金融业务服务工作计划精选(九篇)

第1篇：金融业务服务工作计划范文

根据*市人民政府办公室《关于报送2010－2012年发展规划的通知》要求，省联社*办事处组织辖内联社认真研究、科学论证、合理规划，结合实际，现制定*市农村合作金融机构2010－2012年发展规划。

一、指导思想

认真贯彻国家金融方针政策，以科学发展观为指导，坚持服务“三农”宗旨，以提高经济效益为中心，以强化信贷管理，优化资产质量为重点，以提高队伍素质，改进金融服务为手段，以金融产品创新和科技创新为动力，坚持经营机制转换，大力拓展新业务和中间业务，积极拓宽增收渠道，提高盈利水平，全面提高全辖农村信用社经营管理水平和服务水平。

二、规划的主要内容

（一）金融体系建设。

1.基本情况。1996年底，农村信用社与农业银行脱钩，1996年8月-2003年4月由中国人民银行监管，2003年4月-2004年12月由中国银行业监督管理委员会监管。安徽省农村信用社联合社于2004年12月18日正式成立，承担着安徽省政府赋予的对全省农村合作金融机构管理、指导、协调、服务的职能，安徽省农村信用社联合社*办事处于2005年3月28日正式成立，是安徽省农村信用社联合社的派出机构，根据安徽省联社授权承担着对*辖区谯城区联社、涡阳县联社、蒙城县联社、利辛县联社进行业务指导、协调、服务和监督职能，*辖区联社共设有188个营业机构，其中113家农村信用社、45家信用分社、30家储蓄所。

2．搞好基层网点布局调整。为有效发挥现有资源优势，进一步提高县域经济发展水平，提高优质服务水平，切实为“三农”提供快捷高效服务，根据精简、效益的原则和保本点的要求，满足广大社员和客户需要，进一步优化网点布局，提高金融服务水平和市场竞争力。

经各联社研究初步拟定：（1）蒙城县联社西门口储蓄所空间狭小、所处位置偏僻，且属租赁用房，拟搬迁至商业网点多，存贷款规模较大的地域；唐集分社拟搬迁至漆园镇新开发区庄子大道西侧，具有较好的发展前景。（2）涡阳联社计划在2010-2012年对城区三个营业网点进行重新布局，分别为城关信用社、信辛信用社、五里湾信用社。（3）谯城区联社自2008年下半年以来，在市、区两级政府的高度重视、关心和支持下，2009年9月底已到达组建合作银行的各项标准，计划2010年3月挂牌成立*药都农村合作银行。（4）利辛联社计划2011年对宏大、胡集信用社板集分社2家布局不合理的网点进行搬迁。

3.增设新的营业网点。蒙城县联社根据2008年该县人大76号提议，蒙城县白扬林场干群强烈呼吁蒙城联社在白杨林场开设网点，以满足当地群众金融服务需求，蒙城联社经多次调查论证，原则上决定在白杨林场增设网点，给当地群众提供存贷款等金融服务的便利，报请*银监分局批准后实施。

4.企业改制方面。蒙城县联社计划2012年完成合作银行或商业银行组建目标。但目前在不良贷款比例、资本充足率、贷款损失准备方面还还存在较大差距。在考虑到业务发展、增加盈利、贷款投放、增提拨备等因素后，仍存在差距，需要政府多方协调、支持。

(二)创新金融产品。

按照《*市加快推进农村金融产品和服务方式创新试点工作的实施方案》的通知精神，*辖区联社不断提升服务“三农”、个体工商户和中小企业水平。把创新作为应对竞争、拓展市场，巩固培育优质客户的核心手段，做到思想重视、措施到位，推广有力，推动业务发展再上新台阶。

1．基本情况。*市农村合作金融机构按照安徽银监局《安徽省县域银行业服务创新试点工作指导意见》精神和《*市加快推进农村金融产品和服务方式创新试点工作的实施方案》的通知要求，积极增强自身金融服务创新能力，提高支持县域经济服务水平，取得了一定成绩。截至2009年9月底，除传统的农户小额信用贷款、农户联保贷款、中小企业贷款、“商家乐”贷款等贷款品种外，先后又开办了农村经济组织贷款、“工资本”贷款、库存商品汽车抵押贷款、个体工商户微小企业担保及联保贷款、“夫妻证”贷款、巾帼科技致富贷款、生源等助学贷款、青年创业贷款等信贷产品。

2．具体措施。

（1）优化主打业务品牌。不断完善优化农户小额信用贷款。农户小额信用贷款采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的管理办法。*农村合作金融机构不断完善和优化农户小额信用贷款操作流程，实行贷款“金额、用途、期限、利率、对象”五公开及提高信用额度等措施，积极拓展贷款覆盖范围，不断满足农户的资金需求。计划到2012年全市农户小额贷款发证面达65%，农户贷款占各项贷款总额的75％；规范办理农户联保贷款。采取“多户联保、按期存款、分期还款”的贷款方式，按照人民银行农户联保贷款管理办法，制定了符合自身实际的管理办法，对符合条件的农户实行3--5户联保，单户最高限额3万元。计划至2012年全市农村合作金融机构农户联保贷款余额达8,000万元。

（2）根据银监会“六项机制”的要求，进一步擦亮“商家乐”贷款品牌。整体提升“商家乐中小企业最高额循环贷款”、“商家乐微小企业担保贷款”和“商家乐工资本贷款”、等多个信贷品牌的市场份额。在商户信息、信贷调查、授信标准、贷款审查、贷后监督、风险控制、纠纷处理、责任认定以及奖惩机制等方面进行细化和优化，形成信息灵敏、情况准确、责任到位、资金安全的操作程序和管理标准。

（3）积极探索创新贷款担保方式，扩大有效担保范围。根据农业生产的特殊性，充分运用自身优势扩大农户贷款担保范围，积极创新特色信贷产品；积极寻求分散农业贷款风险的有效途径。大力鼓励担保机构及相关中介机构加强与保险公司的合作，鼓励和支持有条件的农村种养大户和有资质的农业生产企业通过投资“信贷+保险”，有效防范和分散涉农信贷风险。如涡阳联社积极与保险公司开展业务合作，计划开发出“安贷宝”等系列产品。计划至2012年末，发放个体工商户、微小企业担保及联保贷款1亿元，发放农村经济组织贷款5000万元。

3．信贷产品整合提升。2010至2012年，各联社将扩大新型贷款业务金融产品创新的步伐，探索新的贷款方式，提高业务的发展速度。重点发展如下贷款业务：

（1）巾帼科技致富贷款。深入调查、手续从简、利率优惠，为妇女科技致富提供资金支持。满足涉及养殖、种植、服装、农资、建材、家电、办学等领域的农村妇女发展生产、扩大规模、脱贫致富。

（2）农村青年创业贷款。为优秀农村青年就业创业提供信贷支持。扶持农村青年自主创业。

（3）利用资源优势，发展汽车按揭贷款。利用蒙城县汽车销售市场资源优势，发展汽车按揭贷款，争取在2012年汽车按揭贷款规模突破亿元大关。

4．创新审批机制。贷款审批充分体现“机制活、手续简、速度快”的特点。一是根据信用社经营规模和管理水平，计划信贷员的贷款审查与贷款调查同步展开，并深入实地，由原先的间接审查改为直接审查，缩短贷款审批时间，提高办贷效率；二是落实限时服务制，对手续齐全的贷款从受理申请到贷款审批不超过15个工作日，其中联社审批时间不超过24小时；三是全辖信用社柜面放贷业务不超过7分钟，柜面还款业务不超过10分钟；四是实行一次性告知制，对申请贷款的客户所需资料、手续等实行一次性告知，减少客户不必要的麻烦；五是简化贷款操作程序，实行贷款合同不公证、不要求财产保险和人身安全保险，大大简化操作程序。

5．内部管理方面。各联社计划从以下几个方面抓起：

（1）完善内控制度，防范新增风险。计划2010年对信用社各项内控制度全部补充修订并汇编成册，要求员工严格按照制度要求和操作流程办理每笔业务，提高制度的执行力，把制度落实到实处，堵塞一切漏洞，防范经营风险，使信用社健康有序发展。

（2）完善法人治理，建立规范的激励和约束机制。

（3）实行重要岗位竞聘、轮换，计划对任职三年以上的信用社主任、主管会计、信贷会计进行轮岗，对总部部门经理进行公开竞聘，把德才兼备的优秀人才选拔到重要岗位上，使信用社的内部管理工作再上一个新台阶。

（三）金融联动机制的建立。

1．充分发挥政府协调作用。政府要正确引导中小企业的发展，为其提供良好生存环境，减少企业税收等行政性收费项目；政府应进一步帮助信用社化解不良贷款，尤其是化解村级债务；对于县域种养殖大户，可以通过财政部门贴息方式，让信用社提供较大的资金支持，为创新金融产品提供动力；对财政性资金存放要向地方农村合作金融机构倾向，特别要向支持地方经济信贷投放较多或者按照信贷增量份额，存放财政资金。

2．着力建设信用环境，打造诚信。针对部分抵押贷款诉讼执行难的问题，应帮助督促法院加强执法力度，促进信用社与房产局的合作，确保抵押贷款债务不悬空，为创新金融产品提供保障。

3．促进金融改制。采取强有力的措施，加强金融生态环境建设，高度关注农村信用社改革进程，制定相关扶持政策给予大力支持，如采用优质资产置换、资金或土地等优质资产注入资金，切实化解农村信用社风险。

4．加强防范金融风险工作。加强政府与金融部门的密切配合，搞好运行情况的监测、分析、引导，制定有力的防范、监控措施，做到依法监管，从严监管。建立协调运转的工作机制、预警机制，采取有效措施，有针对性地进行防范、控制、化解，提高防范金融风险的水平，确保我市金融秩序良好运转。

三、对市政府金融业发展规划的建议

近年来，我市金融业得到较快发展，但从区域经济竞争的态势，国内金融业竞相发展的势头，我市经济社会发展的需求等方面分析比较，还存在一些明显的差距与不足，特建议如下：

（一）建议市政府给予更多的政策支持。建议市政府尽快建立健全金融机构企业放款奖励机制、企业贷款风险补偿机制、壮大担保公司资金实力，真正发挥担保作用，彻底解决企业融资难题。

第2篇：金融业务服务工作计划范文

理财升温催生“金钱医生”

注册财务策划师，是指运用丰富的专业知识和技能，通过咨询、策划，不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务及遗产计划，保证其财务独立和金融安全，满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。是由美国财务策划师标准制定局 (Certi-fied Financial Planner Board of Standards)认定的一种资格。因为注册财务策划师的工作是和金钱在打交道，总是在设计合适、优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师、“金钱医生”等。汇丰银行中国区个人金融理财业务总监说：“随着中国经济的快速发展，个人财富大幅度增加，一个人数众多的富裕的中产阶层正在形成。这些人和家庭对个人理财有着巨大的需求，需要专业机构和人士提供理财帮助。汇丰银行中国区个人金融理财业务近些年有了很大增长，对注册财务策划师的需求量也越来越大，在两年内计划招聘500 名注册财务策划师。”

事实上，随着城乡居民储蓄额的不断增长，面对越来越殷实的家底，人们不再满足把资金存在银行里吃利息，而是琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱来，越来越多的人希望专业人士帮助制定理财计划。调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%的人需要个人理财服务。据了解，截至目前，整个内地的居民储蓄总额已经超过10 万亿元。另据香港财务策划师学会的一份问卷调查结果，上海、广州、深圳等内地城市对财务策划服务的需求度已经高于香港。金融界人士预言，能够为人们建立有效财务规划的高水准的注册财务策划师将成为未来的热门职业。

注册财务策划师“钱”景好

作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人。据业内人士介绍，注册财务策划师，最初起源于1969 年。1972 年，美国财务策划师标准制定局开发出CFP 认证资格并开始使用；1990 年，国际财务策划师理事会成立，制定了财务策划服务国际统一的职业道德标准、胜任能力标准和实际操作标准。此后，注册财务策划师认证资格成为国际公认的财务策划师能力标准，并以出色的专业知识与技能、严谨公正的职业操守和对客户的优质服务，赢得了社会公众的普遍认可。

美国最新“职业评估调查”资料显示，在250 个职业中，CFP 作为工作稳定、环境良好的一个职业而名列各种职业的前茅。早在1997 年财务策划师的平均年薪就已经达到11 万美元。五六年前，香港也像现在的大陆一样，没有一个专业的财务策划师，而如今，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已经有3000 多家。一个刚入行的理财规划师每月薪资为2 万港元，而二三年后月薪就可升到5 万港元，最高的年薪可以达到200 多万港元。业内人士预测，在我国，财务策划师还处于成长期，随着居民储蓄和个人收入的不断提高、个人理财服务需求的不断扩大，专业的财务策划师发展空间很大，在不久的将来也将作为一个独立的“黄金行业”在我国兴起。

