，极大地调动全行上下拓业务、争先进的积极性。

五、多策并举，提高柜面服务质量

优质服务是吸引和留住客户的重要手段。我行周边银行网点较多，为进一步提高提高柜面服务质量，规范柜面人员的柜面服务流程，支行以缓解客户排长队作为服务工作的突破口，最大限度地开足服务窗口，扎扎实实做好客户疏导和分流工作。同时细化服务程序，要求柜员加强服务技巧的运用，时时处处从客户角度出发，尽可能的让客户减少等待的时间，让客户满意而归。

除此之外，支行还倡导“细致服务”，着力培养客户对我行的信赖度。如支行及网点周边有不少商户，平日里有较多的残币、破币需要兑换，得知他们兑换残破币常被其它银行拒之门外的情况后，我行员工毫无怨言，主动要求为客户清点、兑付残破币，并以此为契机，加大我行产品的宣传力度。为规范服务管理，支行重新修订了《柜面服务管理办法》，定期对网点负责人、柜员进行考核、排名，对于每季度扣分排在末位的网点，将黄旗警告，排在第一位的网点，将授予红旗，力求用更好、更完善的服务争取客户。通过长期有效机制的管理，柜员的服务质量有了明显的提高，真正做到了零投诉率，并以此吸引了大批客户。

六、认真总结，及时交流

第2篇：银行营销季度工作计划范文

到3月末，全市农村信用社各项存款余额达到300.63亿元，较年初净增14.39亿元，完成省联社首季计划10亿元的143.996，完成省联社年计划20亿元的71.95%，其中，储蓄存款余额229.34亿元，较年初净增11.89亿元：贷款投放6.69亿元，余额达到205.95亿元，涉农贷款占比为阻97%；净压不良贷款1361.72万元，不良占比12.13%，较年初下降0.48个百分点：各项收入4.39亿元，较同期增加6484.5万元，增幅17.33%，经营利润为1.49亿元，增幅3.72%，完成年计划的20.31%。

为扎实做好2016年“首季开门红”工作，为全年工作起好步，开好局，朔州市农村信用社全面贯彻落实省联社2016首季业务工作推进会精神，开展以“拓展市场，化解风险，加快发展”为主题的首季业务“开门红”竞赛活动。为了实现首季开门红，全市农信社干部员工全员参加竞赛活动，办事处从六个方面入手，多措并举抓落实。

一是精心组织早部署。为做好首季工作，朔州办事处早谋划、早安排、早部署、早行动，于1月5日召集全市农信社高管人员召开2016年专题座谈会，共商朔州农信发展，安排部署了首季工作。在省联社1月19日首季业务推进会召开之后，办事处随即召开全市农村信用社首季“开门红”业务推进会。办事处制定了《朔州市农村信用社2016年首季“开门红”业务竞赛活动方案》及《朔州市农村信用社2016年银行卡电子银行首季“开门红”业务竞赛活动方案》。“两个方案”对资金组织、贷款投放、不良压降、营业收入、手续费收入、网上银行、手机银行、微信银行、快捷支付等首季目标任务进行了细化、分解，明确了考核对象及考核办法，全面安排部署了首季工作。

二是考核激励求实效。办事处制定了首季开门红考核办法，把增加存款，贷款投放、压降不良贷款、提升效益作为考核重点，按照县级行社2015年度工资总额的2%上划到办事处用于绩效考核，同时办事处对县级行社领导班子成员实行专项考核，对完成任务好的高管人员的给予专项奖励，完不成任务的给予经济处罚，季末考核兑现。把组织资金重心转向“扩户增量”，扩大低成本存款占比，主动应对利率市场化改革，运用存贷款利率定价杠杆工具，营销存款业务。同时，通过建立以存款偏离度、日均指标、旬均指标、市场份额、增量份额等为核心的资金组织评价体系，提高了客户贡献度。

三是全方位营销抓存款。全市6家行社137个营业网点紧紧抓住春节期间企事业单位、外出务工人员返乡、经商人员资金集中回笼等多方面的有利时机，充分发挥点多面广的优势，紧贴客户需求，提高服务质量，多渠道营销存款。各行社根据自身及地域经济特点，发挥优势、各显其能，营销存款。如朔城区联社春节期间所有县城网点全部营业方便广大客户办理业务；怀仁县联社以建立“三个商圈”为依托增加存款；右玉县联社实施目标客户存贷款综合营销以贷引存；应县联社发挥贷款利率定价作用，有效提高商户、企业贷款客户贡献度，达到客户“反哺”银行的目的；山阴农商行积极争取涉农资金，延伸服务触角，进学校、入社区、到工厂、走商场营销存款。

四是广泛宣传信合品牌。为了广泛宣传山西信合新形象、新优势。全市各营业网点在节日期间适时开展延时服务、上门服务。利用储蓄柜台、上门赠送等手段广泛宣传，悬挂标语、放置展架、宣传册页等宣传品。大力宣传全市信用社存款突破280亿元，积极宣传信合通卡、福农卡服务功能。办事处代表全市农信社在朔州电视台、《朔州日报》向全市人民拜年，宣传农信社改革发展、服务城乡经济、多项服务项目、多种惠农惠民业务品种等内容，受到广大群众的欢迎。

第3篇：银行营销季度工作计划范文

计划对工作既有指导作用，又有推动作用，搞好工作计划，是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。那么银行个人年度工作计划该怎样写呢?下面就是小编给大家带来的银行个人年度工作计划2020范例，希望大家喜欢!

