水利工程投融资方案精选(九篇)

第1篇：水利工程投融资方案范文

关键词：企业；金融投资；管理；措施

目前企业面临着经济全球化以及我国进一步深化经济体制改革、转变经济增长方式等带来的机遇与挑战，在竞争如此激烈的环境里，如何增强企业自身的综合竞争力，使企业不被时代淘汰成为企业经营管理者高度重视的问题。金融投资是企业取得高效利益的重要途径，因此加强对其的管理显得尤为重要。

1企业金融投资概述

1.1企业金融投资

金融投资是在社会经济不断进步发展的过程中产生的商品经济概念，是一种在实物投资基础上形成的投资行为。企业金融投资的对象是金融信贷以及发行股票、债券等，其有别于实物投资是一种虚拟领域的投资。

1.2企业金融投资管理

企业金融投资管理又称为资产组合管理，是以企业投资资金为对象的管理活动，其具体的管理内容主要涵盖了以下方面：一是综合多方面信息，全面系统的分析投资项目，建立科学合理的投资管理程序；二是合理有效的分配投资资金，形成最佳投资组合，在防控风险的基础上保障企业获得最大限度的利润；三是针对众多的金融投资方式，企业要结合自身的实际情况以及未来的发展需求，以获得最大化的企业利润为目标，确定企业金融投资方式和投资规模。同时必须做好前期投资项目的市场调查，对比分析可行性投资方案的性价比等工作，以保障投资项目有利于企业的长远发展。

1.3企业金融投资管理的意义

第一，金融投资管理能够有效完善企业的运转机制。在市场经济体制下，金融投资是实现企业发展壮大的一个重要手段，合理高效的金融投资，能够支持企业的发展并获得最大化的利润，促进企业运转机制的进一步完善和提升。第二，优化企业环境。企业的金融投资需要多个部门的相互配合与支持才能完成，那么相应的投资管理工作就要涉及企业的各个相关部门以及人员。在综合分析投资项目的可行性因素的基础上制定科学的投资计划，在此前提下要想真正做好金融投资管理工作就必须从企业的投资项目、企业资金以及所需的人才等多方面入手，积极协调和沟通各个部门的相关工作，加强其合作，从而增强企业的凝聚力，优化企业管控。第三，提高投资回报率。科学合理的金融投资管理，可以实时掌握和了解企业的金融投资项目所处的运行状态，及时发现投资风险，进而促进企业采取有效的方式进行处理，保障企业的投资利润，提高投资回报率。

2加强金融投资管理的措施分析

2.1完善金融投资管理环节

企业应建立健全金融投资管理制度，并不断对其进行完善，为企业的投资管理提供制度保障，具体可以从以下几方面入手：第一，制定科学、合理的金融投资方案。金融投资方案是管理工作的重点和首要任务，企业应制定风险防范机制，在掌握国家政策和科学评估市场发展状况以及未来的发展需求的基础上，制定符合企业自身发展的投资方案，这有利于企业有效规避盲目投资以及不合理的市场竞争带来的各种投资风险。第二，投资分析。专业工作人员根据收集及整合的投资项目市场的相关数据和信息，分析市场的发展现状及评估未来的发展趋势，从而制定出最合理的投资策略。企业通过投资分析工作，对市场的走向有了具体的掌握和了解，有效避免了各类因素带来的投资风险，保障企业投资利润实现最大化。第三，组建投资组合及其业绩评估及修正。根据市场的反馈情况，制定投资方案时将各类投资进行科学的组合，这有助于分散企业的金融投资风险。市场经济体制下的企业投资风险在所难免，但是科学的投资组合能够分散风险，有助于企业避免因单项投资失败带来的巨大损失。另外，市场是瞬息万变的，这就需要企业对投资组合中组成部分进行业绩评估，从而准确地把握经济环境的发展动态和趋势，对不合理的投资组合及时进行修正，确保企业在激烈的竞争环境里不被淘汰，高效实现企业的最大化利益。

2.2规范预算编制工作

做好预算编制工作，可以为企业制定金融投资方案提供理论依据，保障企业的发展战略符合企业的发展需求。规范预算编制工作，主要包括：一是专业人员要通过实际考察和取证，掌握准确、全面的资料信息，确保预算编制工作的实效性。二是建立预算编制管理制度并严格执行，形成强大的约束力，杜绝随意调整和更改预算数据，若要更改和调整，必须具有强有力的相关证据且严格按照有关规定进行，保障预算结果的准确度，为企业金融投资管理的相关工作提供正确的数据，促进管理工作的顺利开展。三是坚持公平公正和中立的态度以及不受外界因素干扰进行预算编制工作，严厉惩罚相关部门的虚报、谎报，只有这样企业才能根据预算编制的正确结果制定出满足发展需求的投资方案。四是科学统计和详细记录各项目的数据，为企业考核绩效提供可靠的数据，指导各部门的后续工作，另外还能够提高企业资产的使用效率和管理水平，保障企业的各项生产经营活动在资金稳定的基础上有序进行。

2.3加强金融投资管理队伍的建设

人才是目前各个企业竞争的根本，是企业不断进步和发展的原动力，所以金融投资管理应重视人才这种软实力的支撑作用。企业的金融投资首先要有专业的投资市场分析人员，同时还要具备相关工作的高技能、高素质和高专业水平的人员。另外金融投资管理队伍建设也不容忽视，企业可以增加薪资以及福利待遇等方式来招纳优秀的金融投资管理人才，并且要做好在职管理人员的专业知识和技能培训以及再教育工作，全面提高其专业水平和综合素养。此外要明确具体职责，使每个管理人员清楚认识到自己应尽的责任和义务，增强企业的金融投资管理能力。

3结束语

总之，在市场经济体制下，企业的金融投资必须符合市场的发展趋势，才能保障企业在瞬息万变的市场环境里和激烈的竞争氛围中，立于不败之地。具体来说企业可以在准确研判宏观经济形式的基础上通过建立健全金融投资管理制度、规范预算编制以及加强管理队伍建设等方面，加强金融投资的管理，实现企业的多方位多角度的长远发展。

参考文献：

[1]范若丁.试析金融投资管理在企业经营管理中的应用[J].现代经济信息,2011,13:222+228.

第2篇：水利工程投融资方案范文

论文关键词：融资；投资；短期票据 

一、问题提出 

公司财务理论认为：资金的取得和使用的组合结构具有内在的客观规律性。资金的取得按照所得资金使用期限的长短可分为短期资金筹集和长期资金筹集，短期资金一般期限在一年以内，主要投资于现金、应收账款、存货等，资金成本较低，常采用商业信用，发行短期融资券和取得银行流动资金借款等方式来筹集。长期资金使用时间在一年以上，主要投资于新产品的开发和推广、生产规模的扩大、厂房和设备的更新改造，资本成本较高，常通过长期负债和发行权益性证券取得。资金的期限结构和所购置资产的期限结构配置得当，可以降低企业的资本成本，化解企业的财务风险，增加企业价值，配置不得当，则要么增加企业风险，要么增加企业成本，均不利于企业的长期稳定发展。生产经营过程中，实际上很难达到资产和资本的完全配合，如何驾驭资金的使用，权衡风险和收益以实现企业价值最大化，是每个经营者必须面对的现实问题。 

在资金期限结构匹配理论前提下，如何灵活内部优化资本结构，面对、应对政策性市场系统风险带来的融资困境，利用长短期债务相互转化融合的辨证思路，进一步设计优化长短期债务的“内部”期限结构及长短结合，在企业可承受财务风险范围内，利用“短融”进行“长投”解决企业暂时性融资约束也是企业的一个重要选择，值得企业进行研究思考。本文以某大型企业票据贴现理财实践为对象，通过案例研究对企业长短期债务的转化融合进行初步研究，以期提供一种解决企业融资约束，降低资本成本的理财管理思路。 

二、案例基本情况 

1.案例公司历史沿革 

2xx8年5月，某大型中央企业集团公司（以下简称b集团公司）下属某省分公司（以下简称f分公司）经集团公司授权，与该省某水电开发有限责任公司（以下简称c公司）股东正式签署《c水电有限公司股权转让协议》，受让c公司股东在c公司100%股权；收购工作完成后，b集团公司授权f分公司在授权范围内代行集团公司层面经营管理责任权限。 

a公司股东b集团公司，系国有大型中央企业，经营范围涉及能源投资、建筑施工、相关领域技术开发、集团相关业务延伸领域及金融，属综合型经营集团，在相关业务领域内占有重要市场份额，资金实力雄厚，信誉良好，分别与四大国有商业银行签订有战略合作协议，获得巨额的长短期信用额度，资金来源渠道顺畅。 

f分公司属b集团公司在某省派出的经营管理机构，在其授权下，对b集团在当地业务的开展进行统一协调、统筹管理，并对各个开发业务项目的经营管理进行管理、监督、指导和考核。 

2xx8年8月，c公司修改公司章程，更名为“a水电有限责任公司”（以下简称a公司），并修改公司章程规定：a公司由b公司100%全额出资成立，b公司为a公司唯一股东；a公司注册资本为人民币6000万元，实收资本为1500万元，其他资本金在公司成立后两年内按实际工程建设需要，分期分批到位；a公司主要负责xx江流域xx水电站（以下简称g水电站）的开发、建设和运营。当月，a公司完成工商变更登记手续，新公司正式成立。 

9月，该省发改委印发《xx省发展和改革委员会关于xx水电站项目变更的批复》，同意c公司在建水电站项目法人由原c公司公司变更为a公司，新公司正式获得水电站开发建设权。 