人才培训迫在眉睫

居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长，同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照。由于我国银行业的理财观念比较落后，目前提供的理财服务只是将原来的存贷功能加以扩展，离真正意义上的个人理财需求还有较大的差距；另一方面，虽然目前在内地，尽管财务、会计从业人员已达1200 万，但还缺乏既熟悉高级会计、审计、财务管理与投资工作，又谙熟金融服务业务的复合型高端人才，这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。以上海为例，与国外发达国家相比，个人金融理财业务在硬件上落后5 年左右，在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10 年以上。

CFP 证书是理财师标准理事会(FPSC,FinancialPlanners Standards Council)授予的。只有那些达到标准并被授予CFP 执照的人，才可使用CFP 作为自己的专业职衔。注册财务策划师从业不像注册会计师、注册税务师那样需要注册，并要加入会计师事务所、税务师事务所，CFP 是其拥有财务策划能力的认证标志。据悉，到目前为止，国际财务策划师理事会的会员组织遍布美国、加拿大、英国等18 个国家和地区。全世界从事财务策划的专业人员共有64000 多名。香港现有996 名CFPCM认可财务策划师。香港注册财务策划师协会副主席冼伟超表示，财务策划只能是一对一的量身订做，这也造成了财务策划师的缺口。所以，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问，已显得尤为迫切。

注册财务策划师资格如何取得

通过注册财务策划师资格认证的申请人必须具备相关工作经验、参加指定的培训与考试并达到规定的职业道德标准，才有权使用CFP 商标。据业内人士介绍，欲取得注册财务策划师资格，必须具备4 “E ”，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）、操守（Ethics）。

第一个“E ”（教育）：指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且比较清楚地了解和掌握国际和本国的法律法规。

第二个“E ”（考试）：除注册会计师（CPA）、特许财务分析师（CFA）等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士，以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试。

第3篇：金融业务服务工作计划范文

由于工作竞争激烈，为了满足社会的生产力，不得不提高工作效率，与此同时工作的步伐就加快了，为了不影响正常的秩序，这时就得提出一种计划。下面是小编为大家整理的职工职业工作计划安排2022，希望能帮助到大家!

职工职业工作计划安排1一、加强内控制度建设，防范风险的发生

1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。

2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理;

组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。

二、加强会计核算工作，提高工作质量

1、继续执行柜员绩效考核机制，绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。

2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。

促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。

3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。

4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力

1、制定出培训计划，我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。

及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。

2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。

3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。

4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。

职工职业工作计划安排2一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。

虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍：

1、把好进人用人关。

银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

职工职业工作计划安排3一、指导思想

认真贯彻党的精神，以重要思想和科学发展观为指导，紧紧围绕金融改革、发展，深入开展金融法制教育，为维护全辖金融业发展创造良好的.法制环境。

二、目标要求

(一)通过普法学习宣传教育，培养广大干部职工树立权利义务对等的现代法制观信念，法律意识与法律素质进一步提高。

(二)领导干部、金融监管部门和其他金融执法部门工作人员依法监管、依法行政意识和水平有较大提高，能熟练掌握和运用与本职工作相关的法律、法规和规章，逐步实现金融管理由注重行政手段向注重法律的规范化、程序化转变。

三、主要内容

(一)深入学习《宪法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《行政复议法》、《行政诉讼法》、《合同法》、《公司法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《网上银行业务管理暂行办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章。其中，《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政处罚法》、《金融违法行为处罚办法》以及今年新颁布的金融法律、法规和规章是普法学习的重点。

(二)以《中国人民银行干部法律知识读本》、《中国人民银行行政执法指南》为基本教材，重点学习金融监管法律制度、中国人民银行依法行政等内容。

四、组织实施

(一)明确职责分工。学教活动由办公室负责督促、检查和指导，组织征订有关普法教材。各业务部门负责有关金融规章的普及学习和宣传教育。

(二)明确普法重点对象。今年普法的重点对象是各部门负责人、监管部门工作人员。要抓好重点对象金融法律知识的培训，结合人民银行系统岗位任职资格培训，建立学法考核登记制度。

(三)充分发挥大众传媒作用。利用电视、报纸、广播等向社会各界广泛宣传《中国人民银行法》等有关金融法律法规，增强社会公众的金融意识和金融法制意识。

(四)开展“12?4”全国法制宣传日活动，利用多种形式向干部职工宣传宪法及有关与职工工作、生活密切相关的基本法律制度，增强遵纪守法、维护自身合法权益和民主参与、民主监督的意识。

(五)开展金融法律知识培训，包括以会代训，提高监管职能部门的依法监管水平。

(六)开辟金融法律宣传专栏，分析和探讨金融热点法律问题。

(七)完善行政处罚法律审核制度，组织开展金融执法监督大检查，进一步规范行政执法行为。

职工职业工作计划安排4一、总体目标

通过去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动，一是扩大汽车销售市场，从城区扩展到乡镇，使乡镇具备购车能力的客户，可以在家门口买到称心满意的汽车，从而增加公司经济效益。二是扩大公司声誉，不仅使城区客户知道我们公司，也使乡镇客户知道我们公司，在扩大公司声誉的同时，提升公司经济效益。三切实提高自己与整个销售团队的服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，从而助推我们公司汽车销售业务平稳较快发展，为公司创造良好经济效益。

二、汽车销售巡展

去乡镇汽车销售巡展时间定为个月，即从月起至月止，做到每个乡镇开展一次汽车销售巡展，大的乡镇汽车销售巡展时间为7-10天，小的乡镇汽车销售巡展时间为3-5天。积极与当地政府和相关部门联系，确保汽车销售巡展顺利进行。在汽车销售巡展中，挂横幅、树彩旗，营造一定声势，吸引众多客户前来观看、洽谈、购买，突出我们公司“方便、快捷、优质”的经营服务理念，让广大乡镇客户对我们公司有更为直观的认识，真正把公司品牌驶入广大乡镇客户的心中。

三、发宣传单活动

在去乡镇汽车销售巡展中，要抓住一切场合和有利时机，开展发宣传单活动，把宣传单发放给广大乡镇客户，做到边发放边宣传。在发宣传单活动中，着重提高客户认知度，扩大我们公司的汽车消费群体，增强公司品牌影响力。同时树立优良服务意识，认真细致为客户做好全方位服务，积极向客户讲解汽车相关知识以及使用特点，使越来越多的客户了解我们公司，愿意到我们公司购买汽车，成为我们公司的合作伙伴。

四、树立信心，排除万难，全面完成任务

当前国内汽车市场竞争激烈，充满机遇和挑战。去乡镇进行汽车销售巡展和发宣传单活动肯定会遇到许多困难，我要树立信心，坚决执行公司的各项工作决定与工作措施，想方设法，排除万难，争取完成汽车销售巡展和发宣传单活动任务，力争取得优异成绩。

五、加强团队建设，确保活动顺利

搞好汽车销售巡展和发宣传单活动，团队建设是根本。在实际工作中，我要牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取大家的意见与建议，充分调动每个人的工作积极性，做到全体人员同呼吸，共命运，团结一致，齐心协力，认真努力做好汽车销售巡展和发宣传单活动。在活动中，健全完善各项规章制度，加强管理，规范工作，强化措施，不出现以外事故，确保活动顺利开展，圆满完成，取得实际成效。

职工职业工作计划安排5一、销售工作策略、方针和重点

为确保销售工作具有明确的行动方向，保证销售工作计划的顺利开展和进行，销售部门特制定了相应策略和方针，用以指导全年销售工作的开展。

1.销售部门工作策略：

要事为先，步步为营;优势合作，机制推动。

要事为先：分清问题轻重缓急，首先解决目前销售工作中最重要、最紧急的事情;

步步为营：在解决重要问题的同时，充分考虑到公司的战略规划，在解决目前迫在眉睫的问题同时，做好长远规划和安排，做到有计划的层层推进。

优势合作：充分发挥每个销售人员的能力，利用每个销售人员的能力优势为团队做贡献;

机制推动：逐步建立解决问题和日常工作的常态机制，通过机制推动能力养成、管理改善和绩效提高。

2.销售部门工作方针：

以提高销售人员综合能力为基础，逐渐形成销售工作常态机制，并最终提高销售人员和部门门的工作绩效。

3.销售部门工作重点：

1)规划和实施销售技能培训：强化销售人员培训，并逐步形成销售人员成长机制。

2)强化销售规划和策略能力：注重销售的策略性和销售的针对性(每接待一个客户都需要策略、。

3)规范日常销售管理：强化销售日常管理，帮助销售人员进行时间管理，提高员工销售积极性和效率。

4)完善激励与考核：制定销售部门日常行为流程绩效考核。

5)强化人才和队伍建设：将团队分组，组长固定化，垂直管理，并通过组长的形式逐步发觉团队中的管理人才。

二、销售部门工作计划

1.建立一支熟悉业务而相对稳定的销售团队

一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本呢，在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。

2.完善销售制度，建立一套明确的业务管理办法。

完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。因此不能单凭业绩来考核为尺度，应该从以下几方面：

(1)(出勤率、展厅5S点检处罚率、客户投诉率、工装统一等。

(2)业务熟练程度和完成度，销售出错率。业务熟练程度能反映销售人员知识水平，以此为考核能促进员工学习，创新，把销售部门打造成一支学习型的团队。

(3)工作态度，“态度决定一切”如果一个人能力越强，太对不正确，那么能力越强危险就越大。有再大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。

(4)KPI指标的完成度。例如留档率，试乘试驾率，成交率等

3.培养销售人员发现问题，总结问题。

不断自我提高的习惯

培养销售人员发现问题，总结问题目的`在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题，总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次

4.建立新的销售模式与渠道。

把握好制定好保险与装潢的销售模式，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好店内销售与电话销售、邀约销售、车展销售等之间的配合

5.专职专业，强化对拓展客户资源的利用率。

第4篇：金融业务服务工作计划范文

一、指导思想、发展目标和重点领域

（一）指导思想。牢固树立和全面落实科学发展观，以扩内需、调结构、促转型为导向，以提高服务业特别是现代服务业比重为目标，通过加快培育服务外包、科学研发、创意设计、金融商务、现代物流等生产性高端增值产业，促进服务业与制造业互动发展；通过加大政府性投资引导扶持力度，促进重大项目、载体建设与企业改造提升并重，招商引资和招研引智并举，全力推进现代服务业实现健康快速发展。

（二）发展目标。以高端服务业和生产业为重点，壮大总量、优化结构、提升水平，力争全市服务业实现“三个高于”：即服务业增加值增速每年高于地区生产总值增速2个百分点以上；服务业增加值占地区生产总值比重每年提高1个百分点以上；服务业固定资产投资占全市固定资产投资比重每年提高1个百分点以上。力争到2010年，全市服务业增加值占地区生产总值比重达到45%以上，生产业占服务业比重达到45%以上。

（三）重点领域。着力推进六大现代高端服务业领域发展。

——服务外包。依托中国服务外包太湖保护区建设，积极实施“123”计划，紧紧抓住国际服务外包产业转移的契机，以服务外包园区为载体，以发展信息技术外包和商务流程外包为重点，强化人才引进，培育龙头品牌企业，推动服务外包产业集聚化发展，使服务外包产业逐步成为无锡经济发展的重要引擎。力争到2010年全市服务外包业务总额达到30亿美元，其中离岸服务外包合同金额达到15亿美元，从业人员达到20万人。

——科技研发。大力推进“530”计划和“7+1”合作，加快“三创”载体建设，推进科技创新体系建设。加快培育北大无锡产学研基地等一批国内外著名院校的研究机构，提升制造技术自主创新能力，在重点领域形成具有自主知识产权的关键技术、核心技术，增强高新技术的集散能力，推进国际先进制造技术中心的形成。力争到2010年，全市建成“三创”载体600万平方米，新建市级以上工程技术研究中心、博士后工作（流动）站、企业技术中心1000家。

——创意动漫。加快建设以“一基地四园区”为主的国家动画产业基地，着力引进和培育动漫龙头骨干企业，推动创意动漫产业与科技的融合，形成以工业设计、影视动漫、网络游戏、应用服务为主的产业群体。加大招商引资力度，积极引进全球著名动漫企业落户无锡。提升动漫原创能力，延伸和拓展产业链，扩大动漫创意产业影响和辐射范围。力争到2010年，全市工业设计企业营业收入和相关产业实现销售收入达到300亿元以上，动漫及相关产业实现销售收入达到80亿元以上。

