证券专业论文精选(九篇)

第1篇：证券专业论文范文

摘要:本文对证券经纪业务的困境进行深度剖析,提出券商要走出困境应树立品牌、走专业特色的道路。

关键词:证券经纪业务经纪人

在我国证券市场发展初期,证券经纪业务的暴利引发了激烈的竞争。这种竞争一方面加快了这一新兴产业的发展,同时也带来了券商发展的不确定性,甚至生存危机。据深圳证券交易所会员部统计,2002年128家会员平均亏损1534万元。形成券商经纪业务这种惨烈状况的原因,除了市场周期的影响外,笔者认为还有更深层次的原因,其中主要的原因就是业内外的恶性竞争。因此,分析我国证券经纪业务竞争的形成机制和后果,对我国证券市场的健康有序发展有十分重要的作用。

一、证券经纪业务陷入困境的根源剖析

1恶性竞争

券商间竞争的状况与动因价格大战。券商之间的价格大战是竞争的主要形式。在2002年5月1日实行浮动佣金制之前,我国证券交易佣金管理制度是固定佣金制。所有券商都十分重视核心价值客户,认定这20%的客户为他们创造了80%的交易量。由于各券商提供的服务没有较大的区别,除了通道服务外,都是通用信息传递,咨询无特色。因此,最有效的手段就是手续费打折。因有价格管制的存在,佣金的总体水平还是稳定在券商的保本点之上。浮动佣金制的出台,对价格大战起到了推波助澜的作用。有的中小券商希望以此为契机,抢占市场占有率,于是出现了“零佣金”口号,价格大战进入了白热化阶段。免费午餐。为了留住客户,各营业部提供了不同程度的以免费午餐为主的一系列生活服务,这笔开支在暴利时代或行情火爆的时期,对营业部来说是一笔小数,但到了行情清淡时期,占到了营业部经营费用的5%~10%,是营业部的沉重负担。装修攀比。以豪华装修为主的硬件比拼成为不少营业部打出的星级服务旗号,一般营业部都有500万元左右的固定资产和递延资产,每年的摊销压力非常大,占到营业费用的20%左右,加上每月的房租水电费等刚性成本,行情低迷时,自然要亏本。政策法规上走钢丝。有关法规明确规定营业部不准为客户提供融资服务,不准自行受理客户资产托管业务。但还是有不少营业部铤而走险,通过三方协议的形式变通进行。

导致竞争不断升级的原因有:券商无系统和明晰的市场竞争目标,利润不是公司唯一的经济目标,不能在利润平衡点达成妥协。券商往往是利润和市场占有率两项指标都要,时而重视前者,时而重视后者。企业数量过多。全国130多家券商都想分切已经饱和的大蛋糕,但第一名市场占有率不超过10%,前30名市场占有率之和不超过30%,在市场占有率上并没有形成垄断地位。大券商有资本和管理资产规模的优势,但在品牌认同度上没有优势,提供的咨询服务也无本质上的区别,因此,过多的竞争者在同一市场上,竞争无法达成妥协。客户的需求同一性太强。客户的投资主要不依赖于券商的个别研究产品,而是对消息和政策的把握。券商用品牌竞争代替价格竞争的难度很大。

2产业选择

一个新兴产业诞生后,许多进入者便开始寻求自己的生存空间和市场地位或市场影响力,便开始了彼此之间的自由竞争。产业发展选中竞争者(选中者)还有下列原则:其一,成本越低退出越晚;其二,效率越高被选中的可能性越大。因此,优秀的企业、优秀的券商应该留下来。那么,在产业的自由竞争中能确保优秀的企业都会永远被选中吗?

在现实生活中,不乏那些有创新精神、效率高、为广大客户所喜欢的企业,但很多都消失了,而那些保守、低效率、高成本的企业却因种种原因生存下来了。

因此,没有节制的恶性竞争对产业的发展是有害的,过度竞争就会使券商没有实力来进行创新。过度竞争还可能诱使券商在政策法规上进行博弈。因而竞争需要管理部门和竞争参与者共同修订规则,以求得行业的健康稳定发展。

4壁垒保护

在我国证券经纪业发展的初期确实存在暴利,使暴利消失的力量除了业内的经营者之间的竞争外,还有行业之间的资本及经营者转移,研究经纪行业的健康发展还必须研究行业之间的相互影响。暴利或超额利润的存在主要是因为对于新的进入者有门槛和壁垒存在。根据经济学的贝恩定义:在某些行业,必然存在某种类型的进入限制,使得其他企业不能利用有利的市场状况,结果是系统性的利润大于其他行业,进入壁垒是企业获得超正常利润,不受进入威胁的因素。现阶段我国证券经纪业进入的门槛还相当高,这也是当前许多券商处境艰难、但还能生存的原因。

5暴利消失

随着我国经济体制与政治体制改革的深入,证券业市场化进程的加快,以及对外开放步伐的加快,这种壁垒也在慢慢冰释,社会环境又在从另一个方面对证券经纪业的超常利润进行侵蚀。

这种超常利润的消失过程规律,在西方经济学中称之为租金耗散假说,许可证制度使先入者或在位者获得了一种租金,竞争使得租金趋于零。马克思的经济理论把这一过程描述为产业利润的平均化过程。资本的属性是追逐利润,行业间的资本转移会使利润在行业间趋于平均化,即社会资本得到水平大体相同的利润。行业间的不同资本或资本代表人进行反复的较量,最后或合作或替代,分享了这些超额利润。

因此,业外的资本和其他市场参与者通过不同的途径参与证券经纪业务的竞争,必将使该行业的利润水平降至行业平均水平。因此,传统的券商必须寻找新的利润空间和赢利模式。

二、证券经纪业务发展的整体趋势

面对市场化、规范化和国际化所带来的冲击,券商的高利润时代已成为历史,取而代之的是市场化转型和更加激烈的专业化竞争,目前的同质性金融服务与粗放式的经营模式将会发生重大变化。经纪业务的竞争模式由价格竞争向服务竞争过渡

随着买方市场的形成和客户需求趋于个性化、复杂化,证券经纪业务将经历从价格竞争到产品竞争再到服务竞争的变迁。在服务竞争阶段,营销和服务成为核心竞争要素,各主要券商在前期积累的客户服务经验的基础上,纷纷建立起健全的客户服务体系和客户管理机制,从而为主要客户提供系统完善的服务。

营业部由交易通道向金融超市转型佣金市场化及进入壁垒不断降低给传统的营业部模式带来严重挑战,营业部作为交易通道的价值迅速下降,而客户对交易的安全、便捷性及服务的个性化、专业化要求却不断增加。这就要求营业部由传统的通道提供者转变为客户资源开发和服务中心,为投资者提供综合性、个性化和专业化的服务。同时,营业部的存在模式也将发生转变,由中心营业部、证券服务部、技术服务站、网上交易服务站等服务网点组成的虚实结合、层次多样、布局合理的立体营销网络组织将取代单纯的营业部模式,成为经纪业务营业机构的主要形态。

以证券经纪人制度为核心的营销组织模式日益成熟证券经纪人负责市场开发和客户维护,是证券经纪业务与客户接触的第一线人员。市场竞争的日趋激烈要求券商在经纪业务中必须注重客户资源开发和维护,这就使得证券经纪人的地位日趋重要。西方券商借鉴了保险人制度的成功之处,普遍建立了相当完善的经纪人制度,通过经纪人为客户提供财务计划书、为客户投资交易各种金融工具提供便利、提供及时的金融信息资讯、根据客户的风险偏好提供投资组合等高质量的经纪服务。随着我国券商在经纪人管理机制、考核制度和激励机制方面的探索日益成熟和深入,证券经纪人在券商今后的经纪业务中将会逐步承担现有证券营业网点的职能,并发挥日益重要的作用和影响。

客户关系管理将成为客户服务的重要手段客户关系管理就是在理解不同客户、不同需求的情况下为客户提供个性化的服务,它是通过优化的管理方法对客户进行系统化的研究,通过识别有价值的客户、客户挖掘、研究和培育,改进客户服务水平、提高客户的价值和忠诚度,同时达到缩减成本、寻找新的市场和渠道、为企业带来更多利润的目的。为使对客户的管理逐步迈向规范化、信息化和智能化,很多券商正在努力开发和建设自己的客户关系管理系统,以期提升客户服务能力。

三、管理模式由粗放型向集约型转变

利润平均化凸现了科学管理的重要性,在经历过价格战的阵痛之后,我国券商开始重新审视自身的管理模式,并通过流程重整、技术革新实现低成本扩张。

实施以客户为中心的业务流程重组与经纪业务职能转型相适应,经纪业务的管理模式开始转型,对传统经纪业务实施流程再造,实施以客户、市场为导向的流程管理将是证券经纪商的又一发展趋势。具体而言,业务流程的重组包括客户资源开发流程、客户维护和管理流程、产品供应流程等内容。客户资源开发的核心就是要充分重视客户需求、进行营销观念的创新、形成业务特色以达到获得客户资源、吸引增量客户的目标。客户维护和管理流程则要求根据客户交易行为特征来细分客户群,对客户资源进行分级分类的维护和管理,让客户满意并留住客户。产品供应流程则为目标客户提供更多真正满足客户需要的产品或高附加值的服务。业务流程重组将有效延伸经纪业务价值链,证券经纪商的投行、研究、理财等各业务部门与经纪部门之间的联系得到有机整合,产品和服务创新能力不断加强,经纪业务也将由单纯的通道服务向为投资者提供更丰富的投资产品、理财产品以及咨询产品的综合转变。