2.案例公司财务状况 

截止到2xx9年底，a公司主要负责对g水电站项目进行投资开发和建设，建设期除发生工程建设成本费用外，项目无投产、无（电力）销售行为发生、无生产运营收入。 

g水电站项目设计概算总投资4.8亿元，项目投产发电资金来源为：金融机构融资约3.5亿元，分别与两家商业银行签订1.3亿元、2.2亿元20年期长期固定资产贷款合同，其余资金由股东按工程进度分批分期投入；项目建设采用设计、施工、采购总承包管理模式，总承包合同项目内投资3.8亿元，其采购管理、成本费用控制由总承包单位具体负责，日常预算管理、投融资管理具有刚性，a公司主要依合同进行管理；总承包合同外及公司内部的采购管理、成本费用控制由公司自行管理，日常预算管理、投融资管理具有可控性，管理上主要依内部相关财务制度进行。 

截止到2xx9年底，a公司g水电站工程项目进展形象：引水隧洞支洞全部陆续贯通，进入引水隧洞主洞开挖施工，厂房围堰填筑完成、基坑开挖，电站综合楼基本完工，各参建单位陆续入住并办公，实现大江截流，上下游围堰施工全面展开，电站项目进入了工程建设高峰期。 

截止到2xx9年底，a公司资产总额为9472.4万元，其中：流动资产386.5万元，占总资产的4.08%；固定资产净值99.6万元，占总资产1.05%；在建工程8986.2万元，占总资产的94.87%；负债总额为7692.4万元，其中：外部银行借款融资6500万元；所有者权益为1780万。 

3.票据自贴发行 

（1）票据发行背景。次贷危机的导火索引发了世界级的金融大地震，席卷全球的次贷金融危机引发全球各国经济不同程度的衰退，对中国经济也产生显著影响。2009年底，中国经济受金融危机影响经国家宏观政策投资调控已呈现好转趋势，但国际经济发展总体前景仍不明朗，在此情况下，国内金融政策虽然相对宽松，但在结构上有松有紧；预计在经过2009年国家四万亿投资计划和政策实施后，2010年国内金融政策很可能进一步趋紧，影响各商业银行各月可发放贷款规模。 

b集团公司虽属于综合性央企，但发电能源业务占其业务比例甚大，近年来煤炭能源价格持续不断上涨，又由于电力销售价格受政策影响限制，不能随时进行“煤电联动”调整，造成集团能源业务板块不断亏损，亏损额度巨大，进而影响到集团其他业务板块及全集团的整体收益。 

在国际国内及行业环境的压力下，b集团公司提出年度增收节支目标，将增收节支活动在全集团全面细致展开，要求各子、分公司财务部牵头制定目标方案、行动计划、行动措施制定及其目标任务分解等系列工作，要求各所属单位主动出击、多方挖潜，开拓创新财务管理工作。f分公司财务经营管理部，在集团增收节支目标的指导下，基于分公司所属业务项目均处于基建期实际，通过周密分析论证，提出通过将长短贷信用捆绑的方式发行商业承兑汇票，降低项目在建期资本化利息的思路。 

f分公司根据其所管理下属企业a公司管理建设g水电站工程项目2010年进入建设高峰期，年度总资金需求量大、相对集中、且受当地干湿季天气影响具有很大不确定性的特点，决定先以a公司为突破口率先实施该财务管理方案。 

（2）票据发行方案。a公司以集团增收节支为指导思想，根据公司建设期投融资特点，通过改进票据发行的金融创新形式，以降低融资费用为目的，拟定具体方案如下，发行票据类别：商业承兑汇票；发行票据金额：首期拟发行500-1500万元；发行票据期限：6个月；贴现方：发行方贴现；利息承担方式：发行方承担利息；收款方获得贴现金额：票面金额；贴现利息：约为3.6%；票据到期归还：六个月后，提取长期贷款合同款项归还；融资费用节约率：约1.7个百分点（长贷利率5.3456%-贴现利率3.6%）。 

（3）票据发行过程。2010年8月，a公司通过开户银行和总承包单位协助成功签发一笔“商业承兑汇票”业务，票据期限6个月，面额1000万元。为通过发行短期票据配合基本建设投资、降低融资成本、拓展项目未来盈利空间、改善融资环境走出了企业财务管理金融创新的第一步。 

第一，准备商业汇票知识。a公司在2010年初，在f分公司统一安排下，下发学习资料，针对a公司财务人员进行票据业务操作知识培训，为全面掌握商业承兑汇票业务知识，并投入到具体的实践操作之中做准备。 

第二，协调金融机构。2010年3月，a公司开始与开户银行就发行票据一事展开协商，经过双方友好协商，开户银行上级行审核同意，达成以下意向：a公司以在开户银行长期基建贷款合同中未提取款项为保证，采用a公司发行、承兑方式，向收款方（电站建设总承包方，以下简称d公司）发行商业承兑汇票；票据发行后，由发行方a公司向开户银行进行贴现，贴现利息以当期同业市场同期贴现利率为准，贴现资金由开户银行受托支付给收款方，贴现利息由贴现银行从a公司银行基本账户直接划收；短期票据发行占用信用额度，从开户银行授予b集团整体信用中分割相应份额使用。 

第三，收款方协调。由于缺乏成功先例和操作经验，在与收款方d公司的协商中，d公司非常担忧会否承担连带责任以及是否占用d公司自身银行授信额度问题；为消除中南设计院的担忧，a公司财务人员会同d公司财务人员多次到各自开户银行详细了解责任承担的具体情况，采用向d公司出具正式承诺函、正式沟通文函等方式，保持良好畅通有效的沟通，消除双方操作疑虑和障碍，明确各自相关权责利。在三方共同努力下，最终a公司、d公司与银行就发行票据一事达成三方合作协议。 

第四，票据正式发行。8月中旬，a公司财务人员根据电站工程进度资金需求，获得公司管理当局授权委托书后，成功签发第一笔商业承兑汇票：面额1000万元，期限6个月，贴现率3.86%，贴现金额1000万元。a公司当日向其开户银行进行贴现，贴现资金直接受托支付给d公司，贴现利息由贴现银行直接从a公司基本账户直接划收。此次商业承兑汇票成功发行在f分公司尚属首例，该创新对f分公司经营管理具有重要意义： 

（1）降低企业成本。依据a公司长贷利率与贴现率差计算，该次票据发行节约融资利息成本约1.7%。依照a公司2010年9-12月资金计划，拟发行6000万商业承兑汇票，按当前利差水平可节约数十万元融资成本。 

（2）改善融资环境。商业承兑汇票是建立在商业信用基础上的信用支付工具，具有权利义务明确、可约期付款、可转让贴现、办理手续方便等特点。 

（3）缓解银行放贷与自有资金到位矛盾。根据现行法规政策，银行固贷发放要求投资单位资本金先到位方可发放贷款，而实践中股东投入资本金往往按基建工程财务预算及进度情况拨付，二者之间存在一定的矛盾，而以基建贷款额度为担保，发行商业承兑汇票并贴现以灵活获得资金，即解决两者之间矛盾，又保证项目资金。 

（4）调节长短期授信额度。b集团与银行之间签署年度长贷授信总额协议，但b集团近几年能源投资项目很多，下半年可能总额不够导致无法获得融资，影响工程进度。办理商业承兑汇票可以提前锁定贷款额度，由银行事先安排项目资金需求保证项目建设。 

三、理财案例有益启示 

1.拓展融资空间改善融资环境 

案例实质是企业利用金融机构授予企业的长短期信用额度，①将两者相互结合、相互转化的巧妙运用。以长期信用为保证，以短期授信额度发行短期票据，获得长期使用资金，票据到期后，从银行获得预先安排的长期信用资金归还时间上确定的短期债务，以“短融长投”方式获得融资，既拓展企业融资空间，改善企业“融资约束”环境，也丰富企业融资手段和支付手段、协调企业产供销关系，保证资金需求，又为银行有计划地提供良好信贷服务创造确定性条件。 

2.提高投融资效率 

企业投资项目一般具有资金需求量大、不确定性、期限长及停工损失巨大等特点，为防止资金短缺导致的巨额损失，建设单位往往倾向于一次性提取大量贷款资金存放在账户中，贷款资金沉淀问题显得尤其突出，增加财务费用支出，不必要地推高资产负债率。通过发行灵活迅速的短期票据融资，即可总体降低资金成本，又可有效减少资金沉淀避免不必要长贷资金利息支出，优化资金管理，提高企业建设项目期投融资匹配效率。 

3.合理优化投融资优化传递良好财务管理形象 

企业通过短期票据获得期限明确资金后，即可预先准确安排长贷资金使用计划，既便于企业预先合理安排资金，也便于银行合理安排贷款额度。投融资计划的准确匹配向金融机构传递企业较强的财务管理能力信息，树立良好企业财务综合管理形象，有利于提高企业信用等级。 

第3篇：水利工程投融资方案范文

一边是中国企业海外投资高企的失败率，另一边是声势日隆的“一带一路”。作为先行者的中国电建（601669）海外投资公司总会计师李铮，对于中资企业海外投资的诸多风险有着清醒的认知，“走出国门就意味着你要更多地拥抱风险，而要想游刃有余地应对风险，这些企业就不得不努力与国际先进的管理制度接轨。特别是海外投资，作为业主，对管理水平的要求要比国际工程总承包商要高。可是，一旦学会了境外生存的技能，中国企业就会获得一次新生，中国拥有这样的一批企业后，就会带动国内企业转变机制，提升企业的国际化层次，获取新的发展动力。”

对于在风险中成长的中国企业未来海外投资的格局与走势，有着深厚财务功底的李铮从不喜欢贸然地以点概面，而她更为看重的是，随着“一带一路”、“丝路基金”和亚投行的设立，中国企业对“一带一路”沿线国家的投资和并购活动将加速推进，借势远航。