——现代物流。充分利用地处长三角几何中心的地理优势，主要接收上海航运中心的辐射，积极与区域内其他城市联系，重点建设江南商贸物流城和江阴长江港口、新区口岸保税物流、空港物流等物流集聚区，面向无锡及周边城市提供商贸物流服务。力争到2010年，社会物流总成本与GDP比值降到15%左右，成为与上海国际航运中心相呼应的区域性物流中心。

——金融服务。主动参与经济金融全球化进程和金融业国际分工，加快建设太湖新城金融集聚区，大力吸引境内外银行、证券、信托、期货等各类金融机构在锡设立分支机构，形成金融机构集聚效应。拓宽直接融资渠道，鼓励企业上市，设立创业投资基金。创新金融服务，拓宽中间业务，发展农村金融，组建金融投资公司并逐渐发展成金融控股集团，形成较为完善的金融市场体系。力争到2010年，全市金融业增加值占地区生产总值和服务业的比重，分别达到5%和11%。

——现代商贸。完善现代商贸流通体系，优化现有结构和布局，大力推行电子商务、特色街区、专业市场、配送、国际采购平台、新型商业设施开发、新兴商贸集成服务、商贸品牌建设、连锁经营等现代流通方式和经营业态，以信息化手段促进传统商贸服务企业集团转型提升，提高商贸业现代化、市场化、产业化、社会化和国际化水平。力争到2010年，社会消费品零售总额年均增速继续保持16%以上，商品市场成交额年均增速17%以上，成为长三角区域性商贸流通中心。

同时，积极鼓励发展知识型服务业、商务服务业、高端旅游、高端社会服务业以及其他高端服务业等领域。

二、工作重点

（一）加强组织领导。强化市服务业发展领导小组的指导和协调作用，定期研究并统筹协调服务业发展中的重大问题。市发改委作为全市服务业发展的牵头协调部门，重点抓好服务业发展的宏观管理、综合协调、集聚区和项目管理、目标考核等工作，并与经贸、旅游、科技、外经、信息、金融、文广新等行业主管部门以及规划、国土、建设、交通、财政、工商、税务、质监等相关职能部门通力合作，为服务业加快发展提供高效服务。加快调整和完善各市（县）、区相应的综合协调体系，形成各部门职责明确、分工协作的服务业管理体制和工作机制。

（二）强化规划引领。以科学发展观为指导，在开展现代服务业、商贸、旅游、物流等重点领域的“十一五”规划纲要中期评估的基础上，结合“十二五”规划前期课题研究，科学分析国内外产业发展趋势和我市自身条件，重点提出下一个5年乃至更长时间我市服务业特别是现代服务业重点领域的战略性发展目标和举措。以规划为引导，强化部门联动机制，重点推动现代高端产业和项目建设发展，遏制低水平重复建设项目。努力提高服务业专项规划和重点领域空间布局规划落实程度，形成从制订规划——实施方案——组织项目——政策支持——配套服务的落实体系，使之尽快转化为生产力。

（三）推进集聚区建设。着力推进服务业走集中、集聚、集约化发展道路。完善全市服务业集聚区规划布局研究，促进太湖新城科教产业园、工业设计园等27个省、市两级现代服务业集聚区专业化裂变式发展，形成一批定位准确、特色鲜明、辐射带动能力强的现代服务业集聚区，力争到2010年，营销收入（成交额）超500亿元集聚区达到3个，超百亿元集聚区达到6个。积极争取国家现代服务业集聚区试点，力争在运作模式，以及土地、资金、税收等政策环境上实现新的突破。选择业态新颖、规划完善、条件成熟的集聚区申报省级现代服务业集聚区，力争使我市的省级服务业集聚区数量达到13个以上。抓紧推进集聚区技术公共平台、服务公共平台建设，实现资源共享，提高信息化、集约化程度，增强我市现代服务业集聚区的核心竞争力。

（四）推进重点项目建设。集中力量抓好一批对地方经济拉动强、有示范效应的服务业重点项目，重点加快推进高端服务业重大项目建设。完善项目管理库建设，重点对省市两级重点服务业项目库、亿元以上重大服务业项目库实施滚动式管理，强化分类指导和跟踪服务，力争2009年—2010年列入省级服务业重点项目投资计划的企业和项目数达到20个以上，获得国家、省级各类服务业引导资金支持的企业和项目数不低于20个。强化服务业投资导向，按照有“促”有“压”的原则，扶优限劣，鼓励和支持服务外包、创意设计、现代物流、商务金融等新兴领域的相关实体项目建设，控制市场已饱和甚至过度竞争的部分行业新增项目，优化服务业投资结构。

（五）推动现代服务业与先进制造业“互动”发展。按照“抓两头、带中间”（即抓住产业链前端科技研发和创意设计、后端的营销和现代物流，带动产业链中间的制造业发展）的总体思路，积极发展以服务外包、创意设计、商务中介、现代物流为代表的生产业，促进形成现代服务业与先进制造业“双轮驱动”、互动发展的格局。鼓励和引导工业设计园、太湖国际科技园、太湖新城科教产业园等“三创”载体重点建设软硬件平台，特别是要为服务外包、科技研发、创意设计等核心企业和高端人才提供专业化、系统化服务的公共技术和服务平台。加快推进空运物流为特色的空港产业园、以流通加工增值为特色的大明物流三期、以多运联运为特色的通江物流、西站物流和新港物流等一批现代物流重点项目和企业，有效地降低全社会物流成本，促进生产业与制造业协调发展。

（六）搭建现代服务业招商引资平台。通过“走出去”与“请进来”、“国际”与“国内”相结合的方式，加大现代服务业招商引资力度。将日本、印度、香港等国家和地区作为服务外包、创意设计、现代物流等领域对外招商引资的目的地区，与重点集聚区和重点企业合作，组织筹备集聚区建设发展论坛和招商洽谈会、欧洲现代服务业、印度服务外包、港台高端服务业等4个对外专题招商活动，吸引国际知名企业落户锡城。同时，进一步加大对内招商引资力度，做好长三角区域服务业招商引资洽谈会筹备工作，争取一批服务业项目落地锡城，力争2009年—2010年服务业招商引资协议金额达到200亿元以上。

（七）加大人才引进和培育力度。依托“530”计划，积极实施现代服务业人才招引工程，把欧美等受金融危机影响较大的国家地区作引智目的地，重点引进科技研发、创意设计、金融商务、现代物流等我市急需的高层次领军型人才，从工作方式和环境、政策资金、后勤服务等领域采取组合手段，吸引其扎根无锡工作和创业。加快服务业各类专业人才培育，建立服务业人才培训基地，探索学历教育与职业资格培训相结合的人才培训机制。积极组织服务业条线、集聚区和项目管理人员参加各级各类服务业培训，为基层工作人员开拓思路、创新举措创造良好的条件。

（八）积极开展标准化及品牌建设。着力开展服务业标准化建设，在现代服务业标准体系、现代物流和电子商务技术管理规范等领域积极参与国家、省级有关部门及协会的服务标准制订工作。在传统和新兴服务业领域，加快培育一批国内外知名的服务业品牌，扶持发展具有本地特色的传统服务业老字号品牌。支持商业大厦、朝阳集团、天鹏集团、王兴记等一批优势服务品牌企业做大做强，实行跨地区、跨行业的连锁扩张。

（九）强化运行监测和统计分析。完善服务业运行分析制度，定期召开各地区服务业和各重点行业运行分析会，建立和完善服务业重点企业和项目联系渠道，及时了解掌握实际运行情况、协调解决存在的困难和问题，促进服务业健康快速发展。研究改进服务业统计方法，积极完善现代服务业、服务外包、商务服务等新兴行业的统计体系，完善服务业经常性统计调查和运行监测机制，为服务业发展提供及时、科学的基础信息依据。

（十）优化服务业发展环境。按照国家、省、市出台扩大内需政策以及涉及服务业相关措施，研究制订进一步促进服务业发展的政策意见，通过采取资金、信贷、土地等组合措施，重点支持带动作用强、吸纳就业人数大的重点企业和项目建设发展。完善全市服务业目标考核制度，结合我市实际，着力做好优化服务业考核目标的设置，将总量考核指标转换为增量考核指标，绝对数考核指标转换为相对数考核指标，加大奖惩力度，激发推进服务业工作热情。做好服务工作，积极协助省、市两级现代服务业集聚区和重点企业对上争取国家、省级服务业、流通等领域的资金和政策支持，缓解集聚区建设和企业经营压力；邀请相关部门和专家对城区、集聚区、企业开展咨询和服务，为实体企业排忧解困。

三、扶持措施

（一）加大现代服务业领域政府性投入力度。围绕贯彻落实国家、省、市保增长、扩内需、调结构的政策措施，建立和完善市级服务业发展引导资金制度，结合年度重大项目安排，加大对服务业重点集聚区、重点企业和重点项目支持。将市级服务业发展专项引导资金纳入财政预算内资金进行管理和使用，用于支持现代服务业重点领域内影响大、带动作用强、具有示范效应的重点集聚区、重大项目建设和培育农村市场及传统服务业的改造提升。

（二）完善现代服务业产业投资导向。积极实施产业引导，加快制订出台新的服务业产业导向目录，定期。按照政府性扶持资金项目招投标工作要求，加快研究制定服务业发展引导资金使用的新方式和新办法，通过以公开招投标形式确定扶持项目，并强化跟踪服务和督察力度，保证引导资金按照要求足额使用到位，尽快产生效益，充分发挥财政资金在项目建设中的导向作用。

（三）加大现代服务业重点项目扶持力度。为贯彻落实市委、市政府保增长、扩内需、调结构的各项政策措施，至2009年底安排4000万元财政引导资金（以下简称“新增引导资金”）用于支持现代服务业企业增加投入。新增引导资金主要投向高端服务业领域，扶持期为2008年10月1日至2009年12月31日。新增引导资金按相关规定加强管理（详见附件）。

（四）加大服务业引导资金的稽察力度。按照全市重大项目和政府投资项目稽察工作的意见，加强对服务业发展引导资金和新增资金监督、管理和审核，做到专款专用。对骗取、转移、侵占、挪用、截留、挤占资金，无正当理由未及时建设实施或竣工完成的，有关中介机构在评估中弄虚作假或提出的评估意见严重失实的，将限期收回已下达的资金，并按照相关法规、规章予以处理、处罚；对造成重大损失的，追究法律责任。

（五）加快形成服务业政策联动机制。各有关部门和地区要加大对服务业重点领域扶持力度，清理不合理规定和限制，充分运用准入门槛，税费征缴、价格监管、财政信贷等调控手段，以调整和优化服务业内部结构为核心，重点扶持服务外包、科技研发、创意设计、金融商务、现代物流、现代商贸、旅游休闲等领域的项目建设和企业运营，形成共同推进现代服务业发展的有利环境。

附件：无锡市新增服务业发展专项引导资金管理办法

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无锡市新增服务业发展专项引导资金管理办法

根据市政府决定，我市新增市级服务业发展专项引导资金4000万元。为加强对新增服务业发展专项引导资金的管理，提高资金使用效益，特制定本办法。

一、总则

第一条按照市委、市政府关于扩大内需、促进经济增长的决策部署，我市新增服务业发展专项引导资金（以下简称“新增引导资金”），以引导全社会对服务业的投入，扶持服务业新兴行业和重点领域的发展，调整优化服务业结构，培育服务业新增长点，提高服务业增加值占我市国内生产总值的比重，提高服务业对地方财政收入的贡献率。

第二条新增引导资金分配遵循突出重点、择优扶持、鼓励创新、公开透明的原则。

第三条新增引导资金实施项目化管理，严格程序，规范操作。市发改委和市财政局为新增引导资金的主管部门，共同对资金的审核、论证、使用和项目执行情况进行监督管理。市发改委负责新增引导资金的业务管理；市财政局负责新增引导资金的拨付。

