贸易公司资金需求精选(九篇)
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第1篇：贸易公司资金需求范文
自2004年《跨国公司非贸易售付汇有关问题的通知》(以下简称通知)正式实施以来,天津滨海新区已核准7家跨国公司非贸易售付汇资格(以下简称资格,不含保税区),核准企业无需外汇局审核,就可直接到外汇指定银行办理向境外支付由其境外总公司或关联公司代垫的或本公司分摊的各类非贸易项下费用,非贸易售付汇手续的简化,为跨国公司营造了便利､宽松的经营环境｡
一､ 跨国公司非贸易付汇情况及特点
2004至2007年跨国公司非贸易付汇共支付各类代垫､分摊费用1601.98万美元｡具体特点如下:一是付汇规模先增后降｡2005-2006年跨国公司非贸易售付汇快速增长,年增幅分别为66.69%､102.48%｡2007年较上年下降28.54%,主要因部分企业管理人员减少以及个别企业2006年集中支付前两年拖欠款增大了基数,从而造成2007年付汇较上年有所下降｡
二是总量占比小｡2004-2007年跨国公司非贸易售付汇约占辖区银行非贸易售付汇总额的0.6%,约占辖区代垫､分摊总额的20%左右｡
三是享受政策优惠的企业数量少｡截至2007年末,仅在天津开发区注册的外商投资企业就有4485家,《财富》500强公司中有62家在开发区进行了投资｡与辖区数量众多的跨国公司相比,享受政策优惠的跨国公司数量极小｡
四是核准企业产业集中｡目前滨海新区依托港口经济､地缘优势已经形成了电子通讯产业､机械制造及汽车产业､生物医药化工产业､食品饮料产业､国际物流等多项支柱产业｡而已核准资格的7家企业主要集中在设备制造与电子通讯产业｡
二､政策执行中存在的问题
(一)核定标准较高,新区企业难达标
通知规定,在境内拥有一家行使投资管理职能的关联公司是申请跨国公司非贸易付汇资格的必要条件｡但从滨海新区的实际情况来看,跨国公司的投资性公司与其境内的关联公司之间是投资和被投资的关系,在法律地位上都是独立的法人,公司的具体生产经营行为均由公司董事会决定｡投资性公司传统意义上的管理职能淡化,更多的转向为所投资公司制订经营战略与管理标准､培训人员､协调经营计划等服务项目方面｡因此,区内跨国公司在申办资格时一般不能提供投资性公司对其行使投资管理职能的证明材料,这就出现了区内跨国公司众多,但符合通知规定条件的公司较少,优惠政策落实空间小的局面｡
(二)集团内关联公司需求不一,新区企业需求难实现
由于投资性公司往往只负责对所投资企业提供技术咨询､员工培训等服务,一般不直接与境外关联公司发生非贸易项下业务往来,因此其申办主观意愿不强｡这就形成了境内投资性公司未申请资格,而其在滨海新区内企业需要申请资格的需求却难以实现的局面｡
(三)个别条款规定笼统,具体审核难操作
通知第十六条规定“经常项目外汇收支规模较大,在当地具有重要影响的单一外商投资企业(外商实际出资比例不低于25%)经所在地外汇分局核准,可以比照规定办理非贸易项下的售付汇手续”｡此项规定实质上是如在境内未设投资管理公司的大型外商投资企业享受政策优惠提供措施｡但该条规定中的“经常项目外汇收支规模较大､在当地具有重要影响”既没有规定“经常项目收支规模”的考核年限､具体金额或占比,也没有明确“影响程度”的评定部门,在实际工作中难于操作｡
(四)数据报送要求未明确,后期监管难实施
通知对于资格申办条件､非贸易售付汇项目以及付汇时所需提供材料作出了明确规定,但对跨国公司与境外关联公司关联关系真实性的监管却更多的建立在跨国公司自律的基础上,对跨国公司取得非贸易售付汇资格后相关数据和业务情况的统计､报送未做明确规定,后期监管缺乏依据和必要的手段与措施｡
三､政策建议
(一)降低核定“门槛”,扩大政策受惠范围
为了加快实现滨海新区非贸易售付汇便利化,加快区内跨国公司非贸易售付汇与国际接轨,提高非贸易项下外汇资金运用效率,建议进一步降低核定“门槛”,简化核定手续,新区内跨国公司无需提供其投资性公司行使投资管理职能的证明材料,并且可以先于其投资性公司申办跨国公司非贸易售付汇资格｡
(二)细化有关条款,深化政策内涵
一方面,明确经常项目收支总额考核标准与考核年限;另一方面,与地方政府协调,由地方政府提供对本地区具有重要影响的企业名单,对于既符合经常项目外汇收支总额考核标准,又是地方政府核定的具有重要影响的企业,应核准其比照通知规定办理非贸易项下的售付汇手续｡
(三)加强后期监测,实现跨国公司非贸易售付汇动态管理
对于取得非贸易售付汇资格的跨国公司,应对其取得资格以后的非贸易售付汇情况进行实时监测,实施动态管理｡一是建立定期核查制度｡在明确核准企业报送相关数据情况要求的基础上,依托现有国际收支申报系统､服务贸易非现场监管系统,筛选大额､高频付汇数据进行汇总分析｡二是强化可疑数据的现场核查｡对于可疑数据应及时向付汇银行调取付汇凭证或对该跨国公司实施现场检查｡三是加大违规处罚力度｡对恶意违反本通知规定的跨国公司应立即停止其跨国公司非贸易售付汇资格,并依据现行法规给与相应处罚｡
(四)加大管理创新力度､进一步简化跨国公司非贸易售付汇手续
在风险可控的前提下,创新跨国公司非贸易售付汇管理模式,便利境外代垫工资等代垫关系明晰､风险较
第2篇：贸易公司资金需求范文
针对资产公司钢材贸易所处的行业发展趋势，面临的竞争环境，充分结合资产公司的竞争优劣势分析，资产公司制定了钢材贸易初期发展战略，确定了从传统贸易商向供应链综合服务商转型的经营思路，在稳固并壮大钢材贸易的前提下，增强供应链一体化管理综合服务水平，最终将资产公司钢材贸易打造为南昌市乃至江西省领先的供应链一体化价值创新服务平台。
为研究资产公司钢材贸易合资公司的可行性，资产公司对南昌市钢材贸易现状进行了细致的摸底，现将掌握情况总结如下：
一、资产公司钢材贸易发展现状及瓶颈
1、资产公司钢材贸易发展现状
历年钢材贸易供应量、收入及毛利明细表
单位：万元
年份
供应量（万吨）
收入
成本
毛利
毛利率
2013年
1.21
4,100.27
3,863.06
237.21
5.79%
2014年
3.45
10,625.22
9,854.48
770.74
7.25%
2015年
9.94
21,974.86
20,662.26
1,312.60
5.97%
2016年
6.12
13,261.04
12,708.91
552.13
4.16%
2017年
4.61
15,809.19
15,421.89
387.30
2.45%
2018年
3.67
14,073.56
13,717.63
355.93
2.53%
2019年（预估）
1.8
7.000.00
6.822.90
177.10
2.53%
从上以上表格中可以分析出资产公司主体业务钢贸供应量从2015年开始逐步下行，同时也说明了现有的钢材贸易经营模式改变不了目前钢贸现有的囧境。
2、资产公司钢材贸易发展瓶颈
通过以上分析得出钢贸业务逐年下滑的主体原因是受困于钢贸经营模式上的缺乏创新等因素，资产公司钢贸在苦苦支撑的几年中不断摸索，不断学习，总结出导致目前逐年产量下行的局面主要有以下3点：