借势远航

作为“一路一带”的“先头部队”，中国电建的海外投资平台，经营业绩满分、管理评价9项均在中国电建集团内部名列前茅的中国电建海外投资公司，以“小国别、大市场”的发展战略，在2015～2025中长期发展战略规划中重点提出了“布局全球8+10+12国别市场”的目标，在这30个国别市场中，14个亚欧国家全部位于“一带一路”沿线。

其中，比较有代表性的是“卡西姆” 项目。对于中巴经济走廊“1号工程”，作为国家战略“一带一路”实施的重要项目，“卡西姆”项目总投资额约为20.85亿美元，由中国电建海外投资公司与卡塔尔王室基金AMC公司联合投资，将建成巴基斯坦首台660兆瓦大容量发电机组，这将有力改善巴基斯坦的紧张供电局面。2015年4月份在国家主席见证下中国电建与巴基斯坦政府部门签订投资协议后，5月份随即签订了电站EPC总承包合同及三大主机订货合同，7月份完成了初步设计收口评审及三大主机技术评审，8月份锅炉厂供货的第一船附件设备已发运。

“卡西姆”项目意义重大、工期紧凑，采用了国内先进的、成熟的成套设备和技术方案，集中了中国电建最优势的资源。对此李铮直言，未雨绸缪、齐心协力积极推动项目进展固然重要，但是在大量的海外投资信息中进行甄别，挑选符合国家政策导向及海外战略投资的项目也不容忽视。在外交及地缘政治方面，我国企业投资的所在国大部分是发展中国家，经济相对落后。我国企业可以充分发挥自身技术先进、价格适中和资金充足的优势，进一步提升中国对第三世界的影响力，进而在国际舞台上获得更多的支持，这也有利于中国企业海外投资信誉价值的提升。

而对于地处海上丝绸之路的印度尼西亚，也成为中国电建近期较为关注的热点方向。为落实中国电建向产业链上游领域拓展，深度开发印尼市场的战略规划，在“21世纪海上丝绸之路”的首倡之地印度尼西亚，截至2015年上半年，中国电建海外投资公司成功中标印度尼西亚明古鲁火电项目和拉苏洛水电站项目，签署《购股协议》和《股东协议》。积极发挥集团在电力能源行业的技术优势，力争将先进的技术、设备、标准带到印尼市场。如果说卡西姆港项目是积极借助高层出访的政治助力推动业务发展的典型，那么“明古鲁”项目便是中国电建海外投资公司遵循市场规律彰显市场竞争力的有力之举。

扬长避短

“四年连上四台阶”的世界500强――中国电建（601669）不久前再传喜讯。华盛顿时间8月3日，2015年度美国《工程新闻记录》“全球工程设计公司150强”和“国际工程设计公司225强”双榜排名揭晓，其中“国际工程设计企业225强”共有22家中国内地企业入围，中国电建、中国成达、中国交建进入前50名。中国电建在两个榜单中均高居中国企业第一的位置，而在全球工程设计公司150强中位列亚洲第一。能够取得上述的全球市场评价的突破，，从另一个角度为中国电建的海外投资成绩给予了点赞，并为进一步开辟更广阔的全球市场做了一个强大的背书。

面对中国电建的稳进前行，李铮并没有被公司的排名所打动，让她陷入更深思考的是中国电建与世界的差距――除了经营规模的差距，与美国等发达国家的承包商相比，我国对外承包工程企业在业务结构、经营模式等方面也暴露出诸多不足。虽然在我国经济带动和政府扶持的带动下，中国国际工程发展迅猛，但是量的增长并不能代替质的飞跃。发达国家承包商凭借其技术和管理优势占据工程承包产业链的高端市场，包括设计咨询、工程管理、项目运营等领域，而我国承包商主要集中在产业链的低端市场，例如工程施工、劳务派遣等领域，利用中国劳动力成本低的竞争优势，依靠低价竞标等经营模式生存，盈利水平长期在低点徘徊，经营风险也越来越大。

事实上，世界上一些知名的大型承包商都与商业性金融机构建立了紧密而持久的战略合作伙伴关系。例如美国AIG金融集团就曾先后与ENR国际承包商225的很多承包商建立了战略联盟，长期为它们提供保函、担保等金融服务。相比较而言，欧美银行一方面由于基准利率较低，银行存款成本和从中央银行融资成本较低，来自货币市场与资本市场的批发融资占有比重较大，而这类融资成本通常相对较低。对此，李铮建议我国政策性银行也应从政策力度、业务品种、支持范围等领域进一步加大对国际工程承包及海外投资企业的支持；商业银行应进一步加快自身的国际化进程，大力建立海外分支结构，通过收购、参股外资银行等方式获取国际资源和经验，尽快出台更多的适合国际承包的融资品种，抓紧学习发达国家的融资方式，不断进行融资创新，以满足承包企业的国际化需求。

在中国企业“走出去”的众多的海外投资项目中，李铮仔细观察和研究着收集到的诸多失败案例，特别是在亚非拉地区拓展市场过程中遇到问题的中国建筑企业案例。“中国企业要加快改革的速度，尽快甩掉历史包袱，改善财务报表，提升国际竞争实力。一方面我们要自己培养，结合实际情况，进行融资创新，另一方面要引进国际化融资专家，在复杂的融资项目中提出更有效便捷的融资方案，凭借融资方案的优势打败竞争对手。我国走出去的建筑企业也应整合自身的优质资源，逐步建立自己的财务金融公司，全面集中地管理企业资金，大力拓展投融资活动，提升企业自身的融资能力。融资能力提升后，企业就可以放开手脚，以融资带动对外总承包的经营模式，参与那些原本无力涉及的大型工程项目。任何一家成功的企业之所以能够成功，不仅取决于其管理经验、技术支持以及商业信誉，还要看他使用资金的能力和筹集资金的本领。”李铮对于海外投资挑战的长期性保持着足够的耐心。

融资创新

2015年是中国加入世界贸易组织的第14年，也是中国金融业履行承诺对外全面开放的第九年，在这7年间世界经济格局发生巨变，越来越多的中国建筑企业也投身于国际工程承包市场参与竞争。据商务部数据，今年上半年，我国对“一带一路”沿线48个国家进行了直接投资，投资额合计70.5亿美元，同比增长22.2%；中国企业在“一带一路”沿线的60个国家承揽对外承包工程1401个，新签合同金额375.5亿美元，占同期我国对外承包工程新签合同额的43.3%，同比增长16.7%，占同期总额的44%。

成立刚满三周年的中国电建海外投资公司，力图抓住“一带一路”战略带来的机遇，以投资为先导，带动海外EPC业务发展，探索出一套投融资、设计施工、运营管理、风险管控一体化开发模式，实现产业链一体化“集群式”走出去，以带动中国电建投融资结构优化和产业升级。截至今年6月，中国电建海外投资公司的电力运营及在建项目权益装机达147.63万千瓦，资产总额达160亿元，各项主要经济数据均实现了三位数以上增长。

从初期的对外贸易、工程承包发展到今天的海外投资，李铮20年的海外投资历练，恰恰是中国国际承包企业从幕后走向前台的20年。1996年到2006年，是我国企业的国际承包市场发展高峰十年，作为高峰过后在海外投资市场初露锋芒的中国电建水利水电建设股份公司成为第一个吃螃蟹的公司，首发试水海外BOT项目，BOT这种投资与建设方式被一些发展中国家用来进行基础设施建设取得的成功，引起了世界的广泛青睐。

2012年，为解决公司设立初期资金严重不足的问题，以及境外投资业务快速发展的资金持续保障问题，任职中国电建海外投资公司不久的李铮开始着手组织财务资金部开展融资管理创新，通过两年多的课题攻关，中国电建首个香港投融资平台成立、赴香港资本市场成功发行本外币多种债券、获得商业银行40亿元免担保授信额度、综合融资成本低于央行同期贷款利率水平、全面保障公司资金需求的同时富余资金支持股份系统内单位周转使用等多项成果，为公司战略落地提供了重要支撑。

在管理创新的实践过程中，李铮主导推动并于2014年5月、10月分别在香港成功发行了15亿元债券和5亿美元永续债，为公司海外电力投资项目募集了低成本、可持续的中长期资金支持。完成人民币债券和美元债券的发行工作，积极地认购以及相对较低的发行定价反映了境外资本市场对公司海外投资业务及品牌的认可，以极快的速度达到了登陆资本市场的预期目标。通过融资创新活动，公司表内融资年均综合费率降至3.79%（含中长期的债券和项目融资），较央行同期人民币贷款基准利率约低38.53%，年均节约利息约9986.69万元人民币，有效节约了公司融资成本支出。

第4篇：水利工程投融资方案范文

一、对外经济发展形势以及对出口信贷和项目融资的需求

2003年以后,中国加快了实施“走出去”战略的步伐,鼓励并积极支持具有比较优势的中国企业本着“平等互利、讲求实效、形式多样、共同发展”的原则,到境外开展各种形式的互利经济合作。由于东南亚与中国地理位置相邻,文化背景相似,因此中国政府尤其鼓励企业前往东南亚投资发展,积极推动企业以东南亚为优先的“走出去”战略,东盟国家逐步成为中国企业投资的重点地区。

到目前为止,在中国企业“走出去”的交易中,按企业的海外投资比例,东南亚排在第三位,仅次于香港和北美。我国企业对东盟投资主要对象国泰国、印度尼西亚和柬埔寨还有越南、新加坡和缅甸,都已进入中国在海外投资最多的20个国家和地区之列。

随着中国经济的发展、中国GDP的大幅增长和进出口贸易规模的进一部扩大,企业经营能力的提高,特别是中国“走出去”战略的进一步实施,中国对东南亚的投资还会增加,投资领域也将进一步扩大。特别是我国与东盟国家确立的“10+1”合作机制的启动后将实现商品贸易的自由化;我国参与的“大湄公河次区域开发”机制正在稳步推进,东盟国家将成为中国企业“走出去”的主要地区之一。