二、支持对象和条件

第四条新增引导资金的扶持范围主要是市属和无锡市七城区中各种经济成份和经济形式的服务业重点发展企业的在建或新建项目。

第五条新增引导资金的扶持领域是高端服务业，主要包括：服务外包（软件和信息技术外包项目另行安排）、科技研发、创意设计、金融商务、现代物流、现代商贸等高端增值产业。

第六条新增引导资金支持的项目必须具备的条件：

（一）在本市注册、具备独立法人资格且项目在无锡市区实施的服务业企业。

（二）符合我市服务业发展规划导向。

（三）项目已启动。

（四）项目资金已落实。

（五）至少还符合以下条件之一：

1、纳入省、市重点，总投资5000万元以上、当年新建、投资量达到总投资的30%以上，并对地方经济有重大拉动作用和示范作用的高端服务业项目。

2、纳入省、市重点（包括22个城市综合体项目），当年工作量超20%、时序进度提前一个月以上的高端服务业项目。

3、业态新颖、填补我市服务业领域空白的高端服务业项目。

三、使用范围和方式

第七条新增引导资金的主要使用范围：

（一）省、市服务业重点项目的补贴和贴息。

（二）省级以上服务业引导资金项目配套。

（三）服务业新业态、新领域的项目。

（四）服务业创国家、省级品牌项目。

第八条新增引导资金主要采取专项补贴、贷款贴息和奖励等方式。标准如下：

（一）专项补贴：以自有资金投入为主的高端服务业项目，投资额在5000万元（含）—8000万元的，单个项目补贴最高不超过100万元；在8000万元（含）以上的，单个项目补贴最高不超过200万元。

（二）贷款贴息：以利用金融机构中长期贷款为主的项目，给予25%—50%的贴息补助，单个项目贴息最高不超过200万元。

（三）知识型服务业项目奖励：对业态新颖、填补我市服务业领域空白以及科技含量高的知识型服务业项目，引进并正式开工的，单个项目给予最高不超过50万元的奖励。

（四）提前竣工项目奖励：对原计划2009年后竣工的项目，提前竣工并投入运行的，单个项目给予最高不超过50万元的奖励。

四、投入方式

第九条新增引导资金，除下列情况外，投入方式一律实行招投标方式：

（一）涉及国家安全和国家秘密的；

（二）只有2家或2家以下潜在投标人可供选择的；

（三）没有引起有效竞争或对招标文件未作实质性响应或因故导致废除所有投标的；

（四）法律、法规规定的其他不实行招标的情况。

市发改委负责无锡市新增服务业发展专项引导资金项目的招投标工作，并负责组织成立评标委员会。评标委员会分专家组和综合组，专家组由各行业的技术、经济、管理专家组成；综合组由市发改委、财政局及有关部门的专业人员组成。投标人主要是市属和无锡市七城区中各种经济成份和经济形式的服务业重点发展企业的在建或新建项目。

招标方式分为公开招标和邀请招标。采用公开招标方式的，招标人将通过《无锡日报》、无锡市服务业工作网站（）同时招标公告。采用邀请招标方式的，招标人将向3个或3个以上具备承担招标项目能力、资信良好的特定的法人或者其它组织发出投标邀请书。招标人根据招投标项目的情况确定招投标方式。开标时应按招标文件规定的时间、地点和方式公开进行。中标项目确定后由市发改委会同市财政局将项目列入无锡市新增服务业发展专项引导资金计划，正式下达。招投标工作将于2009年2月份、5月份、8月份、11月份分四次进行。

第十条市财政局按下达计划及时拨付资金。对各区相关项目的扶持，各区财政按比例同步配套。

第十一条区财政在收到投资计划及预算指标后，按照规定程序办理资金划拨手续，及时、足额将资金拨付给项目承担单位。市属项目由市财政直接下达预算指标及拨付资金给项目承担单位。

五、监督管理与绩效考评

第十二条市发改委负责对新增引导资金项目的执行情况进行跟踪管理和监督检查，组织对项目进行验收，会同市财政局对项目执行和资金使用情况进行绩效评价；市财政局负责对资金使用情况进行监督检查并组织不定期抽查工作。

第十三条市发改委会同市财政局等有关部门对新增引导资金使用进行稽察。新增引导资金专款专用，任何单位和个人均不得滞留、挪用、截留、挤占，不得擅自改变或扩大专项资金的使用范围。对骗取、转移、侵占、挪用、截留、挤占资金；无正当理由未及时建设实施或竣工完成的；有关中介机构在评估中弄虚作假或提出的评估意见严重失实的，由市财政局限期收回已下达的资金，并按照相关法律、法规、规章予以处理、处罚，对触犯法律的，依法追究法律责任。

第十四条各项目主管部门年终要对所辖范围内相关项目资金的使用情况和竣工结算情况、项目实施过程和完成情况、项目投入使用后产生的经济和社会效益进行绩效评价，并及时将绩效评价材料上报市发改委和市财政局。

六、附则

第5篇：金融业务服务工作计划范文

症结存在

从地方金融统计的工作内容看，存在的主要问题如下：

地方金融统计范围存在争议。金融统计应该以金融业为统计对象开展统计工作。但目前何谓金融业，规定与现实并不一致。例如，根据2012年1月1日起执行的《国民经济行业分类（GB/T 4754-2011）》（以下称《分类2011》），金融业（J）包括金融租赁业（6631），对其解释为“指经中国人民银行批准以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构的活动”。但在现实中，商务部批准设立了大量的“融资租赁公司”，其主营业务和人民银行批准的“金融租赁公司”基本一样，从行业划分角度，这些融资租赁公司应该划入“金融租赁业（6631）”，而其在现实中是否能纳入金融业统计是一个问题。又如，根据《分类2011》，担保服务（7296）被全部划入“商务服务业（72）”中，没有划入金融业中。针对这类机构的管理，目前我国是通过两级体制实现的：一级是中央层面，由中国银监会牵头成立的联席会议机制。另一级是在各地政府，通常由省级金融局（办）牵头。从此类机构的业务特性和管理体制上看，都有明显的金融属性，行业分类却不在金融业中。另外，在“企业管理服务（721）”中，“企业总部管理（7211）”和“投资与资产管理（7212）”中有许多企业从事的资本运作、金融投资、控股（甚至是金融控股）投资，这些业务也都应该算在金融业中。由于金融统计所包含的行业存在争议，大大增加了金融业增加值核算的困难。

地方金融统计责任主体不明。目前，各地从事地方金融工作的政府部门主要是“一行三会”在各地的派出机构，以及各地政府自主设立的金融局（办）。在上述部门中，没有明确承担地方金融统计工作责任的主体。目前由人民银行履行的金融统计职能，其实是狭义的金融统计，其意义更接近于货币金融统计。在实际的金融统计运作中，除了人民银行的金融统计体系外，还有银监会的金融监管统计、证监会的证券期货统计，保监会的保险统计。虽然地方政府统计部门也承担了一些金融统计数据的搜集与整理工作，但并不能满足社会各界对地方金融统计数据的需求。事实上，由“一行三会”分头推动的金融统计工作，都是从国家层面开展的金融统计，并不是服务于地方政府的金融统计。虽然这些统计活动也按地域开展，但其各地分支机构的统计活动通常以“辖内”为标准，也就是以其监管权限为界。而地方政府的金融统计活动是以“属地”为原则。“一行三会”分支机构的统计数据无法满足地方政府的需求。

地方金融统计制度缺乏。由于统计范围和统计主体都存在一定问题，我国无论是国家层面，还是各省市层面，都未建立起满足地方经济社会发展需要的地方金融统计制度：既没有完整的统计报表体系和统计指标体系，也没有明确的取数规则和报送体系、信息系统。在这种情况下，各地的金融统计不仅无法准确反映金融业服务、支持本地经济发展的贡献，更无法反映地方金融发展中的特色。甚至对一些基本指标的统计口径也存在较大差异。比如对“金融资产额”这一指标的认识就存在分歧：第一，当地监管局以管辖权为边界，只统计其监管对象所拥有的金融资产额，但在如北京、上海等地，存在大量注册在当地，却由银监会、证监会、保监会直接监管的机构。第二，金融机构普遍采用总分行制，随着总行本级经营权的扩展，总行本级的资产规模也不断扩大，这部分资产的归属如何确定是个难题。第三，某一金融机构内部存在复杂的系统内生业务，各机构以法人为单位进行报表合并时，需要进行大量的抵销处理。如果简单地把各地分支机构的资产规模相加，会出现分支机构资产总额大于全行的现象。如何在地方金融统计中解决这些问题都需要制度保障。

从四方面找原因

地方金融统计工作之所以会存在以上问题，主要是由于以下原因：

首先，对地方金融的统计工作重视不足。目前的金融统计主要集中在国家层面，一是服务于国家的宏观调控及经济政策制订，二是服务于参与国际交流，开展国与国的对比分析，对地区层面开展的金融统计工作的重视度不够，尤其是缺乏服务于地方经济社会发展的地方金融统计工作体系，导致地方金融统计工作存在较多困难。

第二，统计改革存在一定滞后性。金融业快速发展是近年新出现的现象，各级地方政府高度重视金融业发展也是近期出现的现象，而统计工作本身的特点决定了其对于新出现的经济现象需要有一个较长的认识过程。从目前情况来看，金融统计的组织机构、制度建设和人员设置都跟不上金融业快速发展的形势。

第三，缺乏专业人员和专业认识。近几年金融机构、金融业务创新、发展较快，各地开展地方金融统计工作普遍存在人手紧张、认识不足、对金融业务不熟悉等问题，在一定程度上阻碍了地方金融统计工作的开展与深化。

第四，缺乏相应的沟通协调机制。从统计口径看，人民银行、各监管部门和地方政府统计部门各自制订了金融业务、金融指标统计口径，上述口径存在不一致、不协调的情况。从地方金融统计对象看，除了由国家金融管理部门直接管理的金融机构外，还有由地方金融局（办）批准设立的小额贷款公司、由发改委注册备案的创业投资机构、由商务委批准设立的典当和融资租赁公司。各有关统计机构与主管部门间缺乏信息沟通协调机制。

地方金融统计工作亟需改革

随着服务业在国民经济中的占比不断提高，金融业在国民经济中的地位稳步提升。为了加强服务业统计工作，国务院办公厅印发了《关于加强和完善服务业统计工作意见的通知》。而各级地方政府对金融工作的重视，使地方金融统计工作的现状与现实需求间的矛盾日益明显，地方金融统计工作亟需进行改革。

明确地方金融统计工作主体。虽然目前在国家层面上，金融统计是由人民银行牵头的，但事实上人民银行的金融统计只是货币金融统计，它在各地的分支机构也无力承担地方金融统计的职责。所以应该明确各地方统计局是地方金融统计的牵头负责部门，由其整合各方资源，共同推动地方金融统计工作的开展。

明确金融业统计范围。统计工作的基础是国民经济行业分类，而目前执行的行业分类存在一些问题，比如将担保划入商务服务业，对融资租赁业定义过窄等。又如，银行业协会、证券业协会等机构目前被划入群众团体、社会团体和其他成员组织（94），从实际工作角度考虑，这些机构划入金融业可能更有利于金融业的行业统计。建议对相关问题进行进一步解释和修正，以利于金融统计工作的开展。

试点建立地方金融统计制度。地方金融统计是一个新的统计领域，如何区别于人民银行等国家金融管理部门实行的专业统计、行业统计，如何体现地方金融业发展的规模、速度、特色、贡献，需要认真开展研究。建议根据各地实践，尤其是北京、上海等地金融业发展的实际情况，开展地方金融统计制度创新试点，明确统计指标，规范统计口径，细化规则，建设信息系统。

第6篇：金融业务服务工作计划范文

突出“政府”推动，全力优化创业创新环境。加强对企业自主创新的政策扶持和有效服务，完善工作机制，充分发挥政府引导推动作用。一是政策扶持全方位。出台“工业强县36条”，每年拿出工业税收总额的10%支持企业科技创新等工作，其中专项资金达2000万元，奖励企业资金的50%用于科技再投入；高新技术企业享受税收减免政策，企业所得税从25%降到15%，减免额的50%用于科研投入。设立科技成果转化实验区建设专项资金，每年安排5000万元用于引进高校院所成果转化中心、成果转化公共信息服务平台建设、创建重点中试基地和鼓励成果转化产业化。设立科技创新专项资金，每年投入300—500万元支持科技合作成效明显的创新项目、创新团队和创新载体。二是工作机制全覆盖。深化创新科技工作管理机制，强化绩效引导，推动责任落实。夯实乡镇科技工作基层基础，建立乡镇科技联络员例会制度，实现县、乡镇、企业三级科技管理网络体系全覆盖。把科技创新工作列为乡镇、部门年终考核内容，对典型案例、优秀单位和先进个人予以奖励。将科技招商纳入选商引资重要考核内容，明确工作目标，落实责任分工，建立日常管理机制，加快科技创新创业人才、高新技术成果、科技金融资本和科技服务机构等创新资源的引进。三是主动服务全天时。建立“零距离”服务模式，及时更新科技企业（项目）库，实时掌握企业科技动态，对已认定的高新技术企业加强动态跟踪管理。开展“科技企业服务月”活动，对科技型企业实行一对一走访服务，通过政策宣传、业务指导、统计培训等形式，有针对性地为企业提供项目申报、统计监测等服务指导。今年以来，累计走访企业116家，先后组织了66家企业参加科技合作对接交流洽谈活动，达成科技合作签约项目19项。