1、甲供钢材的取消导致资产公司钢贸在没有任何缓冲期或保护期就直接面对千变万化的钢材市场时显得有心无力，再加上没有自购权，在钢材价格波动剧烈时对钢材采购成本控制及供应及时性上比较被动。对于我们来说，施工单位的钢材需求是可以比较准确预测的，如果可以在某个时段相对低价采购一批钢材，在供应及时性及收益上将会有更好的表现。遇到突发事件还要按时上会，层层审批，时效性慢，相对钢材市场上摸扒滚打，灵活多变，手段百出的竞争对手时处处被动挨打，毫无反手之力。最终结果，对外开展钢贸业务始终无法突破，钢贸产值无法持续上行。
2、资金上的支持没有根据业务的发展进行调整，众所周知，钢贸行业是一种资金密集性行业，对资金有着较高的要求。“巧妇也难为无米之炊”，我们也经历过反复谈判，好不容易把钢材业务谈下来的时候却因为没有资金的支持而放弃的历程。
3、在钢材贸易的实际操作过程中，一般要经过业务洽谈、合同签订、货物采购、货物销售、支付结算、款项回收等基本环节。钢材贸易因钢材单价高，且为项目施工主材，对资产公司的资金需求量大，目前因多数施工单位长期拖欠货款，也成为制约资产公司钢贸扩大发展的瓶颈。针对施工单位的拖欠货款，资产公司经过多次实地了解和沟通，施工单位拖欠货款的主要原因还是因为工程进度计量时间跨度过长等各种客观原因造成。但不可否认这种现状已严重影响资产公司资金的正常运作及钢材业务扩展。
二、南昌市钢材贸易经营模式分析
为更好完成集团对资产公司钢贸发展设定的目标，资产公司现有的钢贸经营模式亟需转型升级,找寻新的竞争优势。目前，整个钢材行业由于受产能过剩影响和经营模式单一化两个因素的影响,几乎所有钢贸公司在近些年遇到了发展瓶颈,而近年来南昌钢材市场的低迷,钢材贸易效益严重下降,导致许多钢贸公司经营困难，“大浪淘沙始见金”，虽然钢贸公司间的同质化竞争愈发激烈,但还是有几家钢贸公司的业绩却逆流而上，傲视群雄，成为这个行业的领导者。
1、代理采购（托盘）
具有雄厚资金实力的钢贸公司多采用这种经营模式，行业内称之为“托盘”业务。此类钢材贸易代理业务经营方式简单直观，即通过合同锁定钢材采购价格，托盘方委托钢贸公司到钢厂订货或市场采购，托盘方则要一定期限内（一般在7天左右），一次或几次提货完毕，而钢贸公司通过自身的渠道优势赚取价差。由于托盘方在采购前已找好了终端客户，签订了销售合同并锁定了价格。这种经营模式在钢材采购量及钢材收款有保障的前提下容易做大产值，但收益很低，风险几乎为零。因为市场价格上涨则钢贸公司享受利润；市场价格下跌则钢贸公司承担风险。托盘方不享受超额利润也不承担市场风险。
南昌钢贸托盘的领导者江西省出版集团公司供应链管理分公司，该公司自 2014年成立至今，供应钢材约45万吨，创造产值约20亿元。
2、自主经营（独资）
由钢贸公司直接向钢厂或钢材销售单位付货款采购钢村，放在仓库、码头、车站或钢材交易市场进行销售。采购前没有确定销售下家，价格随行入市，也叫“零售”。这种方法受市场价格波动影响巨大，市场价格上涨则利润丰厚：反之，市场价格下滑，则无人问津，造成亏损，如果不出货则资金压力沉重，无法掌握销售速度。
南昌钢贸自主经营的领导者江西伟梦钢贸有限公司，江西伟梦近3年来钢贸规模发展迅速，2016年年销量在45万左右，2017年年销量在58万左右，2018年年销量在83万左右。代理的钢厂有方大特钢，九江萍钢，新余钢厂和马鞍山马钢。销售模式主要为直送终端和市场批发，同时还会在期货上进行套保。其优势在于体量大，钢厂多。劣势在于所需资金量大，时常会出现周转困难；发展速度过快，自营能力跟不上，钢厂普遍强势，加大了亏损风险。随着和钢厂协议量的增加，目前已经感受到较大压力，其公司已经准备减量。
3、合资经营（强强合作）
钢贸合资经营模式是近几年来钢材市场化合作的一种比较典型的钢贸经营模式。从投资分析角度来看也是可行的，用相对较少资金获得较多收益。从风险角度来看，合资经营模式风险共担，有效的降低资金风险。
合资经营的领导者江西南昌旅游集团新创实业发展有限公司（以下简称新旅集团），新旅集团通过跟民营企业参股合资的模式成立贸易公司，新旅集团控股但不参与经营，经营由民企负责。新旅集团模式在钢材市场运营有3年多，代理钢厂有九江萍钢和新余钢厂，目前年销售量在36万吨左右，年产值超10亿元。从新旅集团近3年来的运营结果来看，总体表现较为稳定，风险小，产值高，利润率较低。
三、资产公司的优势及展景
资产公司作为一个具有很强本地资源性的公司，一方面，在品牌形象、资产规模、客户资源、业务基础、经营人才及规范化管理等方面具备了一定优势，另一方面，也存在着落后于市场需求、企业功能单一、专业化程度低、缺乏网络支持、信息系统不健全等制约企业发展的“瓶颈”。目前南昌市正处在“大投入、大建设、大发展”城市发展理念当中，相对于以上几种钢贸经营模式而言，合资经营模式优势更明显。除获取对方资金和渠道扩大钢材贸易规模，进一做大产值增加收益，合并财务报表，还可以有效降低资金风险。
从理论上来说，合资模式具备国有制和私有制的优点，即可促进钢贸公司生产力的进一步发展，也可以提高员工积极性和创造性，同时也有利于筹集资金，引进和利用外资加快发展壮大。合资钢贸公司结构和组织方式灵活多变，可以快速适应钢材市场灵活的密集性资金运作模式。
资产公司合资经营也有先例，早在2013年为了充分发挥各自的优势，提高整体竞争力，实现优势互补、效益共赢的合作经营目标，资产公司作为甲方在南昌地铁2号线混凝土项目上与南京兰叶集团、南昌三建进行了战略合作。三方合资成立有限责任公司，实行独立核算、自主经营、自负盈亏，资产公司按出资比例为控股方，由集团委派董事长和财务总监。近3年共销售328.1万方混凝土，产值107,823万元。
合资公司目前首要任务是解决资产公司今年产值困境，在解决今年产值困境后，预计成立合资公司第一年将为南昌轨道交通集团创造产值3亿元人民币，第二年约5亿元人民币。资产公司需要持续高效整合现有及远期的地铁资源，同时借助合作方的市场经营手段与市场资源，做大做强合资公司钢材贸易，我们要把现在单一的钢材贸易衍生为多元化钢材贸易以及物资配应一体化公司，最终我们要完成合资公司的大宗物贸采供销改革，打造合资公司大物贸概念。
四、合作公司简介
江西斯蒂尔贸易有限公司成立于2017年4月27日，地址位于江西省南昌市经济技术开发区昌北钢材大市场7号楼，注册资本壹仟万元整，是一家钢材批发和零售的贸易有限公司，主营螺纹钢、线材、盘螺，各种管材、板材、型材等，经营品牌为南钢、新钢、萍钢、马长江。公司至创办以来，在激烈的市场竞争下，秉承“敬业、诚信、共赢、合作”的经营理念，努力耕耘，奋发进取，勇于开拓，培养了一批具有高素质的市场营销队伍，分别设立了总经办、业务部、财务部、行政部、人事部，现有员工20人，其中本科人员8人，专科6人，有专业技术职称3人。
近年来公司快速成长，业绩屡创新高，财务状况稳健。2017年销售钢材2.06万吨，营业额9200万。 2018年销售钢材18.5万吨，营业额8亿。2019年1-7月销售钢材9.11万吨，营业额3.35亿。公司坚持质量第一，服务为本的原则，曾为江西建工第一建筑有限责任公司、江西建工第四建筑有限责任公司、江西康成建设工程有限公司、海南工控国鑫国际贸易有限公司、江西嘉业建设工程集团公司、中禾元丰建设工程有限公司等公司的多个工程提供优质钢材。公司通过近几年的发展，已经形成了自己的核心的竞争力和竞争优势。
五、成立合资公司的主要事项
合资公司的成立不是简单的联合，更不能是泛泛合作，为此，资产公司钢贸经营在转型发展中，明确了发展方向，明晰合资的主线。为使资产钢贸业务发展的步伐迈得更快，走得更稳，结合此前10余次的实地调研得出以下建议：