集中交易模式将逐步取代分散交易模式传统券商经纪业务基本上是一种基于营业部的分散交易模式,每个营业部相互独立、不仅公司资源难以利用、成本较高,而且风险难以控制。推行集中交易模式将各营业部的后台系统统一起来集中处理,为证券经纪商构筑一个整体的交易平台,改变证券经纪商内部营业部相互分割的经营形态,各营业部共享各种资源,形成整体优势;同时集中交易也将改变营业部的功能,使其由交易、清算、托管、营销于一体的功能定位向营销、客户服务的服务中心转变,并大大降低证券经纪业务的运营和管理成本,有效控制风险。但由于集中交易投资巨大、技术要求较高,券商推行集中交易也往往采取渐进路线,因此现阶段,集中交易、区域集中交易和分散交易模式并存的局面将继续维持。

技术创新的发展使经纪业务的形态由现场交易向非现场交易转变非现场交易特别是网上交易的出现,大大突破了传统经营中地理区域的限制,能有效降低券商的服务成本,提高服务质量和效率,使券商间的竞争进入一个崭新的起点。各券商在整合和压缩有形证券营业网点的同时,纷纷加大以网上交易为主的非现场交易拓展力度。目前网上交易发展迅速,在某些证券经纪商的经纪业务总额中已经占到35%以上,而柜台交易等现场交易的比重则持续下降。非现场交易的工具和手段也呈多样化发展态势。

经纪业务的外延将进一步拓展除了通过整合自身资源以外,证券经纪商还尽可能地与银行、电信等存在潜在投资者客户群体的企业建立战略联盟,尝试不同产品的交叉销售,不断拓展经纪业务的服务边界。

第2篇：证券专业论文范文

我国金融体系主要以银行为基础，但是管理层已经意识到证券市场在金融市场中的地位和作用。金融证券类专业课程的建设也有必要与时俱进，适应金融体系发展的方向。事实上，内地教育体系引入的投资学课程，基本上是西方证券市场和公司金融的内容。正如张新(2003)所说的那样，西方对金融学的理解集中在以公司财务、公司融资、公司治理为核心内容的公司金融和以资产定价为核心内容的投资学；而内地对金融学的理解则主要集中在货币银行学和国际金融两大类代表性科目。在资本市场发达程度不高而银行体系又独占优势地位的情况下，这一背离影响并不明显。但在A股资本市场发展程度越来越高，总市值和流通市值已经达到相当大的比重，四大国有银行和相当部分央企都已经成为上市公司的情况下，原有的以货币银行和国际金融为体系的金融类专业课程势必会转型为金融证券类专业课程体系。而金融证券类专业课程体系本的本土化和专业化也逐渐提到日程上来。但是，在本土化和专业化的问题成为大家关注重点的同时，课程体系的其他问题往往被人忽视。既然是课程体系，势必有一个层次化或分层化教学的问题。这个问题是笔者在此所要讨论的核心内容

一、金融学理论的发展历程及对各层次学生的教学要求

这些理论从简单到复杂，从开创性到发展型，从公司金融类到投资类，再到金融工程类，有纯理论的推导，也有应用于实践的方法。把这些理论全盘照搬，直接应用于金融证券类专业课程体系之中，显然并不一定适用。因为金融证券类专业各层次学生的知识水平并不相同，全盘的填鸭式教学对各层次学生的学习很难奏效。显然，金融学理论的发展历程要求对各专业层次、年级层次和学术层次的学生进行分层化的教学体系的设计

金融证券类专业各层次的知识水平、教学要求有比较大的差异。一二年级的本科生、三四年级的本科生以及硕士研究生、博士研究生，各个层次的学生其知识水平肯定不同，而且理论教学的深度对各层次学生的要求也不一样。比如，在知识层次方面，一二年级本科生专业还没有接触，部分基础课也只是刚刚入门；而三四年级的本科生才刚刚接触相关的专业课；硕士研究生虽然对专业课的要求有所提高，但是现在硕士研究生中不少学生来自本科其他专业，短短的二到三年时间需要补充不少的专业知识。而在教学要求方面，本科生目前主要是通才教学模式，不仅要求本科生学习本专业知识内容，也要求本科生学习各专业模块的内容。相比之下，本专业课程体系的学习时间也并不算多，其理论教学侧重于面而并不精深；硕士研究生理论教学的要求较高，同时也有升学进一步深造的可能。不过，目前硕士研究生教学也在强调应用型人才的培养，加上部分转专业的硕士研究生专业基础稍差，因此，在本科生教学基础的要求之上加以深化，由面及里侧重于线，理论与应用两方面相结合；而博士研究生的理论教学深度较高，而且研究视角一般较集中于某一点，不再像本科生和硕士研究生那样发散于面或者线。因此，博士研究生专业课程体系的理论程度最深，显然对教学的要求也与本科生和硕士研究生并不一样

不仅如此，即使同样是本科生，因专业的不同对课程体系的教学要求也并不一致。比如，金融学专业学生、公司金融专业学生与金融工程专业学生的理论课教学要求势必不同，而金融学专业中银行管理专业方向、国际金融专业方向或者证券投资专业方向等，对课程的配置和相关课程的理论教学深度的配置可能也会有所不同。比如，数理知识的教学，金融证券类专业的教学往往与数学、信息技术等学科相互交叉。但仅就本科专业而言，金融工程等专业尤其需要相对层次较高的数理知识用于金融工具的设计和开发。对于一般的金融学等专业，数学和计量经济学的教学要求可能会低一些。因此，一般的金融学专业和专业性要求更高的金融工程专业，在证券类专业课的教学上也相对应存在着不同的层次。

二、金融证券类专业课程体系的分层化分析

金融证券类专业课程体系如何针对各层次学生的要求加以分层化教学呢?笔者所在的金融学院，既在金融学专业下设置了公司金融专业方向，又主导了金融工程新专业的建设，现在又在金融工程新专业下并设证券投资的专业方向。在这种情况下，整个金融学院既有以银行为主导的金融学专业，同时还有以投资学为主导的金融工程专业和证券投资专业方向，另外还有保险学专业，真正实现了大金融证券类专业的专业设置。同时，金融学院既有大金融方向的硕士研究生培养体系(下设银行管理、资本市场运营和金融工程等方向)，还新批了金融专业硕士的研究生培养体系。对于这些不同的专业和专业方向，相应的金融证券类专业课程的设置和教学当然也会有相应的调整和变化。比如，金融相关专业的基础理论课程金融经济学，财务管理专业将其作为选修课程，在教学内容上以投资学方向为主体，而金融工程专业将其作为必修课程，在教学内容上会更多地以数理经济学方向为主体；对于普通的本科学生金融经济学的教学以说明、分析为主，而对于硕士研究生金融经济学的教学则以量化推导为主；对于一般的本科生可以以应用为主进行讲解，而对于高年级和硕士研究生可以适当地以数理分析的方法进行讲解；而在教材的选择上，本科生可以用中国金融出版社出版的布莱恩·克特尔所著的《金融经济学》，该书主要以论述和图示为主，相对较为浅显，而对于不同专业层次的硕士研究生和博士研究生，则可以用杨云红老师所著的《金融经济学》和王江老师所著的《金融经济学》

另一门金融相关专业的基础课程金融市场学，由于课程主要的目的在于介绍金融市场、金融工具和产品的基础知识，因此，其教学对于不同层次的学生也应该有不同的内容设置。比如，对于本科生，它是金融学入门课程，可以以介绍各金融市场的划分、功能实现和相关金融产品的运作实现机制为主进行教学，以便本科生对金融市场有初步的认识；而对于已经了解了金融市场和各类金融产品运作模式的高年级学生和硕士研究生，可以进一步讲授金融合约理论、信息经济学、企业理论和公司治理的模型的结论，以使其了解全球主要国家和地区的金融制度等运作，并通过比较不同国家和地区的不同金融制度和金融机构的运作模式，进一步了解金融市场运作机制的本因；而对于更高层次的学生，如博士研究生和个别专业的硕士研究生，可以结合新制度经济学、合约理论、法与金融学等各方面理论，构建制度内生观点的金融制度分析理论框架，讲授金融制度与经济增长的关系及金融制度演化的内在规律，也可以涉及金融体系的选择和设计，充分了解金融市场和金融产品产生和发展的制度变迁因素

作为一门内容相当全面的资本市场专业课的投资学，也可以针对不同层次的学生设置投资学Ⅰ、投资学Ⅱ和投资学Ⅲ进阶课程。对于本科学生，可以重点讲授投资组合理论和资本市场均衡理论，让学生了解最基本的现代金融学理论；对于高年级的本科学生或硕士研究生，可以专门设置相关基本面的证券分析内容和资产组合管理内容进行讲解；而对于更高层次的研究生，或者已经经历过前两个知识阶段投资学学习的学生，可以进一步讲授普通的期权、期货及其他衍生证券的基本定价知识