突出“研用”结合，切实加快科技成果转化。围绕“成果从哪里来、谁来承接转化、如何加快成果转化”等关键环节，深化完善产学研用互动机制，切实提高自主创新水平。一是推动产学研合作。利用上海技术交易所德清创新驿站、浙江大学德清技术转移中心、浙江省网上技术交易市场德清分会场等信息平台，先后组织多家企业走进高校、科研院所等机构开展成果推介、技术需求对接等活动，推动企业加强与高校、科研院所开展多种形式的科技合作。2012年，征集科技成果2800多项，技术需求和难题76项，解决32项，合同成交金额2268万元。目前，全县有530多家企业与全国130多所高校、科研院所建立了紧密的科技合作关系，拥有各类合作共建企业技术研发机构23家和技术创新团队18个，平均每年新达成科技合作项目50项左右。二是加快科技成果产业化。积极鼓励高校、科研机构的研发成果借助企业的硬件资源开展中试工作，对建立中试基地给予资金支持与奖励，探索中试成果利益分享机制，鼓励企业推进中试成果的产业化。支持企业联合高校院所进行新产品开发、生产工艺改进、共性关键技术攻关，共同开发或直接承接科技成果并用于生产产业化。如佐力药业通过与浙大合作，开发乌灵菌系列产品，获得两个国家中药一类新药证，从而成长为高新技术企业，并于2011年成功上市；金磊耐火通过购买武汉科技大学一项发明专利实施产业化生产，在2011年获省科技成果转化一等奖，并于2012年成功上市。三是提升自主创新能力。支持引导企业加强技术创新平台建设，广泛建立工程技术（研发）中心，组建企业研究院，全面提高自主创新能力。目前，全县有企业研发机构326家，其中部级企业技术中心1家，省级企业研发（技术）中心49家，部级博士后工作站1家，省级博士后工作站3家，院士专家工作站2家，省级企业研究院2家，省级工程研究中心1个，80%以上的高新技术企业建立了省级高新技术企业研发中心。先后出台《关于进一步加快引进和培育高层次创业创新人才的若干意见》等一系列政策措施，强化人才引进、培养和使用。目前，全县拥有国家“”1人，省“”3人，海外人才联络站1家，海外引才大使2名，省级以上高级专家入选“南太湖特聘专家”8人。

突出“金融”支撑，全面深化科技金融融合。结合省金融创新示范县建设，不断深化完善科技与金融融合的体制机制，促进科技金融紧密结合。一是健全科技金融服务体系。建立健全以县科技金融服务公司、科技支行为主，以科创小额贷款公司、科技担保公司和创业风险投资公司为辅的科技金融服务体系。截止2012年底，科技担保公司累计为科技型企业办理担保业务781笔，担保金额15？郾7亿元；科技创业投资有限公司累计注资950万元，参股杭化科技、拓普药业、蓝德能源、明德水处理等多家企业，并积极为科技型中小企业与外地金融投资机构合作牵线搭桥，全县共有49家科技型中小企业获得国开行浙江省分行成长性贷款7600万元；佐力科创小额贷款公司累计为科技型企业发放贷款1？郾2亿元；德清小微企业贷款中心累计发放各类贷款6？郾35亿元，贷款户数达368户；科技支行累计发放科技贷款36笔，放贷金额1？郾19亿元，贷款企业全部享受最低基准利率待遇；探索创新科技保险产品，制定出台《德清县科技保险补贴资金管理办法（试行）》，积极开展科技保险业务和科技贷款保证保险试点工作。二是完善科技金融政策体系。先后出台关于推进金融创新发展、小额贷款公司发展、进一步加强中小企业信用担保体系建设、进一步促进科技与金融结合等一系列政策意见，严格落实扶持和风险防范补偿的政策措施。设立1亿元的科技信贷引导基金，引导银行为科技企业提供贷款，2012年共发放科技贷款3？郾5亿元；设立3000万元科技金融风险补偿基金，对科技金融机构信贷投放和信用担保过程中产生的损失进行风险补偿，最高补偿比例为30%；设立科技创新贷款贴息资金，用于对科技型中小企业贷款进行部分贴息和政策补助，已累计发放250万元；每年至少安排200万元作为扶持科技创新创业种子资金，目前累计有102家科技企业获得补助。全面实施科技型中小企业培育“雏鹰计划”金融专项行动，入选企业可以优先获得信用授信贷款扶持，并优先提供知识产权质押融资、应收账款质押融资等，在信贷利率上实行基准利率不上浮。三是创新科技金融信贷产品。鼓励和引导金融机构创新科技金融信贷产品，积极开展科技诚信贷、基金宝贷、股权质押贷、应收账款质押贷等多种金融创新产品业务，开发实施科技型中小企业集合贷款及债权基金，专利权质押，订单、仓单、保单质押等融资创新产品。对各级各类科技型企业给予30—2000万元的科技信用贷款额度，2012年为12家科技型中小企业提供专利质押贷款5400万元。

突出“中介”服务，着力完善服务平台建设。围绕构建区域创新体系，全面推进服务平台、创新平台和创业平台建设。一是建设科技服务平台。加入省科技文献共建共享平台、省大型科学仪器设备协作共用平台等资源共享平台，基本实现国内外有关成果信息资源共享。成立县科技成果转化管理服务中心，建设科技成果转化公共服务平台2500平方米并投入使用，中科院计算所、力学所等7个科技成果转化中心签约入驻。县科技企业孵化器被认定为部级科技企业孵化器，2012年，新增高科技孵化项目企业25家，在孵企业82家，其中“南太湖精英计划”项目在孵企业14家，累计毕业孵化企业51家。二是建设技术创新平台。依托行业龙头骨干企业的重点技术研发机构，整合创新资源，建立起多个行业技术创新共享服务平台。生物医药特色产业基地成为国家火炬计划特色产业基地和国家科技兴贸创新基地，被列为省现代产业集群转型升级示范区；科创园现代生物技术平台被认定为省级科技企业孵化器公共技术服务平台；数控装备制造产业基地成为省级高新技术特色产业基地；木质装饰新材产业基地和木质装饰研发检测平台被认定为省级高新技术特色产业基地和省区域创新平台，并通过国家火炬计划特色产业基地专家组现场评估。三是建设科技创业平台。全面推进德清经济开发区和科技新城建设，全力打造综合性科技创业平台。德清经济开发区于2010年被认定为省级高新技术产业园，园区已形成以生物医药、装备制造、特色机电、电子信息及软件开发为主导的产业格局，目前正积极申报部级高新技术开发区。科技新城规划建设占地5平方公里，现已引进企业85家，注册企业52家，浙江省地理信息产业园（我县与省测绘与地理信息局共建）和22个地理信息研发、产业化项目、联合国地理信息国际论坛永久会址以及省通用航空高技术产业基地均已落户其中。

第7篇：金融业务服务工作计划范文

(一)坚持在贯彻落实科学发展观实践中加强党建工作

科学发展观深化了对共产党执政规律、社会主义建设规律和人类社会发展规律的认识，是马克思主义发展观与时俱进的新成果，体现了党的先进性建设的要求。辖区各级行要围绕贯彻落实科学发展观加强党建工作。一方面，要通过进一步发挥人民银行的职能作用，促进科学发展观的落实。要坚持以稳定币值、促进经济增长为目标贯彻执行货币政策，运用各种货币政策工具和手段，调整货币信贷结构，支持和促进经济结构调整和经济增长方式的转变，促进区域经济协调发展。要积极推进金融改革和开放，尤其是要通过推进农村信用社改革，进一步完善农村金融服务体系，促进社会主义新农村建设。要进一步做好金融稳定和金融服务工作，发展金融市场，健全支付体系，建设良好的金融生态环境，提高社会资金周转和使用效率，促进金融体系健康发展。另一方面，要按照科学发展观的要求，组织好辖区各项工作的管理和运行。要坚持以人为本，着力促进人的全面发展。采取有力措施，加快提高辖区干部职工的思想道德素质、业务技术素质、科学文化素质和健康素质。加强各类人才的培养、吸收和使用，加快发展壮大“五型”人才和各专业领军人物团队。要坚持全面发展，着力促进分行、中心支行和县（市）支行工作的统筹协调发展。分行和省会（首府）中心支行要加强协调，按照职责分工，主动解决实际问题，促进中心支行、县（市）支行干部队伍建设和各项业务工作全面协调发展，努力做到管理不出真空，监督不留死角。要坚持协调发展，着力提高辖区执行货币信贷政策、维护金融稳定、提供金融服务和协调本外币工作的能力。

(二)坚持在构建社会主义和谐社会实践中加强党建工作

人民银行分支行在构建社会主义和谐社会中担负着重要的职责，我们要充分认识构建社会主义和谐社会的重大意义，明确自身的责任和使命，找准位置，在履行中央银行职能中为构建和谐社会提供支持和服务。一是要通过履行维护金融稳定职责，促进和谐社会建设。要进一步完善金融稳定协调机制，加强对系统性金融风险的监测、评估和预警，及时处置突发性金融风险，切实维护金融体系稳定。二是要认真执行稳健的货币政策和金融调控要求，积极主动地协调信贷政策、财政政策和产业政策，通过积极落实支农、就业、助学、中小企业等专项信贷政策，支持薄弱环节和弱势群体，促进和谐社会建设。三是努力构建团结和谐的内部环境。要进一步加强对工会、共青团等群众组织的领导，支持他们履行职责，多做鼓舞士气、凝聚人心、理顺情绪、化解矛盾的工作。要积极做好工作，力争把问题解决在当地，妥善解决好职工群众关心的实际问题，及时消除不和谐因素。要切实提高应对突发事件的能力，不断完善统一指挥、反应灵敏、协调有序、运转高效的应急管理机制。要继续做好对“”重点人员的教育转化和防控管理工作。要进一步加强安全保卫工作，严防发生安全责任事故，切实维护好分支行团结和谐的好局面。

(三)坚持在加强党的执政能力建设实践中加强党建工作

党的执政能力建设是党执政后的一项根本建设，辖区各级党组织要按照加强执政能力建设的要求，加强党建工作。一是要坚持用发展着的马克思主义理论武装头脑、指导工作、解决问题。要继续深入学习邓小平理论和“三个代表”重要思想，深入学习科学发展观、社会主义和谐社会、党的执政能力建设和党的先进性建设等一系列重大战略思想，坚持理论联系实际，努力在履行工作职责的实践中体现这些重大战略思想的要求，取得实实在在的成效。要认真落实党委中心组学习制度，坚持办好党校主体班，深入开展创建学习型党支部活动，扎实推进党员队伍的政治理论和业务学习。二是继续把领导班子和领导干部队伍建设作为能力建设的重点。要全面贯彻干部队伍“四化”方针和德才兼备原则，不断深化干部人事制度改革，大力选拔政治上靠得住、工作上有本领、作风上过得硬、职工群众信得过的优秀干部。要进一步完善干部竞争上岗制度，扩大竞争上岗的职级和层次，推行领导干部任职试用期制，探索建立优胜劣汰的全员竞争机制。要着眼于长远发展，加大后备干部的培养力度。统筹辖区干部人力资源，加大对优秀年轻干部在分行、省会（首府）中心支行、地市中心支行之间交流使用的力度。要进一步加强干部监督工作，加强对领导班子和领导干部的考核；要认真总结业绩考核工作经验，进一步完善业绩考核办法。三是要继续抓好党员队伍建设。党员是党的肌体细胞和党组织活动的主体，要通过正面教育、自我教育，使党员做到自觉、自省、自警、自励，不断增强党性意识、责任意识、忧患意识和使命意识，成为名副其实的共产党员。要不回避存在的问题，认真解决党员干部中存在的突出问题，让群众来监督党员和评议党员，使广大党员在履行职责中充分发挥先锋模范作用。要通过不断完善制度和机制，促进党员自觉遵守和党规党纪，自觉践行先进性要求。四是要继续抓好党的基层组织建设。基层党组织建设的重点是配齐配强支部书记，切实落实“一岗双责”，切实提高组织生活质量，切实提高党组织的凝聚力、战斗力。当前，要认真学习贯彻中央下发的《关于加强党员经常性教育的意见》等保持共产党员先进性长效机制文件，结合辖区工作实际，抓紧抓好落实，巩固和扩大先进性教育成果，使党员更加积极主动地发挥先锋模范作用。五是要进一步加强和改进思想政治工作。要在全体干部职工中大力开展以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观教育，教育干部职工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观和价值观。要深入开展创先争优活动，扎实推动“创建学习型组织，争做知识型职工”活动的深入开展。继续把创建文明单位、文明科室、文明家庭和争做文明职工等活动引向深入，不断提高创建的层次和水平。要注重在创先争优活动中发现和总结先进典型，大力学习和宣传先进典型，努力在辖区形成奋发进取、积极向上的工作局面。要进一步加强党务部门的自身建设，搞好党务部门之间的协调。