1、建议合资公司初期注册资金1000万人民币，后续根据钢贸业务发展规模进行追加，结合自身及合资方钢贸业务摸底，
2、建议合资公司成立之初我方钢贸利润不低于银行同期银行贷款利率，在钢材甲供实现以后按股比分成。
3、建议为避免合资双方在初期因经营理念管理方式、行为准则的冲突致使效率低下、资产公司占股不超过百分之三十，资产公司为控股方且合并财务报表。
4、建议为了合资公司长远健康发展和保障投资收益，做大做强集团融资平台，提升相关人员在合资公司中的创造性，主动性，应建立完善相关合资公司工作人员的股权激励制度。
六、钢材甲供特点及优势
根据集团公司的战略部署，资产公司早在2013年以地铁2号线卧龙山站为试点，开展了钢材甲供及地铁相关工程的钢材贸易拓展业务。此前，由集团林洁总经济师带队，我司会同集团企管部、合约部对同行业的钢材甲供操作模式进行了全面深入的学习调研。在借鉴其他地铁城市的经验和做法的基础上，结合南昌地铁的实际情况，制定并出台实施了一系列钢材甲供管理办法和措施，为保证地铁工程钢材质量，实现工期和成本控制，以及集团融资平台的建立，奠定了夯实的基础。
1、钢材实行甲供，能够更加有效地控制项目成本
目前各大中型建设工程项目一般都实行总承包制，如由施工单位自行采购钢材对甲方来说虽然省事，但施工单位大多要求钢材供货商垫资，而施工单位所付出去的钢材供货款垫资成本大多通过各种不同形式转嫁给了甲方。
而甲方供应钢材，实行的是大批量集中采购，通过公开招标，中标单位可以与国内钢材大厂签订战略合同框架协议，从而成为国内钢材大厂的重点客户，具体体现在钢材供应及时性和稳定性上有着非甲供可比拟的优势。
2、钢材实行甲供，能确保项目品质及工程质量。
施工单位供应钢材，从品牌上得不到保证，就算甲方指定国内大厂某品牌，施工单位经常会以某大厂品牌的钢筋规格不齐，要求增加品牌，从而降低施工单位采购钢材的成本。而甲供钢材能够有效的控制材料来源，避免项目建设过程中施工承包商以次充好。
3、钢材实行甲供，加速钢材供货周期、推动项目整体进展。
施工单位供应钢材，往往资金不足，钢材供应商往往发货断断续续，造成钢材供应不足，从而影响工程进度。
而甲供钢材不存在资金不足，且合同约定甲供钢材品种、数量、品牌，预先避免纠纷的发生，甲供钢材应有效的避免施工方在工程施工过程中有关材料方面的扯皮问题由于批量采购，同时甲供钢材供应商提前备货充足，不会出现部份规格断货而影响工程进度。
综上，甲供钢材的重要性在于节省投资、控制钢材质量，避免花高价买到低质量的产品，资产公司通过甲供钢材贸易实现盈利，成为集团融资平台，南昌地铁钢材甲供势在必行。
七、需要解决的问题
1、政策上希望集团能够在推动所有地铁项目所用钢材全部列为甲供项目，授权合资公司特许经营，并通过钢材甲供制度确保钢材资金的及时回笼上给予支持。
第3篇：贸易公司资金需求范文
贸易一直以来都被称为是经济增长的发动机，其走势变化将直接影响世界经济复苏进程。
一、2009年世界贸易走势的影响因素分析
(一)全球需求因素
与上世纪90年代东亚金融危机不同，这次危机不只是一个同家或一个地区经济的问题，而是全世界的需求都在下降。据世界银行的估计，当前的贸易大幅下滑主要是全球需求的萎缩造成的。然而，从当前情况看，全球经济仍然处于收缩阶段，据同际货币基金组织预测，2009年全球经济将下降1.3％，世界银行和经合组织也分别预测将下降1.7％和2.7％。南于金融危机的影响，发达国家经济也持续下滑，国际货币基金组织预测，日本、美国和欧元区今年经济将分别下滑6.2％、2.8％和4.2％。另外，实体经济增长也缺乏后劲。据世贸组织统计，2008年全球投资额下降了13％，2009年1--3月的投资总额与2008年相比也已下降了19％。因此，实体经济增长由于严重缺乏后劲也会导致贸易滑坡。总的来看，金融危机导致的全球经济大幅下滑短期内难以恢复，所以，2009年全球贸易从全球需求方面回暖的机会不大。
(二)贸易融资因素
除全球需求之外，贸易融资显然也是影响贸易的重要因素。即在有需求的情况下，由于融资困难也会抑制贸易恢复。据估计，目前国际贸易大约有70％都是通过贸易融资进行的，因此，贸易融资将直接影响世界贸易的变化。当前由于金融危机流动性短缺导致跨国公司母公司资金回流、对外投资减少和银行谨慎等因素使各国贸易商融资困难，贸易量大幅下滑。世贸组织预计，当前全球贸易融资缺口为1000亿美元，与4个月前相比，全球贸易融资短缺额增加了3倍；而世界银行则更悲观地预测2009年发展中国家对外部融资的需求预计会增加到1.3万亿美元，鉴于资本流量减少，将导致2700--7000亿美元的融资缺口。尽管近期国际货币基金组织、世界银行和亚洲开发银行等国际机构相继启动贸易融资计划，但考虑到这些计划实施需要的时间、融资规模和融资方式等因素，融资困难短期内难以解决。所以，2009年贸易融资困难仍将是制约全球贸易复苏的重要因素。
(三)贸易保护因素
即使产品有需求并且可以获得贸易融资，贸易仍然有可能受到保护主义阻碍。据世界银行统计，尽管去年11月在华盛顿召开的20国集团峰会宣称反对保护主义，但自那时起，该集团中有17个国家采取了不同程度的保护主义措施。金融危机爆发以来，全球各国推出或拟推出的保护主义措施大约有78项，其中47项已付诸实施。这还不包括许多已经反映出贸易保护主义抬头趋势的事件。比如，去年下半年各国提起的反倾销措施快速增加，去年全球反倾销调查发起数量较前年增加了15％；最终被认定为倾销并课以惩罚性关税的案件数增加了22％。其他还包括各国出台的倾向于拯救本国企业的金融和行业救援措施、限制雇用外国劳工的措施等。虽然许多措施对整个市场的影响可能较小，但对特定出口商来说，这些措施意味着市场的封闭。可见贸易保护主义的抬头将进一步加剧了贸易的萎缩，延长经济衰退的时间。
综合影响世界贸易走势的全球需求、贸易融资和贸易保护三个因素来看，世界贸易在2009年能够恢复的机会很小，最快也要2010年上半年才有望复苏。
第4篇：贸易公司资金需求范文
【关键词】跨境人民币转口贸易
2011年4月，国家外汇管理局出台《关于进一步加强外汇业务管理有关问题的通知》，外汇转口贸易政策随之收紧，人民币转口贸易开始得到快速发展。以浙江省为例，8月份全省转口贸易额171.62亿元，占同期服务贸易的比例高达94.7％，当月转口贸易结算量已达货物贸易量的1.77倍，单月转口结算量已连续3个月超过货物贸易结算量。下面笔者对产生这一现象的原因和面临的风险进行分析，并提出合适的对策措施。
一、人民币转口贸易的模式
(一)传统的转口贸易
其表现为境内公司分别与境外上家公司和境外下家公司签订销售合同，并办理收款、付款手续，赚取差额作为利润。这种贸易模式不涉及贸易融资，企业较少采用，银行也没有什么风险。
(二)利用保税监管区域的转口贸易
目前，开展这类转口贸易的方式多通过境内公司在境外成立关联公司形式来运转，一般为境内企业从境外企业购买货物，将货物存放在境内保税监管区，再视情况转卖给境外企业。主要有以下两种情况：
1 境外上家公司为境内公司的关联公司。以境外关联公司作为上家，表面形式与传统的转口贸易类似，涉及境内企业、境外上家和境外下家。操作结算流程为：境外上家在境外利用信用证融资，购买货物。同时，境外上家往往利用当地银行的相关产品，进行NDF套利操作。境内企业与下家签订出口合同，一般约定TT结算。且一般为先收后支模式，即从下家收款早于对上家汇款。