金融工程作为专业课程，也应该分层次进行教学内容的设置。比如，对于普通的金融类专业本科学生，可以以介绍金融工程工具、手段和策略为主，同时恰当介绍部分较为浅显的衍生工具以利于讲授金融工程的手段和政策；而对于金融工程专业的本科生以及其他硕士研究生，则可以进一步相对深入地介绍部分金融工具创新和产品开发，同时讲授更高层次的金融工程手段和策略。相应的期货、期权与衍生证券这一课程也可以进行分层教学。普通本科学生以介绍简单的衍生证券为主，以利于入门；对于相对专业的本科学生和硕士研究生，则可以作为金融工程这类专业课程的进阶课程，进一步介绍较为复杂的期权定价和衍生证券定价的方法，以及介绍新型期权、指数期权、期货期权等衍生品种。

事实上，对于金融证券类课程体系，还有一类课程是非常有必要的，那就是实训课程。证券类专业课程有必要加强具有时效性的内地金融市场的实际案例，联系相应的理论加以体会。其一，对于本科学生要加强证券分析类实训课程的培养，辅助以大量的A股证券分析方法应用的实例；其二，对于金融证券类专业学生，在学年论文和毕业论文选题方面，尽量以实证为主，具体问题具体分析；其三，对于更高级的学生，金融工程等证券类专业的学生，由于其未来的就业很可能就是证券公司、投资管理公司等纯粹的投资行业或投资岗位，因此，有必要在专业课内加强金融证券专业应用文写作教学，尤其是诸如研究报告这样的应用文的写作

至此，应该说金融证券类专业课程体系分层化教学的模式已经初步形成，既是系统化的，又有针对性，有助于这些课程教学目标的实现

三、实行金融证券类专业课程体系分层化教学的对策

1 金融学理论的发展历程要求对各专业层次、年级层次和学术层次的学生进行分层化的教学体系的设计。现代金融理论从简单到复杂，从开创性到发展型，从公司金融类到投资类，再到金融工程类，有纯理论的推导也有应用于实践的方法。而金融证券类专业各层次学生的知识水平并不相同，全盘的填鸭式教学对各层次学生的学习很难奏效

2 各层次学生知识体系和知识水平的不同要求进行分层化教学体系的实践。金融证券类专业各层次的知识水平和教学要求有着比较大的差异。一二年级的本科生、三四年级的本科生还有硕士研究生和博士研究生，各个层次的学生其知识水平肯定不同，而且理论教学的深度对各层次学生的要求也不一样

第3篇：证券专业论文范文

【关键词】证券投资学 应用型本科高校 教学模式 实践性教学

一、《证券投资学》课程教学中存在的问题

（一）课堂教学上偏重理论性的讲解

《证券投资学》是金融和保险专业的核心专业课程，作为一门投资类的课程，很多学生还是比较感兴趣的。但是由于课时紧张，大多数教师在课程的讲解过程中，往往更加偏重于理论的讲解。但该课程的实践性非常强，如著名的K线理论、缺口理论、波浪理论等，如果在课堂教学中仅仅是纯理论的讲解，对于没有参加过股票实战的学生而言，难以深刻地理解其内涵的。部分教师在教学过程中，案例教学和课程实践安排不足，纯理论的讲解，晦涩难以理解，且不易激发起学生的兴趣，课堂教学效果，收效甚微。

（二）教材内容更新较慢

随着近年来金融创新不断推进，证券市场涌现出很多创新的内容，例如：股指期货的推出，B股向国内投资者开放、合格的境外机构投资者（QFII）制度、新三板的不断扩容、熔断机制推出的失败等等。而现有的教材中很多相关的内容没有及时更新，甚至有些数据都是几年前的，新的理论知识及案例不能及时在教材中体现。的确，应用型本科院校要想找到一本与时俱进的合适学生的教材，还是有些难度的。

（三）实验室建设落后，师资力量薄弱

目前，很多应用型本科院校存在实训室配套设施不完善，实训软件更新不及时等现象。不仅仅是课堂教学上，实训教学中教师不能利用最新的软件演示大盘和个股的行情，这样很难达到应有的教学效果。同时，很多教师，缺乏实战经验，甚至有些老师从未实盘股票、基金交易操作过，那么，纯理论的课堂讲授，枯燥死板，缺乏吸引力。

三、完善应用型本科院校《证券投资学》课程教学的建议

（一）不断完善教材内容

应用型本科院校的老师应该选择案例相对丰富以及实践性较强的教材。在实际教学过程中还应该结合现阶段证券市场发生的相关事件，丰富案例教学，以此来弥补教材中理论性较强的缺陷。同时，也可以根据学院的人才培养方案，补充编写自编教材。更新最新的理论知识和丰富近年来发生的相关案例。这样才能更好地辅助学生对相关理论知识的理解。

（二）采用丰富多样的教学手段

首先，应用型本科院校应该鼓励学生积极报考相关的职业资格证书，比如：证券从业、基金从业、期货从业资格证书。学生通过考证，会更加努力学习该门课程，同时，教师在授课过程中也可以结合和从业资格考试的相关内容，模块化教学，突出重点和难点，增强学生考证的信心。

其次，引入案例教学。选择与教学内容配套的典型案例，将枯燥的理论和生动的案例相结合，激发学生的学习兴趣。针对证券市场动态、以及近期社会经济新闻热点引发学生的思考，培养学生分析问题、解决问题、理论联系实际的能力。

第三，采用专题讲座的形式。在应用型高校的《证券投资学》教学中，平时，还可以采用专题形式，给学生介绍格雷厄姆、巴菲特、芒格等投资大师的投资经历、投资理念、投资方法。兴趣是最好的老师，让学生跟着自我兴趣的引导，掌握价值投资的基本思想和内在逻辑。学生一定会从中受益匪浅。

（三）加强实验室建设，强化实践教学

证券投资学是一门实践性非常强的课程，需要相应硬件和软件支持。学院应该重视实验室建设，及时完善和补充实验设施，购买和更新相应证券模拟交易软件。学校的实训室机房，最好能够让学生一人一机的进行证券投资模拟操作，给学生创造一个仿真的操作环境，让学生熟悉证券投资的整个流程，增强学生的实际操盘能力，同时激发其学习的兴趣。学校也应该鼓励学生参加省级乃至部级别的证券模拟炒股大赛，这样能够促进学生理论与实际相结合，同时，获奖的学生也能够激发其他同学更加努力的学习该门课程的知识。

（四）培养双师型教师

第一，加强师资队伍的实践培训。高素质的师资队伍是培养高素质人才的有力保证，担任《证券投资学》实践课程的相关老师，不仅要有扎实的理论功底，而且要有丰富的证券投资实践经验。任课教师本人最好在证券市场上参与过股票、基金或债券等有价证券的投资实践。这样才能对教学内容的把握更加游刃有余。学院应该组织《证券投资学》任课教师去证券公司、基金公司、期货公司进行短期的进修学习，增强业务能力。掌握最新的市场动态以及提高证券交易的实盘操作经验。才能更好地丰富其教学内容，提高其教学水平。

第二，应用型本科院校还可以从证券公司、基金公司和期货公司聘请专业人员，举办专题讲座。对于《证券投资学》中股票技术分析的相关章节，可以聘请证券公司的相关专业人士讲授。而期货的章节，则可以聘请期货公司的专家来讲授。专业人士丰富的实战经验，一定能激发学生浓厚的学习兴趣。

第三，应用型本科院校应当鼓励讲授《证券投资学》的老师去参加相关职业资格证书的考试，例如：证券从业、基金从业、期货从业资格证书、理财分析师、注册金融分析师等证券相关的职业资格证书。对于拥有职业资格证书的任课教师，学院适当提高其课时津贴，并且在职称评定方面给予优待。

四、结论

证券投资学属于综合性、应用性课程，它是金融学、保险专业的必修专业课，也可以作为其他经济、管理等专业的专业选修课程。该课程的教学目标在于通过对证券投资相关理论知识的学习，使学生能够掌握证券投资的相关技巧，提高证券投资的分析能力和实践能力。应用型本科高校《证券投资学》课程注重与现实市场相结合，采用实验教学法，培养学生解决证券投资相关问题的能力。应用型本科院校在具体教学过程中，加大实训课的学时和学分比重，鼓励学生参加省级、全国性的证券模拟大赛。我院学生最近两年也在全国金融模拟大赛中屡创佳绩，也激发了很多同学在证券投资学的实训课程中参加模拟实盘训练的热情，促使学生平时注重操盘能力的锻炼，教学效果得到明显提升。在今后的教学工作中我们还会不断完善和提高自己的教学能力和水平，争取达到良好的教学效果。

参考文献

[1]钱露.《证券投资》课程教学改革探析[J].济研究导刊，2012.5.

[2]杨泽云.浅析证券投资学课程教学改革[J].东方企业文化.2013（08）.

[3]李慧.应用型本科高校《证券投资学》课程教学研究[J].漯河技术学院学报.2014（07）.