银行个人年度工作计划(一)

一、突出重点增存款，份额再上新台阶

组织资金始终是银行工作的基础和重点。前阶段的结对子竞赛，取得了初步成效，但存款的稳定性不强，要继续突出存款增长，强化宣传攻关，强化竞赛考核，强化服务创新，持之以恒把“结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛”活动开展得有声有色，争取存款市场份额再上新台阶。

二、紧抓拓展争效益，夯实资本充足率

今年是我行享受所得税减半政策的最后一年，二季度要继续围绕我市经济发展的热点、重点，紧盯我市临江开发、开发区建设、工业集中区建设，瞄准有效资产抵押企业，紧抓传统业务拓展，加大支持力度，尽力拓展市场，争取效益最大化。

同时，要继续强化各项管理，搞好年内各项财务核算，尽力控制不合理费用开支，反对铺张浪费，杜绝跑、冒、滴、漏，防范各类案件发生，争创最佳效益，扎扎实实地提足资本充足率和各项拨备率，向全体股东交上一份满意的答卷。

三、狠抓难点求突破，奋力提高资产质量

信贷资产质量始终是我行效益的根本，始终是我行快速发展的根本。四季度，要抓住年终企业资金回笼较多的有利时机，锲而不舍活资产，一步不松降不良，争取余额占比双下降。一要抓紧以规范信贷五级分类为抓手，加快我行信贷管理系统建设，早日为我行强化信贷管理提供科学决策工具。要集中力量做好中央银行专项票据兑付工作，争取央行资金扶持政策落实到位。三是以控制不良贷款产生为出发点，全面完成对支持类企业、控制类企业、和压缩类企业的清理工作，为明年进一步强化信贷管理打好基础。

四、强化宣传树形象，努力营造发展环境

要抓紧我行独立经营周年庆典准备，设计系列宣传方案，大搞舆论宣传，深化、细化、延升形象策划，促使我行办公场所、办公用品、宣传资料、仪表仪容、服务用语等硬件、软件建设上档次、有规格。要拓展优质文明服务新思路，强化行风建设，塑造品牌形象，为某商业银行增添新的活力。

银行个人年度工作计划(二)

能够从众多求职者中脱颖而出并成为银行柜员可以说自己付出了很多，但是也正是因为如此才应该要兢兢业业地投入到工作中去才对得起领导的信任，只不过由于之前并没有这方面经验的缘故想要做好第二季度的工作还真有些难，事实上我也正是今年的第一季度中旬才开始在这边进行银行工作的，在考虑到这些以后我特地向银行经理进行请教并制定出了第二季度的柜员工作计划。

首先我应该要明白由于这个季度的特殊性将会导致客户在办理业务的时候更加看重速度，因为在这一个季度的时候不管是哪家公司都在加快速度处理相应的业务，所以说在明白这一点以后我应该要将自己的精力投入到经常使用得到的业务中去。尤其是那些与银行有着合作的公司出纳来进行凭证处理工作的时候更是应该要注重效率，在账单之中的每一个数字都应该要经过自己的审核以后再进项处理才能够保证程序的严谨性，只不过作为一名新晋的银行柜员应该要将自己工作的样子表现得更加专业一些才不至于被出纳不信任。

其次则是在客户比较少的时候应该在自身所在窗口准备好相应的用品，尤其是客户可能会问到的问题更是应该要在脑海之中回忆一遍才行，而且我在明白自己工作性质的基础之上应该要以保证业务办理的效率为前提，除了要体现出作为银行柜员的服务态度以外还要表现得合理有序才行。如果说出现自己难以解决的难题应该要在安抚好客户的前提下尽量通过请示的方法来辅助解决比较好，只不过在进行这一步的时候还应该要根据周围的情况来进行判别，若是因为自身业务相关知识不够从而导致被客户所投诉的话就有些得不偿失了。

最后我应该要时刻牢记自己作为新晋柜员的特殊性并不断鞭策，因为我知道自己想必其他业务熟识的柜员来说最大的不足就是入职的时间比较晚，所以说我应该要利用第二季度的时间多学习一些自己所不熟悉的业务，主要是自己在第二季度做好这方面的学习便可以在来年的时候轻松许多，因为不管怎么说一名柜员的能力高低必须要通过时间的积累才能够看出效果。

其实针对第二季度的柜员工作我应该要处理好与同事之间的关系才行，尤其是作为银行之中的晚辈更是应该要放低一些姿态才能够从中学会一些比较实用的技巧，关于这一点则是需要了解一定的人情世故才能够完成这些预期目标，因此在明确好将来的工作任务以后我应该要全身心投入到当前的银行柜员工作中去。

银行个人年度工作计划(三)

一、积极采取措施，稳定现有客户及经营资源

稳定我行贷款，积极为企业富裕资金寻找出路，在争取以银行承兑汇票的签发弥补企业归还贷款对我行造成的损失的基础上，为企业制定全面、客观、可行的投资理财方案，引导企业资金流向，力争最大限度保证和谋求我行的经营利益。

二、密切关注形势，争取企业年金托管业务

继续密切关注企业经营及发展情况，及时向市分行汇报某集团年金业务进展情况，全力配合市分行开展对某集团企业年金业务的营销，力争企业年金业务年内在我行顺利办理。

三、进行销售网点走访，增加资金归行总量

某集团的销售网络遍布全国，每年完成将近某亿元的某销售任务。因此，加快销售资金归行额和归行速度就成为我行公司存款工作的重中之重。我支行将择时与集团公司有关负责人一道，对某的某家大型销售分公司进行走访，疏通上述分公司的销货款归行渠道，从根本上解决我行资金归行问题，增加我行公司存款总量，降低筹资成本，提高经营利润。

四、加强银团贷款管理，防范和化解融资风险

继续组织相关专业人员就银团贷款业务进行专题学习和研究，完善业务管理流程和操作办法，同时加强与企业及参贷银行的信息沟通，建立完善的信息沟通机制和风险预警制度，切实防范和化解融资风险。

五、调整经营结构，构建多元化经营新格局

努力提高非信贷盈利资产的比重。按照风险可控、积极稳步的原则，积极培育客户融资需求。突出负债结构的调整，最大限度降低经营成本，提高资金效益。还要调整收益结构，大力发展中间业务，建立中间业务与资产业务、负债业务的联动效应，利用我行多样化的业务品种、优质高效的服务，加大对优质客户的营销力度，争取市场份额，提高经营效益。

六、全力推进个人金融业务的发展壮大

按照经营模式转变和业务效益结构优化的形势发展要求，把全力推进个人金融业务的发展壮大做为工作的重点和中心：

一是切实建立“大个金”格局，以提高低成本存款为着重点，壮大和丰富个人金融业务，提高其在全行经营效益中的比重;

二是加快个人理财业务的发展，巩固和扩大中高端优质个人客户群，稳定地提高中间业务收入;