(四)坚持在保持党同人民群众血肉联系的实践中加强党建工作

党群关系是关系到执政党生死存亡的一个根本性问题。党的先进性既体现在正确的路线方针政策上，又体现在党组织和党员干部的优良作风上。各级党组织要坚持党的群众路线，密切联系群众。一是要坚持开展调查研究。通过调查研究，提出保持经济金融健康发展的措施意见，为上级行决策和金融企业改善经营管理服务。要深入实际，了解民情、反映民意、集中民智，切实解决实际问题，使调查研究工作取得实效。二是广大党员尤其是党员领导干部要自觉过好组织生活，认真开展批评与自我批评。要加强对民主生活会的指导、检查，切实提高组织生活会的质量。三是要大兴求真务实之风，把主要精力用在想工作、干工作、干好工作上。要坚持重实际、说实话、出实招、求实效，扎扎实实抓工作。要经常深入基层、倾听群众呼声，对职工群众提出的需要解决的困难和问题，符合规定要求、能够解决的要抓紧解决；暂时不具备条件不能解决的，要做好说明和解释工作，积极创造条件去解决；对不符合实际甚至不合理的要求，要坚持原则，敢于批评。好的作风是抓出来的，更是带出来的，各级领导班子、领导干部、领导机关要牢固树立责任意识和使命意识，以优良的作风，为下级机关和基层干部职工做出榜样。

(五)坚持在加强党风廉政建设实践中加强党建工作

要结合工作实际，加强惩治和预防腐败体系建设，立足教育，着眼防范，强化监督。一是要认真落实总行党委关于贯彻《建立健全教育、制度、监督并重，惩治预防腐败体系实施纲要》的具体意见，加强反腐倡廉教育，筑牢思想道德防线。要深入开展学习贯彻等主题教育活动，充分运用典型案例进行警示教育。要积极探索构建反腐倡廉的“大宣教”工作格局，形成宣传教育的整体合力，增强宣传教育的实效。二是要加强制度建设，切实落实分行党委《关于进一步加强干部监督工作的意见》，进一步完善“三谈两述”、“组织函询”等制度措施，确保各项工作规范运作和权力正确运行。三是要加强监督检查。进一步加强和改进巡察工作，抓好县（市）支行监督机制建设，抓好费用划拨、大额采购、基建工程招投标等重要环节的监督管理。发现有苗头性、倾向性的问题，要早打招呼、早通气，及时纠正问题，避免干部职工犯错误。四是要深入开展行业作风建设，积极推进行务公开和政务公开。五是要认真开展廉政监察。组织开展治理商业贿赂专项工作，做好案件查防工作。

二、关于加强金融服务工作

(一）深刻领会人民银行金融服务工作的总体要求

金融服务是中央银行的重要职能。总行党委提出：要坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学的发展观，按照“十一五”规划的要求，求真务实，开拓创新，切实加强管理，加大创新力度，确保安全高效，进一步提高金融服务水平，促进经济社会持续协调健康发展。全辖各级行要认真领会、全面贯彻总行的要求，切实提高服务水平。

1．共识与人才。就是要统一对中央银行金融服务工作地位和作用的认识。中央银行金融服务工作是法律赋予人民银行的重要职责。金融服务职能与制定和执行货币政策、维护金融稳定处于同等重要的地位，同时也是实施货币政策、维护金融稳定的基础和保障。中央银行金融服务工作是全社会金融服务工作的基础性环节，影响和带动全社会金融服务的发展。做好中央银行金融服务工作，对改进全社会金融服务工作、提高金融业综合竞争力、更好地服务于改革开放和现代化建设具有非常重要的作用。要重视人才在金融服务工作中的关键作用。搞好金融服务工作，既需要专业操作人才、科研人才，也需要精通业务的管理人才。要切实采取措施，加强金融服务人才的培养、引进和使用，促进辖区金融服务人才素质有新的提高。

2．科技与创新。现代金融服务离不开科技，科技是提升金融服务水平的第一推动力。辖区各级行要高度重视科技工作，充分调动科技人员为业务工作服务的积极性、主动性和创造性，努力形成科技支撑、引领未来、重点跨越、全面发展的金融服务工作新局面。创新是金融服务加快发展的不竭动力，辖区各级行要增强创新意识、探索创新机制、发展创新文化、培养创新能力、规划创新项目，积极开展金融服务工作的制度创新、业务创新和服务创新，推动金融服务工作上水平。

3．规划与协调。金融服务工作系统性强，既涉及人民银行内部各部门的工作，也与金融机构、地方政府部门和社会公众密切相关。人民银行在提供金融服务的同时，还要依法规范全社会的金融服务工作。因此，金融服务工作的发展要注重系统性，要重视发展规划，注重吸收和采纳现代金融服务的标准和规则。辖区各级行要认真落实总行有关金融服务工作的规划和规范要求，找准工作的切入点，推动金融服务工作的规范化和标准化。对金融服务工作要搞好前瞻性设计，努力使金融服务规划符合发展方向和实际需要，避免重复建设和损失浪费。各级行要增强协调意识，主动做好与金融监管部门、金融企业和社会相关部门的工作协调，积极争取地方政府的支持。通过加强协调，推动金融服务工作不断取得新成效。

4．成本与效率。中央银行金融服务要体现市场经济的原则，提供金融服务和产品要讲求成本与效率。人民银行要继续发挥在金融服务中的基础性作用，加强金融基础设施建设，提供公共性金融产品，为各类金融机构搭建金融服务平台。要充分发挥市场机制的作用，鼓励金融机构和社会化、专业化金融服务机构进入金融服务市场，通过市场主体的平等竞争和不断创新，降低成本，提高效率，繁荣市场，更好地满足社会各界对金融服务的多样性需求。辖区各级行要面向市场需求，加强金融服务管理，努力降低开发和运行成本，不断提高服务质量和效率。

5．风险与控制。中央银行金融服务信息化程度高、系统性强，尤其是现代科学技术在金融服务领域的广泛应用，使金融服务体系越来越复杂，面临的风险也越来越突出。辖区各级行要高度重视并加强金融服务领域的风险管理，建立严格的风险评估、排查和监控制度。抓紧完善风险管理组织体系，落实风险管理责任制。建立健全应急管理机制，制定和组织实施突发事件应急处置预案。要切实加强内控制度建设，找准业务风险点，认真落实工作责任制，通过制度和机制建设防范各类风险和案件的发生。要建立健全人员合理流动机制，切实防范金融服务部门的操作风险和道德风险。要注重发挥内审、事后监督等部门在防范资金风险中的重要作用，业务核算部门要主动接受审计和事后监督。各单位、各部门负责人要支持内审、事后监督部门履行职责，切实加强内部控制。

(二)切实抓好金融服务工作重点和主要措施的落实

一是要进一步完善经济金融分析监测体系。重点是按总行统一规划，加快统计指标体系建设，建立以银行业统计为主体，证券、保险业统计为辅助，跨境银行业务活动为补充，资产负债、市场交易以及机构概况并存的现代金融统计体系。要采取措施对统计信息进行深度加工，加强对总量、流量和结构的分析研究。要加大宏观经济分析和专题调研力度，及时对经济金融运行进行分析和判断，为宏观经济调控和货币政策制定提供决策依据。

二是积极推进现代支付体系建设。重点是按照总行统一规划，建设以中央银行现代化支付系统为核心，商业银行内部系统为基础，票据交换系统、银行卡系统、外币清算系统、互联网支付等为重要组成部分，支付清算组织的清算系统为补充的支付网络体系。要进一步组织小额支付系统业务的推广和创新，扩大交易结算量。要加快建设基于影像截流技术的票据交换网络，2007年实现支票在全国的流通。改进农村支付结算条件和环境，协调各地农村信用合作联社，加快开发和健全联社间的通汇系统，推动地方商业银行和农村信用社加入支付系统。推广以支票、汇票、本票和银行卡为主体，以电子支付工具为发展方向的非现金支付体系建设。建立健全支付体系风险监测和评估机制，定期开展支付体系安全稳定性自评工作，加强对支付清算组织及相关业务的监督、检查。进一步完善支付结算制度体系。

三是努力改进货币发行和现金流通管理工作。积极推进货币金银管理信息化，探索调控流通中货币结构的有效手段和途径，做好现金回笼处理工作。要加强人民币出入境监测和管理，规范人民币跨境流动秩序。深入开展反假货币工作。要加强发行库规范化管理，力争辖区有更多的发行库达到总行一级库标准。积极推进县支行发行库体制改革。继续加强发行库安全管理和安全设施建设。钞票处理中心要进一步落实责任制，加强对残损人民币复点、销毁和安全运行管理，坚决杜绝案件的发生。

四是不断提高经理国库水平。重点是切实履行人民银行经理国库的职责，改进和完善国库体系。正确处理服务与监督的关系，确保财政收入和支出及时足额入库和按预算划拨。加强对库和办理国库经收业务行社的监督管理力度。积极稳妥地推进财税库横向联网。改进和完善国库会计管理，实现国库资金零在途。进一步完善国库统计指标与分析体系，加强中央银行与财政部门的信息交流，充分发挥国库在国家预算执行、货币政策与财政政策协调配合、促进经济发展中的作用。切实加强制度建设，防范国库资金风险。

五是加快企业和个人征信体系建设。重点是加强数据质量和操作管理的监督检查，促进企业和个人信用信息基础数据库的不断完善和规范应用。落实企业结算账户信息录入基础数据库的要求，逐步将企业支付信息纳入基础数据库。努力扩大非银行信用信息采集范围。搞好中小企业信用体系建设，分行和太原中心支行要搞好中小企业信用体系建设试点。加强信用数据分析与利用，扩大征信服务的范围，满足商业银行、企业、个人和政府对征信服务的需求。要继续推进区域金融生态环境建设。

六是全面推进反洗钱工作深入开展。重点是进一步完善反洗钱工作体系和协调机制，提高工作效能。建立现场监管和非现场监管相结合的反洗钱监管体系。提高资金监测和可疑交易核查质量，指导金融机构做好反洗钱工作。加强与地方公安等有关部门的联系和沟通，加大对洗钱案件的打击力度。

七是加强和改进外汇服务工作。要认真学习《国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》，积极推进滨海新区综合配套改革试点。要抓好滨海新区外汇管理政策改革试点工作，加强宣传、搞好落实。抓住滨海新区开发开放的机遇，注意研究区域经济协调发展的结合点，找准改进外汇服务的切入点，主动提出改进外汇服务的措施和意见，为促进辖内区域经济协调发展做出贡献。

八是高度重视做好会计核算和事后监督工作。认真贯彻执行《中国人民银行会计基本制度》，严格执行内控管理制度和操作规程，保证会计核算工作质量。加强事后监督组织机构建设，配齐配强工作人员，支持事后监督部门履行职责。事后监督部门要坚持独立、客观、全面和及时的原则，进一步改进监督方法、落实监督责任，及时反馈监督结果。加快事后监督体系建设，利用电子化手段，提高事后监督工作水平。

金融服务是基层人民银行一项基础性工作，各级行处在金融服务的第一线，任务繁重，责任重大。要加强对金融服务工作的领导和组织推动，始终把做好金融服务工作作为各级行的基础工作来抓，在人力、物力和财力等资源上确保金融服务部门开展工作的需要。要上下结合，形成金融服务的综合系统优势，分行和省会（首府）中心支行要加强对金融服务工作的组织、管理和服务，各中心支行和县（市）支行要利用贴近市场、贴近金融机构、贴近地方政府提供金融服务的优势，加强对新情况、新问题的调查研究，在总行统一领导下，根据地方金融服务需求变化，不断创新金融服务工具，改进金融服务手段，提高金融服务效率。各级行领导干部要支持金融服务部门开展工作，帮助解决实际困难和问题。

(三)严肃财经纪律，规范财务管理，努力创建节约型机关

从今年起，人民银行实行部门预算制度，对财务管理工作提出了更高、更严的要求。各级行要适应财务管理体制变化的要求，进一步加强财务管理工作，按照“严格遵守财经纪律，严格执行财务制度，严格控制费用开支，严肃处理违纪行为”的要求，认真做好财务管理工作。