第4篇：证券专业论文范文

关键词：证券交易;实践教学;高职金融证券专业

一、课程教学改革的背景

2015年7月中国证券业协会对证券从业资格考试科目进行调整，考试科目由原来的五门课程改革成考核《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门课程，《证券交易》课程考试内容取消。为了适应证券从业资格考试的改革和高职金融证券专业的教学需求，对《证券交易》课程进行了教学改革。该课程是江西财经职业学院金融证券类专业教学的一门职业技能课程，根据高职金融证券专业的实际情况，本文从该课程的教学内容、教学方式、考核方式进行探讨，主要目的是为了提高学生职业技能素养，适应未来岗位需求。

二、课程教学内容改革

随着证券从业资格考试的课程改革，高职教学的课程内容也需要做相应的调整，过去的教学是偏向学生通过《证券交易》的从业资格考试，《证券交易》、《证券市场基础知识》是证券从业资格考试的基础课程，改革后证券交易的教学方向不是为了60分，而是提高学生的职业素养能力。该课程的教学改革主要是从课程设置和高职课程教学目的和教学内容方面，对此进行探讨尝试改革。

1.课程设置

《证券交易》课程是我院金融证券及金融管理专业设置的职业技能核心课，是一门理论与实践相结合的课程，是适应证券市场需求开设的核心课程。专业知识主要涉及证券、期货公司客户服务、柜台服务、咨询服务、证券经纪人、证券市场业务拓展与营销员等岗位。该课程设置的目标是培养学生的职业能力，熟练掌握证券交易规则和业务流程，为将来的职业生涯打下坚实的基础。为了提高课程教学效果，通过证券模拟交易软件，理论联系实际，结合目前我国的证券交易品种，在模拟实战中去学习。

该课程总体思路是：以证券交易的实际工作任务为主线，以模拟实训任务为载体，充分利用实训室和证券公司的资源，模拟仿真的工作场景，基于理论知识与实践一体，通过教、学、做相结合的方式，在实训过程中，不断学习技能知识以及职业经验和态度，为将来的职业发展夯实基础。

2.课程教学的目标

本课程的教学针对的金融证券专业的学生，在证券交易基础理论的学习过程中，通过情景教学、实践教学、角色扮演、案列分析等教学方法，让证券交易枯燥的理论深入浅出，鼓励学生深入探讨专业及课程的发展方向，制定未来的职业规划。所以该课程教学目标是培养适合现代金融高素质技能型紧缺人才，面向证券公司柜台客服、经纪人、市场业务拓展及营销岗位，让学生通过该课程的学习，能胜任岗位需求。

3.课程内容

由于证券从业资格考试的改革，证券交易的教学内容根据课程教学目标的设置，需要做出调整。课程教学内容主要根据证券从业人员岗位的职业需求设置，主要教学内容做出以下调整：一是，知识结构内容，了解证券交易的制度与规则，熟悉证券交易程序和风险控制方法，掌握证券账户销户、转户及密码更改等相关管理业务流程，掌握证券投资分析的理论与方法;二是，学生专业能力内容，了解证券公司的经纪业务的展业，理解证券公司在交易中所承担的作用，掌握证券账户开立的操作流程，能熟悉证券投资工具及其风险，能办理证券投资基金的申购与赎回业务，掌握融资融券业务操作流程;三是，学生职业素养内容，培养学生学习能力、逻辑思维、创新思维能力，以及学生的沟通协调能力。

三、教学方式改革

《证券交易》是一门理论与实践相结合的职业技能课程，不仅有基础知识理论，也有实践性操作。在进行课程教学过程中，利用多媒体实训室的技术条件，突破传统的讲解法，为学生提供多种教学方式。以学生为中心，进行讨论式、互相学习的环境氛围，让学生在知识认知、能力拓展、逻辑思维能力方面有明显进步。根据证券交易课程的任务特点，基于工作过程设计，以项目任务为导向，运用相应的教学方法教学。教学环节设计符合高职金融专业的特色，学生能边做边练，学中做，做中学。为达到教学目标我们将采用多种教学方法，比如传统的教学、案例教学、实训情景教学、角色扮演、讨论式教学等。

1.讲解法

讲解法是一种传统的教学方法，通过教师的讲解，让学生对知识内容理解接受。该种教学方法的优势主要在于该课程中证券交易规则等相关基础知识重点讲解，充分利用多媒体设备讲授知识重点、难点，为以后的实践和情景教学打下坚实基础。

2.案例教学法

案例教学法是一种以证券交易案例为基础的教学法。该种教学方法鼓励学生积极参与讨论，而像传统的讲解法，学生只能被动地接受知识。案例教学法是学生自主学习、认知的过程，需要学生提前做好预习工作，而教师必须做好充足的准备，引导学生独立思考，掌握知识。教师应根据课程的需要收集编写了多个案例，包括证券风险、证券交易规则、证券融资融券案例、证券违规处罚等案例，通过案例分析，激发学生的创新思维，提高其独立分析解决问题的能力。

3.实训情景教学法

实训情景教学法以证券市场的模拟情景为载体，引领学生自主探究知识，积极调动学生的多种感官，寓教于乐，提高学生对证券市场基本规则的理解，提升学生解决问题的能力。情景教学法是“静态学习”到“动态学习”的一种飞跃，是被动学习到主动学习的转变。实训情景教学法能够激发学生的学习兴趣，提升学习效率。比如证券交易程序，让学生模拟交易，能实在体验交易过程，学生能快速接受知识。

4.角色扮演互动教学法

角色扮演互动教学法是角色扮演模式的学习，是以学生为中心，让学生通过所扮演角色来体验、思考，把科学性和趣味性结合起来，激发学生的学习兴趣。正如英语的格言：“只是告诉我，我会忘记;要是演示给我，我就会记住;如果还让我参与其中，我就会明白”所说，“角色扮演”的作用显而易见。《证券交易》课程中证券经纪业务可以通过这种方式来学习，让学生扮演证券公司的经纪人进行展业活动。又比如证券发行业务，让学生以投标竞价的方式来确定股票的发行价，让学生理解证券相关业务操作流程，学生的记忆将会很深刻。

5.讨论教学法

讨论教学法是强调在教师的指导下，通过提前设置问题，要求学生预习，为实现教学目标而使用的教学方法。主要是启发学员就预设问题给出自己的见解，培养学生的独立思考创新能力。《证券交易》课程中的投资风险防范和资产配置以及证券投资的选股的问题，通过提前设置问题，让学生讨论如何防范证券投资的风险，在资产选择上，哪种配置的有效性更高。让学生通过讨论的方式，教师适当地引导，使学生对这方面的知识有自己独特的理解，激发学生学习的兴趣。

四、教学考核方式

高职《证券交易》课程是以培养学生职业能力为目标。证券从业资格考试改革后，考核的方式将做出调整，理论试卷的考核方式将不是主要的考核方式，主要通过实训的教学环节考核学生的成绩，提高平时所占的比重，主要的目的是引导教学以工作任务为核心，以行动导向的方式实施教学。

《证券交易》课程考核主要通过两种考核方式：一种是过程性考核，另一种是终结式考核。根据该课程的教学目标，提高过程性考核的比重到60%，终结性考试占40%。主要通过平时实训和上课的过程中给予成绩来确定学生是否合格，最后统一组织的考试为辅的考核方式。其中过程性考核的内容主要包括：学习态度、学习质量、实训操作能力。终结式考核主要通过教务处组织的期末闭卷的方式开展。考试内容主要是证券业务的基础知识，考核的核心目标是让学生掌握证券相关业务的交易程序和交易规则。教学考核评价方式的改革不是为了考试通过率，而是让学生转变学习的思维，不是为了考试而考试。我们的目标是让学生学习的知识技能得到证券公司等用人单位的认可，具有上岗的实践操作能力。

五、总 结

《证券交易》课程的教学改革就是要适应市场发展的变化，符合证券职业发展的需要，兼顾证券从业资格改革。《证券交易》课程教学改革是不断提升的过程，要循序渐进。改革不仅仅是要提高教学质量，而且是对教师队伍的锻炼，是对教师的教学素养要求的不断提升的过程。目前，探讨该课程的教学改革主要集中在教学内容、教学方法和教学考核方式上。通过上述提到的教学方法，特别是实践教学环节，让学生“做中学，学中做”在实训室和企业课堂上实践体验。课程改革的最终目的就是让学生在专业学习中激发学习的兴趣热情，掌握证券交易的基本技能知识，提高学生在未来职业中的就业能力，提升学生的职业技能和职业素养，成为合格的高职金融专业技能型人才。

参考文献：

[1] 李向东，卢向盈.职业教育学新编[M].北京：高等教育

出版社，2009.

[2] 张启富.项目课程开发和实施初探：以《证券交易服务》

课程为例[J].浙江工商职业技术学院学报，2010，（4）.

[3] 姜大源.论高等职业教育课程的系统化设计：关于工作

过程系统化课程开发的解读[J].中国高教研究，2009，

（4）.

第5篇：证券专业论文范文

Postgraduate Securities Act Practical Teaching Strategies

WANG Xiaoli

（School of Law， Anhui University of Finance & Economics， Bengbu， Anhui 233030）

Abstract In law undergraduate curriculum of professional securities laws are generally elective nature， in view of the Securities Act of strong professional and practical features， the teaching time is set mostly in the second semester of junior year or first semester of the senior stage . In order to improve the teaching quality and effectiveness of securities law courses to cultivate application， complex and high-quality professional legal talent instructional purposes， and may be incorporated in the actual teaching practice teaching philosophy courses in the Securities Act， and take a variety of practical teaching methods.