三是重视和大力开展个人资产业务，采取有力有效措施，使其业务规模达到一个初具发展基础的可观水平

七、加强员工队伍建设，全面提高干部员工综合素质

加强岗位轮换工作，健全完善人员培训和岗位轮训机制，结合全行股改的新形势新任务，探索更为灵活有效的教育和学习方式，富有成效地开展各项教育和学习培训活动，使全行员工的个人综合素质、思想状况得到明显改观，充分增强工作热情，提高工作积极性，推动全行各项经营管理和业务工作的更快更好发展，适应我行股份制改革形势下岗位的新要求。

八、建设内控文化，强化内控管理

从内控管理的“学、改、查、教”等四个方面为着手，讲方法，求实效，不断加大力度，深入开展各项内控管理工作和案件防范活动：一是“学”。狠抓对全行员工的内控管理学习活动。以上级行内控工作内控工作有关文件、领导讲话和会议精神以及规章制度、管理办法等为主要学习内容，每周开展一次小组学习，每半月进行一次集中学习，保证学习效果;二是“改”。进一步积极查找漏洞、分析原因、制订整改方案，认真落实整改;三是“查”。以内控机制建设情况和屡查屡存问题为重点，认真深入和严格地开展定期自查活动，使内控机制建设不断深入;四是“教”。强化内控管理工作员工教育活动，使员工不断树立正确的内控工作观念，形成到位的内控工作意识，从而深化内控文化建设。

银行个人年度工作计划(四)

根据我行一季度来会计结算工作的实际情况，二季度的工作主要从三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定我营业部在二季度的工作计划。

一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

第4篇：银行营销季度工作计划范文

进一步提高现金和利率管理水平。同时结合当前银行反洗钱的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。

随着粮食市场的进一步放开和深入，今年以来。三农”问题和粮食平安问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的效果。现将年上半年资金计划管理工作如下：

明确工作目标，

一、统一。量化和细化考核评比方法

市分行召开了年工作会议，继全省分、支行长会议之后。把风险管理摆在全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核方法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。百分考核方法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作标明，年初制定的工作意见和考核评比方法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

提高资金使用效益。

二、加强资金营运管理。

行进一步加强信贷资金营运管理，今年以来。信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本坚持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金坚持较高的营运水平。

严格对资金头寸的管理，1坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识。省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

市县明确专人负责资金调拨管理工作。请调资金时，2完善资金调度管理。资金调度环节上。做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，防止了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，行继续坚持“小额度、勤调度”资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》资金请调单》资金申请审批情况表》等，建立了系统内资金往来台帐》按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的平安运行。

提高统计资料质量

三、加强统计管理工作。

加班加点，一）行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况。任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，

二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。行建立了现金投放、回笼月度分析演讲制度。并对造成当期现金投放（或回笼）原因予以重点分析。

统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，

三）行在统计管理上始终坚持依照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行。坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

做好监督拨付工作四、加强财补资金管理。

积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系。补贴资金能否及时拨付到位直接影响到行各项工作顺利开展。

国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，

一）自粮食市场放开后。加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到行信贷资产的平安性和效益性。新形势下，行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油贮藏数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

密切与财政、企业主管部门的联系，

二）积极加强宣传。争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，防止了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

财本文来自转载请保管此标记。政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，

三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力。全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8％。

适时调整工作思路

五、监测和分析等级行管理指标。

首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整。掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找收工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保证，有效提高了各行的经营管理水平。

做好业务经营分析，

六、加大调查研究深度。发挥业务综合职能

行十分注重提高业务经营分析水平，为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用。增强业务分析的实用性，做好领导的顾问助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

确保政策正确执行

七、加强现金和利率检查。

行依照有关现金管理的文件精神及具体实施方法，

一）今年以来。继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格依照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能依照管理要求执行。

明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，

二）行利用多种形式向购销企业宣传利率政策。按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。严格执行利率政策的同时，行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能依照国家有关政策要求。

为经营决策服务。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测。

保证粮油收购资金的供应，为进一步做好年夏季粮油收购工作。行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。

虽然做了大量的工作，回顾年上半年我行资金计划管理工作。但是对照省分行的要求还有一定的差异，还存在一些薄弱环节，主要表示在一是新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步空虚，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算

迎接新挑战，年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势。紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。

加大资金计划工作考核力度，

一）根据年初确定的工作目标和考核内容。按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况，促进全市资金计划管理工作的顺利进行。

编制年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购销价格测算，

二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。依照“购得进、销得出、有效益”原则预测年、季度企业购销量。依照“以效定贷，以销定贷”贷款原则预测信贷投放量，编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。

第5篇：银行营销季度工作计划范文

截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元。截止到十二月三十一日，贷款余额为万元（不含票据中心及保全部的数据），五级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%；累计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润万元。

二、主要工作

（一）顺利通过总行零售网点转型验收

我部作为全国的五个第一批试点转型行，自4月5日实施转型工作以来，经过六个月的试运行，在10月18日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式办理传统的“存取款”业务，而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为：

1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自4月5日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。

2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。

3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。

（二）大力开展旺季营销活动。

1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。

2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个人存款日均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺季营销计划的%，个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%；个人网上银行个，电话银行个，完成电子银行业务交易量笔，交易额为万元。

（三）、细分市场，强化市场营销。

市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步巩固政府类、绩优类客户，积极拓展机构及基金类客户，稳妥发展中小客户，大力发展个人类客户。根据这一市场定位，我部进一步细分了客户，一户一策，细化营销方案。

1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效工资的主要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接领导下，营造了一大批政府类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务往来，带动了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提下，继续大力发展贴现业务。

2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入15万元

3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好工资、贷记卡、POS商户、VIP客户、本外币理财产品的营销等工作，大力发展个人银行业务。力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。

（四）中间业务取得突破性进展。我们高度重视收费类业务的发展，以发行基金、扩大客户群体和资产负债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入万元，完成全年计划的%，完成去年全年计划的120%。

全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行渠道占比%，新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人电话银行客户数新增户，个人手机短信客户数新增户，手机银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元，电子银行交易额实现万元。

（五）大力加强合规文化建设

为在全部营造良好的合规氛围，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规文化的构建，我部积极实施合规文化教育活动。

1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银行员工特别是管理者最基本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格的银行员工”的合规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观、价值观，使“八荣八耻”成为每个员工应有的价值取向和行为准则。