2 境外下家公司为境内公司的关联公司。以境外关联公司作为下家。操作结算流程为：境内企业向境外上家签订进口合同，并开立信用证；与境外下家签订出口合同，一般约定TT结算。境外下家再将货物卖给其他企业，即真正的下家，且大多数为境内企业。境外下家利用真正的下家开立的信用证，在当地银行获得融资，将款项汇回境内企业。同时，境外下家往往利用当地银行的相关产品，进行NDF套利操作。一般为先收后支模式，从境外下家收款早于对境外上家汇款。另外，有时境外下家汇回款项甚至早于境内企业开立信用证，境内企业利用该资金作为信用证开证的保证金。
二、企业开展人民币转口贸易的原因
企业作为一个利益主体，热衷于做转口贸易主要有以下原因：
(一)利用商品定价优势赚取利润
一些大型企业在国际市场上能够获得较低价格的商品，可以通过以较低价格买入商品、再以较高价格出售给下游中小型企业的批发零售型的销售模式获取中间差价。
(二)合理避税转移利润
转口贸易两头在外，转口贸易商通过境外关联公司在境外或境内银行开立离岸账户，转口贸易对外开证由境内公司直接开往境外供货企业，而转口贸易收汇通过境外关联公司汇入。转口贸易企业完全有可能将利润滞留境外，以此规避国内税收管理。
(三)规避国内贷款规模控制，获取境外融资
近期的国内宏观调控，使得企业融资难的问题日益突出。由于境外外币资金相对宽裕且融资利率比境内低，因此企业可以使用先收后支的方式，通过境外关联公司获得海外融资，在一定程度上解决国内的银行信贷规模限制。特别是，“转口贸易+人民币远期信用证+境外贴现融资+境外NDF”组合业务可获取套利利润。
(四)转口贸易手续相对简便
与一般贸易不同，由于转口贸易无货物入境，无需进行报关等手续，企业只需完成买卖合同的订立、资金的收付即完成交易。
(五)规避价格波动风险
境内企业把货物进口至保税监管区域，可在国际、国内市场价格出现倒挂时，利用保税监管区域的仓储、保税功能，把原先进口至保税监管区域的货物以转口贸易方式进行买卖，规避原材料价格波动风险。
三、风险分析
在后金融危机时期，面临经济形势的不确定、大宗商品价格的剧烈波动、国内金融紧缩政策的影响等，人民币转口贸易也给企业经营、银行融资和国家宏观监管带来了一些风险，表现在：
(一)交易背景真实性确认较难
由于转口贸易两头在外，境内相关部门无法了解企业盈利情况，尤其当境内企业与境外转口企业为同一利益体时，完全有可能利用其境外关联公司通过虚假交易将利润滞留境外，以规避境内企业所得税的缴纳；同时，也可能通过签订虚假进出口合同，开立远期信用证进行融资甚至二次融资，这种企业间的关联易很难在业务管理中进行识别。
(二)客户信用风险
从事转口贸易的客户的信用风险较一般贸易客户的风险要大。在当前融资困难的情况下，人民币转口贸易信用证不受额度限制，开立远期信用证较多，同时，转口商利用远期信用证融资套现，如果企业套取资金亏损或流动资金状况不佳或转口贸易的上下游企业出现资金问题，都会导致该转口商资金链有断裂的可能，具有一定的信用风险。
(三)资金监管较难
目前，外汇转口贸易新政要求外汇转口贸易收入要进入待核查账户，并在相应转口贸易对外支付后方可结汇或划转，而人民币转口贸易监管的规章制度还是空白，同时，RCPMIS系统无法直接监测转口贸易资金收付情况，需要导出数据进行人工筛选，资金监管存在一定的困难。
此外，当遇到商品价格剧烈波动或持续单边走势时，转口贸易还面临商品价格剧烈波动的风险；由于交易过程中收支不对等且交易背景的真实性把握难度较大，容易成为违规资金流出入的通道。
四、风险对策建议
人民币转口贸易的发展对国家、地方是一项有利的经济活动。人民币转口贸易的快速发展，有利于推动跨境人民币业务，加快人民币走出去。在跨境人民币业务开展的初期，境外人民币流动性不足现象严重，任何利用人民币进行的跨境收付、投融资行为都有利于推动境外人民币的流动，加快人民币走出去步伐。同时，转口贸易也有利于促进现代服务业的发展，优化产业结构。同时，如上所述，企业开展人民币转口贸易也有其合理的需求。因此，为应对风险而采取的政策规范，应是合理的、适度的，并根据不同的风险采取不同的措施。
(一)企业经营的风险
主要有商品价格波动和资金收付的风险。
作为利益主体，企业对自身经营风险有天然的避害心理，因此应主要通过市场手段加以引导。比如，银行可以根据国际市场商品价格波动情况，适时地提高或降低保证金比例，密切关注企业资金收付情况并及时给予提示、指导；相关业务部门要组织对企业的业务培训，提高企业认识风险和规避风险的能力。
(二)银行的风险
主要是由于虚假交易或企业资金链断裂引起的客户信用风险。因此可采取：
1 严格审核贸易真实性。可从三方面入手，一
是在对人民币转口贸易开证时，要求企业提供进出口购销合同之外，还在正本备案清单上签注开证日期、信用证编号、进口商品的数量。尽量做有正本提单或是企业能够提供正本进境货物备案清单即保税区第一手的交易，确保贸易背景的真实性。对正本备案清单已做签注的一般不再开立信用证。二是加强与客户沟通，了解整个贸易流程，从业务源头予以把关。三是加强与保税区海关等相关部门的沟通联系，必要时采取现场核实，确保保税区货物真实性，降低人民币转口贸易的风险。
2 时刻关注国际市场价格波动。尽量选择产品保质期长、易储存、流通性高的转口贸易，如遇转口贸易产品跌幅巨大，银行要及时要求企业补交保证金，并密切关注企业资金流情况。
3 落实担保措施，加强管理。银行要尽量以抵、质押的形式办理业务，或者落实有效的担保措施。客户经理要经常实地走访，深入了解客户的经营和盈利情况，以及商品存储状况、资金回笼周期等细节。
，
(三)宏观监管方面的风险
主要有由于虚假交易引起的逃避税收、违规资金流出入，以及资金链断裂可能导致的银行业系统性风险。从违规资金流出入的角度考虑，人民币流入不同于外汇流入，由于不再需要再增加基础货币的投入，虽然也有“逐利”需求以及并不能排除来源、使用违规的嫌疑，但总体上看人民币流入是“中性”或判断为“偏利”，其“热钱”危害远小于外汇的影响。从资金链断裂可能导致的银行业系统性风险角度考虑，可以通过监管部门对整体宏观经济金融风险的提示以及对远期人民币信用证的监控管理来进行控制。
在当前形势下，人民币转口贸易取代外汇转口贸易，一定程度上有利于减轻外汇流入的压力，也有利于人民币走出去，宏观上的利益大于风险，因此，不必采取类似于外汇严格管理的政策。但鉴于人民币转口贸易还没有专门的管理政策法规，有相关部门提出制定人民币转口贸易相关法规和操作规程，以规范业务发展、防范风险的建议值得考虑。主要内容包括：
1 明确人民币转口贸易操作主要原则，即在同一家商业银行办理人民币转口贸易和人民币转口贸易收支都使用人民币结算。
2 进一步完善RCPMIS系统中债权债务信息明细查询功能，以更全面、及时地反映债权债务变动情况。
3 建立“分类监管”制度，重点关注人民币资金收付明显不匹配、收支规模异常波动的企业，以维护人民币转口贸易的严肃性。
4 建立“专户管理”制度，以有利于监管部门和商业银行监控资金流动。
主要参考文献：
[1]钮伟，李新宇.浙江省转口贸易特点及监管策略，《浙江金融》，2008年第1期.
[2]黄晚阳，庄秀凤.转口贸易调查，《中国外汇》，2010年第8期.
[3]周莹.上海国际转口贸易发展方向研究，《世界贸易组织动态与研究》，2010年第17卷第6期.
[4]人行杭州中心支行，浙江转口贸易调研报告.