Key words securities law courses; classroom teaching; practice teaching; law professional

当前，全国高等院校法学专业的培养目标基本上都定位于把法学专业本科生培养成为能够在公、检、法、司、律所以及企事业单位从事法律实务或法律服务工作的高层次的应用型、复合型人才。证券法的主要目的就是规范证券募集、发行、交易、服务以及监督管理等活动，引导社会资金的合理配置，保障证券市场的参与方特别是广大投资者的合法权益，推动证券市场的有序发展和经济的持续发展。因此证券法课程的主要作用在于使学生能够知悉证券法的基本理论，并对国际证券法律制度的发展概况有一定了解，以实现培养适应现代市场经济深化推进和进一步建设法治国家所需要的应用型、复合型专业法律人才的教学目的。在笔者所任法学院的课程设置中，证券法定位为一门专业选修课，在大三第二学期进行教学。证券法课程设置的时间阶段、教学对象等因素决定了证券法课程的教学应不同于其他的法学专业课程，因此，为提高证券法课程的教学质量，达到上述教学目的，有必要在证券法课堂讲授中树立实践性教学理念，采取多元化的实践性教学策略。

1 实践性教学在证券法课堂教学中的重要性

1.1 证券法课程自身的特点需要引入实践性教学

与其他许多部门法类似，证券法也是一门应用性很强的学科，但其更具有较明显的专业技术性，体现为：证券法的知识体系具有较强的专业属性，一般法学专业本科生难以理解和把握其内容;同时，证券法还关系到相关金融证券的专业理论知识以及其实际中的操作技术问题;此外，证券法总体而言是一门兼具有民商法和经济法属性的交叉性课程和学科，其内容丰富庞杂，涉及面较广，既涉及宏观面又涉及微观面，同时还涉及基本面以及复杂的技术面;众所周知，证券法调整对象具有特殊性和变化性，作为证券市场最主要的市场即股票市场是一个最变化莫测的市场。因此证券法课程的这些特点就决定了在证券法教学中仅讲解证券法律的基础理论知识是远远不够的，还必须结合一定的实践操作经历才能较好地向学生传授相关的证券法律理论知识，也才能使学生对证券法律知识的具体运用及其效果逐渐有所感悟，并趋于理解。在证券法课堂教学中选择实践性教学模式，可以使学生能够更好地理解专业技术性强、复杂性强以及内容丰富的证券法律知识，并逐步达到学以致用的效果。另外，证券法课程内容较多，在笔者所任的学校是36个课时，如何在较短时间内让不具备金融证券知识背景的法本学生更好地理解和掌握证券法学的内容，教学策略方法的运用成为一个重要的因素，其中，实践性教学不失为是一种尚佳策略，更是提高证券法教学效果的一个必然要求。

1.2 实践性教学的特点有利于证券法课程的课堂教学

（1）“实践性”有利于证券法课堂教学目的的实现。实践性教学的最主要特点莫过于其实践性，注重使学生掌握能够通过所学习的理论知识去解决实际问题的能力，进而具备发现问题、思考问题并最终解决的实践能力和专业技能。证券法课程课堂教学的主要目标是使学生通过系统学习证券法的基本理论，从而能够独立运用所学的证券法律知识去进一步分析和解决证券市场上出现的种种问题，并利用所学的证券法律知识去指导自身的炒股、理财等证券投资活动。在证券法课程教学中采用灵活多样的实践性教学方法，不仅可以增强证券法律知识的趣味性，还可以收到事半功倍的教学效果。

（2）“以学生为主体”有利于提高学生学习证券法课程的兴趣。实践性教学打破了传统“灌输式”以教师讲授为主的模式，改变了过去学生在课堂中处于被动接受知识的地位，它更强调发挥学生的主体地位，在课堂教学中将大部分的时间交给学生去主导，通过让学生积极参与的方式以激发学生的学习的兴趣和热情，从而提高学生的实践操作水平。以学生为主体的实践性教学同样需要教师的加入，只不过教师不再是通过灌输的方式教授学生知识，而是在课堂中发挥积极的指导作用。证券法课程专业理论知识比较复杂，有的晦涩难懂，传统的学生被动接受知识的教学模式并不合适。因此，在证券法课堂教学中可以有效采取多种实践活动，指导学生积极参与证券法律案例的分析、解决，还可以针对学生的不同兴趣爱好以及所掌握的不同法律基础知识程度，在证券法课堂中创设灵活性的教学实践活动，让学生参与进来，充分发挥学生的主体角色，以激发学习证券法律知识的兴趣，进而提高分析和解决证券法律问题的能力。

2 法学本科专业证券法课程教学对象的特点

2.1 大部分学生欠缺金融证券方面的基础知识

证券法是一门专业性与应用性较强的课程，在证券法课程教学中涉及较多的金融投资学方面的专业知识，如证券承销、证券的集中交易等。而法学专业的学生大多数并不具备金融投资方面的知识储备，对于资本市场中的股票、债券等缺乏一定程度的了解，有的个别同学几乎毫无概念。在笔者所教授的法学大三三个班将近150人中，没有一个实际拥有证券账户的学生，即使有少数学生曾经选修过金融投资、证券保险以及经济理财类课程，也只是在课堂中有过较少的模拟炒股经验，大多数法学专业学生对金融投资学的理论知之甚少。

2.2 思想情绪上轻视专业选修课

证券法课程的教学在笔者所在的法学院是安排在大三的第二学期进行，此课程的教学对象是即将迈入毕业班的大三学生，这一阶段，他们还要从事较繁重的专业必修课学习，同时也面临着考研、司法考试以及就业等诸多选择压力。因此，在学习时间紧迫的这一阶段，很多学生不重视证券法及其它专业限选课的学习。通常情况下，学生主观上不愿意到课堂中去主动积极学习证券法知识，更多的选择是去学校的图书馆或者自习室看书备考，即使有的学生坐在课堂上，也大多是在准备复习即将来临的司法考试、研究生入学考试以及其他的考试等。专业限选课对于他们来说就是一个无足轻重的考查课，只要求成绩能够通过就行。

2.3 对基本理论的学习兴趣不足

证券法课程知识的掌握不仅重视实践性应用，也强调基础理论知识的扎实。在临近毕业的大三学生群体中广泛存在着一种较为功利的学习情绪，他们不愿意学习较枯燥的法学理论知识，学习兴趣远远低于刚入大学校园时的学习状态，导致上课人数比较低，课堂效果也不理想。在各种就业压力、考试压力等因素影响下，大三的学生对于课堂教学中的法学专业理论知识很少主动、积极地交流，即使在课余时间里与任课教师交流的也大多是倾向于现实性较强的考试、就业等方面的内容。

3 法学专业证券法课程实践性教学的具体措施

3.1 结合证券法基本法律的内容设计讲稿以增强教学的实效

现实中在涉及资本市场禁止交易行为法律规制时，基本上都是直接适用证券法，因此，为了更好地实现证券法课程教学的实务性，可以紧紧围绕证券法基本法律的法条内容来设计讲稿和安排教学重难点。我国的证券法1999年开始实施，2005年进行了大修，如今证券法正处于又一次重新修订过程中，有许多即将新修订的内容在相关媒体报道中有较多关注，因此，可以结合现有证券法基本法律的法条内容来设计教学讲稿，既可以让法学专业学生知悉现有证券法基本法律的内容，又可以结合证券法最新修改的动态，去进一步学习现有的证券法，从而去比较新旧法条的异同，以使学生能够掌握证券法修订的背景、原因以及主要内容，从而能够及时了解证券法律的最新发展动态，在实践中遭遇证券法律纠纷时，能够自如地适用相应的证券法律条文。

3.2 注重实际操作以使学生在亲身经历中掌握证券法学知识

法学专业的大三学生由于金融证券学基本知识的缺失、就业压力以及各种考试的压力等因素，他们很难坐下静心去了解学习纯粹的专业知识，因此，为提高学生了解证券法学科的兴致，进而提高证券法课程的教学效果，可以采用亲身实践操作的活动或方式。例如，可以结合网络中的模拟炒股，让学生参与到证券交易环节中去，以促进证券交易相关理论知识的了解。在有条件的情况，还可以带着学生去观摩当地的证券公司、上市公司等，以使学生能够亲眼目睹证券发行、证券交易的相关模式。

3.3 精选案例以活跃证券法课堂的教学氛围

证券法学是一门理论性和实践性兼备的课程，在教师授课中，不仅强调基本知识的掌握，也注重实践应用能力的提高，因此应将基本理论与案例实务两种教学方法结合起来，为了进一步活跃证券法课堂的教学氛围，更应该积极实施案例实务的教学方法。在证券法课堂教学过程中，依据本学科的教学目的和教学重难点，选取曾经的或者正在经历过程中的某些证券法方面的案例作为课堂中的素材，这些选取的案例应具有一定的典型性、争议性以及前瞻性，通过这些案例，积极引导学生对其进行分析、讨论或者交流，进而促使学生有所思考，以提出案例中所涉及的相关证券法律问题的解决措施。在学生讨论分析的基础上教师有针对性地进行讲解，加深学生对相关证券法律理论知识的理解和把握，并提高法学专业学生的实践应用能力。