在众多的投资方式中,对外工程承包与劳务输出是其中重要的一项。大力拓展对东盟各国的承包工程与劳务合作市场,积极推动对东盟工程承包与劳务合作上规模、上档次、上效益。开展对外承包工程项目是实施“走出去”战略的主要方式之一。目前我国对外工程承包企业具有一定实力,已经多家企业跻身于国际工程承包商行列。我国要以入世以及中国---东盟自由贸易区建设为契机,大力发展与东盟的工程承包与劳务合作,努力提高在东盟市场的占有率。随着东南亚地区经济形势的好转,东南亚各国纷纷改善投资环境,吸引外资,加大了对基础设施、基础能源的投入。基础能源与基础设施方面的工程,特别是电力项目、交通运输项目等在今后几年中将会保持明显的增长势头。鼓励有条件的企业在东南亚承揽电站、通讯工程等技术含量高的大型工程项目,带动我国大型成套设备和技术出口成为国家和企业的走出去战略。

在支持国内企业走出去的过程中,企业能否在日益激烈的国际承包市场竞争中胜出,融资能力已成为关键因素。国际工程的融资模式有别于国内工程项目的融资模式,国际工程的融资模式主要是利用国际金融机构贷款、出口信贷(包括优惠出口买方信贷、卖方信贷、买方信贷和对外优惠贷款)等方式的融资模式。但银行信贷收紧的风险瓶口以及有种种苛刻的信贷条件,而境外承包工程项目,境外资源开发项目以及境外投资建厂项目的发展,由于投资金额大,建设期长,风险高,项目投资者实力相对不足,无法提供充足有效的资金担保,无法获得相关的融资需求,致使项目运作陷入瓶颈。而项目本身又蕴含着巨大的经济利益,市场占领和巨大资金需求,这种矛盾制约了很多大型涉外项目的开展,影响了走出去战略的顺利实施。所以针对东南亚的一些涉外项目的开展和问题,本文就出口卖方信贷与资源换项目相结合的融资方式对涉外项目的发展推进进行一些探讨,如何利用项目融资推进项目发展。

二、出口信贷和项目融资介绍

1.出口信贷

出口信贷是对货物出口和境外投资提供信贷资金融通。就是指国家政府为支持本国产品,尤其是大型资本货物的出口,通过官方,半官方机构的出口信贷机构向出口商提供贷款,担保或保险。国内是通过政策性银行进行贷款,通常与出口信用保险相结合来进行。

出口信贷一般分为买方信贷和卖方信贷。

买方信贷。有两种,具体是:①出口方银行直接向进口商提供贷款,并由进口方银行或第三国银行提供贷款担保,出口商与进口商所签订合同中规定为即期付款方式,出口方一行根据合同规定,拼出口商提供的发货单据,将贷款直接付给出口商,进口商按合同规定将贷款本息偿还给出口方银行;②出口方银行向进口方银行提供贷款,再有进口方银行为进口商提供转贷,以支付进口产品的货款。进口方银行按商议的还款方式还贷出口方银行,进口商与进口方银行的贷款结算自行在其国内直接结算。

卖方信贷:是出口方银行向国外进口商提供的一种延期付款的信贷方式。卖方信贷项下,一般要求进口商在订货时支付一定比例的的现汇定金,定金以外的货款在全部交货或工程建成后陆续偿还。使用卖方信贷的优势是进口方不须亲自筹资,而且可以延期付款,有效的解决资金问题。目前在国内的对外工程项目中使用较多。

2.项目融资

项目融资是近些年兴起的一种融资手段,是以项目的名义筹措一定期限以上的资金,以项目营运收入抽入承担债务偿还责任的融资形式。项目融资主要是依赖项目的现金流量和资产而不是项目的投资者的资信来获取资金融通。贷款银行根据项目在贷款期间项目产生的预计现金流量和资产价值来构建融资架构。主要是适用于建设周期长,投资量大,收益稳定,受市场变化影响较小,整体风险相对较小,对投资者有一定吸引力的项目比较适合采取项目融资的模式。项目融资形式有很多,也比较灵活,各种模式有不同使用的领域和趋势。诸如产品支付融资模式,设备融资租赁模式,以及在基础建设和大型工程项目日趋频繁使用的BOT模式。针对我国不断发展的对外大型工程承包项目以及不断扩张的对外投资项目,BOT模式正在得到广泛使用。

BOT即建设,经营,转让。BOT模式是指国内外投资人作为项目发起人,从某个国家的地方政府获得项目的建设和运营特许权,然后组建项目公司,负责项目建设的融资,设计,建造和

运营。BOT融资方式是私营企业参与基础服务设施建设,向社会提供公共服务的一种方式。一般称为“特许权”。其优势在于,减少项目对政府财政预算的影响,使政府在资金不足的情况下,仍能启动一些基建项目。BOT融资不构成政府外债,可以提高政府的信用,政府也不必为偿还债务而苦恼。其次,把私营企业中的效率引入到公用项目,可以极大提高项目建设质量并加快项目建设进度。第三,吸引外国投资并引进国外的先进技术和管理方法,并对地方的经济发展会产生积极的影响。鉴于这些优势,进入2000年后,在非洲地区,东南亚地区,各国积极发展经济,大力加强基础设施建设,在资金不足的情况下,纷纷采用BOT模式来发展经济建设。 总的来说,通常的出口信贷项目,贷款人对借款人是完全追索的,借款人可以追索项目资产和除项目资产外的全部资产以及担保人的资产。出口信贷一般在国家支持下,由政策性银行来进行。出口信贷的架构除项目本身的资产构成满足条件外,牵涉到定金的支付能力,担保条件的具备及借款人的被授信条件,以及国家的政策性额度等。而项目融资模式,通过对项目投资结构,资金结构和信用保证结构的深入参与和控制,信贷决策着眼于项目外来现金流量和项目资产,项目的贷款银行可以是商业银行,非银行金融机构或国家政府的出口信贷机构。可以使那些投资规模大,超过借款人现有资产承担能力的出口信贷项目得到有效实施,非常适用于境外大型承包工程或境外投资项目。

三、案例分析

1.出口信贷对对外经济合作扩展的案例分析

根据东南亚地区的经济情况以及国内的对外经济发展政策,中国政府一直给予了周边国家大量的资金援助,支持和帮助周边国家开展基础经济建设,达到共同发展。在此对外经济发展形势和政策支持下,充分利用卖方信贷,开展对外工程承包,充分实施走出去的经济战略。下面就我们使用卖方信贷带动对外水电项目发展的实例,缅甸B电站案例,进行一些分析。 缅甸水资源丰富,但由于发展较慢,电力供应一直处于极度匮乏状态。很多年以来,缅甸的B水电站在缅甸被称为“缅甸的三峡电站”,因为在2000年以前的几十年里,早日建成B电站一直为缅甸政府和人民所期待和计划。该水电站装机容量为28MW,当时预计总投资约7亿美元,金额大,影响大,正因此,B电站项目承建也一直成为许多发达国家的知名企业争夺的对象。早在1953年,美国的KTA公司就已盯上此项目,并进行了项目考察,后来日本的NEWJEC公司、KAJIMA公司、三菱重工公司,挪威的NORCONSULT公司,以及韩国的现代重工公司等都加入了竞争行列。

Y公司于90年代初开始涉足B水电项目,利用已经在缅甸发展多年小水电项目的经验和市场认知,把业务合作中形成的合作伙伴用动态联盟方式形成合作团队机制,于1993年完成可行性研究,预计机电项目总投资约2.5亿美金。当时缅甸政府已经把该电站列为国家重大建设项目之一,亟需得到资金方面的支持尽快开始项目启动。

在90年代初中期,正值国家提出走出去战略,大力加强对外经济发展。国内水电低潮,一批大型的设计,生产和安装单位工作都不饱和,但受限于当地国家的资金不足,以及市场运作不够等原因,中国在海外以大型承包工程牵头的对外经济合作开展的极为有限,没有大型水电承包工程开展。

在这样的条件和背景下,Y公司于1993年及时提出利用出口信贷方式向缅甸B电站出口成套设备和技术的申请并全面开始推动落实。通过系列从当地政府到各相关机构的逐项工作,1998年两国政府优惠贷款框架协议签订的基础上,达成在缅甸国家担保项下的出口卖方信贷审批,于1998年10月签订合同,并通过中国进出口银行完成出口卖方信贷10亿元的发放,正式启动了项目的实施。

这是一个具有里程碑意义的项目,这个项目的成功告诉人们:充分发挥我国的工程成套能力,特别是利用出口信贷优势,解决最主要的资金问题,在众多国外公司中后来居上,在激烈的竞争中获取了该项目。经过认真实施,有效管理,该项目于2005年发电,获圆满成功,被缅甸政府评为优质样板工程,取得了良好的经济效益和社会效益。该项目得到了中缅两国政府的高度重视,多个部门支持配合。该电站顺利建成后,使缅甸的发电能力增加了三分之一,促进了缅甸工农业和服务业的发展;缅甸新首都内比都由仰光迁至该电站附近地区新建,水电供给得到保证。

该项目的核心成就:应用出口信贷,在全国开创了采用担保规避收汇风险的先河,并为日后承建海外大型项目打下了良好的基础。中国企业由此大规模进入缅甸市场,参与承建数亿美元规模的水电建设,在很长一段时间内占据了缅甸市场,锻炼了队伍,在东南亚地区形成对外工程承包的大规模推动和发展。