一是要转变预算观念，严格执行部门预算制度。部门预算制的基本特征是：收支两条线；基本支出定员定额，项目支出逐项核定；全国人大审批。实行部门预算后，预算控制的手段和预算约束力进一步加强。各级行要积极转变预算观念，牢固树立预算约束意识，促进财务管理的制度化、规范化和精细化。各级行要树立先算账后花钱的理念，从预算的编制、分配和执行等各环节精打细算，增强部门预算的科学性和可行性。预算执行要坚持“有多少钱，办多少事”。对上级行批复的预算要严格执行，不得超预算。项目资金必须按照批准的项目和用途使用，不得自行调整。

第8篇：金融业务服务工作计划范文

市被确定为国家服务业综合改革试点区域。为抓住机遇，年8月。扎实工作，深入推进，圆满完成试点预期目标，加快推动全市经济发展方式转变和产业结构优化升级，特制定如下实施方案。

一、指导思想和工作目标

掌握好新一轮国际服务业转移、国家加快服务业发展的重大机遇，坚持以科学发展观为指导。进一步深化改革，扩大开放，建立核心竞争力突出、特色优势明显、发展方式先进的现代服务业产业体系，显著增强区域经济发展的辐射带动力，率先形成以服务经济为主的产业结构。2015年，全市服务业增加值达到3600亿元，年均增长13%以上，占全市GDP比重提高到56%以上，从业人员的比重提高到47%占全部税收的比重提高到55%

二、主要任务和责任分工

（一）建设区域性信息服务中心。

发展计算等新兴软件服务业态。打造一批销售收入过百亿元和员工过万人的大型软件服务企业。培养引进一批高层次创新团队，1.打造中国软件名城。培育特色优势鲜明的软件产业集群。建设一批国家和省级软件工程技术中心。加快建设软件研发生产核心区、软件应用孵化区、软件人才教育培训区、数字创意示范区以及软件技术效果转化区，将山大路科技商务区打造成为立足面向全国的信息产品集散中心和定价平台。2015年，全市软件服务业实现销售收入1700亿元，增加值占全市GDP比重达到10%左右。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市科技局、市人力资源社会保证局、高新区管委会）2.打造“动漫泉城”加强三大基地（高新区、槐荫区、长清区动漫基地）建设提升，促进动漫企业集聚发展。加快建设运动捕获、集群渲染、高清编辑、音效合成、产品体验、公共版权软件、三维制作和人才培养8大系统。培育一批拥有自主品牌的创作主体，创作一批优秀动漫精品。建设动漫游戏产品及其衍生产品物流交易中心和动漫主题公园。创立动漫创业基金，成立动漫游戏产业集团。建立反盗版产业联盟，加强知识产权维护。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市发改委、市科技局、市文化广电新闻出版局、市金融办、市西区投融资管理中心、高新区管委会）

大力发展数据中心与资源外包服务、数据加工与处理服务、数据异地备份与恢复维护服务等业务。加快建设齐鲁外包城、长清服务外包示范园区等产业基地。2015年，3.打造世界知名服务外包基地。完善“软件入口绿色通道”服务功能。全市软件服务外包收入突破10亿美元。牵头单位：市商务局，配合单位：市发改委、市经济和信息化委、市科技局、高新区管委会）

建立较为完备的商用数据库体系，4.打造“数字泉城”整合省会乡村群经济圈信息资源。发挥我市在更广区域内的服务和协调功能。加快实现乡村基础信息数字化、乡村管理数字化、公共服务数字化和激进产业改造数字化。实现光纤主干网覆盖全市、第三代移动通信网覆盖全市、无线宽带网覆盖市区三个“全覆盖”支持三网融合联合实验室研发建设，打造完整的三网融合产业链。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市发改委、市科技局、市城管执法局、市文化广电新闻出版局、高新区管委会）

（二）建设区域性现代物流中心。

加快推进物流中心、物流站点布局选址和开发进程。加快城际铁路、跨黄河交通项目建设。积极对接半岛物流区，1.构建服务全省、面向全国的物流服务网络。抓好、、3大物流园区建设。推进通关“一点通”监管模式和口岸特殊区域直通模式改革。推动至郑州铁路线及有关运输线路建设，打通黄河中下游货物经由中转，配送至青岛或天津港直至日韩的物流大通道。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市发改委、市交通运输局、海关）

重点支持银座、润华等10家大型商贸企业物流配送系统建设，2.打造现代物流产业体系。提升发展商贸物流。积极发展电子商务等现代流通方式。大力发展交通装备、钢铁冶金、机械装备、食品医药等制造业主导产业链物流。积极拓展货运航线，整合空港货运资源，突破发展航空物流。构建县乡村三级物流配送网络，加快发展农业物流。鼓励银行、平安公司等金融机构以仓单质押、物流平安等方式，积极开展物流金融业务。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市交通运输局、市发改委、市商务局、市金融办、市供销社）

培育发展第四方物流，3.培育现代物流骨干企业群体。做大做强第三方物流。尽快形成一批服务水平高、服务网络广、核心竞争力强的大型物流集团。鼓励国内外知名物流企业在市设立区域总部（区域推销中心、分拨中心）重点培育盖世物流、交运物流、佳怡物流、兰剑物流等一批品牌物流企业。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市发改委、市交通运输局、市商务局）

研究制定物流信息系统规范及不同平台的接口规范，4.打造物流信息和技术服务平台。建立物流信息化推进小组。加快建立互联互通的公共物流信息平台。鼓励和支持科技型企业开展物流新型技术开发、软件开发及物流技术研发园区建设，全面推广集装单元、射频识别、货物跟踪、自动分拣、立体仓库、冷链等各类物流新技术。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市发改委、市科技局、高新区管委会）

规范物流企业经营行为，5.努力形成公平竞争、规范有序的现代物流市场秩序。进一步完善物流业发展的协调推进机制及政策体系。形成公平竞争的市场机制。积极推进物流园区、物流企业规范化试点工作，研究制定一批对提升物流业水平有重大推动作用的地方物流规范。牵头单位：市经济和信息化委，配合单位：市质监局、市工商局、市商务局）

（三）建设区域性金融服务中心。

整合经四路、经七路两侧及周边金融资源，1.建设金融商务中心区。以魏家庄片区改造升级为契机。促进金融机构集聚和入驻，形成以魏家庄金融商务圈为核心，经四路、经七路为轴线的一圈两线”金融商务中心区，成为黄河中下游地区和环渤海南翼区域性金融中心的标志性区域。牵头单位：市金融办，配合单位：市发改委、市国土资源局、市规划局、市商务局）

西客站片区规划建设金融机构数据中心、清算中心、银行卡中心、研发中心、灾备中心、呼叫中心、培训中心等各类后台服务中心，2.建设西客站片区金融后台服务集聚区。结合西部新城建设。鼓励金融后台服务机构入驻，打造我市金融后台服务集聚区。牵头单位：市金融办，配合单位：市发改委、市国土资源局、市规划局、市商务局、市西区投融资管理中心）

有序发展产业投资基金，3.建设高新区企业上市和资本市场发展示范区。积极引进设立基金管理公司。探索发展私募基金。加强科技风险投资，积极发展守业投资，将科技风险投资有限公司建设成为国内示范性的风险投资机构。加强高新区企业上市综合服务功能，力争成为国家代办股份转让系统扩大试点园区。引进和发展投资银行、投资咨询公司、民族信用评级机构等资本市场金融中介。牵头单位：高新区管委会，配合单位：市发改委、市科技局、市财政局、市金融办）

配合省组建1家总部设在全国性平安公司。建设平安培训基地，4.建设区域性平安机构聚集中心、平安人才交流培训中心和平安资金运用中心。积极引进和发展各类平安机构。推动形成平安专业人才市场，加强与国际接轨的平安职业资格培训和认证工作。积极发展涉农安全，支持平安资金以债权或者股权的形式参与交通、通讯、能源、资源、环保、市政等基础设施项目投资，支持平安资金投资与平安产业密切相关的医疗、养老等机构。牵头单位：市金融办，配合单位：市经济和信息化委、市人力资源社会保证局、市交通运输局）

重点推进设立村镇银行、专业贷款公司、小额贷款公司、农村资金互助社等新型农村金融组织，5.建设农村现代金融制度改革示范区。加快章丘市农村现代金融制度改革试点工作。建立起各有定位、功能互补、适度竞争的多层次农村金融机构体系。牵头单位：市金融办，配合单位：市农业局）

积极引进各类乡村商业银行，6.完善金融服务体系。支持齐鲁银行增资扩股、跨区域经营和上市。构建面向中小企业的金融服务体系。引导企业通过发行企业债券、短期融资券、中期票据、信托产品、企业委托贷款、租赁等形式，扩大直接融资规模。积极引进或筹建金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、财务公司等非银行金融机构。加快个贷、理财、安全、资产证券化等金融产品研发和服务创新。吸引更多的期货公司入驻，积极争取郑州、上海、大连期货交易所在设立棉花、石油、小麦、大豆等品种交割库。依托黄金产业优势，提升完善黄金交易市场。牵头单位：市金融办，配合单位：市发改委、市商务局）

（四）建设区域性文化旅游中心。

实现旅游景区（点）公共客运全覆盖。增加国内航班和国际直航航线，1.构筑基础设施支持体系。加快建设省会文化艺术中心等一批标志性公共文化设施。完善景区（点）交通网络。增开至各大城市的铁路始发客运列车。整合省会乡村群经济圈旅游线路，探索使用“一卡通”推进旅游市场一体化进程。牵头单位：市文化广电新闻出版局、市旅游局，配合单位：市经济和信息化委、市交通运输局、市乡村园林局）

打造一批休闲旅游购物街区和旅游金牌购物商店。鼓励组建以旅行社为龙头，2.培育现代市场体系。加强旅游商品开发。涵盖“吃、住、行、游、购、娱”于一体的大型旅行社企业集团。积极发展文化经纪、、咨询、拍卖等中介机构。鼓励跨媒体、跨地区、跨行业组建大型文化传媒集团，支持文化企业上市融资。整合文化资源，组建演艺集团。鼓励承办国内外商业性大赛，大力发展体育相关产业。牵头单位：市文化广电新闻出版局、市旅游局，配合单位：市商务局、市体育局、市金融办）

推出一批在全国有较大影响的优秀艺术作品。举办各具特色的电影周、文化周、动漫节。突出“天下泉城”品牌，3.建设精品工程。完善精品创作管理体制和运作机制。整合现有资源，创建以泉水文化为特色的国家5A级旅游区。实施自然维护区建设、湿地恢复与维护等十大工程，创建国家森林乡村。加快建设国家非物质文化遗产博览园、明府城和百花洲维护改造、商河温泉服务基地、济西湿地、鹊山龙湖等一批重点项目。建设旅游强县、强镇和特色村，构建环城旅游休憩带。牵头单位：市文化广电新闻出版局、市旅游局，配合单位：市发改委、市城乡建设委、市乡村园林局）

拉长创意设计产业链。规划建设出版印刷、广播影视等各具特色的文化创意产业园区，4.打造“齐鲁创意设计之都”加快新闻出版创意、广告咨询筹划、包装设计、建筑规划设计、工业设计等领域的发展。总量达到30个。加快培养一批高水平的设计师队伍和创意谋划人才。牵头单位：市文化广电新闻出版局，配合单位：市发改委、市经济和信息化委、市人力资源社会保证局、市城乡建设委）

积极稳妥地推进经营性文化事业单位或所属经营部门转企改制。完善旅游管理体制，5.深化体制机制改革。深化公益性文化事业单位劳动人事、收入分配和社会保证制度改革。打破条块分割，推动旅游景点与旅行社的全方位合作，推进国有旅游景区转换经营机制，建立完善旅游规范化体系。牵头单位：市文化广电新闻出版局、市旅游局，配合单位：市商务局、市乡村园林局、市质监局）

（五）建设区域性商务会展中心。

加快推进西客站商务中心建设，1.打造生产管理和商务服务中枢。规划建设中央商务区。大力发展总部经济。加快建设千万亿次计算平台、国家工程中心、国家工程实验室等重大创新平台，进一步强化全省自主创新中心地位。牵头单位：市发改委，配合单位：市科技局、市商务局、市西区投融资管理中心）