3.4 开拓多种互动式教学活动以激发学生学习的积极性

第6篇：证券专业论文范文

关键词：证券投资；项目导向；实践创新

中图分类号：G4

文献标识码：A

doi：10.19311/ki.1672 3198.2016.22.078

1 证券投资课程教学目前存在的问题

《证券投资实务》是我院高职财经类非金融专业开设的选修课，面向非金融类专业的实践性重要课程，目前，该课程的教学方式仍然以课堂教学为主，课堂理论教学效果不理想。在理论与实践操作脱节，授课教材及内容体系依然围绕学科的系统性进行，考核方式停留在传统的试卷考核层面上，缺乏对学生实践能力的有效考核，该门课程在教学中主要面临以下几个问题。

1.1 金融实训室难以满足非金融专业的证券投资教学

我院在国家骨干院校和省级示范院校建设中，新建了证券交易实训室和购买了金融证券教学软件，但是主要是满足金融证券类专业的实训需求；而非金融专业的学生只有投影仪的多媒体教学，教学效果难以体现出来；在证券教学活动中，只能给学生看看市场行情信息，难以让学生在金融模拟交易中，分析市场的动态。学生在缺乏动手的情况下，难以激发学生学习该课程的兴趣，导致学习的效果不理想。

1.2 教学方法及方式单一

证券投资课程目前针对非金融专业的教学以课堂教学为主，实践和实验教学为辅。证券投资是一门实践性课程，这种现象不利于证券投资课程的教学。课堂教学主要讲解证券投资的基本理论和技巧，随着证券市场和科技进步，金融实践教学是证券投资教学的主要方式，但是受到非金融专业的课时和实训条件限制，难以培养学生证券投资实践操作技能。同时，证券投资课程案例教学的欠缺，缺乏系统、合理的案例教学教材，大多数的案例教学还是缺乏可操作性，局限于理论知识点分析，没有全面的提高学生的综合能力。

1.3 课程内容过于理论化

证券投资实务课程在金融证券专业的内容安排主要偏重基础理论教学，主要是证券的基础理论知识，比如证券投资工具、证券投资基金的基本内容、金融工具的定价原理等，基本上是基础理论知识，学生的学习兴趣不是很高，每周两节课时主要在讲解基本的知识，很少讲些实践性的内容，难以激发学生的学习兴趣，非证券专业的学生学习这门课程主要是想学习实战式的内容，过于偏重理论化，学习就会枯燥无味，所以课程的内容要适应新形势下的改革，让学生有机会在模拟实践中学习这门课程。

1.4 课程考核不全面

证券投资课程考核是提高学生学习素质和学习管理的有效方式，考核的目的是促使学生养成良好习惯，引导学生学习的有效措施。现阶段课程考试仍然是卷面考核的方式，考核方式单一，我们需要调整该课程的考核引导方式，提高学生学习主动性和兴趣。

2 该课程教学内容改革

证券投资课程的教学改革，首先，是该课程的教学内容的改革；目前，绝大多数的证券投资课程还是专注在理论知识上，教学内容没有集中在实践教学项目上。该课程的教学改革应以项目导向，进行课程教学的改革。

（1）课程调研。证券投资课程是基于证券公司工作任务导向的基础课程，首先，该课程教学要紧跟证券市场的发展需求。证券投资教学应以证券公司的实际工作任务选择和组织的教学内容，以学生在模拟真实的工作情境下完成教学内容，证券投资课程教学应符合证券公司对员工的需求设置，不能脱离实际。从教学角度上，投资课程的教学改革，能让教师教学跟上证券市场的步伐，提高自我教学素养。所以，证券投资的教学内容改革势在必行，推动证券投资教学基于工作情景的教学势必是一种趋势。

（2）证券投资课程应基于工作任务和项目导向的教学内容改革。根据证券投资课程的基本性质，把证券投资课程主要分五个项目：项目一，证券投资交易软件的应用和信息收集；主要是大智慧和交易软件的使用，该项目是对交易软件的使用技巧和看盘的信息解读能力。能通过看盘软件能熟练分析股票债券的价格走势，能了解软件的功能和看盘的快捷键使用。项目二，证券交易；该项目是让学生掌握证券交易的流程，模拟证券交易。让学生熟练使用委托方式，特别是市价委托和限价委托，了解成交原则和股票交易结算规则，掌握开户的程序，委托、成交、结算的程序。项目三，证券投资分析；该项目是让学生具备分析股票市场行情，能掌握对股票能做出基本的价值判断，把握证券投资的价值投资理念，能基本掌握技术分析的基本技巧。项目四，投资策略、技巧和风险防范；该项目主要是投资选择和应用交易策略，掌握证券投资风险防范的技巧及其策略，能基本掌握在不同行情下的投资策略，灵活运用。项目五，证券投资综合服务；该项目能掌握撰写证券投资分析报告的基本内容，在投资咨询服务中，能准确领会客户的意图，掌握客户投资心理及偏好，能给出适合投资者的投资策略和建议。

（3）编写项目化课程。根据证券投资课程项目设计的内容，组织我院的教师开发非金融证券专业的证券投资实务课程，适应我院教学改革的需要；我院资深的教授和证券公司的专家参与课程的编写；按照证券投资过程设置课程内容，结合我院的证券实训要求，完善课程内容编写。

3 课程教学方法改革

根据证券投资课程教学内容的改革变化，为了适应证券市场的变化，对教学内容应有不同的教学方法。项目驱动教学法将是教学改革的重点，以课程项目为核心，把相关的知识点融入到项目教学的各个环节中，拓宽教学内容的广度和深度，培养学生的独立实践动手能力。

（1）案例教学法。证券投资是投资理论与实务相结合的实践性课程，证券投资的案例教学为学生学习提供素材，学生通过实践中的真实案例，能更加直观有效的学习知识内容。案例教学可以实现理论和实践结合，在证券投资分析上将以案例教学为主，剖析案例的基本要点，培养学生学习思维，总结经验提高学生的实际分析能力。

（2）情景教学法。引导学生在模拟情境中自主学习，在自我探究的过程中，提升对证券投资市场的理解能力。情景教学关键在于提供教学模拟的环境，让学生在高度模拟真实的条件下进行学习体验，该教学方法需要教师提前设置教学情景，学生根据情景查阅资料，准备学习内容，该种教学方法将大大促进学生的学习动能，提高教学效果；比如模拟证券交易，使其在体验交易过程，快速接受理解知识。

（3）角色扮演互动教学法。这是一种以学生为中心，通过学生扮演证券投资角色来体验、思考，把投资的风控、交易、组合评估科学性和趣味性结合起来，角色扮演需要学生提前准备相关的知识，分配好角色，让学生在角色实践中学习，把证券投资的知识更直接、生动的传给学生，比如让学生扮演证券公司的客服和经纪人的展业，学生扮演客户和工作人员，进行交流体验学习的乐趣。

（4）讨论教学法。这是提前给学生设置问题，要求他们提前准备预习；这种教学方法是提高学生的独立思考能力，激发学生创新意识，让学生自主寻求问题的答案。使用该种教学方法需要教师掌握丰富的内容知识，而且能根据学生的提问灵活调整教学内容，以问题为导向进行教学；讨论教学方法主要的在证券投资中如何有效防范投资风险及合理资产配置方面，教师只要合理引导就行，可以提高学生独立分析能力。

4 课程考核方式改革

结合以往课程成绩考核出现的问题及经验，首先，要明确课程考核的目标是培养高素质高技能人才。实现此目标就要深化课程考核的“指挥棒”的功能，引领教学改革的方向，优化课程考核体系方案。通过课程考核方式的改革，提高学生平时学习的专注度而不是期末一次性考核定论；在平时积累和提高学生实践学习的兴趣和积极性，从而实现培养学生高技能型人才培养目标。

其次，证券投资实务课程考核改革的原则。在学生成绩考核方式要简单、实用、灵活，具体考核要遵循以下三原则：第一，简单有效；在成绩考核过程中简洁方便，考核方便教师实际操作，同时，也让学生知道考核过程的细节。第二，选择多样化；证券投资成绩考核不能以单一考试的方式进行，在平时实训和实践中考核，方式灵活选择，让学生有更多的选择机会。第三，可实践操作；证券投资成绩考核的内容要结合学生的职业能力培养的需要，符合成绩形成性考核内容解决实践教学过程中的疑难问题。

再次，明确考核方式。课程考核是检验学生学习效果的一种手段，通过多种手段来实现对学生掌握知识能力的培养。考核不是目的，而是一种手段，高职非金融专业的证券投资课程应培养学生证券投资技能为目标，期末测试的考核方式难以适应证券投资课程的教学改革，通过模拟实训的环节考核、平时成绩考核以及案例分析考核等多种方式引导教学改革。

最后，通过教学质量考核评价体系来促进教学考核改革，学院师资队伍的教学素质直接影响教学效果的好与坏，完善教师教学质量的考核体系对培养学生是非常重要的。把学生成绩考核纳入到老师的质量评价体系中，成绩考核内容、方式将有助于提高学生职业技能素质；同时，学生的成绩考核过程中要避免随意化，成绩考核需要其他专业老师监督考评，考核方式是否合理需要专业老师的讨论认定。

5 总结

证券投资课程的教学改革是要适应证券市场发展的需求，符合高职教育发展的未来趋势，提高高职生的职业技能为核心，增强学生适应社会岗位需求，该门课程是让学生掌握证券投资技能，掌握证券投资分析方法。目前，探讨证券投资课程改革主要集中在基于工作任务的项目教学内容、创新教学方法、提升教学考核方式上；对课程进行项目化改革将有助于教学实施，内容更加清晰和条理化，提高学生理解和运用的能力；对该课程的教学方法的改革是丰富教学手段，提高教学效果，激发学生学习的兴趣，提高学生的独立分析能力；对课程的考核方式的改革，将大大提高学生学习能动性，只有学生掌握了证券投资基本技能，才能在今后证券投资中具备独立分析能力，树立正确的证券投资理念。

参考文献

[1]刘美玲.从高职学生现状和培养目标出发谈《证券投资》教学改革[J].湖南工业职业技术学院学报，2010，（1）.