2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网点建设、规范服务标准，更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实践，其稳步推进更要以合规工作为先导。

（六）强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战”。

1、对个贷实施精细化化管理。

2、专门清收不良个贷制度化经常化。采取一切可能的手段，对其催收，包括但不限于电话催收、上门催收、跟踪催收；根据催收情况，分别实施不同的债权保全措施。在内部实施严格管理：早晚各调度一次催收情况；建立工作日志，及时登记外出情况；实施收贷责任制。对生效判决坚决督促法院进入执行阶段。

3、对于公司类不良贷款，以鲁抗集团领导班子调整和与上海医药重组为契机，努力化解风险。利用减免息政策，成功回收可疑类贷款本金万元；损失类贷款本息万元。

（七）进一步加强内部管理，提高内部控制水平

1、为贯彻省、市行持续推进“双标”管理的会议精神，根据体系文件要求，我部实施了工作计划周报制度、质量经理月监测制度、按季度走访客户制度、按季上报贯标资料制度、大堂经理值班制度等，使基础管理步上一个新的台阶。

2、组织人员积极修改场所文件、大力推广体系文件4.0版以及作好质量与内控体系运行管理系统上线工作。针对人员变动及竞聘上岗优化组合工作情况，及时对场所文件修改、补充、完善，使场所文件切实体现了持续改进的精髓，也提高了员工对场所文件的掌握程度，增强了对双标管理标准和理念的理解，帮助员工熟练掌握双贯标的基础知识和主要业务流程的风险点，有力的推动了双标管理体系在我部的有效运行。质量与内控体系运行管理系统上线工作更是为各部门使用体系文件打开了方便之门。

（八）对于各项检查发现的问题认真整改，追究相关责任人的责任并录入质量与内控体系运行管理系统，建立了问题库。针对追踪审计检查中发现的问题，我部高度重视，召开专题会议分析存在问题的原因，研究整改措施，并组织全体员工深入学习合规及内控知识，要求从班子成员做起，全体员工都要从观念上充分认识内控对业务发展的重要意义，工作中从每一个操作环节入手，把内部控制贯串于工作的全过程，并以此为戒，举一反三，杜绝类似问题的再度发生；同时，按照权责相一致的原则，对相关责任人分别处以通报批评、罚款及相应积分的处罚。

（九）进一步加强绩效考核工作，强化员工的行为考核。今年以来，对于绩效考核工作，营业部领导班子结合上级的

政策，进行了多次研究，基本思路恰与省行吻合，目前办法初步成形。

（十）深入开展《山东省分行案件防控及整改攻坚战方案》活动。做好重点区域、重点部位、重点环节和人员的安全防范，坚决遏制各类重大责任事故的发生；严格规范员工职业行为，坚决杜绝员工在外兼职、经商等现象；加强员工行为排查，开展深入细致的思想政治工作，领导干部直接与员工

交流沟通，及时化解改革中出现的矛盾和问题，消除各种不稳定因素。具体措施有：

1是各部门认真组织学习省行“攻坚战”方案，明确攻坚战的目的意义、目标原则、程序步骤和防控重点，高度重视案件防控和整改工作。结合实际对省行方案进行细化、充实和完善，制定具体的贯彻实施方案。

2是对2006年以来内外部检查发现的问题严格执行问责制，加大责任追究力度。建立层层抓防控，级级抓落实的工作机制，明确各项工作的责任人，对“攻坚战”方案落实不力，整改不到位，出现屡查屡犯，屡整不改的，按照积分与处罚并行的原则，从严追究责任人和部门负责人的责任。

3是加强员工教育，增强全员合规管理和风险防范意识，让人人都是责任人的理念深入人心。严格落实建鲁办[xxxx]51号文件的员工十三条禁止性规定。

4是变被动为主动，组织一次“双排查”工作。以十三条禁令的内容为重点，在全部开展一次全员行为排查，切实筑牢合规依法经营的防线。

（十一）开展标准化服务服务活动

根据中国建设银行股份有限公司“01号—10号零售网点转型指引”的通知以及网点转型的相关文件精神，经主任办公

会研究决定，我部决定开展标准化服务服务活动。一制订了《关于加强服务管理的指导意见》，详细规定了中国建设银行济宁分行营业部服务标准以及标准化服务督导执行方案。

（十二）企业文化建设渐入佳境

1我部今年分期分批组织在岗中长期员工、短期合同制员工、内退员工、病退人员到附属医院进行全面的健康查体，并计划统一回收体检记录，建立员工个人健康档案。2在6月29日举办的庆七一表彰大会和文艺演出中，市行营业部支部选送的女声小合唱：《红色娘子军连歌》喜获二等奖。

二、存在的问题

（一）成熟的经营管理理念及科学的发展观尚未深入人心。经营思路不太开阔、思想不太解放，分析风险防范风险的能力还需进一步提高。

（二）业务之间发展不平衡。

（三）制约我部发展的个人存款指标完成的虽好，但波动幅度过大。

（四）持续发展能力不足，存款受制于几个大户，公司

类资产业务的优质客户太少，贴现业务与兄弟行相比有较大差距，国际业务尚未建立稳定的客户群体。

三、明年工作安排与打算

针对以上存在的问题，在明年，我部将在市行党委的领

导下，从我部实际出发，进一步深化各项改革，力求工作平稳快速发展。基本工作思路是：

重点做好各项业务指标的发展工作。发挥好营业部大客户较多的优势，以公司业务为突破点，促进存款、中间业务的开展；以大客户贷款业务为龙头，拓展新的形势下的综合理财业务，提升我行竞争力；以VIP客户、个人理财业务促进个人存款的增长；以提升、稳定服务水平为手段稳定个人存款。具体措施有：

（一）继续狠抓存款工作不放松，确保我部存款工作

稳步攀升。公司存款以抓新开户为重点，个人存款以保持稳定年初存款余额和发展工资业务为重点。

（二）、提高员工服务意识，优化服务环境，推动服务工作向纵深发展。

（三）、继续强化风险防范工作，确保各项业务健康发展。

第6篇：银行营销季度工作计划范文

一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法

继全省分、支行长会议之后，市分行召开了2005年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。

二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。

今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。

1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。

2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。

三、加强统计管理工作，提高统计资料质量

（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。

（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。

（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。

四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作

今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。

（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。

（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。

（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8％。

五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路

2005年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。

六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能

为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。

七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行

（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。

（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。

八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。

为进一步做好2005年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。

回顾2005年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。

九、下半年工作打算

二五年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。

（一）根据年初确定的工作目标和考核内容，加大资金计划工作考核力度，按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况，促进全市资金计划管理工作的顺利进行。