2.BOT项目融资方式案例分析

缅甸瑞丽江电站是中国企业走出国门,在海外以BOT方式投资控股建成的大型水电站之一。电站总装机容量为60万千瓦,年平均发电量为40多亿千瓦时,总投资32亿元人民币,由B公司建成并经营40年后,送给缅方。

瑞丽江是一条跨国河流,发源于云南省西部的高黎贡山,在瑞丽市弄岛与南畹河汇合后流入缅甸境内,瑞丽江电站位于距中缅边境约50公里的瑞丽江干流上。按缅方原计划方案,该电站装机容量仅为40万千瓦。从上个世纪90年代中期开始,B公司就一直在跟踪该项目,并于2004年获得缅方的项目工程承包合同,但开工建设仅一年左右,缅方就出现外汇资金链断裂,无法继续按合同规定支付工程建设进度款的状况。而当时中国进出口银行对缅出口信贷规模早已用完,不可能沿用以往出口信贷模式解决项目巨额资金缺口问题。因此,该项目在2005年下半年已面临停工夭折的险境。

如果项目投资方继续垫资建设,则会加大债务风险,因其金额巨大,可能会拖垮项目投资公司;如果撤回建设队伍,则要花费一大笔施工设备、施工人员撤回费用,将造成亏损,造成烂尾工程并丢掉该项目,甚至还会影响以后在缅争取新项目。这给项目投资公司当时面临着进退两难的抉择。

在各种解决方案的比较分析中,既然继续按原合同以工程承包方式承建电站已走不下去了,只有换个角度,从投资开发的角度重新认真考察分析了该项目若改用B0T方式建设下去的可行性。结果发现该电站,一是水力资源极为优越,可确保多年平均发电量为40多亿千瓦时;二是开发条件也十分优越,库区淹没区无村庄、农田和建筑物,整个工程基本无征地和移民搬迁项目,因此可节省大量人力、物力、财力和时间,成本造价较低;三是距我国边境很近,电站生产的电力既可供缅方、又较易输送回国内;四是经济效益和社会效益都非常好,若项目成功则将在国内外影响巨大;五是符合我国鼓励企业走出国门到海外投资开发能源、交通等基础设施的方针政策,因此有望获得政府的政策支持和银行的融资支持。

于是,B公司最终按BOT投资开发方案进行了科学严谨的项目策划,并及时完成了项目建议书和可行性研究报告递交中缅两国

主管部门终获批准,于2005年与缅方签署了以BOT方式与缅方合作开发瑞丽江电站的谅解备忘录。 拿到项目后,经过积极寻找和筛选,确定选择C公司和D公司作为该项目投资合作方,联合成立了合资公司,资金得到解决,从缅方手中接过项目,加快了建设进度,2008年9月首台机组投产发电,2009年4月最后一台(第6台)机组投产发电,创造了同类工程建设的最快记录。从项目投运到至今的运营中,该项目一直保持良好收益,实现了良好的经济效益和社会效益,使中缅双方经济和政治上都获得良好发展,成为境外投资中BOT模式的成功典范。

第5篇：水利工程投融资方案范文

目前地方政府推出的PPP项目大都是当地政府规划的重要内容，且建设规模大，投资回收期长，项目的实施必然需要金融机构的融资安排；而民营资本主要薄弱点依然是融资难，或者说民营资本融资代价高。民营资本在较高的融资成本条件下，无法与国有资本同等地发挥财务杠杆作用，也难以在PPP项目建设投标市场中享有优势空间。本文以湖南省两家企业为主体进行分析比较，进而找到上述原因之所在。一家是湖南省建筑工程集团总公司（简称省建工），经湖南省人民政府批准改制成立的国有独资公司，其实际控制人为湖南省国资委。省建工为湖南省首家房屋建筑工程总承包中最高级资质企业，并具有公路、水利水电、市政公用、机电安装工程总承包一级资质及地基与基础、钢结构、公路路面、公路路基、桥梁专业承包一级资质。业务范围涵盖房地产开发、装饰装修、信息网络工程、勘察设计、对外工程承包、劳务合作、科研培训、进出口贸易等领域。另一家中惠旅智慧景区管理股份有限公司（简称中惠旅），是国内第一家体验旅游、体验培训综合服务商，也是与腾讯科技合作打造的国内第一家“互联网+智慧景区集群目的地020平台”运营商。该公司2015年已在新三板市场上市，证券代码：834260，法人治理结构完善，运营新颖独特。从其交易所披露可以发现，因业绩优良而资本融资活跃，该公司公告中已经更换成具备投行资质的券商作为督导机构，意图IPO非常明@。

在这两家相对权威的披露资料中寻找到了各自的债务融资成本，省建工在银行间交易商协会市场于2016年6月15日发行中票MTN001，发行利率4.4%，金额7.8亿元。

2016年08月29日，中惠旅第一届董事会第九次临时决议议案曾公告，向光大幸福国际租赁有限公司申请融资租赁贷款3500万元，年化利率5.7%。该议案后获得股东大会通过并公告。

以湖南某市的PPP项目建设的招标公告为假设目标，分析两家企业的投资决策空间的差异。

湖南省某市的湘江安置区建设PPP项目，要求社会资本方投标的全投资收益率不高于5.88%。该项目招标公告称：“本次招标要求投标人提交2个报价，为全投资内部收益率和工程下浮率，本项目要求投资人提交的全投资内部收益率不得高于5.88%”。且在评标办法中含有“投标人全投资收益率每降低0.01个百分点加一分”的内容了。政府承诺按照中标收益率支付社会资本方的投资补贴，即所谓的“可行性缺口补助“形式的付费方式。该项目建设投资58.6亿元。现中惠旅和湖南省建工分别依据自身条件通过计算该项目的资本金收益率进行分析决策，决定是否响应该招标文件。

具体（假设）边界条件如下：

（1）资本金要求为建设投资的25%，其余资金需求全部为债权性投资。

（2）建设投资作为ppp项目的“可用性付费”，运营期间为8年，运营期各年末收入成本如下表1。

（3）所得税及其他税费不考虑，待实际发生时相应增加政府的可行性缺口补助的付费；目前可行性缺口资金不含有任何税费。

（4）最终中标的全投资收益率为5.8。由于本项目总投资主要由项目建设费用构成，运营部分收入成本额度较小，企业做出决策时是按照风险管理谨慎性原则来进行，本PPP项目可行性缺口补助部分由于纳入了当地政府的财政预算支出，政府的违约风险低；而运营部分风险高，现金流入暂不考虑这部分收入，这样现金流入就是可行性缺口补助部分的金额。

首先、依据以上资料，可以计算可行性缺口补助金额计算出政府每年的“可行性缺口补助金额”，见表2。

可用性付费是全部投资按照5.8%的收益率等额年金化：586000*（a/p，5.8%，8）=93621.48万元。 每年可行性缺口补助=可用性付费的等额年金-运营利润。每年运营利润=运营收入-付现成本。此处的运营收入就是PPP项目运营中向消费者收取的所谓“消费者购买”。

其次、分别计算省建工和中惠旅的年本金和利息支出：

全部借款439500万元，等额本金模式偿还借款，则计算如表3。

最后、分别计算省建工和中惠旅的净现金流量和资本金收益率FIRR见表4。

内部收益率就是资金流入现值总额与资金流出现值总额相等、净现值等于零时的折现率。

省建工若最终中标，结合自身融资成本低的优势，通过财务杠杆作用，其资本金收益率高达9.5%，远高于全投资收益率5.8%；同样，中惠旅作为中标人，该项目只能获得5.78%的资本金收益率，甚至已经低于全投资利润率。如果该项目中标全投资收益率稍降至5.78%（即目前中惠旅资本金收益率水平），经试算，中惠旅能获得的资本金收益率低于其债务融资成本，完全没有投标预期了。

一般就本项目而言，中惠旅的资本金收益率应该高于全投资利润率5.8%，因为债务融资成本5.7%低于全投资收益率5.8%，虽然差别微弱，仍满足财务杠杆发挥效用的空间，且债务投资与资本金比率高达3：1，杠杆作用明显。可中惠旅的资本金收益率却低于全投资收益率。原因在于本测算方案中风险高的经营利润部分没有计入收入。若以“可行性缺口补助+经营利润”之和作为现金流入，中惠旅的资本金收益率会高于5.8%。 同样省建工资本金收益率也会更高。

考虑所得税及其他税费因素的话，会使上述两家企业的资本金收益率差异弱化，但不影响分析结果。

以上测算表明，PPP项目实施资金需求大，而民营资本融资成本高最终造成了参与PPP项目的利润空间不足。

第6篇：水利工程投融资方案范文

民生工程、产业调整、“三农”发展和小微企业是经济金融领域的热词，也是国家战略决策的重点内容。为实现履行国有大行社会责任与自身经营创效的协调发展，近年来，农行北京分行围绕首都发展的重点、围绕民生关心的热点，积极创新金融工具全力支持实体经济。

据了解，该行今年年初就确立了“五保五优先”的差异化信贷策略，对接京津冀协同发展形势下的新要求，确定了“五专五到位”的工作思路：组建一个专门团队、建立一个专门机制、制定一个专门方案、打通一个专业渠道、搭建一个专业平台，确保组织对接到位、目标对接到位、服务对接到位、效率对接到位、协同对接到位。

全力推动首都民生工程建设。

该行创新运用城乡一体化综合建设贷款，累计投放近260亿元，支持力度和项目总数居同业第一；创新运用棚户区改造贷款，累计投放33亿元，在全市商业银行中支持力度最大；创新运用城乡水利基础设施建设贷款，实现对调水、治水、供水的全流程支持，累计投放超过40亿元，居同业第一；创新运用平原造林贷款，累计投放近15亿元，是北京地区唯一一家支持平原造林工程的商业银行，支持平原造林总面积达17万亩。