第7篇：证券专业论文范文

【关键词】高职高专；金融与证券；教育；应用

一、金融学科的发展与金融人才培养

金融理论是随着经济、金融实践的发展而不断变化的。20世纪30年代以前的金融活动主要围绕货币和货币运动，其目的仅仅是为了降低经济活动中的交易成本。从1952年马可维茨的博士论文《投资组合》发表为标志，现代金融学起源了，从此，现代金融学的研究开始偏向微观层次、资本市场，研究方法也更加技术化。

受国外金融学科发展的影响，近年来，我国的金融学科也基本形成了两种不同的发展模式：一种是“经济学院模式”，即金融学科设在经济学院，这种模式特别关注金融理论和宏观问题，货币经济学、金融经济学、国际金融学等作为最重要的课程来开设；另一种是“商学院模式”，即金融学专业设在商学院中，这种模式特别关注金融领域的实践问题或微观问题，金融学作为管理学的重要组成部分，注重金融与公司管理的相结合，资本市场、投资学、公司财务、金融工程、期货期权等课程成为最重要的课程。尽管如此，微观金融学仍是目前我国金融学界与国际学界存在差距最大的领域，国内各高校普遍存在微观金融课程开设不足的问题，宏微观课程比例严重失衡，使金融应用人才的培养出现了断档。

在教育部颁布的高职高专专业目录中，在财经大类、财政金融小类目录中，与金融学相关的专业有13个，包括金融管理与实务、国际金融、金融保险、资产评估与管理、证券投资与管理、证券与期货等。

二、当前金融与证券专业人才培养中存在的问题

近年来，高职高专院校金融与证券专业有了长足发展，但是，对照我国经济和社会发展的要求，还存在着诸多问题，主要表现在：

（一）目前的人才培养目标难以适应社会发展要求

培养目标的确定决定着人才培养中教学内容和课程体系的设置，也决定着人才培养的基本规格和努力方向。在相当长的一段时间内，金融与证券专业教育在培养理念、培养目标、课程设置上过多强调理论学习，忽视了以市场为导向的实践教学在学生培养中的重要作用，以至于该专业的毕业生难以符合市场对应用型人才要求。

（二）专业定位不明确，课程体系设置不够科学

金融与证券专业的人才培养模式问题，集中体现在专业定位方面，这是该学科建设的基本内容，体现着金融与证券专业教育的基本内涵。

在我国，金融学（本科）被定义为“以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科”，属于经济学，大多设在经济学科门类下。传统的金融学主要包括两部分内容：第一部分指的是货币银行学，内容包括：货币本质、信用形式、银行职能、利息和货币流通等，其实是以货币和银行为研究对象的经济学，核心是货币问题，这是我国金融学学科领域中最为主要的内容，也一直是金融学专用的正统名称。第二部分指的是国际金融，内容包括国际收支、汇率、国际资本流动、国际货币制度等。改革开放后，随着我国社会主义市场经济的确立与发展，金融市场迅速发展，经济金融化趋势日益凸现，以金融投资活动为研究对象的证券投资学，也成为金融学的重要组成部分。1997年，国家教委对我国金融学科目录进行调整，将原来的“货币银行学”、“国际金融”以及“保险学”合并，统称为“金融学”。目前，金融学科大的专业方向，比较普遍采用按行业分工的方式，设置为货币银行学、国际金融学和证券投资学等。这种专业方向的设置方式，既因专业口径偏窄而滞后于目前金融业务范围自由化的趋势，也因方向设置过于专业化而不利于课程建设和专业发展，总体仍倾向于间接融资领域。

受本科教育的影响，金融与证券专业设在经济学科门类下，在课程设置上，偏向理论教学。

（三）师资队伍建设亟须加强，教学方法与教学手段相对落后

近年来，高职高专金融与证券师资队伍水平有了很大提高，但从总体上看，仍存在着梯队结构、年龄结构、学历结构、职称结构尚不尽合理，难以适应新金融教育和学科发展的要求。许多教师在大学学习期间主要接受的是传统金融教育，知识结构侧重于宏观金融理论和定性分析方法。虽然这些教师也在教学中不断学习和提高，但面对当前金融与证券专业教育教学微观化和研究方法定量化的趋势难以适应。教师缺乏实际工作经验，能够胜任现代金融实务，尤其是能够胜任微观金融实务的教学与科研工作的教师明显不足。

三、根据金融与证券行业需求制定符合市场需要的人才培养方案

（一）专业建设思路

金融与证券专业建设的基本思路应以市场为导向，以证券投资领域职业岗位的需求为基础，确定学生的知识、能力与素质结构；以培养技术应用能力和基本素质为主线，构建以应用性和实践性为基本特点的教学体系，特别是课程结构和教学内容体系；进一步加强校合企作关系，充分发挥学校与银行、证券公司、股份公司紧密联系的优势，使教学与金融与证券投资实务工作紧密结合，建立理论与实践紧密结合的人才培养机制。具体来说就是培养德、智、体、美等全面发展的，具有一定专业基础理论知识（包括基本金融知识，证券发行、承销、上市、交易和投资分析知识，相关法律知识，企业管理基本知识）和较强实践能力（包括证券投资、期权期货投资实际操作能力、项目投资分析评价及监管能力、企业资本运营及经营管理能力）的高级应用型人才(取得证券、期货从业人员资格证书)。实行毕业证书和职业证书“双证并举”的要求。培养目标要突出“岗位针对性”；教学过程强调“实践性”；专业设置要体现“职业性”。同时培养学生具有良好的职业道德、健康的心理素质以及敬业、创新精神，适应证券及相关行业对大量从事于基础性、程序化工作的应用型人才的需求。

（二）专业建设具体目标

1.加强校内外实验实训基地建设

结合专业人才培养模式的目标要求，按照“校企联手、双向互动”的基本思路，合理规划和建设符合人才培养标准的实训基地，使学生熟悉证券金融行业的工作环境，掌握证券经纪岗位、投资理财岗位、投资分析岗位、发行承销岗位、证券会计管理岗位的业务操作流程，提高学生的岗位适应能力，为学生提供零距离就业的真实情境并为用人单位了解学生和学生就业提供双向选择机会。同时满足专业教师顶岗实践、教学案例收集、专业技能研发等需要，提高教师投资银行综合业务实践技能水平。

2.建立一支理论水平与实践能力并重的“双师”型师资队伍

优化师资队伍的素质、学历、职称、学缘结构，可采取顶岗实践、国内高水平高校学习培训、证券市场热点探讨与国内交流、证券公司实践和学历提高等模式，提高教师综合素质，增强专业教师实践教学能力。通过高学术造诣的专业教师理论指导和高业务技能水平的实践教师的指导，提高实训课程的教学质量。

3.建立符合金融与证券专业特点以及市场需求的课程体系和教学内容

按照金融与证券投资专业人才培养目标的要求，制定培养金融与证券投资专业技术应用型人才的教学计划、教学内容，加大资本市场案例在教学内容中的教学篇幅，满足投资银行证券发行师、证券交易员、证券基金经理人、期货交易员、客户经理、证券分析师等岗位的人才需要和证券投资与管理专业学生实践要求。

参考文献

[1]刘迎春.应用型人才培养目标定位及其知识、能力、素质结构研究[C].广东白云学院《应用型本科教育研讨论文汇编》.

[2]李海.金融工程案例教学的难点与对策[J].经济与社会发展,2006,4(8).

[3]张方.关于金融学案例教学的若干思考[J].中国科技纵横,2009(12).