第5篇：贸易公司资金需求范文
农业银行台州分行一直以来致力于推进“绿色银行”建设,推进“绿色信贷”。践行“低碳金融”,努力建设资源节约型和环境友好型‘绿色银行’,既是促进社会经济与生态环境可持续协调发展的要求,也是银行优化信贷结构,降低信贷风险的内在要求。
户外休闲用品行业为临海市的五大特色制造业之一,尤其在2003年9月22日,临海市被中国轻工业联合会授予“中国休闲用品礼品生产基地”荣誉称号后,全市上下进一步形成了齐抓共管,促进休闲用品礼品行业更快发展的共识。据台州海关2009年的统计数据:临海市全年进出口总值14.13亿美元,其中出口实绩13.25亿美元,进口实绩0.88亿美元。据不完全统计,户外休闲用品产业出口总值超5.83亿美元,占全市进出口额的41.25%,在全市进出口十强企业中户外休闲用品生产企业占了50%,分别排第1、4、5、6、9位,五家户外休闲用品生产企业出口总值合计达到4.13亿美元,约占该行业进出口总值的70.84%。可见,户外休闲行业已经成为临海市对外经济贸易的主要增长点。
户外休闲用品行业是指生产户外旅游用品太阳伞、帐篷、户外家具等产品,为户外旅游业发展提供消费品的生产企业。该行业具有低碳、低耗能、高经济效益等特点。
传统的国际贸易融资大多支持石油、化工、大宗商品交易等传统行业,与现在提倡的“碳金融”理念相违悖。作为践行者,临海农行在国际贸易融资方面给低碳节能的户外休闲用品行业提供了有力的信贷支持。
二、农行国际贸易融资助推临海市户外休闲用品行业的发展
农行为临海市户外休闲用品行业提供的国际贸易融资业务有以下几种:
1.进口押汇。进口押汇是指农行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后,以进口货物的物权做质押或抵押,为申请人用于支付该信用证、代收或汇款项下金额所做的短期资金融通。
2010年6月,有家户外休闲用品生产企业A公司需要从韩国进口原材料,但由于生产旺季,资金周转比较紧张,笔者所在的农行临海市支行得知此情况后,建议A公司以进口信用证结算,并向我行申请办理进口押汇,期限为3个月。我行审查后,开证前与A公司签订进口押汇合同,我行开出信用证。1个月后,国外银行寄来单据,单证相符,A公司签定信托收据,我行放单,同时对国外付款。A公司提货后加工生产,销售产品,回笼资金,3个月到期日后归还我行押汇款。这样,A公司就获得了3个月的资金融通。流动资金是企业正常运转的新鲜血液,由于我行的绿色国际贸易融资支持,满足了A公司的利益需求。
2.打包放款。打包放款是出口商在提供货运单据之前,以供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的信用证向农行抵押,从而获得用于该信用证项下出口商的进货、备料、生产和所需周转资金的一种融资方式。是我行给予出口商的一种“装运前融资”。
2010年8月,临海一家户外休闲用品生产企业B公司同德国的进口商签订了一份金额为60万美元的订单。签约后,由于资金周转紧张,B公司凭德意志银行开来的即期信用证,向我行申请金额为300万元人民币的打包放款,用于生产该信用证项下的出口产品。我行对信用证真实性、条款等内容及B公司提交的出口合同等证明材料进行审核,审查了B公司的信誉及履约能力后,考虑到该公司资金周转紧张的实际情况后,为其发放了300万元人民币的打包放款。
打包放款对出口商有如下好处:扩大贸易机会——在出口商自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助出口商顺利组织货源、开展业务、把握贸易机会;减少资金占用压力——在生产、采购等备货阶段都不必占用出口商的自有资金,缓解了出口商的流动资金压力;为企业扩大对外贸易提供了融资渠道,特别是在当前美元利率低于人民币利率的情况下,企业可以通过打包放款结汇,获得人民币资金的融通,降低资金成本。 3.福费廷业务。福费廷(FORFEiTING),又称票据包买,是指农行从出口商那里无追索权的买入有进口方银行承兑的或担保的远期汇票或本票。
福费廷业务对出口商的好处:
(1)开展福费廷业务,为企业提供了便捷的贸易融资途径。当前临海户外休闲用品企业主要以出口初级产品为主,产品缺乏核心竞争力与差异性,且大多处于买方市场,赊卖方式较多,外贸企业在现金流上普遍存在问题,迫切需要银行融通资金。福费廷业务不同于一般的贸易融资业务,其所占用的是银行额度而非企业授信额度,有高达100%的融资,既能有效地规避客户风险,又满足了企业对资金融通的需要。
(2)办理福费廷业务能满足出口企业的利益需求。第一,福费廷业务将远期应收账款变成现金销售收入,解决了应收账款的资金占用问题和对应收账款的管理问题。同时可以减少企业资产负债表中的负债金额,从而改善了企业财务状况,提高了资本的良性循环使用;第二,由于包买商无追索权地买断出口商的应收账款,因而承担了收取债款的一切责任和风险,出口商将原先面临的进口商信用风险、国家风险、汇价风险等都转移给了包买商。第三,采用福费廷业务的方式除给出口商带来上述收益外,在我国特定的外汇管制之下还有其独 有优势,即按照我国外汇政策,银行对企业的远期收汇不论是提供打包贷款、押汇还是贴现,均视为向企业提供融资,银行不能向企业即时出具相应的出口收汇核销专用联,而必须等到实际收汇后方可出具。企业拿不到出口收汇核销专用联也就无法到外汇管理部门办理核销和出口退税,这直接导致了企业大量资金占用在税款上。而采用福费廷业务的方式,国家外汇管理局规定外汇指定银行对境内出口企业以此取得的外汇资金,视为已收汇并可为企业出具收汇核销专用联。出口商无需等到货款实际收回后即可办理相关核销和退税手续。
(3)办理福费廷业务也可以使出口商增加贸易机会。由于国际贸易的特殊性,对国外进口商的资信并不了解,临海的大部分户外休闲用品生产企业一般不敢跟高风险地区的进口商贸易往来,对来自高风险地区的订单全盘拒绝。但是有了福费廷业务后,情况有所不同。由于对方银行包买票据,银行信用高于进口商信用,通过我行国际贸易融资的支持,企业可以考虑在高风险地区贸易,因此大大增加了企业的贸易机会。
第6篇：贸易公司资金需求范文
信用证作为国际贸易传统的支付工具之一，在促进国际贸易结算和融资方面发挥着重要作用，但近年越来越多的企业以铁矿石、电解铜等大宗商品为载体，在转口贸易下利用信用证融资功能套取银行资金，利用境内外利差获利或从事高风险投资赚取高额利润，不仅扰乱正常的贸易秩序，而且为各类非法资金实现跨境转移提供了渠道，潜藏巨大的洗钱风险隐患，不容忽视。
一、利用信用证从事贸易洗钱的主要类型
(一)虚构进出口交易或利用虚假单据，以非法资金偿还到期信用证款项
操作模式为境外B公司和境内C公司事先串通，C公司向B公司进口某种大宗商品，骗取A公司代C公司申请某银行开立见票后90天付款的远期信用证。B公司持信用证在境外银行贴现获得资金，进行一系列高风险投资，掩饰、模糊以欺骗手段获得的资金性质，使其转化为表面合法化的投资收益。待信用证到期后，C公司可将非法资金偿还信用证款项，达到掩饰其非法性质和来源的目的。
(二)利用转口贸易将基础贸易复杂化，实现非法套利和洗钱
操作模式为境内一从事钢材进出口业务的A公司，在境外设立B公司和C公司两家关联公司。B公司从境内进出口一批“钢材”，然后将同一批“钢材”出口给境内A公司，A公司再将同一批“钢材”出口给境外的C公司，C公司将同一批“钢材”出口给境外最终用户。实际控制人A公司将一笔简单的国内钢材贸易流程转化为三次转口贸易流程，通过多次转口贸易操作，企业不仅可以利用境内外利差套利，而且利用转口贸易入境资金性质难以识别的特点，犯罪集团利用这条路径，将来源不明的资金从境外转移至境内，在境内经过一系列投资后，在远期信用证到期后，再将境内经过清洗的资金以偿还信用证款项形式汇出境外，最终实现利用转口贸易赚取境内外利差和非法资金跨境转移的目的。
(三)境内外公司互开信用证，实现非法资金跨境转移
操作模式为境内A公司从银行申请开立信用证，从境外B公司进口某商品，境外B公司再通过开立信用证方式购买A公司的商品，以此种方式反复操作，实现境内外资金的跨境转移，洗钱主体乘机将部分非法资金混入合法资金内，用于支付到期信用证款项。
(四)以备用信用证合法形式掩盖大量非法资金来源
操作模式为某境内A企业以高于其注册资金规模的方式筹集大量现金抵押某银行，开出以A企业海外关联公司为受益人的备用信用证，实现利用贸易融资方式将非法资金转化为表面形式上合法化，从而达到清洗非法资金目的。