着力助推市属重点企业发展。

该行认真落实与多家市属重点企业签署的1000余亿元战略合作协议，持续支持企业融资需求，向北京地区轨道交通、高速公路、热电工程等市属重点建设项目及重点企业提供资金近60亿元，综合运用内保外债、理财融资等创新产品解决企业实际资金需求近50亿元；积极支持北京新机场项目建设，创新设计“贷款+基金”的融资方案，年内计划对项目银团提供资金支持近60亿元。

主动履行服务“三农”和小微责任。

该行重点支持首都农业产业化龙头企业，助推现代化农业发展，涉农贷款余额超过400亿元，率先出台了国家农村金融改革试验区支持方案，创新运用集体土地固定资产贷款，支持大兴区旧宫镇南街地区城乡结合部改造等项目。着眼于解决小微企业融资难的问题，积极创新服务模式，量身打造了瞪羚贷、政采贷、应收账款池融资等产品，综合运用存款结算、融资融信、交易理财、投资银行等服务方式，为优质小微企业提供立体化金融服务。此外，还通过利率优惠、费用减免、政府贴息、增值服务等手段切实降低中小微企业负担。

第7篇：水利工程投融资方案范文

关键词：风险管理；投资融资；投资控股

企业的投资融资无论对大型企业还是中小型企业都很重要，尤其是对中小型企业来说更是起着至关重要的作用。而投资融资对于大型企业来说，是企业进一步发展的基础，为公司的发展引入新鲜血液，促进企业的进一步发展，但是现在企业的投资融资面临中还有很多问题有待解决，下面将探讨现代企业融资的问题，以及投资融资渠道拓展方法，争取企业发展，增强国家的经济实力。

一、企业融资风险的种类

1.利率风险

由于市场上货币利率的变动，我们在企业投资融资中不可避免将会遇到利率风险，通常表现在，利率上升时，那么企业融资的成本也会随之上升，尤其是贷款方式的融资，它会给企业造成极大的困扰。在没有对利率进行改革之前，我国主要是以分段方式进行利息计算，即企业贷款期间，如果国家贷款利率提高，那么企业贷款的利息将从利息调高之日，按照新的利息来进行计算，从这个角度上讲国家提高贷款利率将不利于以贷款人身份出现的企业。

2.清偿风险

企业在融资的过程中将会遇到清偿风险，也叫做财务风险，意思是指企业不能够按照合同上规定的期限归还本金与利息的风险。如果企业不能够按时规划本金和利息将会严重影响企业的信用，企业融资的成本将会提高，长此以往将会导致企业破产倒闭。再者企业在合同规定的期限内无法归还本金与利息，作为债权人的企业将会诉诸法律申请债务人的企业破产，通过宣布企业破产来拍卖企业财产的方式来获得赔偿。企业的清偿风险要求我们一定要按照合同的约定，按时归还本金和利息，否则将会影响企业的信用甚至破产。

3.外汇风险

外汇风险是由外汇变动而引起的。如果企业通过外汇融资的方式来进行融资，汇率的变动将会增加企业的债务负担。这种风险是国际性的同时也是致命性的，例如：如果要以美元为主要融资对象，在美元贬值的情况下将会造成极大的损失甚至破产。

4.犯罪风险

企业融资过程中的犯罪风险主要表现在以下两个方面：一是企业的融资方式与相关的法律法规产生冲突，符合犯罪条件的，构成犯罪将会受到法律的制裁。如江苏的实业总公司非法集资达到30多亿元，受到了法律的严厉制裁，所以企业融资的方式和手段一定要符合相关的法律法规，否则将会构成经济犯罪。二是企业在融资的过程中受到不法分子的蒙蔽，造成严重的经济损失，近几年，我国频繁发生假资金引入案，很多企业受到其危害，不但没有引入企业发展需要的资金，反而因上当受骗造成资金大量流失。

二、投资融资中常见的风险管理问题

1.投资主体的问题

近年来的风险投资越来越备受瞩目，投资资金日渐庞大，一些问题逐渐暴露出来，投资主体方面的问题尤为严重，主要表现在：投资总额与投资能力失衡、政府与民间的资金差距悬殊、投资形式单一仅限于信贷或担保等。投资主体方面中最棘手的就是投资资金的来源的问题，其一，没有发挥政府的作用，政府没有引导出多余社会闲散资金；其二，投资机构没有形成完整的体系，这些投资机构基本上都存在资金缺口严重、服务与专业业余化、配套设施不完善等问题。面对这一些列的投资主体问题，现代的投资融资规模已经无法适应现在经济建设的发展，风险投资无法在企业经济发展中起主导作用，这是阻碍企业发展的重要因素之一。

2.投资运作的问题

运作是投资融资阶段存在着较大的风险，因此这一阶段特别重要，如果这一环节出现问题，将制约着投资融资渠道的拓展。首先，投资融资管理缺乏规范化。主要表现在投资不规范，例如投资对象的选择缺乏科学性和系统性，并且在选出对象后仅仅实行股权投资，这种经营管理模式使得投资对象的管理率低下。其次，选择风险投资项目较难，因为具有潜力的风险企业较少，要想从具有潜力的风险企业中选择出好的投资项目更是难上加难。最后风险管理缺乏规范性，企业的管理系统不健全导致投资者只享有分红的权利，而没有管理公司的权利，长此以往将会导致投资家在选择投资项目时难以抉择，只有实现投资融资透明化，才能有效规避风险。

3.投资融资人才的问题

首先，风险企业家没有远见，主要表现在很少有风险企业家带着自己的科研成果主动去找资本和市场。其次，投资融资的风险控制需要的是掌握多方面知识技能的综合型人才，如：技术、营销、管理、金融等。我国风险投资的专家十分稀少，而真正掌握风险投资运作的专家更是微乎其微，相信这股学习的浪潮将会引起我国教育、就业、以及精神文明建设等领域的改革。科学技术是第一生产力，而科学技术的发展主要靠人才，因此要重视人才的作用，发挥人才的作用，促进我们经济发展，早日实现中国的伟大复兴。

三、拓展投资融资的方法

1.企业制定科学的发展计划

作为投资融资主体的企业制定发展计划的科学性和规范将直接影响企业的效益。科学的发展计划应该包括以下几个方面的内容：首先，是投资融资合法性和产品质量优秀性，不断提高产品质量，合法进行投资融资事业，提高自身的信用度，促进为投资融资事业的发展。其次，保持自身的信用水平稳定，以最基本的银行借款来说，在无法准时归还的时候，应当主动与银行进行协商洽谈，寻找出双方都满意的解决方案，防止信用度降低。最后，发挥政府的监督作用，进一步加强对投资融资企业的信用监督。第一，鼓励信用监督工作的创新，引入监督软件，有效地对企业信用信息进行评价和征集。第二，深入了解信用评价机制的建立方法，在企业开展信用评价工作，鼓励企业在信用监督方面进行创新，企业投资融资的监管方式与内容的创新尤为重要。第三，信用监督创新工作进一步深化，早日实现企业投资融资信用监督的社会化和制度化。第四，企业投资融资项目的格式规范要统一，并且参与、协调、指导各信用监管项目的创新工作。制定科学与完善的企业发展计划是成功的一半，因此企业的制定的发展计划将直接影响企业的收益。 2.提高投资融资运作水平

为提高企业的投资融资水平，规避和解决其中的风险，可以尝试通过以下渠道提供运作水平和效率：

第一，健全的信用担保体系是成功的关键。健全的信用担保体系是企业投资融资的保障，但信用担保体系的完善是一项非常复杂的任务，除了需要社会各界的配合之外，还需要政府的支持和帮助。投资融资要促进市场经济的发展，而且还要遵守相关的法律法规，二者缺一不可。健全信用担保机制是企业投资融资的成功的前提，因此希望通过大家的共同努力，完善我国的信用担保体系，促进经济的发展，早日实现共同富裕。

第二，发挥政府的积极导向作用。从经济和金融的角度进行分析，如果仅仅通过市场判断该企业的负债能力的，信用担保机构同样也只通过风险损失率来判断担保的费用，企业的投资融资势必会承担很大的信用风险。面对重重困难，我们需要政府的支持和帮助。政府在经济发展过程中起着至关重要的作用，当市场经济这只手不受控制时，我们就要发挥政府这只手的作用，因此在经济发展的过程中，面对种种困难，相信通过政府的引导和帮助，一定可以渡过难关，实现经济的进一步发展。

第三，建立和完善投资融资的风险防范机制。要做好这一项工作，包含三方面的内容：一是风险的控制机制，通过分级承担责任的方法来规范业务的操作，采用信用调查的方式对参与投资融资的企业进行筛选，淘汰信用状况差的企业，设计合理的审批程序，化解工作人员道德风险危机。二是风险的补偿机制，政府预留部分、代偿资金、准备金、以及社会捐赠资金等是投资融资资金的主要来源，做好补偿工作来投资融资事业的发展有着决定性的作用。三是风险转移机制，反担保措施要严格落实，做好业务的监管和实施的工作，做好风险的控制、补偿、转移等工作，提前做好应对方案，在出现风险时，立即启动应对方案，将损失降低到最小，最大限度保护企业。

3.发展风险投资融资的社会服务体系

科学技术是第一生产力，而科学技术的发展主要靠人才，人才资源的匮乏制约我国风险投资事业发展，注意相关方面知识的培养，努力学习金融、保险、企业管理、经济管理等知识，同时引进国外的人才和先进技术，努力学习外国知识和先进的技术，为我国经济的发展贡献一份自己的力量。另一方面，由于风险投资是高风险高收益的项目，因此要消除相关人才进入风险投资行业的顾虑，尽快完善社会保障体系，满足他们医疗、住房、失业、养老等各方面的社会保障需求，为这些人才创造良好的工作和生活环境。发展风险投资融资的社会服务体系在满足相关人才的需求后，使他们具有安全感，为今经济建设添砖添瓦，实现中华民族的伟大复兴，早日实现中国经济强国的梦想。