（二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。按照“购得进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量，编制年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购销价格测算，按照“以效定贷，以销定贷”的贷款原则预测信贷投放量，编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。

（三）积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配套的财补资金按时足额到位，减少各类财补资金滞留专户的时间，努力提高财补资金的到位率，为实现全行经营目标创造有利条件。

（四）进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策，同时结合当前银行反洗钱的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。

2005年我所紧紧围绕“推进农电体制改革、巩固规范化管理成果”主题，结合我所实际情况，采取了一系列做法，使全所工作开创了一个良好的开端，并取得了一些成绩和认识，总结出一些不足之处，以便于在以后工作中进行改进，在此我向领导们汇报工作如下。

第一由于我所经历了“9.25”事故等一些情况，针对职工队伍情绪不稳定、对立情绪较大。首先从稳定职工队伍着手，做到相信职工、尊重职工，充分发挥职工的积极性和能动性，使职工的能力得到了较好的发挥，形成全所同志团结一致、努力工作的良好工作局面。

第二、根据公司年初目标“争创一流供电所”，我所确定了“加强管理、提高职工技术素质、争创一流供电所”的目标。

(1)、认真落实各项规章制度,确保安全生产。根据我所实际情况，如安全意识较淡薄、设备落后、安全工器具不齐全、规章制度落实不到位等情况，首先加强落实安全管理的各项组织措施和技术措施，加强安全教育，认真落实安全生产责任制，组织开展了春季和夏季安全大检查，查出配电间漏雨21处等许多不安全情况，加强农电安全宣传和教育培训，组织安规的学习和考试，确保2004年度不发生责任考核事故。

（2）、结合公司新营销系统的推广工作，大力培训职工的计算机知识和用电业务知识，使所有营销职工具备必备的营销理念和知识。职工初步掌握了一定的计算机录入等一些初步的技能，并对供电企业使用的十七种传票进行了系统的如何使用、考核期限等进行培训，结合我所实际情况，制定了一系列的奖惩考核办法，通过改革明确了各个岗位的责任和权利，做到凡是有人管、凡事有章可循。

（3）、建立和加强了临时工的用工管理，形成了一套有效的临时工的使用、管理和激励机制，坚持“依法用工、合法管理”的原则，解决了临时工的后顾之忧，促进了企业的发展。根据我所实际情况，制定了各项制度的奖惩办法，尤其是劳务返回分成进行制度化分配，减少了矛盾，体现了民主管理。

第三、在完成主业工作的同时，积极开展各种多种经营，提高我所的经济效益，提高职工的经济收入，并通过绩效考核，调动了职工的积极性。上半年我所完成居民电表安装450只、小用户电表46只（其中负控柜用户15只）、新装、增容公变29台共4295KVA、其中西锄村新增公变5台，计1050KVA，投入资金108万元；大生村新增公变2台，计260KVA，投入资金28万元；石路村新增公变2台，计320KVA，投入资金35万元；北庄村新增公变一台，计160KVA，投入资金18万元；北新村新增公变一台，计160KVA，投入资金17万元；南新镇区新增公变3台，计480KVA，投入资金54万元；和桥镇区新增公变9台，计1440KVA，投入资金165万元；同时原公变扩容6台，计425KVA，投入资金46万元。今年至今共改造400V线路101.5KM、改造10KV线路15.3KM，完成产值862922万元、完成全年目标69%,完成三相动力表轮换600余只,其余在6月底全面完成;单相表轮换500余只,年内完成8000只,居民表轮换工作全部结束。

第7篇：银行营销季度工作计划范文

做工作计划，按计划工作，这不仅是工作的需要，只有在计划的过程中，一个人才会认真地去检视自己，并合理地分析工作与生活、自己与同事、公司发展与个人成长的辩证关系。下面是小编整理的金融销售工作计划，希望对大家有所帮助!

金融销售工作计划(一)一、年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。

银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变

金融销售工作计划(二)(一) 行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对"炒黄金"这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

(二)市场分析

20__年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力 等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

(三)竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将"藏金于民"的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站广告，在全国范围内招聘商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

(一) 未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20__年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，20__年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20__年入金量1200万元人民币。

2013年入金量1500万元人民币。

2014年入金量2000万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

金融销售工作计划(三)新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20__年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款__0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步

快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险工作。在深入分析近两年开展保险工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类业务。在认真做好他行业务、工资、代收水电费、通讯费等现有业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。

第8篇：银行营销季度工作计划范文

2005年下半年开展的双增活动是建行苏州分行的行策，在将双增活动向常态化发展、向纵深推进的过程中，园区支行领导身先士卒，积极带领营销人员将双增活动深入、持久地开展下去，而我作为支行经营部门的一名负责人，更加义不容辞。在2006年一季度里，我完成了新企业开户注册资本金3200万美元：包括注册资金达1200万美元的泛达电子（苏州）有限公司、注册资金达1200万美元的罗斯蒂精密（苏州）有限公司，注册资金达1510万美元的新泰科电子（苏州）有限公司（我行资本金限额800万美元）。并争取到了达运精密（苏州）有限公司1000万美元的增资。上述企业实际到我行资本金累计已达1360万美元。

新泰科制动器制造（苏州）有限公司，是加拿大上市公司投资设立的企业，其原先合作银行为浦发银行和招商银行。我从招商部门获悉其要增资1200万美元的消息之后（其总经理和我原来有几面之缘），便积极联系，提供我行最新的服务方案，同时积极联系其外方总裁Yvon先生，帮助其办理住房按揭贷款，获得了中外方老总的信任。最终公司决定把浦发银行的所有账户销掉，将其外汇资本金户、结算户和人民币基本户全部转到我行。