二、政策建议
(一)信用证运行规则中应嵌入反洗钱要求，顺应国际反洗钱形势需要
国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》是信用证业务运作的法律依据，但在条例中缺少防范洗钱风险的相关规定。国际商会应参照国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议，评估当前国际贸易融资欺诈和洗钱风险，修订补充信用证业务原则和操作规范，嵌入反洗钱和反恐怖融资监管要求。引导银行在办理贸易融资业务中加强对客户贸易背景、基础合同审查等尽职调查要求，履行可疑交易报告义务和客户身份资料及交易记录保存义务，在保持信用证独立性和单证相符原则的灵活性安排基础上履行必要的反洗钱国际义务。
(二)加强多部门合作与信息共享，防范贸易信息不对称产生的洗钱风险
贸易领域反洗钱工作是一项复杂的系统工程，涉及多个领域、行业和部门，要求银行同海关、税务、工商等部门加强合作，建立贸易数据信息共享查询机制，以实现针对可疑进出口厂商及时查询贸易背景和交易情况，帮助银行对可疑货物的贸易、生产流程的审查核实，识别判断异常情况，降低贸易融资欺诈和洗钱风险。
(三)贸易融资部门要采取多种措施做好客户的尽职调查，强化风险监控和贷后管理
一是调查审核贸易企业背景和交易对手。对成立时间短的企业，特别是关联公司较多、关系复杂、关联担保或互保的企业重点关注，了解企业实际控制人。核实企业交易对手历史业务情况，重点防范交易对手为上下游关联企业套取资金的风险。二是调查审核贸易商品和金额。
客户主营业务是否列入重点关注商品，对于电解铜、铁矿石、棕榈油PAT等单价高、具有金融属性、变现能力强的大宗商品，要确定是自用还是贸易，判断交易合理性。对于黄金、珠宝等价值高、体积小、易于标准化的进口商品，要进一步核实进口报关单、运输单据等，防范虚构贸易背景套利和欺诈行为，分析单笔金额是否合理，与客户交易惯例是否一致、与客户销售款规模是否匹配。三是审核单据。办理贸易融资服务，应审核客户的各种物流单据正本，并确保物权的正确归属，防止借用物权单据进行融资欺诈。
远期信用证承兑前应通过海运公司官网或船讯网等相关公共网络追踪运输货物，检查运输单据的真实性，并通过原产地证明、保险单据等第三方单据，加强与进出口合同和运输单据、仓单等文件一致性审核。贸易融资应着重贸易过程的控制，要通过现场检查了解客户生产过程，通过与物流监管公司合作，跟踪货物出运、到港及提货情况，通过监督货款发放、销售资金指定专门账户等管理方式，对资金流进行监管，根据单据反映的信息，及时掌握客户交易履行情况，防范欺诈和洗钱风险。
第7篇：贸易公司资金需求范文
蓝海战略要求企业突破传统的血腥竞争所形成的“红海”，拓展新的非竞争性的市场空间。与已有的、通常呈收缩趋势的竞争市场需求不同的是，蓝海战略考虑的是如何创造需求，突破竞争？区分和传统竞争性战略不同的是，蓝海战略目标是在当前已知市场空间的“红海”竞争之外，构筑系统性、可操作的蓝海战略，并加以执行。
破冰
1999年年末，本溪北台钢铁集团在大连市成立了大连保税区富伸贸易有限公司。这是大连东展集团的最初雏形，当时注册资金200万元，员工仅有15人。2001年4月份，大连东展实业有限公司成立，并于2003年5月正式更名为大连东展集团。
突破传统的营销模式，“东展”在短短几年时间里，得到了快速发展。在公司成立之前，北钢的进口矿石是由中间商提供的，而产品也是通过商进行流通的。公司成立之初总经理杨萌经集团领导同意后，进行整合资源，调整营销模式。首先依托于北钢集团的业务支持，进行以矿石为主的进出口业务，公司采取绕过中间商，从矿山直接采购；取消商，自行操作铁路运输业务，为北钢集团节省了6000多万人民币的生产成本。
铁矿石是钢铁企业进行生产的主要原材料，为保证北钢生产的顺利进行，“东展”与国际众多铁矿集团经过多次接触和谈判，最终与世界第一大铁矿集团巴西CVRD公司,签定了八年的进口铁矿石合同，又与世界最大铁矿之一的澳大利亚力拓集团签定了十年的进口铁矿石合同。同两大集团的长期合作，使本溪北台钢铁集团生产所用的铁矿石得到了充足供应，原材料成本保持相对稳定。并在2003年，矿石处于买方市场，业内人士称“矿价为金价”时，东展集团采购的矿石价格依然较低。2006年“东展”进口铁矿石750万吨，预计2007年将达到850万吨。
从2001年起，“东展”在矿石业务基础上，正式承接了北钢集团废钢、管模、备件等进口工作；方坯、生铁、线材等出口工作；合金、配件、杂品等供应工作；以及螺纹钢、线材、坯料等内销工作。2005年，“东展”为北钢集团产品实现贸易量386.8万吨，其中出口产品76万吨。“东展”的年贸易额从最初的两个亿增长到了现在的250个亿。
贸易领域的创新操作模式
采访中，总经理杨萌对记者说：“东展集团不只是北钢的供销公司，当北钢产品产量和品种不能完全满足市场需求时，我们就调配其他企业的产品进行配货，以满足客户需求。这就使东展集团在销售北钢产品的同时，又成为其他企业的销售商。”
在贸易领域，“东展”遵循“差异有市场、市场有差异”的原则，在逐步发展过程中全面确立了坚决构建市场网络的战略方针。
历经五年积累，面对国内外市场复杂多变的形势，东展集团全面搭建国内外市场销售网络及信息平台。国内贸易建成了“以东部沿海为纵线，以长江流域为横线”的市场网络布局，形成以东北、华北、华东、华南四大区域为一级中心市场，并进行全国辐射的国内市场网络。在国内贸易上，“东展”以本地购销为主，与几大销售区域内的大钢厂建立稳固的供需关系，外地调货为辅，不仅满足市场的需求，还节省了大量运输资金。销售上“抓大不放小”细化营销对象，在南通成立了分公司，对当地300多个焊线企业销售线材；针对无锡的上百家带钢深加工小厂，他们又成立了新的分公司，在当地销售带钢。
国际贸易积极进行国外市场的开发。中东、美国、韩国等海外办事处已相继设立，同时通过在日本、印度、泰国、伊朗、巴基斯坦、菲律宾、新加坡等地的信息支持与业务网络，国际网络格局及经营规模已日渐成熟。2006年，出口钢材150.6万吨，出口额达六亿美元。
随着贸易业务的增加，东展集团贸易领域的操作模式也日渐成熟。东展集团在以往业务操作模式的基础上，逐渐探索出适合自身业务发展的操作模式。上海、广州地区配货业务的操作、背对背式即时性第三方贸易的操作、国内外联合跨国第三方贸易的操作、带钢订货会、化肥订货会的成功举办，贸易模式的创新不但增加了贸易领域的利润空间，对于贸易体系的业务操作也积累了丰富的经验。
如今，东展集团贸易领域拓展至类共计44个品种的贸易业务。产品链条的延伸，贸易品种的拓展，生产层次的提高，不仅为公司增加了利润来源点，也带动了北钢集团新产品的开发和生产档次的提升。
现代物流的经典之作
贸易是“东展”实现物流的基础条件，通过贸易采购矿石、销售北钢产品，为东展实现了资本原始积累，并开展第三方贸易，进而推动“东展”物流的发展。
北钢在组建“东展”之前存在的物流，是建立在市场之外，始于原料进厂，止于产品出厂的传统物流。“东展”的物流手段则不同，北钢所有进口矿石、80%以上的钢铁产品，都是通过“东展”在市场中“流”进“流”出的。东展集团依托于进出口与国内贸易业务，广泛拓展国内外市场网络，并在业务链条中的物流环节开辟独自转运的经营方式，通过直供、直销以及减少中间物流环节等措施，为北钢集团节省了大量资金。
“东展”在物流领域的快速发展是建立在运输、仓储、加工、配送等业务链条这个完整的物流网络体系上的。
为运输从巴西、澳大利亚采购的铁矿石，“东展”开辟了国际航线。期租比利时克莱曼船务公司一条16万吨货船20年，使得吨运费成本比照临时租船成本大幅度降低。2005年又与日本邮船株式会社签定了一条30万吨货船25年的期租合同，运费保持不变，这也使公司锁定了运力并且大大降低了运输成本。凭借着运力资源和在航运市场的知名度，“东展”不仅为自己运输货物，还做起了二船东。此外，还与英国泽迪雅克海运有限公司、日本商船三井株式会社等船运公司进行广泛合作，以确保国际航线的顺利运行。
在国内海运上，“东展”期租一条货船，长期掌握三条货船的运力，开辟了营口鲅鱼圈港至上海、广州两条国内航线，在确保北钢产品发货的基础上，还为其他客户搭运物资，2006年1～8月份，“东展”国内航线装船80万吨，其中50%是外来货物。
东展物流以港口管理为核心，在发展航运的基础上，利用自身资源优势与营口港务局共同出资组建了兴远物流公司，从事于东展集团业内产业物流以及第三方物流的操作。并开辟了自己的仓储货位，费从以前的一年3000多万元，降到现在一年不到100万元。