4.做好风险管理工作

针对以上企业在融资过程中面临的四种风险，通过以下的措施加以防范：利率风险通过多种手段进行管理，降低融资的利率，获得政府的支持，争取金融机构的贷款和政策性拨款，降低贷款利率。在一般情况下，国有的商业银行、政策性的贷款的利率都相对较低。政策性贷款又分为硬性贷款和软性贷款，软性贷款的期限较长、利率低因而受到广大企业的欢迎，因此企业一般都尽可能的争取软性贷款。企业如果可以找到较大的银行来担保发行债券，那么就可以降低贷款的利率。同时，企业可以聘请专业的人才对市场利率进行预测，这样就可以根据利率来确定融资的时间和期限。如果在融资的过程中出现了市场利率下降的情况，可以将融资的时间推迟，市场利率上升则提前融资。固定利率如果出现下降的情况短暂的借款相对有利，反之则长时间借款更有利。

第8篇：水利工程投融资方案范文

关键词:节能减排;国际金融组织贷款;绩效评价

节能减排是关系我国转方式、调结构,实现可持续发展的战略举措。推进节能减排,资金是关键,更是保障。近年来,国际金融组织对我国节能减排的资金支持力度明显增加,在一定程度上缓解了我国节能减排的资金压力。为进一步提高与国际金融组织的合作成效,用足用活国外贷款,加快推动节能减排环保工作,本文对世界银行贷款山东环保一期项目(以下简称“世行环保项目”)进行了绩效评价和深入调研,该项目从前期运作到后期管理的一些独到做法,值得思考和借鉴。

一、世行环保项目建设情况及取得的成效

第一,项目建设全部完成。世行环保项目包括5个子项目和1个机构加强及技术援助项目。截至2005年底,项目建设全部完成,其中:济南供水子项目引黄供水鹊山水库于2000年投产送水,25公里供水管网于2005年全线贯通;济南排水子项目50公里污水管网于2005年建成使用;烟台集中供热子项目500MW热力网示范工程分五期建设,供热能力达816万平方米,接入8万多用户及1000多个公建单位;威海集中供热子项目博通热电厂工程24MW发电机组、3×75吨/小时流化床锅炉及配套热网于2001年建成,利用世行结余贷款增加的25MW发电机组、130吨/小时流化床锅炉和扩建热网于2005年建成;小清河流域环境污染控制子项目小清河流域转贷基金,于1998-2005年间成功实施,共使32个企业受益。

第二,目标任务全面实现。项目建设预期目标有四项:加强城市供水、污水处理、集中供热及环境污染控制;增加地表水用量,防止地下水过度开采;加强污染控制及城市环境投资的可持续性管理;支持和改善小清河流域水资源管理。经过多年努力,世行环保项目进展顺利,四项目标已全面实现。目前,鹊山水库成为省会济南的战略水源地;济南排水管网建设经验在业内广泛应用;烟台500MW热力网示范工程成为山东省的服务品牌;威海供热工程使原有荒滩变成了现代化居住小区;小清河污染治理基金以500万美元贷款撬动了1.67亿美元的环保投资,破解了中小企业环保投资的难题,有效改善了小清河流域的环境状况。

第三,资金筹措保障有力。世行环保项目计划总投资2.02亿美元,实际完成投资2.24亿美元,完成比例为111.1%。其中:利用世行贷款9131万美元,占贷款计划的96%,国内配套资金1.33亿美元,占应配套资金(1.07亿美元)的124.2%。项目实施过程中,充分发挥世行贷款使用效益,对2003年底结余的世行贷款资金1700万美元,关账日延至2005年12月31日,并将结余贷款调剂到其他项目使用,其中:济南污水管网工程世行贷款结余额度调剂给市自来水公司使用,烟台市世行贷款结余额度440万美元用于新建热交换站19座,铺设一级热水管网30公里,带动投资1.34亿元。

第四,绩效评价成果显著。世行环保项目是世界银行援助与我国发展目标紧密结合的成功范例。一是战略一致性强。世行环保项目从设计到完工,始终符合世界银行对我国的发展援助战略,并与我国的发展政策和优先发展重点保持高度一致,预期受益群体与实际受益群体高度一致,各子项目的受益群体目标瞄准度均达100%,济南供水项目等实际受益群体增加了近一倍。二是执行效果好。世行环保项目提供的供热、供水和污染治理服务,在改善城市环境、解决基础设施供给瓶颈方面发挥了巨大作用。根据统计年鉴显示,济南、烟台、威海三市1999-2008年空气质量良好率分别提高了17个、21个和15个百分点,烟台于2005年获联合国人居奖,威海2008年空气质量良好率为100%。三是投资效益高。在实现预期效益的基础上,利用世界银行结余贷款,扩大了济南供水、威海集中供热和烟台集中供热三个子项目的建设规模,进一步提高了项目社会效益和环境效益。四是可持续性强。项目运行所依赖的环境保护和基础设施建设政策得到有效执行;各项目单位管理机构健全、运转正常,人员配备和经费来源等均能满足项目持续运行需求;项目贷款得到及时偿还,项目需求不断扩大,项目运行产生的节能减排环保作用,具有较强的可持续性。

二、世行环保项目取得成功的关键点

第一,坚持项目目标与援助战略、发展政策相匹配。项目设计目标始终与世行援助战略、国家发展政策、山东及有关市的发展重点保持高度的匹配性,与我国环境保护、基础设施建设方向相吻合。如济南鹊山水库,作为省会济南的战略水源地,供水量占全市供水总量的1/3以上,有效改善了附近居民长期饮用盐碱水的局面,对2003年以后趵突泉常年持续喷涌起到了关键作用,项目的社会效益和环境效益持续扩大。

第二,坚持“以我为主、为我所用”的贷款原则。世行环保项目确定并坚持“以我为主,为我服务”的策略导向,注重学习、借鉴和创新,资金来源、项目设计和组织实施均坚持以我为主,使世行贷款服务于全省发展战略和发展规划。各项目单位通过优化设计,采用新工艺、新技术,节省贷款1700万美元,又利用结余贷款完善原有项目,追加新项目,放大了世行贷款的“乘数效应”。如烟台500MW热力网示范工程,将首站尖峰站代替尖峰锅炉房,减少征地2.34万平米,降低工程造价2000多万元;在热力站循环泵上加装变频设备,大幅降低运行成本,将结余的世行贷款440万美元建设第二条主管网,使供热能力达到1300万平米。

第三,抓好项目策划、设计和管理“三个环节”。在项目实施过程中,紧紧抓住策划、设计和管理三个关键环节,实行全过程监督管理,把世行环保项目打造成国内一流的精品工程,凸显了环保节能项目的综合效益。如济南排水项目建设的历黄路泵站,设计合理,管理完善,2007年济南市遭遇大暴雨,该泵站成为全市唯一未被淹的泵站。

第四,加强管理部门、项目业主和世界银行的“三方协调”。按照“统一领导,归口管理,分工合作,各司其职”的原则,各方明确分工,密切配合,保障了项目的顺利实施。省有关部门加强与世界银行的协调,衔接国内外项目管理程序,邀请世行专家对有关省市主管部门和项目单位进行业务培训,加快专门人才培养;专门成立项目办,财政、审计、建设、环保等部门密切联系,加强协调沟通,加大项目统筹协调力度。

第五,发挥世行贷款种子、示范、催化“三大作用”。一是种子作用。通过实施世行环保项目,不仅学习了先进的理念和工作方法,还培养了一大批技术骨干,成为我省节能环保工作的种子培育基地。二是示范作用。成功创新的技术援助项目,在全省范围内发挥了重要的示范引导作用,起到了“以点带面”的良好效果。三是催化作用。项目实施过程中运用的技术方法均已成为行业管理的重要手段,一些污水处理的技术规定成为行业规范,对行业管理的进步起到明显的催化和促进作用。

第六,突出小额贷款灵活、简便、高效“三大优势”。山东创新使用了周转金贷款新模式,利用世行贷款500万美元、国内配套资金500万美元建立了小清河污染治理基金,为流域内中小企业污染防治提供周转金贷款。每个企业贷款30-50万美元,还款期限为2-3年,通过贷款资金滚动管理,加强中小企业污染治理能力建设,有效破解中小企业环保治理项目贷款难题。

三、项目管理中存在的主要问题

第一,部分设计目标与实际不符。一是管理体制方面,世行要求引入私营部门参与,推行厂网一体化管理。山东大部分水厂、污水处理厂和管网管理分离,泵站移交、管网移交等因体制问题无法实现。二是收费机制方面,世行要求市政公用行业推行市场化及合同管理模式,通过收费减少政府投入。而目前国内公用事业的服务价格综合考虑社会和经济因素,短期内污水处理行业离不开政府的投入和支持,这一目标无法全部实现。三是机构建设方面,世行要求按照国际通行标准提高管理效率,项目单位需裁减大量人员,考虑到国情、省情及项目单位实际情况,执行难度很大。

第二,部分项目移民安置环节公众参与度不高。世行环保项目中有4个子项目涉及移民安置问题。执行过程中,部分子项目在选址和拆迁补偿方面,缺乏利益相关方的广泛参与,透明度不高,对老百姓恢复生计方面的补偿措施不够完善,对弱势群体的保障性措施低于世行要求,项目建设未能得到群众的充分理解和支持,个别子项目因此一再推迟开工日期。