近一年来，我们营销队伍日益壮大，来了很多新人。作为支行营销部门的负责人，我深知加强对新人培养的重要性。我通过带队营销教学，以及平时加强业务培训等方式不断充电，以便让新人能迅速成长起来，独当一面。在工作中，我以身作则，加班、跟踪客户动态在前，让新人融入到建行对外营销的氛围中。平时，我和部门同事打成一片，关心他们的日常生活，因此，我们既是一个部门的同事，更是生活的朋友，营造了和谐的团队氛围。我针对新人的特点，加以有选择的培养，最大限度发挥每个人的贡献度，让年轻人在客户营销中有干劲，有热情，有激情，彻底改变了以往“师傅带徒弟，一代不如一代”的困境，让营销队伍这一支需要激情的团队始终保持旺盛的战斗力。

这次能够获得“开户标兵”荣誉称号，是组织上对我的充分肯定，我感到十分自豪，同时也带给我很大的压力，因为这份荣誉不应该仅仅属于我个人，更应该属于我们整个团队，属于我们园区支行。

在分行旺季动员大会召开后，支行立即组织召开支行动员会议，徐挺行长组织学习了建行苏州分行林行长的工作报告，全面分析了支行所处的经营形势，明确提出了旺季各条线的工作目标，对支行工作进行全面部署。支行组织开展了各项营销活动和竞赛，下发《争存款、抢份额、比服务”旺季营销竞赛活动的通知》，充分调动全行员工参与营销的积极性。根据市场情况和客户资源情况，将旺季任务层层分解落实，对各部门都下达了明确的必保任务，每周召开营销例会，实行看板管理，通报营销进展，营造争先恐后创业绩的氛围；同时加大对旺季营销活动的奖励力度，全面实行存款购买制，鼓励超额完成，超额部分完全实行购买制，做到“人人有指标，个个搞营销”。对此，支行建立了公私业务的捆绑考核制度，将个人业务的指标纳入到对公客户经理年度考核中，基本户、贷款户的工资比例必须按计划推进，联动营销、交叉营销的意识不断增强。面对激烈的市场竞争，支行始终将优化组织机构，充实营销队伍，构建不断完善的营销体系放在重要的战略性地位。一方面，建立营销人员的流动机制，不断将新鲜血液、后备人才输入营销队伍，同时实施末位淘汰机制，使营销队伍始终充满活力和上进心。另一方面，细化对公部门，形成内部竞争，目前已形成公司业务、国际业务、房地产业务三驾马车并驾齐驱的发展态势。

一季度，园区支行各项主要指标都有了超常规的发展，公司、个人存款新增市场份额占比均列四大行首位，特别是存款业务和新开户成为旺季工作的最大亮点。

我主动加强与政府各部门的联系，加深与海关、税务、外管的合作，紧紧围绕“客户”、“产品”两个重点，抓信息源头，抓第一落点。支行将百强名单分配落实到每个部门，各经营部门做到守土有责，主动、积极拼抢，同时从细节上完善各营销环节，客户手册修改得更加合理，客户谈判准备得更加细致，服务计划书内容设计得更加翔实贴切，在新开户的“种树”工程中取得显著成绩。截至3月末，支行企业存款新增12.98亿元，完成分行任务的130%，同业新增占比46.28%，新增占比列同业第一位。支行新开立各种账户170多户，其中新开立外币账户32个，包括10个超千万美元的项目和园区4家百强企业，从而有力地带动了外币存款的大量增长，同比增长了一倍以上，在同业中新增占比43.26%，排名第二，彻底摆脱了原先外企开户的落后状况。在2005年开户两家百强客户基础上，2006年成功争取了璨宇光学、裕廊科技、固保得电子、京东方等四家百强企业。今华光学、群策科技等注册资本在千万美元以上的大客户也纷纷在我行开户。现在，我行基本上和区内剩余百强企业都建立了长期的业务联系，继续保持跟踪拓展态势，为支行业务进一步发展打下了良好的基础。

园区LCD龙头厂商友达光电，由于其结算方式由全额结算变为差额结算，其融资需求大大降低，而其他银行均给予其大额授信，我行很难攻进去。但打听到其有众多的大型配套厂商纷纷入驻园区，我继续保持营销态势，寻找突破口，提供服务计划书和推荐金融产品等，用诚意和服务打动客户。最后，由友达光电的财务长牵头，引见其配套厂商威友光电和达信科技的财务长。上述两家公司注册资本均为2000万美元。经过几轮的营销，两家公司都在我行开立了人民币和外币结算账户，目前存款余额超过6500万元，且其表示将我行作为其主力银行。而通过对友达配套企业的优质服务，进一步取得了友达财务长的信任，将其总投资达3500万美元的新项目达运精密开户放在我行，目前该公司首期1000万美元资本金业已到账。同时，在交谈中我获知友达在厦门有新的投资方案，便积极联系厦门分行，协同营销，成功帮助兄弟行拿下友达在厦门总投资1.5亿美元的新项目，目前厦门行正和我行在协商共同操作友达光电的第三期银团。该项目的成功营销，充分发挥了建行的整体团队作战的优势。

泛达电子（苏州）有限公司是香港上市公司奕达电子投资在苏州的新公司，注册资本1200万美元，发展前景看好。由于当地镇政府和农行关系密切，公司首先和农行接触，已达成了初步意向。虽然我行营销工作已经落后，但我没有放弃，继续紧跟，根据该公司前期资金运作特点，结合我行最新外资产品，站在客户角度提供实实在在的服务方案和金融产品，并制作了专业的PPT建行介绍，并邀请其到分行参观。同时积极联系深圳和香港建行共同营销，获悉该公司的真正需求和关注点，到其总经理住处现场营销，终于打动客户，最终决定将建行作为其惟一合作银行，目前其首期资本金业已到账。

在拓展维护客户工作中，我一方面针对目前新增外资投资少增资多的特点，紧紧把握企业增资动态；另一方面在稳定存量的基础上，力求获得存量客户更多的业务占比。例如，园区财税局的存款由年初的2.5亿元增加到旺季末的4.8亿元，园区公积金管理中心存款由4.5亿元增加到6.5亿元。而和舰科技在建行的贷款份额是四大行中最少的情况下，存款由2005年同期的700万美元上升到目前的1500万美元，存款份额已上升至四大行的第二位，同时该公司从三月份开始将其绝大部分的国际结算业务放在我行。