在陆路运输上，“东展”运输的铁矿石和钢材产品，采用招标的方式与汽车公司进行合作，把运费成本降到最低，汽车从港口到北钢装的是铁矿石，从北钢到港口装的是钢材。2005年，“东展”在公路运费上比五年前降低了900多万元。
经过几年来的发展，东展集团物流领域已结合海运、汽运、货代、仓储、加工、配送等专业化物流业务链条运作，通过对公司信息流、物资流的整合，全力构建了多功能、跨地域，能够提供“到门”服务的专业化现代物流体系。年运输能力达1200万吨。
迈向综合型跨国企业集团
东展集团为实现向多元化领域进行跨越式地发展，2002年11月12日，成立了辽宁东展典当行，标志着东展集团开始涉足金融领域的业务运作。到2005年底，“东展”的金融业务额已达十亿元，并形成了辐射东北三省地区的市场网络布局。目前已成为东北地区资金实力最为雄厚的大型综合典当融资服务企业。
2005年7月“东展”成立了投资分析部门，在产业投资、金融业务及上市工作运营三个方面开展工作，以保正集团投资的高额回报及风险最小化。
在产业投资分析工作上，投资部门作为在产业投资领域的先行触角，就产业结构性调整，资源整合，规划并打造新业务平台等方面进行分析。2005年，在投资分析部门以物流领域与贸易领域为切入点的分析指导下，目前公司已拥有了兴远物流公司这样的优质实体公司，以及开拓了远期电子期货交易的金融创新业务领域。
为满足北钢集团和东展集团各项业务的顺利运作所需的资金保障，东展集团克服种种不利因素，大力开展银企合作和境内外的合资合作，现已实现20亿元的年融资能力，并通过贸易项下的金融业务，东展集团实现了以物资流、贸易流带动现金流的现代化运营方式。2005年3月，新东展香港公司成立，并筹备2008年上市，目的是引入运作规范的外资银行，平衡内资银行融资不足，同时使企业提高公众化程度，扩大视野，发展更多的贸易种类。
2004年6月15日，东展集团第一个实业项目，窗业公司竣工剪彩，标志着东展集团跨入了实业管理的领域。东展集团也正式明确了贸易、物流、金融、实业四大主线的业务格局。
东展窗业有限公司由东展集团投资兴建，专门从事各类木塑环保制品生产和研发。年产量可达30万平方米。凭借“打造精品，引导时尚”的理念，产品目前已在北京、大连等地广泛应用，并受到好评。
第8篇：贸易公司资金需求范文
调研行：海珠支行
调研成员：甲、乙、丙、丁
主要内容：2004年4月15日，省分行审批人到海珠支行对贷款单位XX（集团）系列公司进行实地调研，透过对XX（集团）系列公司在实际经营、管理情况进行了解，反映物流商贸行业存在风险问题，提出审批人对该行业的管理意见。
一、XX集团系列公司的背景材料和审批决策情况
XX集团系列公司包括:4家全资公司（含集团），集团下属6家子公司。
目前XX（集团）系列公司中使用我行贷款额度，只有XX地市海珠区XX贸易公司及XX地市A电器有限公司，而这两间公司是XX（集团）系列公司中主要部分，也是XX（集团）系列公司中实力最强的公司，而XX（集团）系列公司前期资本积累基本通过两间公司完成。
XX地XX（集团）有限公司成立于2002年11月，注册资本10000万元，股东包括：冯耀良，出资比例90%；；冯雪华，出资比例5%；莫俊刚，出资比例3%；黄颖桥，出资比例2%，公司法人代表冯耀良。XX（集团）公司成立目的是逐步将冯耀良先生直接投资或控股一系列企业进行统一管理和运筹。但目前XX集团公司暂时还未能完全发挥作用，公司并没有编制合并报表。目前XX（集团）有限公司并没有贷款，只为下属子公司XX地市海珠区XX贸易公司及XX地市A电器有限公司贷款作担保。
XX地市海珠区XX贸易公司是我行AA级信用企业，成立于90年代，前身为XX贸易商行，后于1994年变更为现名，属集体所有制企业，主营业务为批发、零售各种饮料、食品、日用品等。目前，该公司注册资本2680万元，实收资本15000万元，资产总额62443万元，员工500多人，320台大、中型运输车辆，拥有华南地区规模最大的物流中心。2002年8月该公司被XX地市政府评为优秀民营企业，同年9月被我分行评为“双50”工程的重点客户。
当前，公司经营已达一定规模，综合竞争力较强，主导销售产品中众多品牌获得区域内一级权，市场前景较好。
XX地市A电器有限公司是我行AA级信用企业，公司成立于1998年3月5日，是一家集空调、冰箱、洗衣机及小家电为主的商业批零公司，现拥有资产41069万元，员工500人，属下分公司分布市内各区和深圳特区、东莞、佛山、肇庆等地区，在同行业中有良好的声誉。随着企业经营规模的不断扩大，客户的市场竞争力也不断增强。
2004年2月11日经省行审批通过给予XX（集团）系列公司一般额度授信20000万元，期限两年，其中流动资金贷款7000万元，银行承兑汇票13000万元。具体额度分配为：XX地市海珠区XX贸易公司一般额度授信14000万元（其中流动资金贷款5000万元，银行承兑汇票9000万元）；XX地市A电器有限公司一般额度授信6000万元（其中流动资金贷款2000万元，银行承兑汇票4000万元），同意的条件为：1、落实合法有效的第三保证手续；2、开立银行承兑汇票按照总行有关规定交存保证金；3、追加大股东冯耀良个人合法、有效的连带责任担保。
同时，会议要求我支行关注企业未来有无固定资产投资、企业的结算方式及经营方式的变化。
二、应收帐款及存货占用大是商贸业的共性，也是银行面对的风险。
商贸批发业应收帐款回收不仅是企业自身同时也是银行所面对的风险。商贸批发对相当一部分大型超市、商场和分销商，都不同程度给予一定的赊销额，一旦大型超市、商场和分销商经营出现问题，商贸批发公司将面临货款不能回收、坏帐等情况，必然影响银行贷款回收，审批人对这些问题早已引起高度重视。通过对XX集团调研了解，该公司管理人员到财务人员、检察部层层对应收帐款把关，并制定严谨的规章制度，根据客户的信誉、偿还能力设定三级的资信等级，对每级制定不同赊货限额、结算期限等。同时让业务人员、送货人员与对应的客户挂钩，要求业务人员对客户进行高密度拜访，在每次送货或业务走访时均负责考察客户的经营情况，货物销售情况，有无异常等，如发现客经营情况发生变化，即刻提前催收或上门收回货款，缩短赊销期，同时对有关业务人员及送货人员进行处罚。这种措施在实际操作中非常有效，从而有效避免了坏帐损失，保证资金良性周转。
该公司在存货管理方面都有一套完善的管理体制，并拥有较具规模物流中心，同时拥有一支庞大的运输车队和专业装卸配送人员。其中海珠区XX公司已建立华南地区最大的物流中心，仓储总面积达10万平方米，并完成了部分货仓的电子化改造，目前已经达到每天吞吐货物量达30万件，日配送客户最多达3000家的水平，在物流行业中具有较强的竞争力。另外A公司正加紧建设一个现时化的电器产品配送的物流中心，从而进一步提高工作效率、营运能力。目前两家公司正朝着向集、配送、电子化仓储管理于一体的经营方向发展。对公司储存货物两间公司都有严格的进出货管理，通过安装电子信息系统，实时监控商品的进出情况、储存情况，并对储存商品实行先进先出法，有效提高工作效率，同时对仓存商品保持在公司月销售配送量内，加快存货周转，避免资金不合理占用，保证公司资金流动性。
由此可见商贸行业应收帐款和存货占用的风险防范，关键是由经办行贷前测算其合理量和贷后加以严格管理，并根据借款人周转次数和管理水平高低确定其流动资金的需求。
三、银行重点选择有诚信的商贸批发一级商为营销对象，避免银行的信贷风险。
XX集团两间公司所产品均为市场上适销、名牌饮料、食品、日用品、电器等产品，并且已取得这些品牌在XX地市地区的独家权。同时分别在珠江三角洲地区建立较大的销售网络及营销队伍，并通过完善的经营管理、规范运作模式，向华南地区进行拷贝推广，建立相互支持、互相呼应的分销经营实体，并逐步扩张分销地域，构建一个稳定、完善的南中国消费品物流、配送、分销网络。在销售资金占用结构及回笼情况两间公司情况均相近。以XX公司销售资金占用及回笼情况为例说明，目前公司已取得有珠江啤酒、怡宝、可口可乐、娃哈哈、红牛等几十个产品的权，而单珠江啤酒和怡宝蒸馏水产品年销售额就超4亿元，由于产品品种多销售量较大，使公司增加对产品的购入存货，增加公司资金占用，另外公司给予客户一定的赊销金额和结算期限、办理银行承兑汇票缴存的保证金也占用公司资金，致使XX公司占用资金相对较大，根据2003年XX公司财务报表数据测算，销售资金占用约为1.5亿元，每年仓存商品销售周转次数为8次。其中XX公司2003年全年销售收入达12.13亿元，净利润达3620万元，比上年增长20%、78%，每月回笼资金约11000-12000万元。而A公司2003年全年销售收入达7.3亿元，净利润达3719万元，比上年增长50%、72%，每月回笼资金约为6000-7000万元。由此可见一级商十分重视其经销权，其销售网络完善、经营和财务状况良好，还款来源充足，货款回笼稳定，能保证以销售收入偿还银行贷款本息，一般不轻易对银行承诺违约。