第三,部分项目档案管理制度不够健全。世行环保项目子项目多,时间跨度长,机构人员变化相对较大。由于档案管理制度不健全,导致部分项目关键档案资料缺失,有些项目至今没有完整的项目完工记录,项目立项、进度资料未及时入档,有些即使入档,但因不明原因丢失,给后期项目管理带来很大困难。

四、结论和建议

国际金融组织贷款已成为我国推进节能减排工作的重要资金来源,在今后的国际合作中,要继续坚持项目目标和国家发展战略相结合,从国情、省情出发,不断提高利用国外贷款的质量和效益。

第一,继续探索与国际金融组织合作的新模式。认真汲取项目实施宝贵经验,创新国外贷款利用思路,加强引资与引智有机结合,进一步扩大与世行等国际金融组织合作的新领域,探索合作的新模式,在互利合作中提高国外贷款的利用效率。积极推广小清河污染治理周转金贷款新模式,在贷款审批环节进一步创新思路,完善政策,推动中小企业以更加灵活的方式参与环保事业。

第二,加快完善利用国际金融组织贷款的政策措施。进一步强化机制创新,优化贷款投向,突出资源节约、综合利用和生态环境恢复,发挥国际金融组织贷款项目的示范引导作用,改善政府部门与转贷机构的工作协调机制,协调好世行与国内管理程序之间的执行问题,建立完善既符合国内操作又能满足国际金融组织规范的规章制度,降低项目成本,提高工作效率。加强对国际金融组织贷款的“借、用、还”全口径管理,进一步完善责、权、利相统一的借用还机制,完善有效的转贷和担保机制。

第三,努力提高市政项目拆迁安置的公众参与度。节能减排环保项目涉及公共利益,与人民群众生活密切相关,在项目建设过程中,有关部门应进一步加强与被拆迁群众的交流沟通,提高项目公众参与度,使项目建设最大限度地得到被拆迁群众的理解和支持,使民心工程真正得民心。

第四,切实做好项目档案管理工作。为更好地加强项目过程监督管理,应督促项目单位进一步明确档案管理部门、存放场地和管理人员,安排专人负责文件、资料的收集、整理、编排和归档。档案保管要纸质档案和电子档案相结合,人员变动要做好交接工作。工程竣工后,要及时按规定将全部档案移交当地档案管理部门。

第9篇：水利工程投融资方案范文

【关键词】地方;融资平台;档案管埋

随着社会经济形势的发展，政府不断拓宽投资渠道、加大融资力度，以服务地方经济发展。在地方政府投融资平台设立的过程中，形成了承载着融资平台成长历史的缩影的材料，如项目贷款、信托贷款、融资租赁、企业发债、融资工作其他方面的文件材料等一系列重要的材料，这些，随着一系列不确定因素的产生，可能会导致档案材料的不完整或丢失、损毁，因此确立一套科学规范的平台档案管理办法势在必行。

一、 地方融资平台档案管理的意义

地方融资平台档案是地方政府拓宽投融资渠道，提高地方政府对各种资源的综合运用能力的重要依据，是反映融资工作过程最真实、最完整的具有保存价值的历史记录，其管理和使用对地方政府的财政管理、资产审核、债务清理等都具有极其重要的作用。

因此，融资平台档案的管理在政府职能的管理工作中的地位和作用非常突出，它能够帮助政府摸清家底，根据发展需要对运用能力、融资规模、资金使用等重要方面进行战略调整，以优化资源配置，最大限度地发挥融资平台的作用，增强竞争力，提高融资效益。

二、 地方融资平台档案管理的内容和特点

（一） 地方融资平台档案管理的内容。地方融资平台是指由地方政府及其部门和机构等通过财政拨款或注入土地、股权等资产设立，承担政府投资项目融资功能，并拥有独立法人资格的经济实体。

它通过举债融资，为地方经济和社会发展吸纳商业银行贷款、筹集资金，建立资金池，拓宽了地方政府的投融资渠道，提高了地方政府对各种资源的综合运用能力，同时，使城市基础设施建设项目的运作更加市场化、专业化。

按照融资项目的时序性，融资平台档案的内容可分为：1.项目贷款档案。包括流动资金借款合同、授信额度协议、人民币流动资金贷款合同、委托贷款借款合同、委托贷款不可撤销担保书、保证合同、委托债权投资协议、委托债权投资资金使用及账户监管协议、委托债权投资项目融资顾问服务协议、借款合同。2.信托贷款形成的文件材料。包括人民币借款合同（中、长期）、抵押合同、上级关于有关工程项目的批复、固定资产贷款合同、保证合同、最高额抵押合同、项目实施的请示、工程项目投资建设合同书、最高额借款（信用）合同、房地产抵押合同、信贷业务委托协议、担保承诺、反担保保证合同、资金支付协议、应收账款债权转让协议、公证书、资金托管合同及股东会决议。3.融资租赁形成的文件材料。包括融资租赁合同等有关材料。4.企业发债形成的文件材料。包括集团公司董事会决议（公司债券相关事宜）、关于发行企业债券的请示、区、市、省级发展改革部门转报文件、主承销商对发行本次债券的推荐意见、债券发行申请材料审核表、发行企业债券可行性研究报告、发债资金投向的有关原始合法文件、发行人最近三年的财务报告和审计报告、担保人最近一年的财务报告和审计报告及最近一期的财务报告、企业债券募集说明书、企业债券募集说明书摘要、公司债券承销协议书、公司债券承销团协议及模分配表、公司债券发行网点表、担保文件、第三方担保相关文件、应收账款质押相关文件、市政府有关决议、人大常委会有关决议、投资建设与转让收购协议书、公司债券债权协议、公司债券持有人会议规则、公司债券偿债及监管账户监管协议、信用评级报告、信用评估报告、法律意见书、公司《企业法人营业执照》（副本）、中介机构从业资格证书复印件、主承销商资质证明文件、会计师事务所资质证明文件、信用评级机构资质证明文件、律师事务所资质证明文件、各承销团成员的资质证明文件、监督银行/债权人资质证明文件、债券发行有关机构联系方式、国家发展改革委要求提供的其他文件、债券发行使用项目的项目建议书、建设用地的预审意见、工程项目可行性研究、报告及批复、环评报告、工程项目建议的批复、建设项目选址意见书、工程规划选址红线图、债权协议、公司基本信用信息报告、公司已发行债券存续期相关情况的报告、公司债券质量控制审查报告、发行人及中介机构关于本期债券的信用承诺书、公司资产构成情况的说明。5.融资工作其他方面的文件材料。包括抵押人与有关银行（行）的银团贷款抵押协议、固定资产贷款合同、项目建议书及的批复、对外担保内审审批表等。

（二）融资平台管理档案的特点。融资档案作为一种专门档案，专门反映融资平台工作业务，它除了具有档案的基本属性之外，还具有区别于文书档案、会计档案等其他门类档案的特性，这是由融资平台档案的特殊性、专业性所决定的。1.真实性。融资平台档案是承担政府投资项目融资功能的经济实体，通过举债融资，为地方经济和社会发展吸纳商业银行贷款、筹集资金的过程中的融资行为及其效果的事实记载和反映。融资平台档案以真实性为根本，以对融资项目清楚，定性准确、处理合法为准则，其形成的档案具有高度的真实性。2.成套性。融资平台档案一般是以每个融资项目为单位整理的，每个项目都是由一整套密切联系的、不可分割的融资材料组成，与融资程序中的融资立项、实施、形成贷款形式等一一对应，环环相扣，不可分割，同一项目中的档案不能分散，不同融资项目档案材料不能混放。3.保密性。融资平台档案不仅反映了融资部门的融资工作，而且记录了融资项目执行国家政策、法律、法规的情况，融资平台档案涉及到融资单位项目具有一定的保密性，要考虑不同材质的档案的特殊保管，对融资平台档案管理提出更高的要求。

三、对融资平台档案建设的思考

融资平台档案是政府经济实体档案管理工作的重要组成部分，融资平台档案的质量直接影响到融资工作质量。相关领导和档案人员都必须重视此项工作，充分认识到它在地方经济建设和发展中的作用，改变过去只要项目实施，轻视项目归档的观念，按照融资平台档案管理规定，实行边融资边收集整理，融资项目结束，档案材料入库，切实加强融资平台档案管理工作。

（一）建立健全融资平台档案管理制度，促进融资平台档案工作的规范化、制度化、科学化。融资平台档案应根据《归档文件整理规则》，结合自身融资工作实际，制定适合本单位的融资平台档案管理办法，建立科学的档案管理制度，明确归档范围、保管期限、归档程序、整理方法、归档要求，实施“科学归集、分类规范、集中储存”的管理原则，实行边融资边收集整理、融资项目结束，档案材料入库的责任制度。

同时，融资平台档案管理要遵守法律、法规，建立健全安全、保密、利用制度，采用先进手段和科学方法保管档案，切实维护和保障融资平台档案的完整性、齐全性、正确性。避免由于档案人员的变动、融资工作人员变动等一系列不确定因素的产生，导致档案资料的不慎丢失或损毁，促进融资平台档案管理的规范化、制度化、科学化水平，发挥融资平台档案服务全局的作用，提升其实用价值和利用效率。

（二）制定科学合理的融资平台档案管理方法，满足现代化档案管理需要。档案工作的数字化和标准化构成了档案工作现代化的两个主要方面，两者缺一不可，相辅相成。融资平台档案要采用纸质档案与电子文件数据同时归档的方法，实施“标准化管理，电子（数字）管理”的综合管理方式。

1.标准化管理：要以规范的工作程序与方法，强化收集、简化整理、细化检索、深化利用，简便、高效科学地开展归档工作。档案管理人员要将应归档的材料收集、归类、排序、编码、输目、鉴定、保管，形成一一对应的纸质文档和电子文档，以达到方便利用，提供快速的目的。