值得一提的是，通过全力营销，我利用园区清源水业增资扩股更名的契机，通过加强对公司各项业务的渗透及长期努力，取得了公司双方股东的信任和支持，公司新营业执照一经办妥就由原公司基本户开户行农行转移到我行，并确立我行为主办银行。增资扩股后的中华华衍水业有限公司是园区内最大的中外合资项目，注册资本为21.23亿元，投资总额达35亿元。另外，通过对中新创司的营销，除稳定了原有的1亿元以上存款余额外，还争取到派生的纳米生物科技园公司的开户，并吸收了5000万元的新增存款。

可以这样说，上述的业绩在过去是想都不敢想的，而现在在支行领导的带领下，在全体同事的共同努力下，我们实实在在地做到了。

第9篇：银行营销季度工作计划范文

一、工作情况

（一）经营指标情况

截止2018年12月末，**支行各项存款余额 万元，较年初增长 万元。其中个人储蓄存款余额 万元，较年初增长 万元；对公存款(含保证金存款 万元) 万元，较年初增加 万元。全行存款日均余额

万元，存款日均增量为万元，其中个人储蓄存款日均余额为 万元，完成总行全年个人存款日均净增任务的 %；对公存款日均余额为万元，完成总行全年对公存款日均净增任务的 %。支行各项贷款余额

万元，较年初增加 万元；不良贷款余额万元，占比%；实现各项收入万元，其中贷款利息收入 万元；各项支出万元；实现考核利润 万元。

（二）主要工作

1、明确目标，多方位开展组织存款工作。一是继续将存款目标客户分级营销工作作为工作要点，按照“早动手，早受益”的原则，全年支行营销并发放企业贷款10.08亿元，不仅大幅提高了我支行企业贷款规模，同时为支行今年的经营收入奠定了基础。二是积极履行社会职能，加大了对民生消费的信贷支持，全年累计投放个人贷款1002.2万元，其中个人住房装修贷款33笔，金额470万元，个人汽车按揭贷款12笔，金额302.2万元，个人综合消费贷款6笔，金额230万元。三是在加强国有企业贷款的同时，将优质民营企业作为营销重点。通过市场调研，我支行对辖区内的西安海荣投资有限有限公司建设的西北国金中心项目进行9亿元信贷支持；在产业投向方面，针对制药行业进行了重点信贷支持，营销的清华德人西安制药有限公司4.8亿元五年期项目贷款按照授信条件发放贷款5744万元。（后由于总行调配，该笔贷款转入新城支行）

2、积极发展电子银行业务和中间业务，拓宽收入渠道。

一是充分发挥电子银行业务、卡业务便捷优势，加大营销宣传力度，大力促进卡业务的发展。截止12月末，支行累计发放富秦IC卡 张；累计开通个人网银 户，办理企业网银 户，开通手机银行户；新装POS设备台，交易笔数 笔，累计手续费收入元；3台自助设备交易笔数 笔，查询笔数 笔，手续费收入 元。二是利用多种金融服务手段，加大了对重点客户的营销力度，积极拓展中间业务，全年办理全额银行承兑汇票张，增加支行保证金存款 万元，增加手续费收入元；销售个人理财 笔，金额

万元，其中保本理财笔，金额万元，非保本理财笔，金额万元；办理销售保险约 笔，金额万元，实现中间业务收入万元。

3、管理工作有序开展，合规经营纵深推进。

一是不断强化信贷基础管理。支行以开展“合规建设深化年”活动为契机，通过加强授信业务审查、强化信贷基础管理，不断提升信贷资产质量。支行授信业务审查委员会从严控制贷款投向，坚持周例会制度，全力提高授信审查工作效率，全年共召开委员会会议18次，审议业务事项27项。支行把贷款的存量管理作为工作重点，强化贷后管理和贷款风险分类工作，按月、按季对存量贷款进行风险监测，严格执行还款计划，做好到期催收，保证存量贷款不形成问题。

二是不断夯实会计基础管理。通过定期、不定期和专项检查相结合，对各网点库存现金、重要空白凭证、账务核对、账户管理、柜员卡管理、业务印章管理等情况进行检查，不断提高业务操作规范化水平。组织员工开展反假币、运营经理、服务礼仪、会计档案管理等专题培训，促进制度办法有效落地。强化柜面服务管理，对各网点营业大厅设施进行了完善、调整，完成了各功能区域的划分，制定了《秦农银行**支行进一步提高单位银行结算账户服务效率实施细则》、《秦农银行**支行2018年度经营目标考核办法》、《秦农银行**支行财务会计管理违规处罚细则（修订）》、《秦农银行**支行优化企业开户服务宣传工作实施细则》等制度办法，进一步完善会计条线制度建设。同时认真做好账户资料审核上报、风险预警处置、费用报销、财务报表统计等日常会计工作，基础管理不断夯实。

三是稳步推进信息化建设。做好各营业网点UPS设备的巡检及业务系统的硬件支持和维护工作，确保了业务系统平稳运行。积极组织开展了的“2018科技活动周”的宣传普及活动，增强了客户群体的安全用卡意识，并在周边群众中广泛提升了我行的金融形象，提升客户接受度，进一步促进了我行银行卡业务的稳步发展。

四是不断提升风险防控能力。坚持开展全辖案件风险滚动排查工作，扎实开展“合规建设深化年”活动，组织全员合规考试成绩达标，开展“排雷防险”专项行动，进一步深化风险防控态势。严格执行岗位交流、亲属回避和强制休假制度，对管理职责范围内的员工分层次进行“九种”人员风险及八小时以外行为规范排查工作，有效防范了人员风险。做好日常安全检查及各类安全评估、自查，组织开展消防知识培训及演练，完善了安全相关服务协议，员工安全意识不断提高，物防、技防设施达到上级安全要求，确保了安全经营无事故。

5、队伍建设和党建工作扎实推进。

一是员工队伍团结稳定。坚持全员学习制度，营造良好学习氛围，鼓励员工参加学历教育及职业资格教育，结合支行实际制定考核办法，开展岗位公开竞聘，有效激发员工工作积极性。二是党建工作稳步推进。从党组织到党员个人，制定方案和学习计划，推进“两学一做”学习教育常态化制度化，深入学习宣传贯彻精神，通过党总支领导带头宣讲，先后组织开展了“参观烈士陵园，聆听英烈事迹”的清明扫墓活动、“重温峥嵘岁月，走近革命马栏”的参观见学活动以及“八一建军节”复转军人慰问活动等等，通过形式多样的党员活动，有力推进党建工作稳步发展，确保党建各项工作要求落到实处。