第8篇：证券专业论文范文

关键词：资产证券化概念问题对策

资产证券化的概念和实质

资产证券化是近30年来世界金融领域最重大和发展最迅速的金融创新和金融工具。但是，到目前为止，理论界关于资产证券化的概念，具有代表性的定义主要有以下两种：

第一种定义认为资产证券化是指背后有资产支持的证券化。即资产拥有者将自身持有的各类资产分门别类，加以汇集组合，形成一个个“资产池”，池里所装的资产都具有相似的收益特征，然后再把这些“资产池”委托或卖给专门机构。实质是融资者将被证券化的金融资产的未来收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让。

第二种定义将资产证券化划分为一级证券化和二级证券化。一级证券化是指在资本市场和货币市场上通过发行证券来融资。二级证券化是指将已经存在的贷款和应收账款等转化为可流动转让工具的过程。核心在于对贷款中的风险与收益要素的分离与重组，使其定价和配置更为有效，使各方均能受益。

本文界定资产证券化就是把缺乏流动性、但有预期未来稳定现金流的资产汇集起来，形成一个资产池，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券。实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让。

我国实行资产证券化的意义

有利于推进资本市场的发展

我国通过积极实行资产证券化，首先能够分流我国庞大的储蓄资金，壮大我国现有资本市场的规模；其次，通过资产证券化可以为资本市场提供新的证券投资品种，为投资者提供新的储蓄替代型投资工具，促进多层次资本市场的形成；再次，资产证券化可以搭建起货币市场与资本市场沟通的桥梁。

有利于盘活国有企业存量资产

通过资产证券化的实施，可以将证券化的债权债务相互转让、抵减，清理三角债务；可以盘活企业的存量资产，实现企业当前现金收入；通过表外融资改善资产负债结构。

改善商业银行的经营状况

通过资产证券化，银行将一些缺乏流动性的资产转化为可以交易流通的证券，使得商业银行在不改变负债的情况下，有效改善商业银行的资产负债结构。同时，将部分贷款资产转移到资产负债表外进行证券化，既可以减少风险资产额，又可以盘活不良贷款。这样，银行一方面能够提高资本充足率，另一方面还可以盘活不良资产，大大改善商业银行的经营状况。

我国资产证券化存在的问题

从上文的分析知道，通过资产证券化将信贷资产转换为可在资本市场上交易的证券，能够连接资本市场和货币市场，丰富资本市场产品，改善银行流动性，提高资产负债管理和风险管理能力。但是，从目前国情来看，实行资产证券化还存在如下问题：

供给方面

供给方面的问题主要是可供证券化的资产合格性问题。不是所有的资产都可以进行证券化的，必须满足一定的条件，比如具有明确的界定支付模式、可预测的现金流量；平均偿还期至少为一年；拖欠率和违约率比较低；完全分期偿还；多样化的借款者；清算值较高。但是，在我国完全满足以上条件的资产不是很多，所以要求我国相关管理部门应该建立各种安全机制。

有效需求不足

资产证券化作为一种融资方式，需要稳定的资金来源或资金供给，也就是需要比较稳定的对于资产证券的需求，即证券投资者。而在我国，由于各种政策的限制，目前投资者主要是个人及极少数机构投资者，存在着有效需求不足的问题。

人才短缺问题

由于资产证券化是一项技术性强、专业化程度高、程序复杂的融资工具，它涉及到经济、法律等各个方面，因此，需要大量掌握资产证券化方面知识的复合型人才。但目前我国这方面人才比较少，在某种程度上约束资产证券化的进行。

会计制度的缺陷及障碍

我国关于资产证券化的会计制度还不完善，传统的会计制度对之还不能完全适应，迫切需要新的会计制度加以规范，否则会直接影响资产证券化的合法性，成为证券化的桎梏。

政府支持和税收制度的障碍

在我国，由于《担保法》明确规定禁止国家机关充当担保人，政府为住房抵押贷款进行担保存在实质，在一定程度上加大了资产证券化的难度。另外，我国法律法规的不完善、银行和证券业的分业经营与管理等都会阻碍我国资产证券化的实行。

我国发展资产证券化的对策

扩大市场需求

市场需求是资产证券化成功实施并发挥应有作用的最终动力，而市场需求既取决于供给的有效性，又取决于投资者的类型及其特点。要保证我国顺利引进资产证券化的金融创新形式，其供给重点不应放在银行不良资产上，而应放在银行基础设施、期限较长的消费信贷资产上。另外还有银行与信托投资公司持有的基础设施开发贷款，国有大中型企业的符合证券化质量要求的资产。

完善相关法律法规体系

要推行资产证券化需要提供一系列的法律、法规及政策保障。首先，修订《公司法》和《企业债券管理条例》，使SPV可以成为债券发行主体，允许SPV以发行债券的收入来向发起人购买基础资产，从而使得资产转移能够实现，真正达到破产隔离的效果。其次，修订《合同法》以及《民法通则》，将合同权利转让由统一主义改为通知主义，降低资产证券化资产转移的交易成本。

规范发展信用评估体系

对于目前国内现有的一些金融中介机构，政府应该出台相应的规章制度，以便能够规范这些中介结构的运作。同时，可以考虑设立一家专业从事证券化信用评级服务的机构，参与资产证券化业务服务。以此来建立一个独立、客观、公正和透明的信誉评级体系。

适应资产证券化的税收会计制度

资产证券化成功的关键是能否解决资产证券过程涉及会计、税收问题。因为税收与会计制度的确立，是关系到各参与者收益与责任确认的问题。税收方面，制定合理的税收政策，可以降低资产证券化的成本，提高投资者的积极性。会计方面，目前我国尚未出台针对资产证券化交易的会计准则，而传统的会计方法已难以适应资产证券化的复杂操作。

注重建立专业人才队伍

资产证券化涉及金融、证券等诸多专业，需要大量的既有丰富理论知识，又有实践操作技术和经验的专家。政府应加大对资产证券化的研究投入，加大对现有的从业人员进行培训力度。如可以考虑从发达国家或地区引进专家，在借鉴外国经验的基础上培养出一批专业人才。

参考文献：

1.郑时正.我国资产证券化的理论研究述评[J].湖北社会科学，2005

2.彭先涌.我国开展资产证券化的意义[J].沿海企业与科技，2005

3.李晓红.浅谈我国资产证券化问题[J].内蒙古科技与经济，2004

第9篇：证券专业论文范文

摘要:目前证券投资实脸成为金融专业教学过程中实践性教学的主要形式,笔者认为在当前证券投资实验中仍存在若干问题,如重视证券投资技术分析实验,忽视证券基本面分析实脸等等,针对这些问题,笔者在论文结尾处提出了提高证券投资实验教学效果的心得和建议。

关健词:证券投资实验技术分析基本面分析

金融专业学科本身具有很强的实践性,而实验由于其所具有的特点和优势,已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验,不仅能够激发学生的学习热情,还能帮助学生增强感性认识,将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛,在教学过程中购买模拟交易软件,通过这些途径,学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理,也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段,有利于学生学习和接受新的知识,促进理论知识的吸收和深化。

一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性

证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识,是对各种理论知识的一种综合应用,学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育,不仅更加易于理解和掌握相关理论知识,认识和把握相关证券投资实践,而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。

证券投资分析包含了多种不同的分析技术,比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面,证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势,即通过对各种影响证券价格因素的分析,来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多,而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象,使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段,来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同,就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础,而综合应用的艺术则更高一个层次。

二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题

证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点,合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。

(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样

目前证券投资实验有两种不同的实验倾向,一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上,通过实验来完成书本知识向实际操作的转化,实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上,即实验就是通过做模拟操作,给学生一定的虚拟资金,让其模拟操作,重点在各种技术的综合应用上。

1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术,则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反,如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平,则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上,而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。

2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上,则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果,即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反,如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能,则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上,模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。

(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同

在非金融专业学生的实验过程中,我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上,效果并不好。学生在进行证券投资实验以前,大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少,对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上,所以,直接进人模拟投资分析过程,学生大多不能顺利地进行实验,甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂,实验的目的并不能有效地达到。

对于初次接触到证券投资的学生来说,很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题,而应该是技术问题,即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中,实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练,巩固和应用各种证券投资理论知识,提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。

(三)分析软件花样众多,学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息

能熟练运用各种证券分析软件和交易系统,对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要,但在实验过程中往往会忽视该过程,因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍,所以,如果没有该过程的准备阶段,将会使学生在后面的实验过程中无所适从。

(四)重视证券投资技术分析实验,忽视证券基本面分析实验

在目前的证券投资实验中,技术分析往往被学生所推崇,但实验过程往往也会有问题出现,即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多,在现实操作中的作用各有所不同,效果也不一样,学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。

基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂,收集历史数据相对比较困难,需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一,实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术,学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘,时间长了就会处于无所事事的状态中第二,忽视该部分的实验,无助于学生应用各种理论知识的能力,不利于提高学生分析问题、解决问题的能力,同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。

另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面,因此,证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察,这部分实验的缺失,将使实验的教学效果大打折扣第三,随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高,价值投资的理念正在被市场所广泛接受,而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析,即通过基本分析方法来判断大势,寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析,仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资,如同打牌时不看牌,风险可想而知。

三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议

在金融专业课程的教授中,结合学生的接受能力,与教科书中的理论相呼应,及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。

(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握

针对上文提到的问题,在该阶段的实验过程中,我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解,对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解,主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件,在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标,对证券交易产生感性认识。

(二)改进证券投资技术分析实验

技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理,特别是各种分析方法和技术指标的计算原理,只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要,因为技术分析方法的原理以及应用,在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过,但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则,而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的,必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤,不能放任自流,任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中,采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容,在学生对应用规则进行验证的时候,每个技术分析方法需要验证哪些内容,怎么去验证,都必须有明确的规定。

(三)把基本分析技术的实验作为一个重点