完善国际会展中心周边配套服务设施。依托交通装备、机械制造、电子信息、太阳能等优势产业，2.打造全省商品展示、博览和销售中心。加快推进西客站大型会展中心建设。高起点谋划和打造一批自主品牌的展会和博览会。将文博会、信博会、茶博会等展会打造成为全国知名的品牌展会。积极引进国内外知名专业会展公司，培植10家会展龙头企业。牵头单位：市商务局，配合单位：市经济和信息化委、市文化广电新闻出版局、市贸促会、高新区管委会）

打造商业品牌，3.建设区域性消费中心。积极吸引跨国公司、流通企业设立推销中心、分销中心和总部。加快核心和特色商业街区建设。扩展商圈半径，努力扩大外来消费。加快推进老商埠维护与改造、香格里拉酒店建设等重点工程，搞好各类市场的统一规划和整合提升。牵头单位：市商务局，配合单位：市发改委）

发展资本、产权、人才、信息、技术等生产要素市场，4.培育区域性要素交易中心。西客站片区打造省级交易中心。打造促进价格形成、优化资源配置、降低市场风险、吸引资金集聚的高效服务平台。牵头单位：市西区投融资管理中心，配合单位：市发改委、市科技局、市商务局、市金融办）

三、保证措施

（一）强化规划引导。进一步加强规划对服务业发展的引领作用。促进制造业与服务业融合互动发展。科学编制并实施好全市“十二五”服务业发展规划，形成完备的服务业规划体系。牵头单位：市发改委，配合单位：市国土资源局、市规划局）

（二）优化发展环境。园区建设、企业扶持、产品研发等方面。扶持优质服务品牌。进一步完善服务业价格和收费政策，完善峰谷用电管理方法，降低服务企业运营本钱。进一步降低市场准入门槛，鼓励充分竞争。实行重大项目代办制，提高项目审批效率。依托市服务业信息网，建立政府与企业、社会双向沟通与良性互动的机制。牵头单位：市发改委，配合单位：市财政局、市物价局、市工商局）

（三）加大投入力度。根据试点任务。围绕5大中心建设任务，加大资金投入力度。各县（市）区也要不断扩大本级引导资金规模，根据试点任务分工，做好资金配套。进一步发挥服务业引导资金的杠杆作用，广泛吸引民间资本投入服务业。抓好100个在建服务业项目和100个谋划服务业项目滚动建设。加快推进100项乡村建设工程和100项乡村综合整治工程。强力推进16个乡村综合体建设。抓好农行、中行、建行等银行许诺贷款的落实，积极引导银行信贷重点投向现代服务业。牵头单位：市发改委，配合单位：市财政局、市规划局、市城乡建设委、市城管执法局、市金融办）

（四）深化体制改革。大力扶持由市场自愿形成的民间商会和行业协会。扩大生产服务业市场需求。建立面向市场的研发资金使用方式，提高科技效果的转化率。物流、旅游、商贸等领域开展服务业规范化改革试点。完善服务业政策法规体系，建立适应市场经济要求的信用管理制度。牵头单位：市发改委，配合单位：市科技局、市民政局、市财政局、市法制办、市工商局、市质监局、市地税局）

第9篇：金融业务服务工作计划范文

关键词：通识课程；投资与理财；建设；开发

中图分类号：G640 文献标识码：A

《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020）》指出：“要着力培养信念执着、品德优良、知识丰富、本领过硬的高素质专门人才和创新人才”，当前，国内对通识教育的概念论述可谓“见仁见智”，目前，理论界比较认可的是李曼丽博士对通识教育的概念表述。她采用马克斯-韦伯的（理想类型）的界定方法，对通识教育的内涵从性质、目的、内容三个方面进行了界定。 从性质上说，它是高等教育的组成部分，是所有大学生都应接受的非专业性教育；从目的上说，它旨在培养积极参与社会生活的、有社会责任感的、全面发展的社会的人和国家的公民；从内容上说，它是一种广泛的、非专业性的、非功利性的基本知识、技能和态度的教育。

随着经济和金融业的迅速发展，投资与理财得以广泛兴起，理财规划必将成为经济金融界的热门话题。《投资与理财》通识课程是投资理财专业必修的核心专业课，课程着重于专业技能实训，以经济发展所需要的应用型人才为培养目标，在广泛市场调研的基础上，确定本专业学生毕业的初始岗位为银行、证券、保险、投资公司等行业的客户经理、理财规划师助理等一线理财工作。课程要求学生能熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系，能综合运用各种理财工具，为目标客户设计出理财方案打下良好的基础。通过工作任务的仿真操作，提高学生的学习兴趣，掌握学生对理财工具的运用能力从而提高理财规划能力。以学生为本，注重“教”与“学”的互动。通过选用典型活动项目，由教师提出要求或示范，组织学生进行活动，让学生在活动中树立责任意识，增强团队的合作精神，掌握本课程的职业能力 职业情景的创设，以多媒体、实训和案例分析等方法提高学生解决和处理实际问题的综合职业能力 。

一、课程性质与作用

投资与理财是一项综合性、专业性很强工作，投资与理财毕业生必需学习证券、金融、保险等综合理论知识，掌握各种金融理财产品，熟悉理财服务的基本规范和流程，并熟练运用理财技巧。在建立基于岗位职业能力培养的课程体系中，《投资与理财》课程起着十分重要的作用。本课程在教学过程中，紧密围绕工作任务和任职要求组织教学内容，努力形成“教、学、做”一体化课程，在推进案例分析和项目化教学的同时，将国家助理理财规划师职业能力知识要求融入课程教学，为培养学生岗位能力和职业素养起重要支撑作用。本课程开设是在学生学习相关专业基础课程进行的。《投资与理财》课程的学习为学生理财职业能力的培养和后续顶岗实习打下坚实的基础，课程开设与前后课程连接恰当。

二、设计的理念与思路

《投资与理财》课程设计以培养学生提供理财咨询、制定理财方案等职业能力为重点，满足一线岗位专业素质需要为目的，通过与行业合作，开发和设计课程内容，教学内容和职业资格考试紧密融合，注重学生实务操作能力训练，着力培养学生岗位素质能力和要求。主要理念和思路如下：

（一）以理财职业能力培养为重点

本课程设计以完成理财规划工作为导向，将理财规划师岗位工作分解为若干工作项目，根据工作项目确定学习项目，在各个项目中以职业能力形成为依据选择学习领域，设计学生情境。学习项目和学习情境设计以岗位的基本素质、基本业务、基本规范和基本操作要求进行，突出一线岗位的职业能力的训练，同时将职业资格证书对知识、能力和素质的要求分解融合到所选的理论知识中，做到“课证融合”。通过设计市场调查、情景模拟、角色互换等实训练习，结合案例分析，培养学生胜任一线理财岗位的职业能力和素质。

（二）与企业合作进行基于工作过程课程开发和设计

根据高职[16号文件]要求，在课程设计中，从课程标准的制定到项目课程方案设计及课件的制作，均需进行充分的市场调查，邀请行业专家、技术能手参与讨论分析，参考行业培训标准和理财规划师做业规范，共同开发《投资与理财》课程。通过校企合作，校内外实训基地建设，采用校内模仿、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学评价采用过程评价和结果评价相结合，重点考核学生岗位职业能力和素质。

（三）课程设计体现职业教育的职业性、开放性和实践性要求

课程围绕一线理财及理财规划师岗位能力设计，以工作过程为导向，采用项目化教学，精心设计学习情境，教学内容安排紧密围绕工作内容和岗位任职能力展开。通过实时的经济时讯、依托国内外证券市场、经济、金融市场以及校内实训室模拟软件的综合应用，为学生学习创造接近真实的的工作任务、工作流程氛围，体现课程的职业性、开放性和实践性。

三、课程目标

（一）知识目标

通过学习掌握现金规划、消费支出规划、融资规划、保险规划、投资规划、教育规划、退休规划、遗产规划、税收筹划等方面理论知识和实务操作。

（二）能力目标

具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务能力；具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的力。

（三）素质目标

通过本课程的学习，学生应掌握个人理财的一般原则，熟悉和灵活运用各种理财工具，为以后的个人理财规划和职业生涯规划提供坚实的基础。在些基础上，能根据客户的不同情况，综合考虑各种经济因素，制定出合理的个人理财规划方案，实现人生各阶段的目标和理想。

四、课程重点与难点

（一）课程教学重点

与客户面谈沟通，建立合作关系的技巧；家庭财务信息收集、填写；客户住房目标设计、还货报表编制；教育目标的确定、编制教育投资；保险方案书制定；养老金筹划方案编写；养老金筹划方案编写；投资工具的选择、投资组合方案配置；避税方案设计；理财规划方案执行等。

（二）课程教学难点

理财合同的设计、签订；具备诚信意识、法律意识；贷款还款方法比较、住房选择；教育投资计算；人险、寿险、财险的知识；养老需求分析、社会保障及法律知识运用；金融产品分析、收益率计算、投资组合；个人所得税计算、应纳税额计算；理财报告撰写等。

四、教学内容的组织与安排

（一）以理财服务工作过程为基础，整合序化教学内容

理财工作过程分为：建立客户关系――收集客户信息――财务分析评价――制定理财方案――实施理财方案――跟踪理财服务等组成。按工作过程整合序化教学内容为：熟悉理财基本工作业务流程和要求―提供简单理财服务―提供综合理财服务。将理论知识讲解、业务流程操作融入到各项目中，采用教学做一体化、理实一体化的教学方式，体现课程安排的职业性、实践性和开放性。

（二）按理财规划工作内容设计学习情境

将理财规划工作内容根据工作过程的需要整合到各学习情境中，在综合实训室，采用与工作过程高度仿真的模拟训练，边学边练，实现教学做一体化。

（三）强化四个环节的工作

岗位认识，通过校外实习基地参观、交流感受岗位的工作流程、工作能力要求、岗位知识要求、岗位素质要求；校内实践教学，通过校内模拟仿真系统，进行基于工作过程训练，培养职业岗位能力；社会实践，通过假期安排学生到用人单位实习，了解产品，服务社会；顶岗实习，通过半年顶岗实习，实现工作真实体验。

五、教学模式的设计与创新

在教学模式的设计和创新方面，本课程积极探索“工学交替”、“任务驱动”、“项目导向”、“理实一体化”的教学模式，将工作过程中所需知识、技能、标准为载体，利用校内模拟实习基地培养学生核心专业能力，将理论课和实践课有机结合起来，达到理论教学与实践教学一体化。

（一）“工学交替”

利用校内实训环境，结合理财软件应用，让学生体验《个人理财规划》的基本流程和实务操作，从而实现学生综合能力。学生在实训环境下不仅消化理论课堂知识，同时，对工作岗位有一个基本认识。

（二）“任务驱动”

以理财实际业务为主题单元载体设置学习情境，在进行教学设计的同时将知识、技能有整合排序，以各项目驱动任务，实现理论与实践一体化。学生以理财规划任务承担者的角色完成课程的理论学习和技能训练，最后又以综合实训来考核学生的专业技能和能力水平。在“任务驱动”下，学生在职业情境中学习，职业能力将得到真实提升。

（三）“项目导向”

结合岗位能力要求提出项目内容，由主讲老师引导学生提出问题，分析问题，并解决问题，从而激发学生浓厚学习兴趣，从而提高学生分析和解决问题能力。

（四）“理实一体化”

将理论教学与实践教学一体化，融“教、学、做”一体化，让学生边学边练。借助多媒体设备、PPT课件、专业教学软件进行理论讲解，然后通过分组进行实训操作。多媒体的强大演示功能和老师的现场操作与分组实训的结合从而实现“互动式教学”。从而让学生达到感性和理性认识的统一。

六、实践教学条件的建设与使用

（一）校内实训设备与实训环境

名称：投资与理财综合实训室

条件：配置电脑50台，其中教师机1台，服务器1台，学生用机50台。内部组建局域网，与校园网互通。服务器安装有智管财务管理软件、用友财务软件、OFFICE软件、世华财讯金融系统及操作系统等软件满足专业教学。

功能：为投资与理财专业学生提供教学平台和模拟实训平台。理财规划、投资咨询、财务核算等。

实训项目：证券投资、期货实务、理财规划方案设计、理财软件综合应用等。

（二）校外实习基地的建设与利用

实训功能：实地考察、见习和顶岗实习。

实训项目：现金规划、消费支出规划、教育规划、理财规划、投资咨询等。

参考文献：

[1] 林双.美国通识教育对我国大学通识教育课程改革的启示[D].长春：吉林大学硕士学位论文，2011.

[2] 徐晓飞.本科生院体制下计算机教育的改革与创新[J].中国大学教学，2012.

[3] 黄俊杰.大学通识教育的理念与实践[M].高雄：“中华民国”通识教育学会，2011.