二、存在的问题

2018的工作，虽然取得了一些成绩，但仍存在一些不足之处，如单位存款增长压力大，贷款营销仍需加强，电子银行业务拓展乏力，新增不良贷款等问题，需要我们高度重视，在明年的工作中切实解决和不断改进。

三、2019年工作规划

（一）落实以人为本管理理念，抓好综合管理工作

一是持续推进“两学一做”学习教育常态化制度化，深入学习宣传贯彻精神，以“三会一课”、主题党日、民主生活会、组织生活会等党的组织生活为基本形式，践行全面从严治党。二是制定《员工培训计划》，积极组织员工参加行业内各项执业资格及专业技术考试，鼓励员工参加学历教育及职业资格教育，在全辖营造良好的学习氛围。三是通过定期不定期组织员工开展各类集体活动或进行拓展训练，增强团队凝聚力，完善选人用人机制，重点做好中层管理人员、客户经理的人才储备，激发员工工作热情。四是合理网点布局，降低经营成本，拟对凤城八路支行进行迁址，制定可行性计划并力争在2019年度全面完成。

（二）加强存款营销工作，进一步优化存款结构

在对公客户营销方面，一是加强分级营销的力度，按级别分层次、有针对性地开展客户对接工作，建立营销台账，按月统计营销情况，并进行行内通报。二是将授信客户资金结算作为该客户再次授信的前提条件，对管户客户经理建立资金监管考核台账，按月核对授信客户资金流水，选取授信客户中优质的下游客户在我支行开立结算账户，授信资金通过该账户结算。三是将在现有存量客户中选取结算量较好的客户进行分析归类，按照客户具体业务发展情况按及分级营销中客户的分类模型上门营销。

在个人存款营销方面，一是制定支行“开门红”零售业务综合营销活动方案，对九项活动层层分解，层层落实，调动全员参与积极性并量化考核。二是积极推进总行、支行组织的各类揽储活动，努力提高存款规模，三是加强二级支行柜面优质客户的甄选，建立客户档案，定制个性化服务模式等形式，用真诚的服务提高整个支行优质客户的规模和忠诚度。四是加大个人金融服务宣传力度，在二级支行网点周边村组、社区加强宣传，增强周边村民对我行的认知度，努力控制周边村组失地农民市场。五是将优质文明服务作为考核依据，将定期或不定期开展优质文明服务检查，对发现的问题及时纠正，力促以优质的服务赢得客户。

（三）积极拓展中间业务，提高支行经营效益

中间业务发展是现代金融机构业务发展的重要一环，2019年支行将利用多种金融服务手段，加大对重点客户的营销力度，通过开办电子银行承兑汇票、保险等业务，大力拓展中间业务发展。一是电子银行承兑汇票业务。2019年支行业务部门将通过梳理授信客户，将积极营销西安曲江大唐不夜城文化商业集团有限公司、西安城墙文化投资发展有限公司等国有企业电子汇票业务。二是加强保险业务代销工作。目前我支行与三家保险公司建立了业务合作关系，涉及的保险品种较多。2019年我支行将加强保险业务的营销，对支行授信客户积极推荐优秀的保险品种，以此增强客户对我支行的信任度，提高支行的中收水平。

（四）强化信贷管理，持续推进合规文化建设

一是切实强化信贷基础管理。理清流程，明确授信业务审查各岗位职责；加强新发放贷款的管理，严格落实贷款三查制度；加强授信业务风险预警和监测工作，增强识别、计量、预警、防范风险的能力；分别于贷款到期前90天、60天、30天向借款人发送《催收通知书》；切实提升贷后管理质量，避免重放轻管现象；严格控制新增不良贷款，对已经形成的不良贷款进行积极清收，合理利用法律手段维护我行权益。二是进一步优化信贷队伍。强化信贷工作人员的责任感，激发工作热情；进一步加强团队合作意识，形成你追我赶、互相帮助、互相合作的工作氛围；强化培训力度，有针对性的组织客户经理进行各项业务和营销技巧的培训，将先进、高效的工作经验引入我支行并加以改善运用。三是强化合规文化建设。全年将组织不少于四次的现场全面检查拓展检查内容，及时发现工作流程、操作上的疏漏，及时完善风险管理中存在的不足；制订支行“七五”普法工作方案和年度工作计划，做好支行普法宣传教育活动的组织实施和具体工作；充分利用不同形式、不同载体持续推进合规建设宣传、金融知识宣传等系列宣传教育活动，巩固阶段性合规宣传效果；通过例会、专题会议、合规知识考试等形式，教育员工深入学习经营中应该掌握的国家法律、监管法规及内控制度，强化支行全员合规知识学习氛围。

（六）强化会计基础管理，提升会计业务水平

一是将按照总行下达的业务发展指标计划，重新规划制定我支行业务发展的指标计划，并根据总行考核情况，重新制定我支行考核办法。二是每月进行事后监督工作质量及柜面服务检查，通过查看传票，检查各二级支行副行长履职情况。三是按季组织会计检查工作，定期召开会计例会，贯彻落实上级下达的各项规章制度，对存在的问题进行通报和处罚，强化临柜人员的工作责任心，确保会计基础工作规范化。四是按季组织集中业务培训，内容包括会计业务知识、远程授权、账户管理、远程授权、柜面服务、货币管理等方面知识。五是进一步加强风险防控，做好费用报销、风险预警筛查上报、反洗钱、账户审核等日常工作。

（七）大力发展电子银行业务，加快信息化建设步伐

一是按季度对全辖电子银行业务、信息系统安全以及自助业务进行检查深入分析和查找业务发展过程中存在的各种问题和风险，制定切实有效的制度和解决方案。二是通过各类宣传活动大力推广卡业务、电子银行业务的推广，增加发卡量，提高品牌市场知名度和客户对秦农银行的认知度，促进中间业务收入的提高。三是每季对柜面人员进行相关业务知识及信息科技风险防控培训，日常加强对制度文件等的学习，提高员工风险防范能力。