四、审批人严格审查关联企业对银行信贷资金占用。
XX集团公司不直接参与下属子公司经营，对下属子公司短期资金需求，统一由集团公司调配，容易造成银行借款统一使用的风险。
XX集团公司成立的目的是把冯耀良直接投资或控股的一系列企业进行统一管理，集团公司不直接参与系列企业的经营。在集团下属子公司中只有XX地市A电器有限公司、XX地市海珠区XX贸易公司、XX地市恒飞贸易有限公司、XX地市胜美皮具服装有限公司在运作，而这些下属子公司经过多年发展，自身拥有一定资金实力和市场竞争力，如下属企业想进一步扩大销售经营，而自有资金不足，一般通过向金融机构融资取得。对于子公司之间的短期资金周转需求，统一由集团公司运筹调配，虽然对下属子公司资金调配权主要由冯耀良审批调配，冯耀良先生是XX集团公司的最大股东兼法人代表，也是海珠区XX、A公司的创办人，集团公司规定对子公司间资金调配周期一般不能超过三个月，实际上存在银行信贷资金有被挪用的可能，经办行必须高度重视对银行信贷资金监管。
五、对XX（集团）系列公司进行授信，我行应采取风险防范的措施为：
（1）、积极利用市场信息引证搜集的信息，判断公司发展道路的准确性。
（2）、定期通过人行系统查询XX集团公司、海珠区XX公司、A公司三家企业在各家银行的总体负债情况，动态判断偿债压力，在保持我行一定业务份额的同时，注意我行在公司总体负债中的占比，避免承担过高风险。
（3）、密切注意公司的发展动向，定期、不定期对公司进行走访，动态掌握企业的经营状况与财务状况。通过收集第一手资料来正确检测财务分析的质量和准确性。另外定期对企业存货商品进行实地盘查，测算企业销售资金合理占比，判断企业资金的使用情况。
（4）、建立完善的贷后跟踪机制，增强贷后管理的能动性。提高对企业存在的风险源、风险点、风险程度和风险趋势分析，并随时关注企业的市场表现和财务状况，判断企业的创新能力和发展潜力。
（5）、加强对企业的信息收集、整理、分析和挖掘，动态分析企业的生命周期和所处的阶段，并及时发现和处置贷款风险，正确把握退出时机，最大限度确保贷款资金安全。
六、通过对XX（集团）系列公司的信贷支持，从而启发我行对物流、贸易批发、超市零售行业的信贷监管措施
（1）、在人民银行暂未开通融资性的票据业务前，我行对其所开立票据业务的贸易行为进行严密监管，对其真实性的判断来源于供货商的资信、入库单及税单等等材料，并实行定期实地查看存货与每笔开立的票据务必收集增值税发票相结合的方式进行监管。
第9篇：贸易公司资金需求范文
关键词：新形势 国际贸易融资 风险 问题 对策
一、国际贸易融资业务的发展趋势
近几年来，随着高新科学技术的发展，加快了国际贸易供应链的形成和电子商务及互联网技术的发展步伐，促进了国际贸易融资的发展，使得国际贸易融资在方式上和市场组织形式上均发生了一系列的深刻的变化。
1.积极参与国际贸易供应链的各个环节
为了顺应国际贸易供应链的新的发展趋势，一些国际大银行已不再只是对客户在国际贸易中的某个环节或阶段进行局部的融资，而是更加关注客户在整个贸易周期的需求，从买卖双方签订合同开始，追踪整个供应链中货物及资金的走向。例如JP摩根于先后收购了一家物流公司和一家票据管理公司，不仅打破了厂商、物流公司、银行独自参与的局面，而且完善了公司在供应链上的金融服务，真正为进出口商提供了一站式的服务，有效地降低整个供应链的成本。
2.开展国内信用证业务，创新应收账款融资
国内贸易的特点和性质上与国际贸易有很多相似之处，因此，我们可将国际贸易融资的操作方式移植到国内贸易融资上，根据我国目前的信用环境和业务风险程度，开展国内信用证业务。另外，银行也可以通过创新应收账款融资来提高银行发展贸易融资业务的竞争力。因为随着信用证结算方式的减少，客户对托收、货到付款、赊销等应收账款的融资需求将不断增加，银行应抓住这一机遇，创新业务，增加服务渠道，为客户提供便利。
3.创新管理方式，实施贸易融资电子化
随着网络信息技术和计算机的普及，银行应与时俱进，充分利用高新技术建立电子商务平台，参与国际电子结算支付系统。电子商务平台既能为买方提供了货到付款交易的自由，又可为卖方提供支付的保护，为银行、保险公司、运输公司提供业务资源，为客户获得业务资源创造有利条件，同时也有效地降低了贸易的风险。
二、目前我国国际贸易融资中存在的问题
1.融资模式落后，融资对象集中
目前，国内各银行办理的贸易融资业务仍是以传统方式为主，约占贸易融资总量的70%，比如出口打包贷款、进出口押汇等。而相对于保理、福费廷等较为复杂的业务则开展十分有限，这在一定程度上制约了贸易融资业务的发展。就以福费廷为例，这是一项无追偿权的贸易融资方式，对于外贸企业来说，可确保应收账款的安全性，加速企业资金的周转速度，提高企业对信用风险、汇率风险和利率风险的防范与控制能力，但目前我国各银行对该项业务开发力度不够，很难满足企业需要。
2.缺少有效的贸易融资风险防范措施，风险控制手段落后
虽然国际贸易融资的风险较为复杂，但也是可以利用科学方法进行有效的预测和防范的。我国各大商业银行和企业也都建立了国际贸易融资业务操作规程和管理办法，但仍受传统管理理念的影响，片面追求业务规模，粗放经营，没有针对金融危机环境下的国际贸易融资的业务和风险进行周密、详尽的分析和研究，因而使得国际贸易融资风险隐患较大。
三、防范国际贸易融资风险的对策
1.以政府为主导，加快国际贸易融资风险防范体系建设
金融危机使世界政治与经济环境更趋复杂，加大了国际信用风险，对我国的出口贸易，融资提出了严峻考验，所以我国必须加快建立以政府为主导，建设国际贸易融资风险防范体系，密切跟踪国际形势的发展，收集各种风险信息，建立国别风险信息库和行业风险机制，及时公布不良买家信息，让银行和企业能够采取措施防范收汇风险进一步扩大，为外贸的平衡增长提供保证。
2.创新贸易融资方式，降低贸易融资风险
如今全球市场需求低迷，大多数企业的出口贸易不景气，贸易融资需求放缓，银行业务量下降。另外，伴随着银行竞争的加剧，我国当前贸易融资方式、业务量以及相关的法律法规都无法满足国际贸易的需要。
3.完善管理制度，规范业务操作，加强监管
国际贸易融资属高风险业务，因此，对国际贸易融资业务的操作实施全过程监管至关重要。银行必须做好融资前的贷前调查，全面调查、了解申请企业的资信状况、企业的经营能力、履约能力以及该单业务的盈利情况，也要严格审查开证申请人的品行、开证行的资信及信用证条款，做好贸易融资贷前的把关。
4.加强法律和制度建设、完善信贷资产的法律保障机制
目前，我国在贸易融资的相关法律法规无法满足国际贸易融资业务发展的需求，因此，我国政府应加强对现有的相关立法的研究，结合当前复杂的国际政治环境和未来发展的趋势，找出与新形势不相适应的地方和存在的漏洞，分析国际惯例与我国现行法律之间存在的问题，为科学立法提供依据，制订切实可行的操作方案，通过有关途径尽快完善相关立法，加快与国际惯例和通行的做法接轨，从而制定出一套切实可行的业务操作方案，依靠法律来为我们顺利开展贸易融资业务保驾护航，利用法律武器最大限度地保障银行和企业的利益，降低融资风险系数。
四、结束语
有贸易就需要融资，要融资就一定有风险，随着国际贸易业务的迅猛发展，进出口企业和银行对贸易融资的需求更加迫切。国际贸易融资业务作为促进贸易发展的一种金融支持，既能有效提高银行和企业的业务量，提高盈利能力，但同时也存在一定的风险特别是在当前金融危机影响下的严峻的经济形势，我国应加快相关法律法规的完善，银行和企业必须强化风险意识，积极探索，创新融资业务，并建立起一套完整的贸易融资风险防范体系、运作机制和预警机制，规范各项业务操作，从而把贸易融资风险控制到最低水平，促进贸易融资业务快速发展。参考文献：
[1]黄蕴洁，肖新华.商业银行国际贸易融资风险分析及防范[J].今日财富，2012（2）.
[2]程晓娟.我国国际贸易融资中存在的问题及对策研究[J].内蒙古科技与经济，2011（22）.
